低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールドで資産形成を行う「実践日記」です「リーマンショックから5年」で思うことこんにちは、中田たろうです。「100年に一度の危機」と言われたリーマンショックから、この9月で5年になりました。当時は、私がインデックス投資を始めて1年と数か月のときでした。あれよあれよと株安、円高がすすみ、保有資産は大きなマイナスを抱えてしまいました。2009年1月末には、リターンがマイナス40%まで下落しました。そのような状況の中でも、「落ちるナイフをつかむ」かのように、淡々と積み立て投資を行っていました。相場の底がなかなか見えない状況で、どんどんマイナスが膨らんでいきましたが、「10年くらいたてば、きっとマイナスは挽回できるだろう」と、当時は楽観的に考えていました。アセットアロケーションの目標比率を維持するために、値下がりしていく株式投信をどんどん買い増しました。買っても買っても、ちっとも株式クラスの比率は元に戻りませんでしたが、とにかく積み立てをしました。当時、購入したものは、今、2倍以上に値上がりしています。結果として、5年後の今、トータルリターンはプラスに転じています。自分の投資スタイルを守って「継続」したからこそ、今の結果につながったと思います。あのとき、追加投資をやめていたり、市場から退出していれば、未だに大きなマイナスを抱えたままでしょう。私が資産形成世代で、リタイアまで20年以上もの時間的、精神的なゆとりがあったことは大きいでしょう。リタイア世代やリタイア間近かであったならば、同じような投資行動を取れたかどうか、自信はありません。今後も「○○ショック」による株価急落は、おそらく数年おきに繰り返されるでしょう。あのリーマンショックを乗り越えることができたのだから、どんなことがあっても恐れるものはない、と今は思っています。TOPコメント記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。NameSubjectMailURICommentPass記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。|プロフィールAuthor:中田たろう2007年から始めた資産形成の実践日記です。「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。リーマンショック後の最悪期には、リスク資産のリターンがマイナス40%になりましたが、愚直に積み立てを続けてきました。株式投資は米国ETFを中心に、個人型DCやNISA口座の活用による節税も重視しています。日々の生活では節約を心がけて、じっくり、少しずつ資産を成長させて、60歳くらいでリタイアできればと考えています。趣味は一人旅での温泉めぐり。循環や消毒のない、かけ流しのお湯が大好きです。(5)RSSリンク最新記事のRSS最新コメントのRSS最新トラックバックのRSSリンクポリシーリンクフリーです。本文の引用・転載は、ソースを明記していただければご自由に行っていただいて差し支えありません。相互リンクはしないことにしていますのでご容赦ください。投資にはリスクがあり、確実に利益を得られる保証はありません。管理人は自分が取れるリスクの範囲内で投資を行っています。ブログでは管理人のアセットアロケーションや投資商品を公開していますが、投資判断はくれぐれも自己責任でお願いいたします。