国内企業と比較して企業分析の...1社の運用額で東証1部の時価総額を超えるという、世界でも名だたる資産運用会社です。上記は銘柄自体も非常に有名な商品ばかりです。USトータル・マーケット・インデックスに連動するETFです。USトータル・マーケット・インデックス米国株式市場に上場する約4,000銘柄から構成される時価総額加重型の株価指数です。「ワケ分からな過ぎて吐きそう」という方は「米国株式全体」に投資しているETFと考えてください。米国株は過去いかなる暴落が起きた際も立て直し、常に右肩上がりに成長を続けています。VTIの過去5年分のチャートVTIの過去10年の年率平均リターンは14.8%です。日欧株:VEA(バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF)VEAはFTSE先進国オールキャップ(除く米国)インデックスに連動するETFです。先進国市場に上場する約3,700銘柄で構成される時価総額加重型の株価指数です。日本、英国、カナダ、フランス、ドイツ、スイス、オーストラリアを中心とした米国以外の先進国の株式に投資するETFです。日本:21.4%英国:14.6%カナダ:8.7%フランス:8.6%スイス:7.5%VEAの過去5年分のチャートVEAの過去10年の年率平均リターンは6.7%です。)VWOはFTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)・インデックスに連動するETFです。FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ・インデックスとは?全世界の新興国市場に上場する約4,000銘柄で構成される時価総額加重型の株価指数です。中国、台湾、インド、ブラジルを中心とした世界の新興国の株式に投資するETFです。中国:34.4%台湾:13.4%インド:11.2%ブラジル:8.5%南アフリカ:6.6%VWOの過去5年分のチャートVWOの過去10年の年率平均リターンは4.9%です。ETF)AGGはブルームバーグ・バークレイズ米国総合インデックスに連動するETFです。ブルームバーグ・バークレイズ米国総合インデックスとは?米ドル建ての投資適格固定利付き課税債券市場を表す株価指数です。一定の基準を満たしている米国債券約7,600銘柄でに投資するETFです。安全性の高い米国の国債、社債を対象に投資します。暴落に強いインフレ時に価格が目減りするAGGの過去5年分のチャートAGGの過去10年の年率平均リターンは5.4%です。ETF)TIPはブルームバーグ・バークレイズ米国TIPSインデックスに連動するETFです。ブルームバーグ・バークレイズ米国TIPSインデックスとは?投資適格の格付け基準を満たした残存期間が1年以上の米国インフレ連動国債を対象とする株価指数です。約40銘柄で構成されるETFです。【TIPの特徴】インフレに強い(相関して値上がり)デフレに弱い(相関して値下がり)AGGの弱点(インフレに弱い)を補完するTIPの過去5年分のチャートTIPの過去10年の年率平均リターンは5%です。金:GLD(SPDRゴールド・シェア)GLDは金の価格動向に連動したETFです。金に投資していると考えてOKです。金融危機に強い値上がりを期待する類ではないGLDの過去5年分のチャートGLDの過去10年の年率平均リターンは5.1%です。不動産:IYR(iシェアーズ米国不動産ETF)IYRはダウ・ジョーンズ米国不動産指数に連動するETFです。投資しているイメージです。株・債券と異なる動きをする景気敏感株とは?セクター(業種)と主要銘柄をチェック。個別株ポートフォリオを組む場合やファンド組成比率を確認する場合に、重要な要素のひとつとして「どのくらいセクターが分散されているか」という...IYRの過去5年分のチャートIYRの過去10年の年率平均リターンは5.1%です。【参考】なぜVTじゃなくてVTI、VEA、VWOの組み合わせ?ウェルスナビが投資先としている株式は米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)と3クラスに分けているものの「それって結局全世界の株式じゃないの?」「全世界の株式に投資するならVT良いんじゃないの?」と思われるかもしれません。投資先としてはほぼ同じなので。