種類とメリットデメリット当サイトでは資金調達の際に気を付けるべき点や、ちょっとしたコツ等の情報を含めて資金調達の情報を網羅的にまとめています。会社を経営されている方、これから起業される方の中には、その企業の財政状態について、日々、様々な事情を考慮しながら資金の運営をされている経営者は少なくありません。会社が黒字であるなら、取り急ぎ、新たに資金を調達する必要性はそこまでないかもしれませんが、世の中には自身の企業が赤字、または起業するに際して資金面が心もとないと、悩みを抱えている方も大勢います。どんな経営者も資金繰りが厳しい時は「とにかくお金を借りたい!」という気持ちは同じです。借りるにはしっかりとした信用が必要ですし、仮に諸事情で銀行融資がNGとなった場合でも、それだけが資金調達の方法ではありませんので、簡単に諦めないでください。焦らずに、最低限の資金調達に関する知識を得てから、銀行への融資申請やその他の資金調達先にアプローチすることが重要です。いうのも、金融機関などは、書類提出の仕方やちょっとしたコツを知らないだけで、融資を受けられなくなるようなケースも少なくありません。下記を読むことで資金調達の基礎知識を理解することができます。いうと、まず最初に銀行から融資を受けるイメージを持たれる方が多いと思いますが、負債により資金調達する方法「デットファイナンス」以外にも資産を担保にする「アセットファイナンス」や外部投資家等から外部資本を受ける「エクイティファイナンス」といった方法もあります。一般的に会社が資金を調達する際には、「デットファイナンス」または「エクイティファイナンス」のいずれかまたは両方で行われています。この2つの特性としては、「デットファイナンス」は負債の増加を伴い、「エクイティファイナンス」が資本の増加を伴うところにあります。デットファイナンス「デットファイナンス」は、外部から借り入れる「負債」により、資金の調達を図っていく方法のことをいいます。簡単に説明すると、これは企業の借金に当たるため、借り入れたら、融資元に対して返済する義務が発生します。契約内容にもよりますが、返済する際に、利息を追加して支払う必要があるため、借入金額が多ければ、多いほど、企業の金銭的な負担が増えることになります。融資元への返済をしない場合は、訴訟を起こされて、裁判などに発展する恐れも十分にあるため、借り入れるときには細心の注意が必要になります。デットファイナンスで調達した資金は、「借入によって調達した資金」となるため、企業側からすると「他人資本」として扱われることになります。「他人資本」とは、外部資本とも呼ばれており、ローンなどの株主以外の債権者に対する債務のこといいます。全体の資本に対する自己の資本の割合を「自己資本比率」と言い、この自己資本比率が金融機関から融資を受ける時の審査の基準として、評価されることになります。エクイティファイナンス「エクイティファイナンス」は、会社に投資をしてもらうことで、資金の調達をする方法の事を指します。要するに、株式を利用して企業の資金を調達する方法であり、基本的に返済の義務が発生することはありません。そのため、デットファイナンスのように、資金を調達した後に、企業に対して返済の負担が生じることもなく、調達した資本を利用することで、自己資本比率を高めることが可能です。することで、企業の財務状況は強くなり、金融機関から融資を受けやすい状況を作りだすことができます。株式を利用する方法のため、株主に経営権を握られやすく、自由な経営ができなくなる恐れも十分にあります。アセットファイナンス「アセットファイナンス」は、自身の会社の「資産」を何らかの形で「資金」に変える方法をいいます。わかりやすいものとしては、保有している売掛債権(請求書を発行していて将来売上金が入金される権利、一般に「売掛金」と呼ばれます)を売却することにより早期に資金調達を行う手法です。この手法は一般的に「ファクタリング」と呼ばれています。ナビファクタリングとは?【猿でもわかる初心者向け解説】https://xn--g52az3b7zerxb.site/archives/62556ファクタリングを利用した資金の調達方法をご存知でしょうか。この制度仕組みは、自分の会社が保有している「売掛金」を「ファクタリング会社」が、「償還請求権」を主張することなく買い取る事で、自分の会社は「資金」を得ることができるという制度になります。以上の事を考慮した場合、「デットファイナンス」よりも「エクイティファイナンス」のほうが、負債を作ることがない点で、魅力的なイメージを抱く経営者の方は多いと思います。エクイティファイナンスを利用するということは、今後の会社の経営方針に大きな影響を及ぼす可能性が高まるということです。その可能性に伴い発生するリスクについては、事前にしっかりと予測しておく必要があります。資金を適切な事業に利用しなかった場合、株主が意見を述べることで、その会社の支配関係が大きく変わる可能性を秘めているからです。エクイティファイナンスを考える場合は、資金の使い道を明確にし、株主が納得できる事業計画を伝えることが重要になります。「デットファイナンス」にも問題点はあります。それは、今後の会社の経営に大きな負担をかけてしまう恐れがあることです。利用する際に、借入金額や返済期間は将来を見据え、慎重に設定する必要があります。資金の調達方法に、様々な種類があるように、絶対的な調達手段は存在しません。そのため、資金繰りに悩んでいる会社経営者は、自社の財務状況や経営状況を把握し、将来の事業計画を見定めた上で、慎重に選択肢を1つ1つ判断することが、最も重大な責任であると考えられます。デットファイナンスのメリットやデメリット以下では、「3つの資金調達の方法」の内容を基に、主に企業などで利用されるデットファイナンスとエクイティファイナンスでの資金を調達する方法を、いくつかの種類ごとに、概要とメリットやデメリットに分けて簡単に紹介していきます。