お金と資格のコンシェルジュコンシェルジュとは、日本語で「総合世話係」と訳され、一つの窓口で顧客一人一人にきめ細やかなサービスを提供する人、という役割の存在です。コンシェルジュの基本姿勢は、お客様に一番近い場所で、あらゆる知識や人脈を駆使して、多種多様なニーズに応える事です。突き詰めて言えば、お客様に寄り添い、お客様の利益・満足度を最大限に高める事がコンシェルジュの仕事であり、これこそが当オフィスの目指すべき姿です。そのためには、まず、お客様の利益を最も優先する仕組み作りが必要不可欠です。FPと顧客との間に利益相反を起こさない仕組み作り、両者がwin-winでフェアな関係の構築です。したがって、当オフィスでは、絶対に金融商品や不動産を売りませんし、比例報酬も頂きません。紹介先からバックマージンを受け取る事もありません(紹介自体、お客様から自発的に求められない限り行いません)。連携を行う必要もある事は、言うまでもありません。経営しているFP事務所です(教育事業や海洋散骨事業なども行っていますが、FP事業単体で黒字経営です)。そのかわり、当オフィスの提案書作成料は、(FPの価値を理解している同業者からは安めと言われますが)一般的には大金の部類に入ります。「香川県には無料でお金の相談をできる場所がたくさんあるし、FPの資格を持っている人も多いのに、なぜ、当オフィスが選ばれているのか?」そう考えた時に、4つの仮説が浮かびます。数百万~数千万円かかる住宅資金や保険料総額と比較すると、数万円の相談料(提案書作成料)は必要経費だと思っている。将来の事は不安だけれども、相談して偏った営業トークを聞きたくない(言いくるめられたり、何かを売りつけられたりしたくない)と思っている。それなりのお金を取る以上、払ったお金以上の経済的利益が得られると思っている。お金の事を真剣に考えていて、フェアな立場からのアドバイスが欲しいと思っている。実際のところは良く分かりませんが、おそらく4は、全員に共通しているはずです。相談という形のないサービスにお金を払うという事は、「絶対に失敗したくない、最も安全性(信頼性)が高い所に相談したい」という真剣な気持ちを持っていらっしゃる証拠です。「そういう方が、なぜ当オフィスを選んで下さるのか?当オフィスと他の相談先との違いは何なのか?」と考えた時に、浮かぶ答えは一つです。それは、経営理念にも掲げた通り、香川県で唯一、お客様とフェアな関係を築いて、お客様第一の提案ができる仕組みがあるという事です。当オフィスの事業領域と経営方針は、次の通りです。お客様との間に利益相反の無い、フェアな仕組みを守ります。