バランス(8資産均等型)について解説します。)に投資するファンドをバランスファンドと言います。個々の資産クラスのファンドを組合わせるよりコスト的には割高になる場合が多いですが、バランスファンドなら面倒なリバランスも不要で、ほったらかし投資が簡単に実践できます。[最終更新日:2020.2.11]全て最新情報に更新。本記事は原則2020.1末日時点の情報に基づき記載しています。スリム)シリーズは「業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続ける」をコンセプトとした三菱UFJ国際投信が運用するインデックスファンドで、「他社類似ファンドの運用コストに注意を払い、機動的に信託報酬を引き下げることによって、今も、そしてこれからも業界最低水準を目指し続ける」と公表しています。実際、設定から既に数回の信託報酬引下げを行い、常に最低水準の座を維持しています。バランス(8資産均等型)。バランス(8資産均等型)の基本情報をまとめます。リート、先進国リートの8資産に均等に投資します。ベンチマーク各投資対象はインデックス運用を行い、ベンチマークは下表のようになります。MSCIエマージング・マーケット・インデックス[配当込]国内REIT東証REIT指数(配当込)先進国REITS&P先進国REIT指数(除く日本、配当込)いずれも、それぞれの資産クラスで一般的なベンチマークです。SlimやeMAXISの個々のファンドと同じで巨額の純資産を持っています。*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[配当込]の2種類ありますが、本ファンドは2019.7.1より[除く配当]から「配当込」に変更になりました。実際の運用成績が変わるわけではありません。詳細は下記記事を参照して下さい。参考記事インデックスファンドのベンチマーク、配当込、配当除くで実際の運用成績は異なるか?投資国(通貨)投資資産の組入上位10通貨は下図のようになります。これが、概ね、投資国比率と思って良いでしょう。*中国の一部が米ドルに含まれています。バランス(8資産均等型)の最大の魅力は、何と言っても信託報酬の低さ。8資産均等型バランスファンドでは最低水準の0.1540%(税込)。(ノーロード)、信託財産留保額は無です。適用されると推測します。*注:信託報酬が低くなるのは、あくまで500億円、1,000億円を超えた部分のみです。~個々のファンドの組合せより低コスト~バランスファンドは、その投資配分と同じになるよう個別のファンドを組合わせた場合に対しコストが割高になるのが一般的です。バランス(8資産均等型)と、現時点で最も低コストの単体インデックスファンドを組み合わせた場合の信託報酬とを比較します。0.175%個々のインデックスファンドを組み合わせて8資産均等型にした場合、その信託報酬は0.175%。バランス(8資産均等型)の信託報酬は0.1540%ですので、組み合わせた場合より低いコストとなります。コスト的には最もお得度の高いバランスファンドになります。8資産均等型インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較8資産均等型は多くの運用会社から運用、販売されています。そこで他社の8資産均等型と信託報酬・実質コストを比較します。(注)下表は基本的に最新の情報に随時更新しています。よって記事中の記載と異なる場合がありますが、その際は下表の値が最新の情報となります。0.609%*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。これ以外のファンドは無。*たわらノーロード、<購入・換金手数料なし>ニッセイは新興国債券が、iFreeは新興国株式のベンチマークが異なります。Slimバランス(8資産均等型)がたわらノーロードバランスと並び同率で最安値。バランス(8資産均等型)は業界最低水準の信託報酬を目指し続けるというコンセプト通り、既に設定から複数回の信託報酬引下げを行っています。8資産バランスにも対抗する措置を取りました。2019.5の引下げは(新興国やREITを除く)4資産だけに投資するマイバランスに対抗したものです。均等配分や8資産には拘らず、株式、債券などに投資するバランスファンドであれば類似ファンドとみなし、それらを含めて信託報酬最低水準を目指すと推測されます。バランス(8資産均等型)の売れ行き・人気を見てみます。(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値になります。2017年5月の設定以来、概ね10億前後の安定した資金流入が続いており、2019年後半からは、さらに資金流入が増加傾向にあります。つみたてNISA対象のバランスファンドの中で最も売れている・人気のあるファンドです。純資産総額も間もなく500億円に到達する勢いです。運用状況は?インデックスファンドでは、ベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。複数の資産に投資するバランスファンドの場合、その評価は簡単ではありません。8資産均等型には、複数の運用会社から同じタイプのファンドが販売されていますので、これらのファンドとの比較、さらに、個別のインデックスファンドの基準価額から8資産均等型になるよう合成データを作成し、これと比較する事でベンチマークとの乖離を評価します。下図は、2020年1月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。グラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そしてグレーの点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。*多くのファンドがコスト起因以外でのベンチマークとの乖離はないだろうという前提で評価。