アクティブ型ファンド(投資信託)の選び方。家計管理ranking節約貯金rankingプライバシー&ポリシーお問合せお金と暮らすマイホーム購入のために、2年で1000万円をつくる実践ブログ。家計の節約法だけでなく、主婦でもできる資産運用、在宅での稼ぎ方も伝授します!フォローするホームお金を増やすアクティブ型ファンド(投資信託)の選び方。投資信託スポンサーリンク「アクティブ型ファンドってどうやって選べばよいのかしら??」ひふみ投信で、アクティブ型のファンドに魅力と可能性を感じて第二のひふみ投信を探していました。やって選んで良いのか正直よく分からず挫折。日本で販売されているファンドだけでも6000本あるんです。日々新しいファンドが発売されています。探している間に資産形成の大事な要素である「時間」が失われ、資産は増えないどころか減っていく一方。そんな絶望的な状況の中。モーニングスターの朝倉社長より、アクティブファンドの選び方と判断基準を教えていただきました。モーニングスターとは、投資信託の評価会社。そこの社長でありますからファンドについては日本中の誰よりも知り尽くしているのです。そんな朝倉社長の教えをシェアさせていただきます。海外資産に投資するファンドの米国モーニングスターの評価の基準モーニングスターファンドオブイヤーでランクインしたファンドアクティブ型のファンドは、商品によって種類や特徴が様々。ファンド名も特殊で、「ハイイールド」や「分配」、更に横文字が並び、投資初心者にとって「怪しさムンムン」ではないでしょうか?そんなアクティブ型ファンドを選ぶ基準は、3点。過去の運用実績ポートフォリオコストそれぞれ詳しく見てみましょう。過去の運用実績が上位であることが必須ですが、その基準となる数値として1、トータルリターン2、シャープレシオがあります。1、トータルリターントータルリターンは、実際に預けたお金がどれくらい増えたか?です。1年、3年、5年、10年など長期的な数字を見ます。例)ひふみ投信とセゾン投信の「資産形成の達人」のトータルリターン2、シャープレシオシャープレシオは、価格変動に対するリターンの割合です。投資ファンドは価格が変動するリスクがあります。リスクよりもリターンが上回れば、損する可能性は低くなります。1この式から出た数字が、1よりも大きくなれば、そのファンドは損する可能性が低くなります。数字が、2、3など大きくなるにつれて損する可能性はどんどん低くなります。投資ファンドは、複数の株式や債券、リートなどが組み入れられています。この組み入れをポートフォリオと呼んでいます。アクティブ型ファンドのポートフォリオは、そのファンドの目的に合うように設計されています。資産をできるだけ減らさない目的ならば、その目的に合う株式や債券、リートを組み入れます。資産をできるだけ増やす目的ならば、その目的に合う株式や債券、リートを組み入れます。その組み入れはファンドマネージャーによって設計されています。そのため、アクティブ型のファンドは、インデックス型のファンドよりも手数料などのコストが多くかかります。インデックス型のファンドは、指数に連動しているファンドなので機械的に組み込まれているためコストはほとんどかかりません。中にはアクティブ型ファンドなのに中身がインデックス型のファンドとほとんど変わらないものがあります。インデックス型と同じようなポートフォリオであれば、わざわざコスト高のアクティブ型のファンドを購入する必要はありません。安いインデックス型ファンドやETFを持っている方が資産は増えます。アクティブ型のファンドを選ぶときは、ファンドの中身はどうなっているのか?健康を気にしている人が加工食品を買う時に「どんなものが入っているか?」をチェックするようにファンドの中身も厳しく確認しましょう。日経225(2017年1月公開の目論見書より)ひふみ投信と同じカテゴリーのインデックスファンドである「たわらノーロード日経225」には、主要な資産に同じ資産は組み込まれていませんでした。インデックスファンド(2017年1月公開の目論見書より)セゾン投信の資産形成の達人は、世界の株式ファンドが主な組み入れ資産です。インデックスファンド」とのダブりはありませんでした。厳密にもう少し調べるとするならば、セゾン投信の資産形成の達人に組み入れられている株式ファンドのそれぞれの中身のチェックもしておいた方が良いですね。例)コストアクティブ型ファンドは、ファンドマネージャーの知性や労力が詰まったファンドで、投資のプロにお金をおまかせするわけですからコストは高くなります。どこまでならコストは高く、どれくらいならば安いのか判断が分かりません。この判断基準は、そのファンドの同じカテゴリー内の平均と比較するのがポイントです。米国のモーニングスターでは、もっと厳しい基準を付けています。