2020年2月23日ロボアドのテオプラスドコモ、「無料」での資産運用シミュレーションを実施中です!運用しているだけで、dポイントが毎月もらえるんですよ。ほったらかしで資産運用できる初心者にぴったりの投資方法のひとつですね。~2020年3月31日(火)まで!テオプラスドコモ公式サイトでキャンペーン確認この記事にたどり着いたあなたは、ロボアドのTHEO(テオ)について、またTHEO+(テオプラス)Docomoのサービスの評判や実績はどうか?を調べているかと思います。「Docomoユーザの方で、10万円レベルではなく、1万円程度の少額からロボアドバイザーによる自動運用での資産投資を始めてみたい方」には、このTHEO+Docomo(テオプラスドコモ)一択ですね!そして、ウェルスナビの唯一機能だった自動税金最適化サービスについて、テオもとうとう実装してきました。テオプラスにも新手数料を適用する発表もあり、THEOによる「お金のデザイン」発展が止まりません。【1月】かなり「利益率が伸びまくってます」。米国の株高もあり、グイグイと、グイグイと利益を伸ばします。「完全ほったらかし」で、年利+17%はロボアド優秀と言わざるを得ません。割安株(SPYV)などにメインの割合が振られていますね。この銘柄選びなども、ロボアド側で自動で実施してくれますよ!テオプラスドコモ公式サイトで無料シミュレーションしてみる先日、THEOを運営している(株)お金のデザイン社のCMO(チーフマーケティングオフィサー)である馬場さんが、THEOサービスを直接説明してくださるセッションがありまして、本記事は、その場に参加してきた私が分かりやすく解説する内容となっています。説明の場に参加させて頂きありがとうございました。ユキキ分かりやすくこの記事で、ブログ読者の方に解説できるように努めます!CMO馬場さんよろしくお願いいたします。「THEO+Docomo(テオプラスドコモ)」は下記のような方に最適です。1万円からロボアド投資運用「お金の生存戦略」を検討する※ちなみに、ドコモユーザーではなくても、テオプラスドコモでの運用は可能です(私も、実は携帯電話はドコモ以外のユーザです。運用は下記Tweetの通り絶好調ですね!)テオプラスドコモにすると、どんなメリットが有るのかは、この記事(>>テオプラスドコモdポイント攻略!Docomoユーザ以外も投資できる!)を参照ください。下記の記事で、テオプラスドコモの口座開設・始め方を画像を交えながら、分かりやすく解説しています。スマホのみで登録が完了しますので、とても楽に投資をはじめることができますね!【画像42枚付き】初心者のためのテオプラスドコモの口座開設の手順と始め方今回は話題のTHEO+docomo(テオプラスドコモ)の口座開設方法を分かりやすくご説明します。面倒な手続きは一切なく、スマホからでも簡単にお申し込みが出来るのでオススメです!画像も40枚以上使い、分かりやすく手順と始め方を解説しています。は?THEO(テオ)・THEO+(テオプラス)Docomoの仕組み・メリットは?THEO(テオ)の利用者数や、始めるための必要額、手数料についてTHEO(テオ)は、1万円からグローバルに分散投資ができるTHEO(テオ)とTHEO+(テオプラス)に何か違いはあるの?TEHO+(テオプラス)Docomoの3つのポイント・メリット1.TEHO+Docomo(テオプラスドコモ)の運用額に応じてdポイントが貯まる!更にdポイントの使い道としての「ポイント投資」もおすすめ!2.dカードで、THEO+Docomo(テオプラスドコモ)に対しておつり積立ができる3.THEO+Docomo(テオプラスドコモ)と、ドコモ口座を連携してワンクリックで入金可能THEO(テオ)が選ばれる理由。冒頭の通り、月利で絶好調で稼働中。Palette(テオカラーパレット)を適用する発表が有りました。カラーパレット)」の対象となるとの事です。Paletteの適用に一部条件があります。JAL:イエロー(カラー基準額100万円以上)からの設定になります。ブルー、グリーンの設定はありません。docomo:適用条件については、決まり次第お知らせします。住信SBIネット銀行のお客さまは、すでにご案内しておりますとおり、サービス終了日をもって、THEOに自動的に切り替わります。サービス終了日は未定です。決まり次第お知らせします。Paletteの判定及び適用の対象となります。現時点では、THEO+JALは100万円以上の投資から、との事ですね。2019年5月21日追記:当ブログのイチ推し、肝心のTHEO+Docomo(テオプラスドコモ)は下記の条件で上記カラーパレットが適用される事となりました。