Slim米国株式(S&P500)の私的評価を記載していきます。本商品に関してはつみたてNISAでは購入可能ではありますが、しかしiDeCoでは購入可能なところは見受けられませんでした。内容を記載して行きましょう。本記事の情報の多くは2018年9月8日時点での情報となります。■米国株式(S&P500)の商品概要S&P500の値動きに連動する投資成果を目標とする商品であり、概要としては以下の通りとなります。505構成銘柄が505と、S&P500という名称より+5多いように見受けられますが、これはアルファベット(グーグル)のようなクラスA、B、Cと分けられている銘柄が含まれているため、これを実質1企業とすれば500銘柄となります。設定日が2018年7月3日の若い商品であるため実質コスト等は不明です。分配金の有無についても決算を跨いでいないため、今後は出ない事を祈る必要があります。直近の構成は以下の通りとなっています。月次レポート上位3銘柄は激しい株価上昇があったため、合算して10%近くの比率と少し偏りが出ている状態です。良く言えば指数をけん引している、悪く言えばこれらの銘柄の業績によって左右されやすくなると言った所です。500銘柄に選定されるためには厳しい基準が設けられているため、結果として多くが大型株で構成されています。赤字とハッチングにて示した部分が本商品となりますが、1年リターンはまだ情報がありません。S&P500自体の1年リターンは15.7%になります。Slimシリーズの中ではおよそ中間といった所ですが、十分に安い位です。他社のライバル商品としてはiFreeが存在しますが、これについては後述します。純資産は異常に増加しているため、償還の危険性は今のところは無いと考えます。2ヶ月近く経過して26.05億円と成長速度が早く、1年後はどの様な額になるか楽しみです。Slim側が0.0702%安く、超長期で保有するには少し軍配が上がります。Slimと比較してその差は4倍近くもあります。これは実質コストではないため、もう少し大きな差が出るのではないかと考えますが、選ぶ際にはそれぞれに利点と欠点があるため、自身のスタンスを決定した上でどちらを選んでも問題は無いと考えています。Slim側を選ぶ際の利点として、分配金が出なければファンド内で再投資が自動で行われ、余計な課税が掛からないことが非常に大きいです。それにより配当金再投資などのメンテナンスが必要なく、手間も省ける利点も挙げられます。Slimが有利になりやすい米国株ETFの購入は、SBI証券などのNISA口座に付属するサービスである海外ETF買い付け手数料無料を活用できない場合などは購入の度に手数料が発生するため、配当金再投資や新規買い付けを行う度に、手数料により大きく資金を削られてしまいます。Slimはノーロードであるため、S&P500への投資における購入手数料が表面的には掛かりません。厳密には信託報酬内に含められ、ファンド側が株式を購入する際に掛かる仕組みになりますが、個人で米国株ETFを購入する際と比較すると比べ物にならない程の格安になります。Slim側が有利になりやすいことが挙げられます。ETF(1557)を購入すれば買い付け手数料無料となることも利点として存在します。要は分配金として一度手元にお金を置くか、または自動で再投資されることを期待するのか、そして米国株ETFをベースとした購入は予め手数料を考慮した計画を立てておく必要があることから、事前の計算を行いスタンスを決めておくことが重要です。Slim米国株式(S&P500)をひとまず購入して、そこから計画を練るというのも一つの手だと考えます。ちなみに私はこの商品がS&P500へ投資する解の一つだと考えていますので、少しづつ積み立て投資を行っています。slimシリーズを含めた、全ての投資信託の評価記事を以下に貼り付けておきますので、お時間がある時に見て頂ければ幸いです。評価記事一覧そして月並みではありますが、投資は政治・経済に大きく左右される先の見通しが極めて困難で混沌とした世界であるため、確証が得られません。そのため投資は自己責任でお願いしてしまうことをご容赦ください。これらの個別株・インデックス系への投資をしており、かつ大型株への嗜好が強めです。投資経験を積むことの難しさ。2020プライバシーポリシーお問い合わせフォーム。