低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールドで資産形成を行う「実践日記」です15年11月末の資産状況こんにちは、中田たろうです。今年もあと1か月となりました。来年からの税制改正前に、ゼロクーポン債の売却をすすめてきました。残りは額面で2千米ドル分だけになりました。米国10年債の利回りが、10月下旬以降は2%台前半になっていて、これを売るタイミングを完全に逃してしまったようです。このまま償還までホールドするかどうか、思案をしているところです。11月末の資産状況を報告します。-11月は月間でわずかなプラスでした。株式クラスの地域別保有割合も報告します。64.5%以下、それぞれのアセットクラスごとに細かな状況を書きます。3.6%アセットアロケーションの目標比率は14%で、現状はやや下回っています。9月以降は追加投資を見合わせています。2.7%アセットアロケーションで海外株式の目標比率は56%です。国内外の合計では目標比率が63~72%で、その範囲の中で納まっています。3.国内債券すべて個人向け国債(変動10年)です。目標比率を7%から18%へ引き上げている途中段階です。海外債券のゼロクーポン債を売却して、個人向け国債へ移行しています。将来、長期金利が上昇したときは、個人向け国債から新窓販国債固定10年への乗り換えを検討します。85.6%海外債券クラスは資産を整理する方向へ取り引きを進めています。米ドルゼロクーポンの売却代金で購入した米ドルMMFは、11月にすべて売却して、個人向け国債を購入しました。5.REIT目標比率は2%で、資産の中での比率は小さいですが、株式との分散効果をねらっています。全資産の中での割合が目標比率を下回ったときだけ、J-REITと海外REITが1:2の割合になるように調整しながら、eMAXISシリーズのファンドを「手動」で追加購入します。分散効果の期待と、「金融や経済に万一のことがあったときの保険」のつもりで投資しています。長期的には大きな収益が期待できる資産クラスではないので、「長期的な物価変動率に相当する程度のリターン」があれば十分だと考えています。ちなみに、田中貴金属のG&Pプランナーを利用しています。待機資金など、すべての円預金とMRF、MMFが含まれています。当座の生活費は普通預金、それ以外のお金は「SBIハイブリッド預金」や満期が1年以下の定期預金(ネット銀行でキャンペーンを利用)に預けて、管理を区別しています。私は「アセットアロケーションを目標比率に保ち、ポートフォリオのリスクを一定の範囲にコントロールすること」を、リスク資産への投資では最重視しています。株高で比率が高くなったときは流動性資産を積み増して、株安で比率が下がったら投資資金をリスク資産へ投入します。このスタイルを、リタイアまで継続します。この「リバランス」は、自分のポートフォリオを一定のリスクの範囲に保つことが最大の目的です。リターンの向上が目的ではありません。リバランスの結果として、リターンが上がることはあるかもしれませんが、それは結果論にすぎないと思っています。目先のリターンや資産の増減に一喜一憂することなく、投資を継続していきます。今後も毎月初めに、前月までの投資状況を整理して、ブログで報告します。TOPコメント記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。NameSubjectMailURICommentPass記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。|プロフィールAuthor:中田たろう2007年から始めた資産形成の実践日記です。「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。リーマンショック後の最悪期には、リスク資産のリターンがマイナス40%になりましたが、愚直に積み立てを続けてきました。株式投資は米国ETFを中心に、個人型DCやNISA口座の活用による節税も重視しています。日々の生活では節約を心がけて、じっくり、少しずつ資産を成長させて、60歳くらいでリタイアできればと考えています。趣味は一人旅での温泉めぐり。循環や消毒のない、かけ流しのお湯が大好きです。(5)RSSリンク最新記事のRSS最新コメントのRSS最新トラックバックのRSSリンクポリシーリンクフリーです。本文の引用・転載は、ソースを明記していただければご自由に行っていただいて差し支えありません。相互リンクはしないことにしていますのでご容赦ください。投資にはリスクがあり、確実に利益を得られる保証はありません。管理人は自分が取れるリスクの範囲内で投資を行っています。ブログでは管理人のアセットアロケーションや投資商品を公開していますが、投資判断はくれぐれも自己責任でお願いいたします。