GOLDで毎月お釣り積立てを実施している(お釣り積立て:ドコモケータイを契約している方のみ設定可能)3-4は実質ドコモケータイ保有者をより優遇した形です。冒頭の通り、「Docomoユーザの方で、1万円程度の少額からロボアドで自動運用投資を始めたい方」にはテオプラスドコモが引き続き一択です。>>THEO+Docomo(テオプラスドコモ)公式サイトへTHEO(テオ)・THEO+(テオプラス)Docomoの仕組み・メリットは?THEO(テオ)の利用者数や、始めるための必要額、手数料についてこちらは8月時点での数字で、最新の2018年11月時点では、運用者は57,000人まで増えているとの事でした。CMO馬場さん投資未経験の方が8割を占めており、投資初心者の方々に選んで頂けていることが分かります。CMO馬場さんより手軽に投資に触れていただきたいので、もともとは必要金額10万円からでしたが、1万円からに変更しました。THEO(テオ)でサービス開始するための必要金額は月々1万円からです。1%は正直、他の証券会社で直接、ETFなど買い付けできる方から比べたらかなり高いと思います。いえ、初心者の方は、リバランスや資産配分の自動化と割り切っていけばよいかと考えています。THEO(テオ)は、1万円からグローバルに分散投資ができるテオの運用の仕組みとしては、世界86か国の30種類以上のETFからサービスを構成する形ですね。THEO(テオ)は、グローバルな地理的分散+銘柄のアセットクラス分散でリスク回避をしているサービスです。CMO馬場さん競合サービスでは、世界50各国の6-7銘柄への分散などが中心なので、よりTHEOの方が幅広いリスク分散ができている、と言えます。THEO(テオ)とTHEO+(テオプラス)に何か違いはあるの?結論、運用方法や成績には、違いはありません。下記、公式QA参照ください。dポイント分、テオプラスドコモの方が付加価値は有るとは言えますね。いった、様々な特典がございます。■THEOについて日本初の独自開発のロボアドバイザーによる個人向け投資一任運用サービスです。世界の約6,000種類のETF(上場投資信託)の中から、最適な組み合わせを提案し運用します。1万円からスマホだけで手続きが完了し、運用報酬も1%(年率・税抜き)と低コストではじめられます。企業との提携により、これまでの資産運用にとらわれない新たな価値を創造していきます。2017年4月19日よりサービスを開始し、現在、全21社と提携しています。TEHO+(テオプラス)Docomoの3つのポイント・メリットポイントを整理していきましょう!1.TEHO+Docomo(テオプラスドコモ)の運用額に応じてdポイントが貯まる!更にdポイントの使い道としての「ポイント投資」もおすすめ!THEO+Docomoの預かり資産1万円につき、ドコモ回線を持っているかたは毎月1.5ポイント獲得できます。100万円で運用されているかたは、毎月150ポイント(年間1800ポイント)獲得できますね。画像引用:テオ公式よりdポイント投資の実績は?私自身もテオプラスドコモで貯めたdポイントで、ポイント投資を実践しています。#dポイント自体も運用してます。元は無から生まれたものを、さらに増やせるという錬金術。(+2.5%利益)また来年始動させます。2019Twitterのドコモ公式でのTweetに動画もあがっていましたのでご参考まで。dポイントのおすすめな使い方としての「ポイント投資」については、下記の動画でも触れられています。2つの新サービスの発表内容をまとめたダイジェスト動画をぜひご覧ください。2018年5月18日2.dカードで、THEO+Docomo(テオプラスドコモ)に対しておつり積立ができる500円を基準額として設定したユーザ様は、Dカードで350円の買い物をした場合は、500円基準の差額の150円がおつりとして積み立てされます。お釣りも積もれば資産になりますね。画像引用:THEO+Docomo公式サイトよりネット上でお買い物や送金ができるバーチャルなお財布です。月額使用料は無料です。こちらのドコモ口座アプリに利用規約OKをするだけで簡単に連携ができ、手軽に投資が始められます。スマホで画面に沿ってメール認証を進めていくだけですね。簡単に連携が可能です。無料での資産運用診断を実施するTHEO(テオ)が選ばれる理由。自分に最適化されたポートフォリオを作成。ETFは国際分散し最大30種類以上、契約者の年齢や選ぶ投資手法と掛け合わせると、その数は231通りにも及ぶので、自分に適したバランスを「THEO(テオ)」が組み合わせてくれます。毎月自動で調整してくれます。→市場心理データも利用した分析に基づき、AIが大幅に下落する銘柄を判断し、投資比率を自動で調整してくれます。