本屋やコンビニエンストストアの雑誌欄でも投資信託を特集した文章を見かけます。自分で投資をしたことがないという方にとって一度投資を行えば勝手に運用してくれる投資信託は心強い味方でしょう。私は日本の投資信託は資産運用の先としては不適切であると考えています。本当に大きなリターンを得ることができるオススメの投資先を紹介していきたいと思います。高くリターンは米国投資信託より低く平均してマイナス。長期運用に資する投資信託を作るのではなく、売れて「手数料が稼ぎやすい投資信託」を作り仕切りに宣伝している。投資信託はそもそも投資を行う分野を設定する必要があり、投資信託のファンドマネージャーは決められた分野の中でしか運用ができないという制約がある。資産を守ることができない。第一の投資先として「海外ヘッジファンド」であれば預金封鎖からの資産課税から逃れることができ、非常に優れたパフォーマンスを上げることが高い角度で見込める。第二の投資先として「バングラデシュ不動産」は今まさに上り流のごとく不動産価格が高騰する局面を迎えようとしており、大きなリターンも見込め、分散投資となる。それでは具体的な解説に入っていきたいと思います。免れることができないこと、となります。この点を詳細に解説していきたいと思います。1:儲かる確率が50%未満・金融庁レポートからみる投資信託の欠陥まず日本と投資先進国米国の投資信託の純資産残高Top5の成績をご覧ください。投資信託を購入した時に発生する購買手数料と毎年発生する信託手数料は高いにも関わらず、リターンは米国の投資信託より低いばかりか平均してマイナスの成績となっています。1000万円分の投資信託を購入した場合の日米投資信託の5年後の資産はどうなるかを「視覚化」したものが以下のグラフです。購買手数料は加味しておりませんので、実際にはさらに差が拡大します。米国の投資信託は「1250万円」まで増加しており、運用の質の差は歴然という状況になっております。売れて「手数料が稼ぎやすい投資信託」を作り仕切りに宣伝していることが挙げられます。様々な金融商品を組み合わせて複雑そうでキャッチーな手数料の高い「アクティブ投資信託」のことを指します。かかるとの名のもと手数料を高めに設定しております。金融庁の以下の日米のアクティブ・パッシブ投資信託比率をご覧ください。米国はインデックス・アクティブ()パッシブが半々なのに対して、日本は売れ筋の投資信託は100%アクティブ投資信託となっているのです。構成銘柄を比率毎に購入すればよいため調査費用は発生せず手数料が割安となっているのです。日本の市場平均である日経平均に大きく劣った結果しかだせていないのです。信託報酬が大きくなればなるほどリターンのばらつきは大きくなっています。引用:金融庁また日経平均の過去10年のリターン2.76%を平均して下回っていることが分かります。大きな損失を出すものもあり、1.5%以上の信託報酬のものはリターンがマイナスの割合は37.6%と非常に多くなっております。手数料徴収後という観点で考えると、プラスのリターンを投資信託が出す可能性は50%未満であるということが出来ます。売れそうな高い手数料の投資信託を宣伝して顧客に購入させて潤っているのです。現在の日本の投資信託の実態といえるでしょう。長期投資に資する投資信託はわずか50本程度と約1%に満たないレベルだと断じています。2:投資信託ファンドマネジャーの運用・柔軟性が低いプロに運用を任せられるからという理由で投資信託に預け入れている方がいらっしゃると思います。投資信託はそもそも個人投資家であるあなたが投資を行う分野を設定しないといけません。投資信託のファンドマネージャーは決められた分野の中でしか運用ができないという制約があります。プロに一任していると思われがちな投資信託は実は自分で重要な投資の意思決定をしているのと同じなのです。あなたが米国の高配当銘柄への投資を行っている投資信託に投資をしたとしましょう。米国高配当企業が不調であった場合は当然投資した投資信託の成績が悪くなりますが、これは最初にこの「分野」への投資を選択したあなたの責任でもあるのです。