2019.01.25投資信託の商品を選ぶ際に、どんな基準で何を選んだら良いの?とお悩みの方も多いのではないでしょうか。2600本以上もあります。全商品の目論見書に目を通して、しっかりと比較選定していくのは不可能でしょう。ここで、商品を絞り込む基準の一つに、「インデックスファンド」か「アクティブファンド」か?という基準があります。投資を始めたばかりの方は聞きなれない言葉かもしれません。今日は「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の違いや、それぞれメリットデメリットを解説していきます。大きくなりすぎるケースまとめインデックスファンドとはインデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX、ニューヨークダウ、NASDAQなどの特定のインデックスの値動きと同じ値動きをするように運用される投資信託のことです。日経平均株価に連動するインデックスファンドであれば、その投資信託に出資されたお金で、日経平均株価を構成する企業の株を日経平均株価を構成する同じ割合で買い付けします。すると、その投資信託の基準価額は日経平均の動きと連動することになりますよね。どの株をどの割合で売り買いするかは、あらかじめ決まっていて投資信託商品が売り買いされた額に合わせて、機械的に一定割合で株を売り買いするようになっています。投資信託の運営側は機会任せで運用できるので大きなコストがかかりません。スポンサーリンクアクティブファンドとはアクティブファンドとは、ファンドマネージャーの方針に従って選別した銘柄の株を良いタイミングで売り買いし、インデックス以上の利益を出そうとする投資信託です。商品によっては銘柄のテーマ設定されているものも多くあります。「AI!」とか「ロボティクス!」とか。テーマ設定されているファンドは、インデックスファンドより選ぶのは楽しいかもしれませんね。ファンドマネージャーの方針に従って、株式の売り買いを行うのでインデックスファンドと比べて運用の手間が多く、コストがかかります。スポンサーリンクアクティブファンドのパフォーマンスが悪い理由アクティブファンドはインデックスファンドよりも良い運用成績を出す事を目標に運用します。投資のプロであるファンドマネージャーが必死で戦略を考えて、投資する銘柄を厳選して取引をしているんです。プロが選んだ銘柄なんだから、市場平均よりも良い成績なのだろうと思いますよね?実は真逆なんです!なんと、世の中の9割以上のアクティブファンドがインデックスファンドの成績に負けています。驚愕ですよね!「投資のプロが運用しているのになぜ?」と思いますよね?しかしこれには、はっきりした理由があります。売り買いが多い為、投資信託内部で売買手数料が多く掛かっているファンドマネージャーの運用方針に従って、頻繁に銘柄の入れ替えを行います。その為、株の売り買いする際の手数料がファンドの中で発生しています。この手数料は投資信託の資産を減らすことになり、基準価額にきっちり反映されます。間接的に投資信託を保有している人が手数料を負担しているという事です!フルインベストメントであること投資信託はお客さんから預かった資金を運用しなければなりません。資産運用の目的で預かったお金を、キャッシュのまま置いていたら、「運用していない!」とクレームが出てしまいますよね。基本的に投資信託は、預かった資金を運用するという名目の元、現金を残さず全て株に投じる事になります。このことを「フルインベストメント」といいます。この「フルインベストメント」をおこなうファンドは、ファンドマネージャーが「株式市場が暴落するぞ!」と予想した時も、株を現金に待避させる事ができないのです。株式市場が暴落するときは、どの銘柄もいっせいに暴落します。銘柄を入れ替えるだけで、暴落を避け続けるのは事実上不可能でしょう。ヘタに入れ替えれば、さらに傷口を広げる事もあります。いパフォーマンスを出したアクティブファンドでも急に成績が悪くなる事があります。実は投資信託の多くのファンドマネージャーは数年事に人事異動があるんです。株式投資は単純な知識だけでなく、個人の判断力やセンスに依存する部分が大きいです。その為、良い運用成績を出しているファンドでも知らないうちにファンドマネージャーが交代し、これまでの成績が出せなくなったという事がよくあります。純資産総額が大きくなりすぎるケースリーマンショック以降、驚異の成績をたたき出してTVや雑誌でも取り上げられた「ひふみ投信」という人気のアクティブファンドがあります。