投資信託の総合情報サイトです。投資信託、ETF、リート(不動産投信)、海外ETFについて600超のQ&Aを用意しています。投資信託の仕組みについてのQ&A適合性の原則とは?投資信託Q&A適合性の原則とは?Tweet適合性の原則とは適合性の原則は、金融商品を販売する際に、販売する側が、顧客の知識・経験・財産の状況や契約締結の目的と照らして不適当な勧誘を行なったり、投資者保護に欠けることのないようにしなければいけないというルールです。一人ひとりの投資家に合った商品を販売しなければいけないという原則です。金融商品の販売会社が守るべき行為規則の一つとして、2007年9月30日に全面施行された金融商品取引法において次のように明確に規定されています。業務の運営の状況が次の各号のいずれかに該当することのないように、その業務を行わなければならない。金融商品取引行為について、顧客の知識、経験、財産の状況及び金融商品取引契約を締結する目的に照らして不適当と認められる勧誘を行つて投資者の保護に欠けることとなつており、又は欠けることとなるおそれがあること。前号に掲げるもののほか、業務に関して取得した顧客に関する情報の適正な取扱いを確保するための措置を講じていないと認められる状況、その他業務の運営の状況が公益に反し、又は投資者の保護に支障を生ずるおそれがあるものとして内閣府令で定める状況にあること。投資信託協会のルール投資信託協会では、高齢者への勧誘について、「高齢顧客への勧誘による販売に係るガイドライン」を制定しています。「受益証券等の直接募集等に関する規則」において次のように規定しています。関する社内規則を定め、適正な投資勧誘に努めなければならない。適合性の原則違反が発生すると、裁判にまで発展することがあります。ファンドなど、複雑な仕組みの金融商品を投資経験のない人や高齢者に販売しているケースが多く見られます。金融商品販売法は2000年5月23日に成立した法律です。その後、2001年4月1日に施行されました。ランキング(2020年1月)2020/02/17finbee(フィンビー)、関西みらい銀行と提携開始2020/02/16ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」、預かり資産2300億円を突破2020/02/14人気記事トップ5471海外株式や債券に投資するファンドに「為替ヘッジ」するものがありますが、為替ヘッジなしのものと比べてなにが違うのでしょう。投資信託Q&A投資信託の種類についてのQ&AベンチマークについてのQ&A不動産投資信託についてのQ&A投資信託の仕組みについてのQ&A投資信託の運用方法についてのQ&A投資対象についてのFAQ投資信託のリスクについてのQ&AETFについてのQ&A投資信託の評価についてのQ&Aその他のQ&Aウェブプッシュ通知(新着情報の受信)投信資料館の新着情報をお届けするプッシュ通知サービスを開始しました。購読ボタンをクリックするだけ、簡単!プッシュ通知の詳細はこちら。人気記事471海外株式や債券に投資するファンドに「為替ヘッジ」するものがありますが、為替ヘッジなしのものと比べてなにが違うのでしょう。