相場に居続けることが大事。【米国株】フェアバリュー投資のすゝめウォーレン・バフェットの「とびきり良い会社をほどよい価格で買う」という教えを実践するブログです。【米国株】フェアバリュー投資のすゝめ相場に居続けることが大事。2019.10.03米国株式市場が大荒れ!10月2日の米国株式市場は大荒れとなりました。NYダウは前日比-1.86%、S&P500種は-1.79%、Nasdaqはー1.56%と軒並み急落しました。2009年6月以来の低水準となったことや、米ADP民間雇用者数が予想を下回ったこと(予想14万人増に対して13万5千人増)により、将来の景気減速懸念が強まったためです。本日も引き続いて相場は下落していますね。短期的な相場の上げ下げに一喜一憂しても仕方ないのは分かっているのですが、やっぱり自分の資産が溶けていくのを眺めるのは気持ちのいいものではないです。(苦笑)漏れなくゆきまるの資産もダメージを受けました。事前に資産を金や債券に分散投資していたことで、下落率を抑えることができたので、その効果についてご参考までに報告したいと思います。-1.79%ゆきまる資産・・・前日比-1.16%現在、ゆきまるの資産は、株式70%、長期債券10%、金5%、現金15%のアセットアロケーションで運用しています。(アセットアロケーションについて検討した記事はこちら)昨日のケースで考えると、S&P500の値動きに対して下落率をおおよそ35%抑えられています。分かりやすい例で言うと、仮にS&P500が50%下落することがあったとしたら、ゆきまるのアセットアロケーションだと32%ほどの下落率になるということです。資産が50%減るのと30%減ることを比較すると、やはり精神的な安定度合いは大分違うように思います。各々の資産をどのような金融商品で構成するかによって結果は変わってきますので、おおよその目安としてご理解頂ければと思います。著名な投資家であるジョージ・ソロスの言葉で、「まず生き残れ。儲けるのはそれからだ」という言葉があります。ジョージ・ソロスは、腰を据えた投資というよりも、経済の先行きを読んで大きく張るような投機家のイメージがあって、私はあまり好きではないのですが、上記の言葉は納得できます。頭の中では株式にフルインベストメントして長期保有することが、資産の最大化という面では一番賢い選択であるとは思っているのですが、私自身のリスク許容度というのが実はよく分かっていないのです。リーマンショックを経験した人はもしかしたら自分のリスク許容度を身をもって学んでいるかもしれませんね。ゆきまるは2008~2009年当時は投資のことは興味なかったので、リーマンショックの恐ろしさを経験していません。自分が50%を超える暴落にも狼狽せず、淡々と株式にフルインベストメントできるのか?そう考えたときに、自身のリスク許容度を高めに見積もるのは危険だなと思ったのです。儲けるのはそれからだ」という言葉を私なりに解釈すると、投資で資産形成するには何十年という時間がかかる、だからこそ退場しない(相場に居続ける)ことが大事、そのために自分に適したリスク管理をしよう、ということだと思います。↓こちらは米国株ブログランキングです。相談者の至極真面目な相談に対して、蛭子さんが気が抜けるようなゆるゆる回答を返すという企画です。金と金鉱株どちらに投資すべきか?米連邦準備理事会(FRB)による利下げや将来的なリセッション(景気後退)への懸念が広がる中、金や金鉱株への投資が注目を集めています。効率的市場仮説という理論があります。効率的市場仮説とは、「市場は常に完全に情報的に効率的である」とする仮説です。ここでいう「情報的に効率的である」というのは、市場において価格を決定づける情報は、全て瞬時に価格に織り...投資哲学バフェット氏「分散とは無知へのヘッジ」の意味を考える著名な投資家であるウォーレン・バフェット氏は、優良株への集中投資を行い、世界屈指の富豪になりました。そんなバフェット氏の有名な言葉に「分散は無知に対するヘッジだ。自分で何をやっているか分かっている者にとって、分散投資はほとんど意味が...投資哲学フェアバリュー投資のルールかつて、バリュー投資で名高いウォーレン・バフェットは、「私はほどよい会社をとびきり安く買うよりも、とびきり良い会社をほどよい価格で買いたい」と話しました。人生100年時代をどう生きるか。ここ数年、「人生100年時代」という言葉をよく聞くようになりました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。退職金ぶちこみ太郎です。2016年からスタート。米国優良株をほどほどの価格で購入し長期で保有。運用資産は1500万。慌てず急がず、のんびり投資していくスタイル。@Investor1377ゆきまるをフォローする人気記事ランキング長期債券ETFで攻めと守りを両立しよう!EDV・TLT・BLVを比較してみた。2016年からスタート。米国優良株をほどほどの価格で購入し長期で保有。運用資産は1500万。慌てず急がず、のんびり投資していくスタイル。退職金ぶちこみ太郎です。2016年からスタート。米国優良株をほどほどの価格で購入し長期で保有。運用資産は1500万。慌てず急がず、のんびり投資していくスタイル。@Investor1377ゆきまるをフォローするタイトルとURLをコピーしました。