VT(バンガード・トータル・ワールド・ストックETF)VTはFTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動したETFです。FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスとは?米国含む先進国および新興国約47カ国に上場する大型株~小型株、約8,000銘柄で構成される時価総額加重型の株価指数です。全世界の株式に投資しているイメージです。VTの過去5年分のチャートVTだけで全世界の株式時価総額の約98%をカバーしているといわれています。VTI、VEA、VWOを組み合わせなくても、銘柄だけを見ればVTだけで事足ります。いえ、VTはポートフォリオに含まれていません。公式コラムに説明がありました。2019年10月17日時点、1ドル=108.48円で計算しているので、公式コラムと数値が異なります。リスク許容度に合わせて6銘柄(7銘柄)を組み合わせあらためて、ウェルスナビが投資先としているETF銘柄は下記の7つです。【ウェルスナビの投資対象ETF】VTI(米国株)VEA(日欧株)VWO(新興国株)AGG(米国債券)TIP(物価連動債)GLD(金)IYR(不動産)リスク許容度別に上記資産クラスが配分されます。日々評価額が変動しているので厳密に同じにはなりませんが、定期的なリバランスを挟みつつ以下のように配分されます。銘柄を分散させることができます。積み立て投資していくのなら時間(時期)の分散も実現されます。異なる値動きをする資産・銘柄を組み合わせて行う事はリスク分散につながります。一定の投資額でコツコツ積み立てをすれば高値掴みのリスクも避けられます(ドルコスト平均法)これらの投資理論は金融庁でも推奨されている手法です。投資の知識がない方でも、このような合理的な資産運用を行えるのがウェルスナビのメリットです。ちなみに私は2017年1月からウェルスナビを運用しています。経過は下記記事にまとめています。これから資産運用を始めるという投資初心者...とはいえ、ウェルスナビは資産運用の最適解ではないここまでを文脈ではウェルスナビについての利点が目立つ内容となりました。ウェルスナビは投資の最適解ではありません。この仕組みでやる以上、やはり運用コストはそれなりにかかります。投資について学ぶ意欲のある方は、自身で考えてポートフォリオを組んだ方が低コスト(結果、利益の最適化)経験値を積める(知識の拡充)これらの面でメリットがあります。手数料1%が損益に大きく影響するので。責任を自分で負うことになるがなによりも成長にもつながります。いえ、まったくの初心者が学んでいくのは簡単ではありません。投資知識ナシ!向上心ナシ!投資に回すお金アリ!めんどくさいのはナシ!このような方にはウェルスナビは適しています。【公式】WealthNavi(ウェルスナビ)とはいえ、投資にリスクは付き物です。ウェルスナビも短期で見たり、暴落発生時など含み損を抱えるタイミングはあるかもしれません。そのようなときに他責(ウェルスナビが悪い!)とする人は、学びにつなげるチャンスを自ら放棄しているようなものです。何事も自責で行動する事で向上に結び付けましょう。世界の株式指数myINDEX「これから投資を始めたいけど不安」という方は楽天ポイントでの投資信託購入がおすすめです。現金をつかわずして、投資を実践してそこから学ぶ事ができます。楽天ポイントで投資信託が買える!お金、知識なしから始める資産運用。年金2,000万円問題で将来に向けた資産形成の必要性をより強く感じるこのご時世。投...環境を作って、要点を押さえれば、楽天ポイントも大きく貯められます。【必見】楽天ポイントを賢く貯める方法。別にこんな言葉はありません。いえ、楽天ポイントを上手...そもそも投資に回す資産余力がない場合は、生活の固定費を見直しましょう。手っ取り早いのはスマホ代。私はauからBIGLOBEモバイルに変えて年間8万円安くなりました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。人気の記事1FinLabo.2HDV・VYM・SPYDの比較。今注目の米国高配当株ETFの違いは?3【米国ETF】世界3大資産運用会社と押さえておきたいファンド4【人気のオシャレ返礼品】ふるさと納税で手に入るアラジン製品(ストーブ・トースターなど)5景気敏感株とは?セクター(業種)と主要銘柄をチェック。