STRENGTH01ITCのライフプランニングライフプランで最も大切なことは、単に金銭的な収支計画を知ることではなく、ご家族で夢や目標について話し合うコミニュケーションです。ご家族の具体的な目標の実現を目指します。当社でライフプランニングを担当するファイナンシャル・プランナーは、当社所定の研修制度を修了した者に限定しております。03無料で何度でも相談可能ご相談は何度でも無料です。各社の保険に精通したファイナンシャル・プランナーがご対応いたします。ご納得いくまでお気軽にご相談ください。04安心ほっとライン当社では無理な勧誘は一切いたしません。万が一、無理な勧誘があった場合や相性が合わなかった場合には、すぐにご連絡ください。CASE03子供の教育費やその後の生活費など足りないのなら保障を増やしたいプロフィールご主人様28歳・奥様28歳・お子様1人(2歳)ご主人様は、メーカー勤務の会社員。奥様は出産を機に退職され、現在は専業主婦。現在の保険の状況1新入社員時、保険の外務員さんから加入したもの。関する意向1今の死亡保障額で、子供の教育費やその後の生活費など足りないのなら保障を増やしたい。2気付いていなかったリスクについては、これを機会に保険で備えたい。住宅を購入されたことで団体信用保険に加入されており、万一の際は住宅ローンの残りが保険により完済できることとなっておりその点は安心でした。一方で、ライフプランで明らかになったお子さんの教育費やご家族の生活費については、適正金額と適正時期を見直しする必要がありました。遺族生活費のための死亡保障は、子供の独立など経過に応じて徐々に減っていくほうが合理的です。保障の額が一定で変化しないものから、経過に応じて徐々に減少していくものに変更する事で、保障額や保険料がより効率的になります。葬儀代等の死亡時整理資金は、一生涯の保障が300万円確保されており適正でした。更新型であり最長でも60歳までしか保障されませんでした。入院する確率は、高齢になるほど上昇します。60歳以降の入院保障も希望されていたので、一生涯のものをお勧めしました。給付されるタイプの商品に加入しておりました。治療費に充てる保障には、入院1日当り〇〇円というタイプもあれば、一時金で給付金が受け取れるものもあります。放射線治療など入院しない治療法も増加しています。将来変化する治療法に対応するため、臨機応変に対応できる保障を希望するお客様には、診断で給付金が受取れるタイプのものをお勧めしています。保険料が10年ごとに上昇します。平準的な保険料負担に変更をお勧めします。※なお、旧契約は10年ごとに更新される契約であり、そのまま継続した場合は、保険料が上昇していく予定でした。無料保険相談を申し込む必要な保障は確保したいしかし、保険料の月負担は現状範囲に収めたいプロフィールご主人様47歳・奥様44歳・お子様2人(中学生・小学生)ご主人様は、会社勤めの営業マン。奥様は、家事の傍らパートタイマー、収入は扶養の範囲です。ご相談のきっかけ現在加入の保険が、間もなく更新の時期に近づいていること保険料がこれまでよりも月々4万円も上がってしまうこと現在の保険の状況1第一子がご誕生された際に加入した保険(支払額:21,427円/月)保険に関する意向1必要な保障は確保したい、しかし、保険料の月負担はできるだけ現状範囲に収めたい。2気付いていなかったリスクに関しては、これを機会に保険で備えたい。変わらないタイプの保険を提案。保障が必要ですが、100万円では不足しがちです。あり最長でも65歳までしか保障されませんでした。入院する確率は、高齢になるほど上昇します。65歳以降の入院保障も希望されたので、一生涯のものをお勧めしました。治療費に充てる保障には、入院1日当り〇〇円というタイプもあれば、一時金で給付金が受け取れるものもあります。放射線治療など入院しない治療法も増加しています。将来変化する治療法に対応するため、臨機応変に対応できる保障を希望するお客様には、診断で給付金が受取れるタイプのものをお勧めします。※新保険の内7,150円は、米$建終身保険の保険料65ドルを1$=110円と計算して含んでおります。無料保険相談を申し込むもしどちらかが病気やケガ、場合によっては万一のことがあった際の備えが万全か確認したいプロフィール43歳ご夫婦・子供なし・結婚10年目ご主人様と奥様は、大手都銀の同期入社。4年間の社内恋愛を経て、33歳の時にゴールイン。現在も同行にお二人ともお勤めされています。保険に関する意向1今は収入も安定しており不自由はないが、もしどちらかが病気やケガ、場合によっては万一のことがあった際に収入的にも減少する一方、治療費などの新たな出費も発生するが、その際の備えが万全か確認したい。2子供が居らず夫婦お互い収入もあるため、死亡保障は不要のように思われるがいかがなものか確認したい。入院保障が更新型であり一生涯の保障が確保されておりませんので、入院する確率は、高齢になるほど上昇します。高齢時の入院保障も希望されたので、一生涯のものをお勧めしました。お互いに収入もあるため遺族生活費確保の保険は不要ですが、就業不能となった場合、生活費とは別に治療費や介護費用なども必要となりますので、そのための保障をお勧めします。奥様ご主人様の契約の家族型に加入されておりますが、入院の保障が全くないようです。ご主人様と同様に一生涯の入院保障をお勧めします。これもご主人様と同様ですが、余裕があれば就業不能となった場合の保障をお勧めします。死亡保障の確保は必要です。一般的に、葬儀費用等含め200万円~300万円程度必要とされています。その他気づいた点ご主人様がご加入の保険は、保険料が55歳で月々約4万円上がります。貯蓄はされているとの事でしたが、収入にも余裕がありますので、余裕ある老後の生活のために一定の所得控除も可能な個人年金保険の活用もお勧めします。下記についてご説明いたします。