ジェイリバイブ(年2回決算型)が、1万口に対して500円の分配金を出しました。我が家はこのファンドには僕と嫁名義の口座で計500万円投資していて、昨日の分配金の合計額は19万円弱になりました。分配金の具体的な金額は下のようになります。今日現在(2017年7月25日)の含み損益は次のようになります。+8.48%実は上記の金額は分配落ち後の損益ではありません。モーニングスターのポートフォリオ登録は分配金の税額が反映されないので、一度削除して投資額と分配落ち後の保有口数を登録し直さないと正確な数字にはなりません。今日はまだ本日の基準価額が決まっていないので、ポートフォリオ登録は明日以降でないとできません。そんな理由で今回は税金無視の損益金額になっております。(ジェイリバイブIIの源泉徴収額は38,325円です。分配金を出さない年1回決算型の方がいいかもしれない今回の分配金に対する税金は38,325円だったので金額的には大したことありませんが、再投資して口数が少しずつ増えていくのと、年2回も決算をするのでやっぱり分配金は鬱陶しいです。ジェイリバイブには過去に一度も分配金を出していない年1回決算型があるので、保有するならそっちの方がいいかもしれません。年1回決算型は購入が口数単位なので積立投資ができません。それと、たとえば今日現在(2017年7月25日)の基準価額が39,215円ですので、1万円では購入できません。10万円出しても2口しか購入できないので、追加投資する時や一部解約する時は慣れていないので面倒かもしれません。いうことは、やっぱり分配金を出しても年2回決算型の方が保有しやすいということになりますね。余談:分配金と信託報酬は気にしない僕は資産が殖えてくれれば、分配金を出そうが信託報酬が高かろうが全く気にしません。気にしないと言うのは嘘になりますが、でも無分配型で信託報酬が安くても資産が殖えなければ意味がないので我が家の投資信託はこれでいいのです。■保有ファンドのコスト(2本ともマネックス証券で保有しています。関連記事:こんな投資信託は信託報酬がタダでもいらない!/手数料の高いファンドが長期投資に向かないのはファンドマネジャーが手数料以上の仕事をしないから最後にもう一つの「DIAM新興市場日本株ファンド」は年1回決算型ですが、これは過去5年間1万口に対して2,000円の分配金を出しているので、やっぱりちょっと鬱陶しいですね。できたら分配金は出さないで欲しい...。ジェイリバイブ(年2回決算型)が分配金を出したというお話でした。※ブログランキングに参加中です。投資信託の資産運用とブログ運営は似ている。ハイリスク運用でハイリターンを目指す我が家の投資信託の損益報告ハイリスク運用でハイリターンを目指す我が家の投資信託の損益報告です。今回は、マネックス証券のチャート比較ツールとモーニングスターのポートフォリオ登録を使って、2013年の秋から...記事を読む老後資金作りは若い時から始めた方がいい。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。