日経平均株価やTOPIXといったインデックスを大きく引き離し、2008~2015年でプラス400%以上という驚異の成績をたたき出しました。このパフォーマンスが話題になり、いまでは大人気商品の一つとなっています。2018年以降の成績は市場平均以下になっています。小さなファンドだったので取り扱う金額も大きくありませんでした。当初のコンセプトは、これから伸びそうな中小企業の株から優良銘柄を探しだして集中投資するファンドでした。爆発的に人気が出てしまった事で、ひふみ投信を購入する方が殺到し運用する資産額が一気に膨れ上がったんです。すると運用資金が大きすぎて中小企業の株に集中投資することが難しくなります。個別の株式銘柄の取引量に対して、自分が資金を投じる額が大きすぎると自分が株価が跳ね上げてしまいます。すると他の人に利益確定されて、株価がさがってしまいます。自分が大きく売ると周りも巻き込んで一気に株価が下がります。株価を下げながら売り抜ける事になるので、市場を読んだ機動的な売買が難しくなります。これでは動きづらくなり、儲かりにくくなりますよね。ひふみ投信も、有り余った資金の行き先に困り、現在は大企業株や海外企業の株を購入しています。当初の投資スタイルが維持できず、今では市場平均と同じか、それ以下のパフォーマンスになってしまっています。ひふみ投信については以下の記事で解説していますひふみ投信はもう解約か!驚異の運用成績は過去の栄光!脅威のパフォーマンスで、一躍有名になったひふみ投信をご存知でしょうか?レオスキャピタルワークス株式会社という投資運用会社の投資信託商品の名前です。リーマンショック以降、2009年~2017年末までの9年間で基準価額が約10...kanemochidamaneo.com2019.02.15スポンサーリンクまとめ投資信託を購入する際はアクティブファンドは基本的にやめておきましょう。全てのアクティブファンドが悪いとはいいません。タイミングによっては、インデックスファンドよりも良い成績を出すときもあるでしょう。長期的にみると、9割以上のアクティブファンドがインデックスファンドを下回る成績である事は事実です。「勝てる1割のアクティブファンドに絶妙のタイミングで投資できる自信がある!」という方だけ是非アクティブファンドを買って下さいませ。オススメは以下の記事で紹介しているS&P500に連動するインデックスファンドです。投資信託で迷うならS&P500がオススメ!誰でも億り人になれるかも?何か投資を始めようと思っても、株式投資や不動産投資では、ある程度勉強して知識習得が必要です。まとまった資金を用意しないといけません。投資初心者には少し敷居が高いですよね。投資信託は100円からでも積立投資が始められ...kanemochidamaneo.com2019.03.12また、分配金を出すファンドにもご注意ください。以下の記事もどうぞ投資信託で夢の配当生活?分配金再投資?「分配なし」一択だ!投資信託では「毎月決算型」など、分配金を一定期間ごとに受け取れる商品が結構あります。運用成績に応じて分配金が毎月受け取れる為、結構人気があるようですね!しかし分配金がどのようにして支払われるのか、仕組みをきちんと理解していないと知らないうちにあなたも搾取されているかもしれません。﻿kanemochidamaneo.com2019.01.26投資信託LINEスマート投資500円から積立するだけ。資産は、全自動でしっかりバランス投資。少額から株式投資を始めるならSBIネオモバイル証券がオススメ。1株単位で株が買えるので、少ない資金でも分散投資が可能。(企業型DC)の企業別の運用成績を見ると、通算期間にもよりますが、だいたい年利1%前後のところが多いんですね。買われる商品の多くが、定期預金や保険商品などの、いわゆる元本保証型。夢の配当生活?分配金再投資?「分配なし」一択だ!投資信託では「毎月決算型」など、分配金を一定期間ごとに受け取れる商品が結構あります。投資成績を向上させる重要なファクターのひとつが手数料。投資信託を利用した投資では、様々な手数料の負担が必要ですが、できるだけ安く済ませたいものです。買ってはいけない投資信託!ベスト5!一般の個人投資家がネット証券で買える投資信託の数は、今や数千本にものぼります。どれを買ったらよいのやら。なんて悩むこともありますよね。表すシャープレシオとは?ハイリスク・ローリターンな投資信託は避けよう!できるだけ小さなリスクで、大きなリターンを得たいものです。リスクが無いのに、リターンが得られるような投資対象はないんですよ。