SunつみたてNISAの「年代別」活用法!こんにちは。iDeCoは?あなたの「年齢」に合わせた制度です。最初から「期間」が決まっています。?つみたてNISAでは、あなたの投資を、つみたてNISAの『期間設定(年表)』に合わせてあげる必要があるのです。以下「図表」の意味を何十回と噛み締めております。私たちに残された、お金を入れられる年数は(じき2019年も終わるとすると、)2020年~2037年で計18年。720万円がマックスとなります。一般NISAを利用中の方へ。早く「つみたてNISA」に移されたほうがよいとわたしは思います。・SBI証券では「NISA口座の勘定変更」と云います。・楽天証券では「NISA口座の区分変更」と云います。ところで、わたしは皆さんの『年齢』によって、つみたてNISAの利用のしかたは違ってくると思います。その1)2020年、52歳になるわたくしカン。投資信託を売っていくという「割り切り」も必要になってくるでしょう。2039年(非課税期間)ですが、わたしは2037年、69歳時で売るかもしれません。2049年(非課税期間)ですが、2042年、74歳くらいで売っている可能性もあります。その2)2020年に30歳になる西山さん(仮名)。西山さんが見る景色はまったく違ってきます。西山さんは2039年でも49歳。(特に投資信託を売るニーズもありません。)そんな場合は?「特定口座」に移して運用は続けるわけです。西山さんはまだ59歳。「特定口座」に移して【運用できる期間】をどんどん伸ばしていく。西山さんはやっと66歳。「非課税期間内」でファンドを売るニーズがあるかもしれません。(あるいは、特定口座に移してさらに運用を続けるかもしれません。その3)2020年に45歳になる石塚さん(仮名)。石塚さんは2039年で64歳。2021年→2040年(非課税期間)だと石塚さんは65歳。石塚さんは81歳を迎えます。有効に使えそうな雰囲気なのです。現行ではつみたてNISAの『終了』は2056年です。東京セミナーの詳細&お申し込みはコチラからどうぞ。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。