代理店が持っている権限についてお客様の個人情報の取扱いについて当社の販売方針についてSTEP02ライフプランニングによる意向把握お客様のご意向を共有させていただくため、必要な情報についてお聞かせください。詳細を見るライフプランニングの流れFLOWSTEP01ライフデザイン漠然としていたご家族の夢や将来の目標について言い合うぼんやりと思い描いていた夢や目標のひとつひとつを、ご夫婦で言い合いながら明確にしていきます。夢や目標が明確になったところで、必要となる資金と現在の収入や資産などの準備可能資金からキャッシュフローを軸とした分析を行います。STEP03アクションプラン課題に対する有効な対策と計画のご提案コンサルタントが実効性のある対策を心をこめてプランニングします。ご家族の想いのぎっしり詰まったオリジナルライフプランです。夢や将来の目標に向かって歩みをすすめる過程では、環境の変化や目標の変更など様々な可能性が想定されます。そんな時、ご家族の傍らでライフプランの修正や見直しをお手伝いし、永きにわたって安心をお届けします。STEP03保険プランのご提案お客様のご意向に沿ったプランをご提案いたします。STEP04最終のご意向の確認お客様の最終的なご意向を確認します当初のご意向と相違する場合には、その違いについてご説明いたします。DIFFERENCEアイ・ティ・コンサルティングは、長年にわたるキャリアと専門スキルを活かし、心のかよった本当の「顧客第一主義」を誠実に実践すべく活動を行っております。様々な関連分野において経験を積み上げたファイナンシャル・プランナーが、最適な保険をご提案いたします。ご夫妻この度は大変お世話になりありがとうございました。結婚を機に加入している保険を見直そうと思っている間に●●が産まれ早急に安心できる保険が必要になりました。生命保険は一生の買物と言われるだけに他人まかせにせず自分たちの目ではっきり確かめて加入したいと思っていましたが、生命保険にはたくさん種類がありどれを選んでよいのか...保障額はどれくらいあればいいのか...万一か老後か...加入の目的すらあやふやで知識がないだけになかなか見直しが進まない状況でした。そんな時に■■さんを紹介していただきライフプランを持って来て下さいました。加入の目的や内容以前に私たちの生活・夢がどういうものであるのか、一番重要で大切なところから一緒に考えて下さり生活環境の変化に合わせたアドバイスにとても安心と信頼を感じました。私たちの収入・ライフプランを十分納得したうえで無理なくか掛けつづけられる額と安心できる保障内容に本当にホッとしています。基礎知識のない私たちに一から親切ていねいにアドバイスしていただき本当に感謝しています。私たちの生活を守る心強い保険と■■さんとは今後も一生のお付き合いになると思いますが、どうぞよろしくお願いします。神経を遣うお仕事大変でしょうが寒さ厳しい折御身体御自愛下さいね。これからの人生がとても楽しくなりそうですS様この度は、大変お世話になり、ありがとうございました。私達にとって、これまでの保険を解約し、新たに保険に加入するという事はとても決断のいることでしたが■■さんのお人柄によって自分達にぴったりの保険に加入できました事にとても感謝しております。以前までは、某保険会社の支部長を務めておられるベテランの方にお勧めいただいた保険に加入しており、経験の長い方にお任せすれば安心だろうと短絡的に考えておりました。■■さんとお出会いした事で、私達の事を本当に知ろうとし、考えてくださる方かどうかということこそが、最も大切な事だと気付かされました。■■さんとの出会いのおかげでこれからの人生がとても楽しくなりそうです。末長く、よろしくお願い致します。安心して「この保険入ろう!」って思えたN様ライフプランは前から興味があり、ぜひ一度、と思っていました。こんなにお金のかかる事があるのかーと再確認して、より気持ちをひきしめて節約しなければ、と思いました。■■さんはとても話しやすい方で、人見知り(自称)の私も気軽に話せました。繰り上げ返済もどんどんしていく予定です。ライフプランの見直しもお願いすると思います。後、保険は入らなければ×2とずっと思っていました。安心して、「あ、この保険入ろう!」って思えたのでとてもうれしいです。これからもよろしくお願いします。あるご質問FAQ皆さまからのよくあるご質問にお答えします。幅広い金融知識を持っているお金の専門家です。弊社でライフプランニングを担当するファイナンシャル・プランナーは、弊社所定の研修制度を修了した者に限定しております。保険の相談に来てもらいたいんだけど、いつ来てくれる?お客様のご希望に応じて臨機応変に対応させていただきますので、ご安心ください。お客様のご自宅はもとより、当社オフィスにはコンサルティング専用ルームを設けておりますので当社までお越し頂いても結構です。(ご相談にはお金やご家族、個人の情報などの内容を多く含みますので、カフェなど、プライバシーの確保が困難な場所はご遠慮させて頂いております。)担当のファイナンシャル・プランナーの変更はできる?当社はお客さまに生涯のパートナーになれるファイナンシャル・プランナーを見つけていただくことをモットーにしています。万が一、ファイナンシャル・プランナーとの相性が合わない場合など、無料で担当を変更させていただいておりますのでお気軽にご相談ください。保険の契約が終わった後は何をしてくれるの?万が一の際の保険金請求など、ご希望に応じて担当のファイナンシャル・プランナーがサポートいたします。契約内容に関する疑問、見直しなどもお気軽にご連絡ください。一覧」をご参照ください。必須ハイフン不要(入力例:09000000000)入力いただいたお客様の個人情報は、無料保険相談サービスのご提供にのみ利用いたします。個人情報の取り扱いに関する詳細は、「プライバシーポリシー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