~優待バリュー株で楽しく億る~若手京大准教授(理系)が優待バリュー投資をベースとしつつ、「楽しく」億り人を目指します!この広告は、90日以上更新していないブログに表示しています。こんにちは、島人です。今日は、私のポートフォリオ構築戦略について、お話したいと思います。私は、1億円達成時点で、どのようなポートフォリオ構成をとっていたいかを考え、そこから逆算して、そこにいたるまでのポートフォリオ構築戦略を考えています。クロス、ドル安時のドル買い付け資金、暴落時の買い付け資金などのために、一定程度の現金を保有する予定です。現金の保有割合は原則10%とし、市況に応じて±10%程度の範囲で調整するつもりです。約3000万円(30%)億り人になっても、優待株への投資は続けていきたいと考えています。・普段の生活費(現金支出)を低く抑える・「楽しく」投資を続けられるという重要なメリットがあるからです。「優待に使われる」ような生活になっては、本末転倒なので、生活に必要な範囲で優待株を保有したいと思います。優待に魅力があっても、割高な株は保有せず、クロス取引を活用します。2~3千万円ほどあれば、十分に優待生活を満喫できるのではないかと考えています(もしそれより少ない金額で十分なら、下記と3と4の割合を増やします)。効率よく優待を取得するため、家族名義の口座でも優待株を保有する予定です。3日本の小型株(30%)私にとって、1億円達成は目標ですが、通過点にすぎず、将来的には、経済的な自立も見すえ、数億円、欲を言えば10億円程度まで資産を増やしたいと考えています(願望)。そのための「攻めの投資」として、「厳選した」日本の小型株に投資します。小型株こそが、成長力が高く、かつ市場の非効率が生じやすく、「攻めの投資」に最適と考えられるからです。いまは、経験や知識を積み重ねて、目利き力を高めているところです。約3000万円(30%)米国株は、歴史的にみて、もっとも良いパフォーマンスをおさめています。銘柄がたくさんあります。これらの理由から、将来的には、米国の優良企業(P&Gやコカコーラ、フィリップモリスなど)にも、一定の割合で投資したいと考えています。アメリカ株については、「守りながら増やす運用(守りの投資)」として高配当株投資を行いたいと思います。現在、アメリカ株は指標的に割高なので、投資機会をうかがっているところです。円高時に、ドルを大きく買って、アメリカ株が調整したときに、少しずつアメリカ株を買っていきたいと考えています。(参考記事)shima-jin.hatenablog.comあわせて、iDeCoや積み立てNISAを使って、長期分散積み立て投資を行っていく予定です。節税効果は重要ですからね。)のインデックス投資を基本にする予定です。(参考記事)shima-jin.hatenablog.com私のポートフォリオ構築戦略(現在)将来的に上記1~4を実現するために、私は下記(1)~(4)のような方針を採用しています。(1)現金比率は10%前後でその理由や方針は上記1と同じです。(2)優待株PFの構築を優先(特に割安な優待株、昇格期待のある優待株を買う)まずは、優待で生活費を節約し、入金量を増やすことを優先します。あわせて、いろいろな銘柄を保有することで、知識や経験を高め、目利き力をつけるという目的があります。自分なりにいろいろと分析して、自信のある銘柄(1~5銘柄程度)は、大きめに買い付けて、「攻めの投資」を行います。これも、自分で考える力や経験を積むためです。うまくいけば、資産の増加速度が速くなります。現在の主力は、9035第一交通産業です。(参考記事)shima-jin.hatenablog.com(4)アメリカ株は調整待ち。iDeCoや積み立てNISAで割安な資産類型をコツコツ積み立て投資。更新しており、かつPER面でも割高なので、保有は見送っています。調整が来て、2万ドルを割るようなことがあれば、少しずつ買っていきたいと考えています。iDeCoは、外国株を原則としつつ、割安な資産類型で(現在は新興国株とJREIT)運用しています。来年から始まる積み立てNISAでも、同じような投資を行っていく予定です。以上、現在の私のポートフォリオ構築戦略でした。参考になれば幸いです。私も定期的に戦略を見直し、改良していくつもりです。こんにちは、島人です。今週、iDeCoのスイッチングを初めて...2017-07-16私のiDeCo活用法こんにちは、島人です。こんにちは、島人です。先週、1不安定な相場環境下で調整銘...2017-07-04アメリカ株投資についてこんにちは。資産額の推移こんにちは、島人です。読者になる検索リンクはてなブログブログをはじめる週刊はてなブログはてなブログPro最新記事1月の投資成績2018年の投資方針と目標2017年を振り返って10月の成績4月~9月を振り返る月別アーカイブはてなブログをはじめよう!shima_jinさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。