運用会社コストの5項目で、これらを総合的に判断して、「Gold」「Silver」「Bronze」などで判定しています。ファンドマネージャーの自己運用また、海外ではファンドマネージャーがそのファンドに自己資金をどれだけ投じているのか?も公開されています。ファンドマネージャーが自分の資産を運用できないファンドに誰もお金を託したくはないです。日本ではまだそのような公開はありませんが、ひふみ投信の藤野社長はご自身の資産をひふみ投信に託していると言っていました。モーニングスターファンドオブイヤーでランクインしたファンドモーニングスターで毎年行われているファンドオブイヤーでは、アクティブ型のファンドから、これらの判定基準により、優秀なファンドを選んでいます。2016年にランクインしたファンドはこちらです。これらの実際の判定については、また後日レポートします。真面目なお金・節約・生活の知恵の話。投資信託は、投資家から集めたお金をお金のプロが運用してもらう方法です。株式投資は、投資家自ら、投資する会社を選び、直接投資しますが、投...記事を読む短期間でお金を増やすためにお金を整理、1千万円貯めるためにやった方法とは?気がつけば3月も後半。あと9ヶ月で1千万円貯めるため時間も限られてきました。そのため、今あるお金を最大限に増やすためにどうするか?検討し...記事を読む積立NISAは、毎月いくらから始められるの?金額の変更はできるのかしら?積立NISAは、毎月100円から始めることができます。投資信託ってたくさんありすぎていったい何が良いのか分からない。銀行の定期預金や国債ではほぼ不可能なこのご時世。思っても、なかなか最適な場所って見つからないものです。10年以上の長期スパンでとらえたやり方です。主人から突然宣告されたマンション購入計画。以前から主人は「マンション買うぞ、買うぞ」と言って...記事を読む生活費が月に100万円のセレブ妻のその生活ぶりとは?生活費がカツカツで、今月は3000円で2週間を乗り切った私。来年度から、生活費を締めて行こうと決断した矢先、うらやましすぎ記事が飛び...記事を読むマネーリテラシーを上げる7か条で、お金が貯まる家計にする計画この極貧の時期に、うれしい臨時収入がありました。500円の商品券と、お菓子。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。/⇒なぜ保険の無料相談は無料なのか??⇒無料で学べるお勧めマネー講座。ファイナンシャルアカデミー「お金の教養講座」PLUSで家計管理も投資もバッチリ!⇒お金を安全で確実に増やすなら積立投資がおすすめ。夫、中学生の女子1人、管理人の三人家族。マネーリテラシーが低く、クレジットカードのリボ払いで借金を膨らませた経験があります。金はあれば全部使ってしまうタイプでしたが、家計管理をしっかりやるようになって貯蓄体質に変身。日々お金に支配される生活から解放されたい、お金の正体は何だ?そんなささやかな願いと素朴な疑問からブログを始めました。生活費を節約するため、私がやった方法とみんながやって家計が劇的に改善した節約術のまとめ。トータル、およそ580万円の節約に成功しました。➡節約ワザの記事はこちらです。当ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。ひふみ投信の評判は?レオスキャピタルワークスのセミナーに参加。教育資金の積立、ゆうちょ銀行の金利が低すぎ。積立投資、おすすめのファンドで損失。1月から入学までジワジワかかるお金は一体いくらなのか?公立中学1年生が、1年間に実際にかかった費用は?学費以外の習い事が痛い!積立NISAは、毎月いくらから始められるの?金額の変更はできるのかしら?「投資信託はこの9本から選びなさい」2017年バージョンを勝手にセレクト。積立投資に最適な商品とは?保険の無料相談はなぜ無料?保険のカラクリを暴露。デメリット、貯蓄目的で入ってはいけない。50万円以上大損しました。生活費を節約したい!家計が劇的に改善する節約術&テクニックのまとめNISA口座で損失。分かったメリットとデメリット。節約できてお金が貯まる賢い使い方とは?ファンドラップの評判と注意点。証券会社の手数料を比較して資産を守ろう!手書き家計簿で簡単ラクラク家計管理。おすすめはルーズリーフで自由自在に書き込もう!小学生の土日、休日の過ごし方。引っ越し前と引っ越し後、環境がガラリと変わったことで分かったこと家計がピンチ!はチャンスのきっかけ。お金がない状態を乗り切る方法とは?ひふみ投信でコツコツ積立投資した運用レポート。いくらから始めて評価金額はどうなっているか?お金の勉強をしたい!一生お金に苦労しないために何から学ぶべきなのか?わが家の赤字家計を救出してくれた、「正しい家計管理」実践レビュー。