株主優待とは?確実に得するための基礎知識と買い方のコツ2019/07/16この記事では、優待名人・桐谷さんの影響で人気が高まっている株主優待について紹介します。株主優待は、配当金とは別にモノやサービスを企業から株主に贈るものです。株を持っているだけでもらえるお手軽感と、企業によってはかなり高額なものがもらえるというお得感が魅力。株主優待をもらうためには、保有する株数や時期の条件を満たす必要があります。賢く選ばないと思わぬ損をしてしまうこともあるので気をつけましょう。株主優待の基礎知識、初心者が知っておきたい選び方と買い方の注意点についてご紹介します。おさえるべきポイント株主優待は日本独特の制度で、お歳暮やお中元のようなもの株主優待は、企業が株主に自社製品などのモノやサービスを送るものです。自社製品や優待券、クオカード、カタログギフトやお米など、さまざまな株主優待があります。実は、海外では株主優待制度は一般的ではなく、日本で独自の盛り上がりを見せているもの。株主優待は配当金とは違い、感覚としてはお中元やお歳暮に近いもので、日本人に馴染みやすかったのでしょう。日本国内で最も古い株主優待は、明治時代に鉄道会社が実施した乗車券の優待だと言われています。今でも鉄道系株主優待は人気がありますね。その後、少しずつ優待を実施する会社が広がっていきました。バブル崩壊後に、個人投資家に株を買ってもらうために導入する企業が増え、現在では1,000社以上が株主優待を実施しています。へぇー!株主優待は日本独特なんだね!こんなにお得感があって盛り上がってるのに、他の国ではないのはどうして?海外の投資家はプレゼントよりも配当金額を上げることを求めるからな。モノよりカネってところか。絞り込んで探すことができます。ランキングなどもたくさん作られているので、参考にしてみましょう。ユニークな優待があったりして見ているだけでも楽しめます。人気のジャンルとしてはクオカード・図書券・お米券・商品券などの金券類、自社サービスの無料利用券や割引券、お米、地方特産品など。株主優待の内容はよく変更になるので、最新の情報かどうか、各企業のWEBサイトで最終チェックしましょう。ような形で特集ページを設けているところもあります。そのなかでも特におすすめなのが、SBI証券のこだわり条件検索。SBI証券のこだわり条件検索では、株主優待に次のような条件を加えて検索できます。平均以上さらに獲得最低金額順や閲覧回数順などでも並び替えられる機能も。SBI証券に口座さえ持っていれば、株主優待検索は無料で行えますのでぜひお試しください。SBI証券の公式サイトへ急に優待内容が変わったり、なくなったりすることもあるぞ。逆に株主優待制度を新設するところもあるから、優待目当てならこまめにチェックがかかせないな。株主優待を受け取るためには、ふたつの条件をクリアしなくてはいけません。権利付き最終日時点で株を買って持っていること株主優待を受けるのに必要な株数を持っていることそれぞれについて詳しく見ていきましょう。株主優待を受け取るためには、権利付き最終日時点で株を買って保有している必要があります。権利付き最終日は「権利確定日=決算日」の2営業日前です。決算日(権利確定日)は企業によって違いますが3/31と9/30がほとんど。実際に品物や商品券が届くのは、権利確定日の約2ヶ月後が多いです。権利付き最終日には優待狙いの人がいっせいに株を買うため、権利付き確定日やその直前には優待銘柄の株価が上昇することがあります。優待狙いなら、権利付き最終日前に早めに購入しておくといいでしょう。権利付き最終日の翌営業日を「権利落ち日」といいます。権利落ち日以降に株を売っても、株主優待をもらえる権利は残るのです。そのため、権利落ち日になると早々に株を売ってしまう人もたくさんいます。その権利落ち日を狙って株を安く買うという手も。この場合、次の権利付き最終日まで株を保有していないと優待はもらえないので、注意が必要です。株主優待銘柄は、権利付き最終日に株価が上昇しやすく、権利落ち日に値下がりしやすいんだ!株主優待をもらうための必要株数をチェック株主優待をもらうには、企業が指定する株数を保有する必要があります。「100株以上保有の株主に商品券1,000円分進呈」「500株以上保有の株主に地方特産品進呈」という感じで紹介されていますから、株主優待情報をチェックしてください。取引の最低単元が100株でも、株主優待をもらうには500株必要ということもよくあります。保有株数に応じて優待内容がグレードアップする企業も保有株数に応じて、株主優待の内容がグレードアップする銘柄もあります。モスバーガーのモスフードサービス<8153>だと、モスバーガーやミスタードーナツで使える株主優待券(食事券)がもらえますが、保有株数に応じてその額が異なります(2019年7月現在)。