低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールドで資産形成を行う「実践日記」ですDC口座の新興国株式投信からNISA口座でVWOへリレーこんにちは。下記のエントリで検討した、個人型401kの口座からNISA口座へ新興国株式クラスのリレー投資を、先週、実行しました。2015/11/26「【改定】SBI証券が外国株式の特定口座対応を12月開始でどうするか」http://nakatatarou.blog110.fc2.com/blog-entry-875.html取り引きの記録を残しておきます。今回は、5つの取り引きを実行しました。(確定拠出年金向け)の全額を琉球銀行DC定期(1年)へスイッチング2)特定口座でSMT新興国株式インデックス・オープンの一部を売却3)SBI証券で米ドルMMFを売却。順番に、取り引き内容の記録と参考情報のメモを記します。(確定拠出年金向け)から琉球銀行DC定期(1年)へのスイッチング保有している新興国株式ファンドをすべて売却して、定期預金へのスイッチングを注文しました。2日の朝、スイッチングを発注して、ファンドの売却が約定したのは3日、定期預金の購入が約定したのはその1週間後の10日でした。確定拠出年金で、保有している商品を売却して他の運用商品に乗り換えることを「スイッチング」と言います。一般の金融口座では、株や投信を売却すれば、自動的にMRFや普通預金などになります。個人型401kの口座では、投信の売却資金でどの商品を購入するか、スイッチングの注文時に指定する必要があります。「国内株式投信から外国債券投信へ」などのスイッチングも可能です。スイッチング手続きには、所定の日数を要します。売買する商品ごとに異なるのですが、発注から約定まで3~7営業日を要します。「円高・株安で外国株投信が安く買えるから、スイッチングしよう」と思っても、約定したときには株高になっていたということもあり得ます。短期的な売買で収益を得るトレードには向いていません。スイッチングに日数を要するのはDC口座の「宿命」だと思って、現状では受け入れるしかありません。2)特定口座でSMT新興国株式インデックス・オープンの一部を売却NISA口座の2015年投資可能枠に対して、前項のファンド売却分だけでは不足が生じるため、それを補うため、4万円の金額指定で売却注文をしました。3)SBI証券で米ドルMMFを売却。外貨決済で米ドル預り金へDC口座からの出金はできないので、一時的に米ドルMMFで運用していた米国ETFの分配金(およそ過去2年分)を、今回のVWOの購入資金に充てました。NISA口座の2015年投資可能額に近い金額より少し多めの米ドルを、VWOの購入資金として準備しました。上記の米ドルを使って、3日早朝にVWOの購入を注文しました。このとき、注文額が今年のNISA口座の「投資可能枠」を超えると、注文を受け付けてくれないので、口数や単価を調整します。私は、できる限りNISA口座の「投資可能枠」をゼロに近づけるように注文をしました。結果、単価33.86ドル、173口の購入注文が約定しました。約定直後の時点では、NISA口座の「投資可能枠」は2~3千円だったと記憶しています。3日の夕方にSBI証券の口座へログインしてみると、「投資可能枠」が3万円強に変わっていました。SBI証券へ問い合わせるなど、自分で調べてみました。SBI証券「NISA口座でのお取引のご注意事項https://goo.gl/0QYXUl上記のページで「外国株式」の「NISA投資可能枠の算出計算について」という記載事項があります。レート(TTS)×105%>受渡代金確定時>約定代金×為替レート(TTS)とのことです。米国ETFの約定直後は概算でNISA投資可能枠から105%分の受渡代金を差し引き、その後、正式な受渡代金を確定させてからNISA投資可能枠も確定する、ということのようです。そこで、NISA口座の「投資可能枠」をもっとゼロに近づけるために、4日早朝、再びVWOを購入しました。単価33.72ドルで8口を購入しました。前日よりも少し安く買えたのでラッキーでした。これにより、2015年の「投資可能枠」は、最終的には2,548円になりました。上記の1~4の取り引きでは、流動性資産のポジションが増えた代わりに、米ドルMMF、すなわち外国債券クラスのポジションが減っています。それに伴うアセットアロケーションの調整が必要です。私は今、外国債券の商品を整理して、その分は国内債券に切り替える取り引きをすすめている途中です。そこで、今回は、投資用にSBIハイブリッド預金で管理していた資金を使って、個人向け国債(変動10年)を購入しました。上記1~5の取り引きをアセットクラスごとに集計すると、「外国債券クラスを売却して、国内債券クラスを購入した」ということになります。上記のような経過を見て、「海外ETFへのリレー投資は、手間がかかって面倒だ」という感想をお持ちの方もいらっしゃるでしょう。新興国株式インデックス投信は信託報酬が年率0.6%台、新興国株式ETFのVWOはエクスペンスレシオが年率0.15%です。この差をどう評価、判断するかは、投資家ごとにさまざまな考えがあるでしょう。「多少の手間はかかるけど、メリットがある」と考える人だけ、海外ETFの活用を検討すればいいと思います。TOPコメント記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるもの、他者への敬意に欠ける内容など、管理人が不適切と判断したコメントは、削除させていただく場合があります。NameSubjectMailURICommentPass記事の内容と無関係なもの、広告や宣伝と思われるトラックバックは、削除させていただく場合があります。|プロフィールAuthor:中田たろう2007年から始めた資産形成の実践日記です。「低コストのインデックスファンドを超長期のストロングホールド」「追加投資はリスク許容度を厳守しつつ資産状況に応じて機動的に」が基本的な投資スタイルです。リーマンショック後の最悪期には、リスク資産のリターンがマイナス40%になりましたが、愚直に積み立てを続けてきました。株式投資は米国ETFを中心に、個人型DCやNISA口座の活用による節税も重視しています。日々の生活では節約を心がけて、じっくり、少しずつ資産を成長させて、60歳くらいでリタイアできればと考えています。趣味は一人旅での温泉めぐり。循環や消毒のない、かけ流しのお湯が大好きです。(5)RSSリンク最新記事のRSS最新コメントのRSS最新トラックバックのRSSリンクポリシーリンクフリーです。本文の引用・転載は、ソースを明記していただければご自由に行っていただいて差し支えありません。相互リンクはしないことにしていますのでご容赦ください。投資にはリスクがあり、確実に利益を得られる保証はありません。管理人は自分が取れるリスクの範囲内で投資を行っています。ブログでは管理人のアセットアロケーションや投資商品を公開していますが、投資判断はくれぐれも自己責任でお願いいたします。