先日、FPのみなさま10数名に参加していただいて、シニアライフ・相続・終活に関する簡単なワークショップを行ってきた。いう言葉でイメージできるものを書き出していただき、こちらで事後的に情報をまとめた。シニアライフについてFPが考えてみた...図表1は、「シニアライフ」というキーワードで思いつくことを書き出してまとめたものである。ここでは、よい人間関係を築きたい充実した人生を過ごしたいお金に困らないようにしたい健康を維持したいという4つの要素にまとめられた。ファイナンシャル・プランニングというと、「3.お金に困らないようにしたい」ということだけかもしれないが、シニアライフというより広義なキーワードにすることにより、お金だけではない要素も浮き上がってくる。FPとしてシニアの相談を行うのであれば、人間関係や充実感・幸福感、あるいは、健康の維持増進などについても考えておかなければならないということがわかる。お金の問題は、心・いきがいの問題や健康の問題と不可分である。いきがいや健康の問題を捨象して、お金の問題はあり得ないというのがシニアライフプランニングの特徴ということであろう。いった特徴があるシニアライフプラン全体の問題を受け止めるのは、金融商品ではなく、エンディングノートのようなものであろう。その意味で、シニアライフは終活の分野と結びつく。終活の話を抜きにして、シニアライフの話はできないということがわかる。シニアライフについてFPが考えてみた...相続についてFPが考えてみた...図表2は、「相続」をキーワードにして思いついたことをまとめたものである。具体的に、何を避け、何をすべきかということである。1.の分野は、相続の根幹にかかる問題で、相続税を抑えることや滞りなく遺産を分割するという技術的な要素(2.の分野)の前にすべきことがありますよという命題のようなものである。この命題が間違っているというわけではないが、それではどのようにして相続の問題に取り組んで、2.の分野にまで思考を巡らせるようにするのかということが大切になってくる。実は、1.と2.の間の部分が、FPが手をつける部分であると思えるのだが、その部分についての言及は見当たらなかった。相続の分野を得意とする、いや、得意としたいFPはたくさん存在する。いったFPのみなさんにぜひ心がけてほしいのは、『相続の基礎的な考え方を具体的な行動に移す支援』を考えてほしいということである。そのためには、相続とは何かという問題(1.の分野)も、相続問題を具体的に解決するための技術(2.の分野)も必要になる。1.と2.を安直に結び付けると副作用が大きいので注意が必要である。相続についてFPが考えてみた...終活についてFPが考えてみた...図表3は、「終活」をキーワードにして考えていることをまとめてもらったものである。棲家という5つの分野にまとめられた。専門家というより、消費者に近い感覚のまとめになっているように思える。消費者の感覚に近いことは悪いことではないと思うが、終活の知識についても身につけるとよいと思う。専門家から知識を吸収するようにしたほうがよい。知識を吸収したうえで、これらの専門家が何を考えているのか、どのように連携が取れるのかを考えるとよいだろう。コメントをキャンセルコメントを投稿するにはログインしてください。