年間20,000円分(500円券20枚が年2回)人気の株主優待銘柄は、権利付き最終日に向けて値上がりしていく。そのため、株主優待をもらう目的ではなく、売却益を得る目的で株主優待銘柄を買っておく投資家もいるぞ。注意!株主優待に目がくらむと業績悪化株に手を出す危険も魅力的な株主優待株ですが、どうやって選んだらいいんでしょうか。基本的には、「欲しい優待」「使える優待」「優待利回りが高くてお得な優待」を選べばOKです。自分にとっていらない優待を持っていても仕方がありませんし、同じ額だけ投資するなら、よりお得な優待を持ったほうがいいですよね。優待利回り※が高い企業の特徴については、「本当に得する株主優待はどれ?優待利回りで選ぶなら自社製品」で詳しく解説していますので、ぜひご覧ください。優待利回りとは株を買った金額(株価)に対して、もらえる株主優待がどれくらい得かをはかる数字。詳しくは「本当に得する株主優待はどれ?優待利回りで選ぶなら自社製品」で解説しています。自分にとって魅力的な株主優待を実施していても、業績が悪い会社の株を買ってしまうと、含み損を抱える※ことになりかねません。「含み損を抱える」とは買った時より株価が下がってしまい、その状態で株を売れば損をする状態になること。業績が悪い会社は、優待を廃止するかもしれません。すると、優待狙いで株を持っていた人が株を売り、株価が急落する可能性もあります。業績が悪い企業の株を買わないためには、企業の安定性や成長性、株価が割安かどうかを分析する冷静さが必要です。株主優待目的で株を買った場合でも、株価が下がって含み損を抱えるのは嫌ですよね。株主優待で得した分が吹っ飛びかねません。どんなことに注意すれば、危ない株主優待株にひっかかるのを防げるのでしょうか。株主優待だけで株価が維持されている銘柄を買う危険性を低くするためのチェック項目を用意しました。株主優待株を購入するときのチェックポイント株主優待がなくても、その会社の株を買いたいかどうか成長性や安定性が見込めるかどうか業績の割に株価が割高ではないか株価が下がったことで、優待利回りが上昇したのではないか企業が安定的に利益を出しているかは、会社四季報などでEPS(1株当たり利益)を確認しましょう。資本や収益に対して株価が割安かどうかはPBR(1株当たり純資産)やPER(株価収益率)という指標ではかることができます。これは、無料の銘柄スクリーニング機能でも確認可能です。株価が下がれば株主優待の利回りは上がります。株価がどんどん下がってきている企業には、株価が下がるだけの理由があるはずなので、買わないのが無難です。株主優待が株価を支えている企業として有名なのは、日本マクドナルドHD<2702>。日本マクドナルドは、商品への異物混入が判明した後に業績が落ち込み、株価が大きく下落すると予想されました。日本マクドナルドHDの株主には優待目的の個人投資家が多かったため、株価は持ちこたえたのです。株主優待がなくなってしまえば、個人投資家が一気に株を売り、株価は大幅に下落したでしょう。マクドナルドの株価は、株主優待が支えているんですね。過去に、株主優待を廃止して株価が下がった例はあるんでしょうか?もちろんある。2010年にファミレスのココスジャパンが株主優待の食事券を減らした時には、株価が2000円台から1500円台まで下がったぞ。調査では、上場会社3654社中1370社が株主総会参加者に配布するお土産を用意していると回答していています(2018年2月)。未回答企業も1000社以上ありますから、実際お土産を用意している会社はもっと多いかもしれません。お土産の内容はお菓子やクオカード、自社商品など。金額も相当なもので、<3569>セーレンの株主総会では、なんと5,000円相当の自社商品が配られました。毎年同じものが配られるわけではなく、業績などによってはお土産がない年もありますが、楽しみが増えますよね。会場までの交通費はかかってしまいますので、その点も計算に入れてください。手土産目当てに、株主総会をハシゴする個人投資家もいるくらいだ。去年手土産があったからといって、今年も必ず用意されているわけではないことは心得ておけ。業績をチェックして賢く株主優待銘柄を選ぼう株主優待の基礎知識と、選び方や買い方の注意点についてお伝えしてきました。株主優待を手に入れるためには、まず、権利付き最終日時点で株を買い、株主優待をもらうための保有株数を確保する必要があります。優待株を買う前には、割安感と業績を確認する作業が必須です。株価が大幅に下落してしまう業績悪化株を買わないようにしましょう。株主優待はとてもお得で、楽しいものです。個人投資家に人気がある理由もわかります。「株主優待があるから」という理由だけで飛びついてしまうと、かえって損をすることになりかねません。賢く優待株を選んで、お得な生活を送りましょう。