レオスキャピタルワークス株式会社という投資運用会社の投資信託商品の名前です。これらサービスの登場により、ロボアドバイザーサービスや投資信託を活用した積立投資がブームになりつつあります。まとまった資金があって、これから投資を始めようという方...投資信託ローリターンがハイリターンを越える?投資における平均リターンの罠。投資家なら、できるだけ高いリターンを得たいと思うものです。投資家は高いリターンを目指す為に、それなりのリスクを背負う事を覚悟します。リスクが少ない投資対象ってリターンも少ないですからね。「ハイリ...投資信託ETFと投資信託の違いとは?どっちが良いか比較してみた!最近ニュースで、「日本の株価維持の為に、日銀がETF買い入れ!」とかニュースで報道されているのをよく耳にします。本質的な株式の価値って上がり続ける事をご存知でしょうか?「株式の価値が上がり続ける」とは、どういう仕組みなのか。「金持田マネ夫」サラリーマン個人投資家。本業ではありませんが3憶6000万円を社債で運用する投資事業組合の理事長も務めています。企業の確定拠出年金の制度設計にも従事。個人の資産形成は株や投資信託での長期投資がメイン。投機的な短期トレードもたまにします。バークシャーハサウェイ株は優良だけどオススメしない理由!2019.03.212019.12.18手元流動性比率とは?計算式や見方を徹底解説!2019.05.082019.08.10爆益を狙えるブル・ベア投資信託の活用方法とは?保有期間に注意!2019.02.232019.02.24売上債権回転期間とは?計算式や見方を徹底解説!2019.06.242019.08.10個人年金保険はさっさと解約!おすすめしない理由を解説!2019.03.292019.07.28NISA口座の落とし穴。特定口座と併用する場合は税金に注意2019.07.302019.08.0410分でわかる!PL・BS・CF!財務三表の見方を徹底解説!2019.02.252019.08.10投資信託で迷うならS&P500がオススメ!誰でも億り人になれるかも?2019.03.122019.07.28自己資本比率とは?計算式や見方を徹底解説!2019.05.072019.08.10テンバガー銘柄なんて幻!候補探しが無駄な理由2019.02.062019.05.11LINEスマート投資500円から積立するだけ。資産は、全自動でしっかりバランス投資。少額から株式投資を始めるならSBIネオモバイル証券がオススメ。1株単位で株が買えるので、少ない資金でも分散投資が可能。「金持田マネ夫」サラリーマン個人投資家。本業ではありませんが3憶6000万円を社債で運用する投資事業組合の理事長も務めています。企業の確定拠出年金の制度設計にも従事。個人の資産形成は株や投資信託での長期投資がメイン。投機的な短期トレードもたまにします。「金持田マネ夫」サラリーマン個人投資家。本業ではありませんが3憶6000万円を社債で運用する投資事業組合の理事長も務めています。企業の確定拠出年金の制度設計にも従事。個人の資産形成は株や投資信託での長期投資がメイン。投機的な短期トレードもたまにします。バークシャーハサウェイ株は優良だけどオススメしない理由!2019.03.212019.12.18手元流動性比率とは?計算式や見方を徹底解説!2019.05.082019.08.10爆益を狙えるブル・ベア投資信託の活用方法とは?保有期間に注意!2019.02.232019.02.24売上債権回転期間とは?計算式や見方を徹底解説!2019.06.242019.08.10個人年金保険はさっさと解約!おすすめしない理由を解説!2019.03.292019.07.28NISA口座の落とし穴。特定口座と併用する場合は税金に注意2019.07.302019.08.0410分でわかる!PL・BS・CF!財務三表の見方を徹底解説!2019.02.252019.08.10投資信託で迷うならS&P500がオススメ!誰でも億り人になれるかも?2019.03.122019.07.28自己資本比率とは?計算式や見方を徹底解説!2019.05.072019.08.10テンバガー銘柄なんて幻!候補探しが無駄な理由2019.02.062019.05.11LINEスマート投資500円から積立するだけ。資産は、全自動でしっかりバランス投資。少額から株式投資を始めるならSBIネオモバイル証券がオススメ。1株単位で株が買えるので、少ない資金でも分散投資が可能。投資信託へ投資するなら楽天証券!とりあえず開設しておきたい定番の証券口座!。