アセットアロケーション(資産配分)ツールをExcelで作りました。資産配分・ポートフォリオアセットアロケーション(資産配分)ツールをExcelで作りました。投資信託を用いた資産運用において自分の資産配分(アセットアロケーション)を決める事は非常に大事なプロセスとされています。自分好みの資産配分が完成→ファンドを当てはめていく。SMTインデックスシリーズやemaxis等、それぞれのファンドがそれぞれひとつの資産クラス(アセットクラス)に投資する様なシンプルなものはいいのですが、バランスファンドや僕が買っているEXE-iグローバル中小型株式ファンドなんかは少々ややこしいことになります。LINK使えるツールが無いなら作ってしまえ分散投資出来るとこが良いところではあるが・・EXE-iグローバル中小型株式ファンドの中身を見てみると先進国株式に75%日本株式に15%新興国株式に10%となっていたり、もちろんバランスファンドなんかは先進国株式20%日本株式20%先進国債券10%日本REIT20%外国REIT20%とか当然複数の資産クラスへ分散投資されています。なりません??なりましたよ僕は。バランスファンド2本に積立なんてしたもんなら、最終的に自分がどの資産クラスにどれくらい投資して他とのバランスがどうなってるかなんてチンプンカンプンです。おまけに全体のコストも良くわからんし。ことでマイ資産配分ツールをExcel(正確にはMACのNumbers)で自作しちゃいました。これがなかなか便利で無くてはならない存在になってます。なんで無料ダウンロード提供しちゃおうと思います。以前はこんなんでしたが、、うぉ、ゴチャゴチャしとる。これをリニューアルでこのように。ダウンロードこちらから。Macで作成したものをExcelファイルに変換してますのでもしかしたらどこかに不具合があるやもしれません。一応チェックはして問題はありませんでしたが。何かあったらご一報下さい。ファイルが開けない、等ありましたらコメント欄よりご連絡ください。使い方、注意事項等はExcelシートのタブに入れてありますが、質問、ご意見等もなんなりと。全口座合算のアセットアロケーション算出だいたいこんなもんです。REIT日本REIT新興国REITの9資産に対応してます。ダウンロードはこちらから。macOS用には.Numbers形式、Windows用には.xls形式の2パターンあります。お好きな方をどうぞ!※有料noteページ→資産配分WEB.xlsその他のエクセルツールリバランス必要額を計算するエクセルツールです。ノーセルリバランスを行う際の必要金額も算出できます。ノーセルリバランス時の必要最低投資額も計算できるExcelツール公開!https://www.money-motto.com/rebalanceexcel/久しぶりのエクセルツールを作りました。今回はリバランスの際に便利な計算シート。users投資パフォーマンスを測定計算するツールです。月間の運用パフォーマンス、そして年率のパフォーマンスまで計算できます。投資パフォーマンス計算のエクセルツール(修正ディーツ法)作りました!https://www.money-motto.com/investreturn-excel/久々にエクセルツールを作成しました。今回は「投資パフォーマンス計算ツール」です。インデックス投資に興味を持ち、こちらのサイトで現在勉強させて頂いています。こちらのエクセルツールをダウンロードさせていただき、アセットアロケーションを作成してみようかと思いましたがエクセルオンラインで開く事が出来ませんでした。こちらはエクセルオンラインには対応していないのでしょうか?教えて頂けると幸いです。コメントありがとうございます。今年からインデックス投資を始めたばかりの初心者です。お陰様で先ほどExcelツールをダウンロードさせていただきました。ありがとうございます。そこで質問ですが、一括投資した、積立以外の特定口座分は両口座のアセットアロケーションに反映させることは可能でしょうか。現状ですとその特定口座の各ファンド評価額と積立設定額を足して数字入力するしか方法がないと思います。PM返信いただきありがとうございます。何れにしても素晴らしいツールですね。元々はnumbersで作成されたということですが、そちらの方をDLさせていただくことは可能でしょうか?エクセルでDLしたものをnumbersで開けば同じことでしょうか?素人な質問で申し訳ありません。言えばNumbers版を載せてなかったですね!ダウンロードリンク追加いたしました。PMはじめまして!積立投信を始めて、右往左往している中でこちらのツールにたどり着きました。アセットマネジメント自分で計算するの無理!と思っていた中でこのような素晴らしいツールを公開してくださる方がいて本当に感激しています。ありがとうございます。活用して、資産配分を考えているところです。作業をしていてよく分からないことがあったので質問させていただいてもよろしいでしょうか。「リスク・リターン相関ー表1」の各アセットクラスのリスクとリターンの欄のみ手入力になっています。