昨年・2018年からスタートしたつみたてNISA、我が家では前年まで通常のNISAを使っていましたが、2018年からは夫婦そろってつみたてNISAに移行しました。つみたて外国株投信」1本。バンガード・グローバルバランス・ファンド」1本。気持ちよく1本にまとめています。つみたてNISAはiDeCoのようにスイッチングができないので、シンプルに1本、全世界をカバーする投信を選びました。投資慣れしていない嫁のリスク許容度は、猫の額並みの小ささなので、債券をまじえた投信を選んでいます。バンガード・グローバルバランス・ファンド」が+1.87%と、いずれもわずかずつではありますが、利益が乗ってきました。バンガード・グローバルバランス・ファンド」の相違は、これから投資を始めようとしている方、iDeCoやつみたてNISAを始めようとしている方には良いサンプルになりそうな実録だと思います。つみたて外国株投信」が勝っています。常にリターンが高いと云うわけではないですよ。いまはたまたま、市場が好調な瞬間だからと云う要素があります。期待リターンが高いほうがリスク(ぶれ幅)が大きいこれは既に貼った両ファンドの積み上がり具合を示すグラフを見て頂ければ判ると思います。つみたて外国株投信」のほうを見ると明らかですね。積み立てたそばから、その額が速攻で含み損として消える、そんなときもありました。バンガード・グローバルバランス・ファンド」のグラフを見ると、その落ち着き具合が目を引きます。つみたて外国株投信」と比較すると、ほとんど無風とすら見えるようです。バンガード・グローバルバランス・ファンド」のほうがリターンが良い(含み損が小さい)時期もありました。リスクの大小と云うのはこういうことですね。期待リターンが高い商品は、おおむねリスクが大きく価格の上下動が激しいです。いっぽうで期待リターンを幾らか犠牲にしながらも、リスクを抑えた商品と云うものがあります。期待リターンが高くてリスクも小さい、そういうものが実在すれば良いのですが、まずもって無いと言って良いでしょう。基本は株式100%、リスクが気になるなら債券をまじえるつみたてNISAやiDeCoのようなツールを使ったつみたては、時間を味方にした長期のつみたてに使うのが最良です。長期で見たら、期待リターン高めの株式100%のファンドを選ぶのが基本ですね。上のグラフのような「荒波」がストレスになりそうだったり、時間を味方につけられるほどの年齢じゃないんだと仰る方は、債券をまじえたリスク低めのファンドを選ぶのもアリですね。どらが万人にとってBESTとかBETTERかと云うのは無くて、個人の感性と時間軸にとってどちらが向くか、と云う程度のことでしかありません。投資を初めてすると云う方は、40歳前なら無条件で株式100%、40歳を越えているなら債券まじりも検討する、50歳越えているなら債券まじり、と云うのが個人的な目安として感じます。つみたてNISA、始めてみたら?投資未経験の方には、つみたてNISAから始めては如何?と勧めています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイトAdvertisementプロフィール千鳥足と申します。40代の雇われ会社役員。2016年から始めた投資初心者が資産運用や節税について考え・試してみるブログです。普段なかなか話すことがないおかねのことについて、日々の実践の記録と、お役に立てそうな調べごとを記事にしています。毎月配当ポートフォリオの組替。10年間も無駄に貢いでた。請求書の明細を確認して分かった無駄。総合課税か申告分離課税、どちらがお得?配当控除が適用されない配当収入に要注意。【やってみた】個人向け国債、中途換金からの再購入。キャンペーンの現金プレゼントを効率よく得る方法。chidoriashi_shブログ村ご確認ください免責事項とプライバシーポリシーつみたてNISAカテゴリの最新記事2020.01.03つみたてNISA,我が家のつみたてNISA、24ヵ月間のつみあがり具合。「つみたて」は運用額は最も小さいけど最も注力しているエリアです。2019.10.05つみたてNISA,我が家のつみたてNISA、21ヵ月間のつみあがり具合。セゾン・グロバラFの魅力が光る途中経過。2019.08.06つみたてNISA,我が家のつみたてNISA、19ヵ月間のつみあがり具合。つみたて期間中の基準価額の推移を見てつみたての良いところを知る。2019.06.05つみたてNISA,我が家のつみたてNISA、17ヵ月間のつみあがり具合。株式100%と債券まじりのリスクの違いが見て取れる。WordPress.。