CMO馬場さん投資先は、世界86か国、11,000銘柄にも及んでいます。THEO(テオ)が国際分散しているETFをまとめてみました。下記の通りです(2018年11月末時点)。ここまでの種類での分散は、正直競合のウェルスナビよりも勝っていると思います。林業関連株THEO(テオ)のAIアシストとはどのような機能?世界中で流れているニュース/ブログ/SNS、といった膨大なソーシャルネットワーク上の言語情報から作成される「市場心理指数」と「市場データ」をもとに、機械学習アルゴリズムが、投資対象銘柄・ポートフォリオについて、一定期間後に大きく下落するかどうかを判断するAIが搭載されているとの事でした。SNSなどで、重要なイベント前で下がるぞ!下がるぞ!のようなコメントが多く飛び交う、危険な相場観が漂っている時、それがあるリミットを超え、大幅に下落するとのAI判断となった場合のみ、発動する機能だそうです。(2018年11月現在、今までは未発動との事)このアルゴリズムによる判断が発動すると、THEO(テオ)が、資産を増やそうとするモードから、より保守的なポートフォリオの構築に方針を自動変更し、下落幅を極力抑制しようとしてくれるとの事です。暴落を事前に予見ッ、みたいな感じでしょうか。この「暴落巻き込まれ事故のAIによる事前回避機能(私が勝手に命名)」が発動する相場は、あんまり見たくないかもしれませんね。THEO+Docomo公式サイト無料診断を実施するテオプラスドコモのデメリットは?当然メリットだけではなくデメリットもありますので確認しましょう。銘柄の一つ一つは自分では選べない大きくはこんなところでしょうか。テオプラスドコモもまずは1%の手数料ですね。この手数料については、最近、投資信託の信託報酬や手数料の引き下げ合戦もあり、0%台の投資商品も珍しくありません。デメリットまとめは下記の記事を参照ください。ロボアドバイザーのデメリットは手数料が高いこと【ただし安くする方法アリ】ロボアドバイザー(通称ロボアド)は、初心者でも気軽に投資を始められるサービスなのですが、ロボアドバイザーのプラス部分だけが書かれている記...まあ、この1%の手数料で銘柄選択から日々の運用・銘柄入れ替えまでやってくれると考えれば、決して高すぎるとは言えない、とも考えます。Optimizer(テオ・タックス・オプティマイザー)が2019年6月~実装!当方にて独自調査し、競合であるウェルスナビとの比較表を作ってみました。※機関投資家が採用するファクターを用いた構成と組入を実現。前述の「グロース」「インカム」「インフレ」を可変させる。※世界中の投資家が常識的に採用する手法。(Detax)」については、テオも実装を発表しているため、機能の有無自体に大きく差はありません。ここがポイントですが下記規約の通り、ウェルスナビでは「20,000円」以上の税金負担がある場合のみにしか発動しません。オプティマイザー)は、「2,000円」以上効果が見込まれる場合に発動しますので、この機能については、テオ側に軍配があがることになるでしょう。(最低投資額の10万円だけ入れて、細々とウェルスナビを稼働させているだけでは、独自機能として売りの「Detax発動」に至らないと思います。この点まで書いてある記事を見かけませんが・・。資産運用がもっとお得になります。オプティマイザー)」を今回発表しました。成長分野であるグロース利回り重視のインカム資産保全重視のインフレを組み合わせながら、リスクマネジメントを強化して投資をすすめていく戦略です。THEO(テオ)のこういった、独自的な機能ポートフォリオはCalPERS(アメリカのカルフォルニア州公的年金機関)も採用しているコンセプトのようですね。テオプラスドコモの確定申告や税金は?ロボアドバイザーの確定申告はどうするのか下記の記事を参考にしてみてください!結論は、「特定口座(源泉徴収あり)」を選ぶと、確定申告が原則「不要」です。いざ確定申告を実施するとなるとやり方がわからなくて、不安なこと有りますよね。今回はTHEO+Doc...テオプラスドコモの利益確定もしくは損切りの時など、解約する時にはどうなるのか、気になる?解約がわかりづらいという声が多いです。解約などの手順を確認してから始めたいという方は、この記事を参照してみてください!【解約方法】THEO(テオ)、THEO+Docomoテオプラスドコモの解約はできるの?注意点は?THEO(テオ)、THEO+Docomo(テオプラスドコモ)の解約方法についてまとめました。結論、違約金や解約手数料は掛かりませんし、手軽に解約できてしまいます。解約すると、アカウントに入れなくなり、確定申告の際に、必要な取引明細がダウンロードできない事だけに注意すれば問題有りません。