初心者でよくわかっていないのですが、それぞれのリスクやリターンは、このツールを作成してくださった2015年当時から大きく変わっていないと考えてよろしいのでしょうか?それとも最新のデータから取ってくるべきなのでしょうか。リスクやリターンが結構変動するものである場合、どれくらいの頻度でツールのリスク・リターンシートをメンテナンスしたほうがよいのかもあわせてアドバイスいただけると嬉しいです。最新データですが、検索しまくったところGPIFというところがそれぞれの全体の(?)運用実績を公開しているようなので、そこから持ってこようかと思っています。この作業が果たして正しいのかどうかよくわからないのですが。初心者なもので見当違いな質問でしたらすみません。PMはじめましてこんにちは。リスク・リターンの数値は、例えば年ごとに変わるといった趣旨の数字ではないですが、とは言え各々の考え方やどこの数値を参考にするかで微妙に変わってくるはずです。いった意味で任意に変更出来るようにしていますので、そのままでも使えると思いますが、より正確な計算を望むのならばどこか最新のデータを参考にするのがよいと思います。この場合、GPIFの数字はよく引用の対象となっていますし、そのまま使って大丈夫だと思います。あとはイボットソン・アソシエイツなんかもこれらの数字を出していたと記憶しています。PM詳しく教えてくださってありがとうございます!とてもよくわかりました。現時点で「ここの数値がいちばんしっくりくる!」とわかるほど知識もないので、そのまま使わせていただきます。ほかにも数値を出しているところがあることも初めて知りました。モッティーさんの他の記事もとても参考になるので読ませていただきます!これからも更新楽しみにしています。ツール公開ありがとうございます。PMこんにちは!その通りでございます!年利と標準偏差ですね。ブログでの掲載もありがとうございますです。最近ブログをはじめた、へもさんと言います。モッティーさんのツールを使用し、資産配分をブログに掲載させて頂いております。便利なツールを公開いただき、ありがとうございます。有用なツールを公開いただき、ありがとうございます。使ってみていくつか質問があります。確定拠出年金のリターンの計算式が間違っていないでしょうか?資産クラスと「リスク・リターン相関ー表1」のリターンの対応が一部ずれているように思います(新興国債権、日本REIT、新興国REIT)。私の勘違いでしょうか。「リスク・リターン相関ー表1」の右側の相関係数(?)はどういう意味があるのでしょうか。預金も含めて資産全体のリターン、リスクを見たいと思い、使わない資産クラスを預金に変えてリターンを0.01、リスクはゼロとかやってみています。相関係数も全部セロにしてしまえばいいでしょうか。AMJ-BOYさんこんにちは。返信遅れてすみません。対応のズレについてですが、確かにおっしゃる通り確定拠出年金のリターン対応においてズレがありました。修正バージョンをアップさせて頂きましたので、再ダウンロード頂けると幸いです。質問2についてですが、相関係数は資産クラスごとの値動きの連動を示す数値。とでもいいますか、各資産クラスがどのような連動性を持っているかを示しています。マイナスに振れている日本債券クラスは他とは逆の動きをする可能性が高いということですね。(数値は変わるものなので定期的にメンテすると良いと思います)ということで、現金資産は値動きがなく他クラスとの連動は特にないと考えられるのでゼロで良いのではないか。PMモッティーさん、ご対応ありがとうございます。修正されていることを確認しました。変わったのは確定拠出年金タブのリターンの計算式だけということで正しいですか。ちなみに、Windows版のエクセルではタブ名にコロン:が許されないようで、そのままだと保存の際に怒られたり、次回に開けなかったりします。Windows版のタブ名からはコロンを取っていただくほうがよいと思います。相関係数に関するご説明ありがとうございました。PM本当に素晴らしいツールとしかいいようがありません。Excel初心者の上、数字が苦手で、四苦八苦しても納得いく一覧表ができなかったので、探してこちらにたどり着き、心底ありがたく思いました。自分で銘柄を変えられたり、口座を合算出来たりするなど、細部まで行き届いていて本当に素晴らしいです。友人にもこちらのサイトを紹介しようと思います。この上要望するというのは、おそれ多いのですが、NISAと確定拠出年金のほかに、もう1つか2つ、同様のタブがあって合算ができれば、それ以外の口座も1か所で管理できて便利ではないかと思います。大変な作業だと思いますので、一感想としてコメントさせていただきました。PMこんにちは!お役に立てて光栄です!なるほど、なるほど。確かに、もうひとつくらいあっても便利ですよね。近日中に対応出来ればと思います。勉強していきたいと思います。AM必要なので自分で作ろうかと思いましたが良い感じなので使わせてもらいます。ありがとうございます。