日本版ISA独立系FPによるファイナンシャルコンシェルジュ保険・住宅(不動産)・住宅ローンなどをメインテーマにした独立系FP(ファイナンシャルプランナー)による運営ブログです。日本版ISAと呼ばれております。税制面における措置として新たに始まる制度です。この制度は、預貯金に偏った国民全体の金融資産の構成を株式市場等へ導くねらいがあります。その内容とは、2014年から10年間実施され、毎年100万円の投資枠が設けられ、その枠内で対象の金融商品に投資した金額に対して、5年間の配当金、譲渡益が非課税になります。制度を2014年から利用すると、2018年からの毎年の非課税枠は最大500万円になります。日本版ISAを利用いただくためには、ISA口座の開設が必要です。ISA口座は1人につき1口座保有することができ、口座開設は証券会社や銀行などを通じておこないます。所得制限などはなく、満20歳以上なら誰でも口座開設を申込みできます。一定の資産を持つ高齢者層には、高い分配金や配当が見込める「インカム重視」の運用がお薦めのようです。日本版ISAを活用しにくく、税率引き上げで負担が増える可能性が高いようです。何にせよ、制度にはメリット、デメリットがあるものです。それらを理解して、うまく活用したいものです。*0プロフィールAuthor:リップラボ愛知県、岐阜県を中心に営業しております独立系FPの小木曽浩司です。施行が近づいてきました。