たわらノーロード、<購入・換金手数料なし>ニッセイの騰落率が高く、そしてiFreeが低くなっていますが、これは新興国債券・株式のベンチマークが異なる為です。(尚、わずか1年間の結果だけでベンチマークの優劣をつけられるものでもありません。バランス(8資産均等型)は最もコストが低く、そして、その低いコストに応じた高い騰落率になっている事がわかります。図中、[eMAXIS合成]、[SMT合成]というプロットは、eMAXIS、SMTシリーズの個々のインデックスファンドを組み合わせた合成データですが、これらを含めて同一線上に乗っている事から、コスト要因以外でのベンチマークとの乖離は殆ど無いと推測されます。低い信託報酬、実質コスト。他社が引下げを行っても、それに追従する事。大きなファンド純資産総額、マザーファンド純資産総額。全てを満たしていると言って良いでしょう。個々のファンドを組み合わせるより低い信託報酬で圧倒的な低コストを特徴とするバランスファンドです。8資産均等型バランスファンドの中では、最もお勧めできるファンドになります。Slimバランス(8資産均等型)を核として、これにお好みの資産クラスのインデックスファンドを組み合わせるといった使い方も出来ます。バランス(8資産均等型)、お得なバランスファンド中心のアセットアロケーション。Slimを強くお勧めします。Slimバランス(8資産均等型)は下記の金融機関で購入出来ます。Slimシリーズはどこでも購入できるわけではありません。低い信託報酬(販売会社の利益が少ない)、かつ機動的な信託報酬引下げに合意できる金融機関のみが取り扱うという事でしょう。投資信託保有で毎月Tポイントがもらえます。Tポイントで投資信託を購入する事も出来ます。毎月楽天スーパーポイントがもらえます。楽天スーパーポイントで投資信託を購入する事も出来ます。楽天カード(クレジットカード)で投資信託を積立購入する事が出来ます(上限5万円/月)。ポイント還元があり事実上1%割引で購入出来るようなものです。Slimシリーズを取扱い(ダイレクトコースのみ)。国内株式を定額(500円~)、買付手数料無料(100万円以下)で積立出来るキンカブ・日興フロッギーや、個人向け国債キャッシュバック・キャンペーンも魅力の証券会社。スター銀行など勿論、つみたてNISA対象のファンドです。iDeCo(セレクトプラン)のみです。証券会社の選択に迷っている方はこちらiDeCoの選択に迷っている方はこちら他の8資産均等型との比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。8資産均等型】2019-2020年人気(資金流出入額)ラ...https://shintaro-money.com/balance8/インデックス型のバランスファンドとして多くの運用会社が設定し、コスト(信託報酬)的にも低水準のファンドが揃っている8資産均等型。投資を行う方からベテランまでお勧めできるバランスファンドの一つです。そんな8資産均等型バランスファンドを解説するとと...主なバランスファンドの一覧は下記記事を参照して下さい。(全世界株式型含む)https://shintaro-money.com/balance-funds-summary/各アセットクラス毎に個別のファンドを購入するのに対し若干コスト(信託報酬)は上がりますが、リバランス不要で、ほったらかし投資が可能なバランスファンド。投資する方が最初に購入するファンドとしても最適です。そんなインデックス型バランスファンドを徹...インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。users【人気・おすすめのインデックスファンド・ランキング】信託報酬・実質コスト・純...https://shintaro-money.com/index-cost/インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。Slimシリーズの他のファンドの評価・解説は下記記事をご覧ください。先進国リートインデックススポンサーリンク応援お願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。国内株式(日経平均)。国内株式(日経平均)について解説します。[最終更新日:2019.9.18]消費税10%表記に変更。DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド。(TOPIX)国内の株式に投資し、TOPIXとの連動を目指すインデックスファンド、三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドについて解説します。【インデックスファンド評価・解説】野村つみたて外国株投信。株式に投資するインデックスファンド、野村つみたて外国株投信について解説します。[最終更新日:2019.10.16]消費税10%表記に修正。Slim全世界株式(除く日本)。全世界株式(除く日本)について解説します。内外7資産バランス・為替ヘッジ型)NEXT【インデックス型バランスファンド評価・解説】つみたて8資産均等バランス。本サイトは正確な情報を記載するよう努めておりますが、その情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。総合力No.1のSBI証券SBI証券は投資信託保有でTポイントが貯まります。楽天証券は楽天カードで投資信託が購入出来ます。大手証券ならSMBC日興証券SMBC日興証券では500円から買付手数料無料(100万円以下)で国内株式に投資・積立できます。@shintaro_moneyfeedlyお勧めの証券会社SBI証券ネット証券、総合力でNo.1。(iDeCo)も魅力。IPOの取扱いも多数。iDeCo楽天証券つみたてNISAに最適。低コスト・インデックスファンドのラインアップが豊富。楽天銀行も口座開設すると、普通預金金利が0.1%と高金利に(マネーブリッジ設定)。