低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールドで資産形成を行う「実践日記」ですREITファンドの乗り換えタイミング(2)こんにちは。昨日のエントリの続き、「REITファンドの乗り換えタイミング」の2回目は、海外REITについてです。前回のJ-REITと同様に、分配金の内部留保から、乗り換えタイミングを検討したいと思います。海外REITで現在保有しているのは、イートレの「DIAMワールド・リート・インカム・オープン」です。毎月9日分配で、過去の実績を調べると、6月と12月の分配金が、他の月に比べて高くなっています。今月は10日に45円の分配金が支払われたばかりです。サブプライム問題で、昨年12月よりも分配金が大きく減ってしまいました。今はこのファンドの分配金の内部留保の割合が最も低いときだといえるでしょう。売却のタイミングは、1月の分配日である1/9の前日でよさそうです。グローバルREITインデックス・オープン」を1/9に購入このファンドの投資額は2万円(分配金の再投資分を除く)、評価損益は先週末で約1300円のマイナスです。将来、売却益へ課税される場合のことを考えれば、「DIAMワールド・リート・インカム・オープン」の損益がプラマイゼロになったときに売却した方が、もしかしたら得かもしれません。投資額が少ないのでポートフォリオの大勢には影響ないですし、今後税制が変わる可能性もあります。2つのファンドは信託報酬や分配回数などが違うので、損得の計算方法が非常に難しそうです。すみませんが、これ以上の考察は私にはできません。TOPコメント記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。NameSubjectMailURICommentPass記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。|プロフィールAuthor:中田たろう2007年から始めた資産形成の実践日記です。「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。リーマンショック後の最悪期には、リスク資産のリターンがマイナス40%になりましたが、愚直に積み立てを続けてきました。株式投資は米国ETFを中心に、個人型DCやNISA口座の活用による節税も重視しています。日々の生活では節約を心がけて、じっくり、少しずつ資産を成長させて、60歳くらいでリタイアできればと考えています。趣味は一人旅での温泉めぐり。循環や消毒のない、かけ流しのお湯が大好きです。(5)RSSリンク最新記事のRSS最新コメントのRSS最新トラックバックのRSSリンクポリシーリンクフリーです。本文の引用・転載は、ソースを明記していただければご自由に行っていただいて差し支えありません。相互リンクはしないことにしていますのでご容赦ください。投資にはリスクがあり、確実に利益を得られる保証はありません。管理人は自分が取れるリスクの範囲内で投資を行っています。ブログでは管理人のアセットアロケーションや投資商品を公開していますが、投資判断はくれぐれも自己責任でお願いいたします。