全ての分野を網羅してバランスよく分散投資できている「日経平均」や「米ダウ平均」などの指数に連動した投資信託に投資したほうがマシなのです。免れない投資信託は日本の金融機関である銀行や証券会社経由で購入します。資産を守ることができません。以下のグラフを比較していただければ政府債務が家計資産を上回るのも時間の問題です。明らかに政府債務の伸びのほうが勢いがあります。財務省の資料によると債務1400兆円に対して資産1000兆円で仮にすべて資産を換金したとしても400兆円の債務超過状態です。企業でいえばとっくに倒産しているレベルです。円の市場流通量増大に伴ってハイパーインフレが発生していく恐れがあるのです。ヘリコプターマネーは、「ヘリマネ」とも呼ばれ、ある日、ヘリコプターが飛んできて、空から現金をばらまくように、中央銀行または政府が対価を取らずに大量の貨幣を世の中に(市中)に供給する政策をいいます。これは、米国の経済学者ミルトン・フリードマンが著書「貨幣の悪戯」で用いた比喩に由来するもので、具体的には、中央銀行による国債の引き受けや政府紙幣の発行などが該当します。と何が違う?~実際に戦後の日本では同様に戦争による債務で首が回らなくなり、ヘリコプターマネーを実施し急激なインフレが発生しました。人々がお金を引き出せなくすることにより通貨流通量を抑制するとともに、この機とばかりに国民資産への課税を行います。これが預金封鎖からの資産課税です。国内に保有している「資産全て」に対して課税がなされるのです。上記の投資信託を購入しない理由を踏まえて、オススメの投資先を紹介していきたいと思います。それは、ヘッジファンドとバングラデシュ不動産の2つとなります。詳細に解説していきます。1:日本人による運営されているヘッジファンドまず最初のおすすめしたいのは海外ヘッジファンドです。海外籍のファンドであるため、先ほど説明した預金封鎖からの資産課税から逃れることが出来ます。それだけではなく非常に優れたパフォーマンスを上げているため、私も一部投資をしているのですが、そもそもヘッジファンドについて簡単に説明していきたいと思います。ヘッジファンドとはなにか?利点は?ヘッジファンドについて日銀が解説しておりますので、まずはその記載をご覧ください。ヘッジファンドが、国際金融市場において存在感を増してきている。ヘッジファンドは、同じ集団投資スキームである投資信託と比較すると、機関投資家や個人富裕層などに投資家を限定することによって各種規制等に伴う制約を弱めたり、自由度の高い戦略をとることに特徴がある。投資信託と比較して自由度が高い、つまり投資分野を限定などせずに柔軟性を持った運用ができるファンドということです。市場平均に対してプラスの成績を出しているところです。注目いただきたいのは2008年~2009年のリーマンショックの時に殆ど下落していない点ですね。市場平均が下落したからといってヘッジファンドの成績が逆によいこともあるのです。これがPEファンド、不動産とともにオルタナティブ投資といわれる所以で、このオルタナティブ投資を行うことで投資ポートフォリオの安定性を担保することができるのです。実際年平均9%のリターンを出しているHarvard大学の基金も全体の58.9%(ヘッジファンドは14%)を運用ポートフォリオに組み入れています。投資信託よりも一任できる上に、成績も良いヘッジファンドの方が明らかに有効であることがお分かりになられたと思います。相当な「富裕層」でないと手が出ません。逆にある程度資産規模が小さい新進気鋭のファンドのほうがよい成績を出すという傾向があります。ヘッジファンドの運用成績は、資金規模が大型化し老舗になるほど低下する――。米金融テクノロジー会社パートラックがヘッジファンドの運用資産総額とファンド設定年数をベースに1996年から2010年までの運用成績を比較したところ、こんな傾向が明らかになった。安全性の高い運用を行い1度も半年ベースでマイナスの成績をだすことなく年平均10%程度の運用益を出し続けています。市場平均が下落した時の下落耐性の強さも兼ね備えており、チャイナショックや直近の2018年1月~3月の日経平均が10%程度下落した局面も無傷で乗り切っています。魅力的な新興国の株式市場に投資する2号ファンドを設立し、非常に将来的にも期待の持てるものになっています。最低投資金額は500万円からになりますが、場合によってはそれ以下も応相談となっています。国内で安定した成績を挙げているヘッジファンドについて以下に纏めていますので参考にしてみて下さい。海外不動産は資産を逃避できるだけでなく、短期間で大きな資産を形成するにはうってつけの投資先となります。現在はフィリピンのコンドミニアム投資が盛んですが、5年前まではよかったのですが既にフィリピンの不動産は時代遅れと言わざるを得ません。私が投資しているバングラデシュ不動産は今まさに上り流のごとく不動産価格が高騰する局面を迎えようとしております。経済レベルがまさに日本の高度経済成長期の不動産価格が暴騰した1960年代と同様ということが挙げられます。本当に内需ベースで成長しているバングラデシュの不動産価格に及ぼす影響は軽微であると考えられます。実際にバングラデシュはリーマンショック時に5%超の成長を成し遂げております。Japanでは、元テレビの報道記者で投資歴が20年近くに及ぶ投資のプロが現地に何度も足を運ぶとってきた生の情報をもとに今後値上がりが確実な土地へ投資を行っています。不動産投資というと金額が大きくなりそうですが、最低100万円から投資ができるという手軽さもあります。Topページのおすすめ投資先ランキングのバングラデシュ不動産の公式ページからセミナーに一度足を運んでみてはいかがでしょうか。ついても幅広く知識を共有してくれますので、そちらを第一にセミナーに参加してみるのが良いかと思います。何事も知識、情報が最重要となりますので。-最大8倍リターンを実現-バングラデシュにGS・JPモルガン注目・世界有数の成長国への投資バングラデシュ不動産・首都ダッカへの海外投資の魅力を徹底解説バングラデシュ首都ダッカ市・ウットラ地区の不動産の魅力を徹底解説バングラデシュ不動産投資・首都ダッカのエリア別の特色を徹底解説バングラデシュ首都ダッカについて概要・歴史・直近の現地事情をむすびここまで投資信託は本当に儲かるのか?という点を解説してきました。その上で、リターンの大きいバングラデシュ不動産、ヘッジファンドをおすすめさせていただきました。資金を運用するにあたり、投資先の選定で内容や市場をしっかり分析、情報収集を始めると本当に骨が折れます。投資リターン(収益性・利回り)お手軽さ安定性などの指標を用いておすすめの投資先を徹底紹介しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。優良な土地には限りがあり、現在応募者が急増中なので機会損失だけは絶対に避けたいところ。最大リターンを求めるのであれば、2018年〜2019年中の投資がラストトレイン。100万円から投資可能。解説ページセミナー詳細BMキャピタルBMキャピタルは日本株のバリュー株投資戦略を行っているヘッジファンド。最大の特徴は下落耐性の強さで市場平均が下落局面でもプラス(TOPIXが20%程下落した2018年も無傷)で乗り切っている。年率10%程度を巡航速度で出し続けている為、長期的に資産を築く上では非常におすすめできる投資先である。ファンドマネージャーは東大卒の非常に優秀な方により運用されており、ファンドの構成員も東大・京大の頭脳派集団で構成。解説ページ公式ページセゾン資産形成の達人ファンド最近は世界経済の連環している傾向が高まっており、世界同時株安となるケースが頻発していることから、世界市場が大きく下落した時は同様に大きく資産価格を落とす傾向にある点は注意が必要であるが、世界の時価総額に手軽に投資できるという利点がある。総合商社為替トレーディング部隊で事業投資に携わる。ページセミナー詳細BMキャピタルBMキャピタルは日本株のバリュー株投資戦略を行っており、年率利回り10%程度を巡航速度で出し続けている国内ヘッジファンド。詳細ページ公式ページセゾン資産形成の達人ファンド世界の時価総額に手軽に投資できるという利点がある。1000万円おすすめ。