投資信託雑感プロフィールAuthor:fundstory1999年から投資を始めたが、失敗したなあと思うことも多く、実際の投資経験から本格的な投資について学んでいこうと思う。基本スタンスは、長期、分散、低コスト、アセットアロケーション。毎月の積立、インデックス投資を基本とする。(03/10)かえるの気長な生活日記。(04/25)FC2カウンターたくさんのアクセス、ありがとうございます。無料カウンターリンク(個人投資家)充実した内容のブログで、とても参考になります。自給自足を目指して投資っ子。Money,Todayお願い投資には様々なリスクが伴いますので、その点を十分に認識して、自己責任で行うようにしてください。このblogを気に入っていただければリンクは自由にしていただいてかまいません。こちらからの新たなリンクは、たいへん申し訳ありませんが、都合により中止しております。当ブログ内容の無断転載を禁じます。メールフォームメールアドレスは間違えないように記入してください。メールアドレスを間違えてしまうと、こちらからの返信ができなくなってしまいますので。08:30:00日本でインデックスファンドが全体の半分を超えたようだ2020年1月14日の日本経済新聞によると、日本の投資信託の半数以上がインデックスファンドとなったようだ。私はこの記事を見た時には非常に驚いた。私がインデックスファンドを中心とした投資を始めた頃には、圧倒的にアクティブファンドが多く、正確な数字は覚えていないが、インデックスファンドは1割とか2割程度しかなかったように思う。インデックスファンドはバンガードなどに代表されるようにアメリカで多くなっていると思っていたが、意外なことに、アメリカではインデックスファンドは全体の4割程度に留まるようで、日本はアメリカを追い越したようだ。インデックスファンドの信託報酬は平均で0.71%で、アクティブファンドの平均1.36%を下回るものの、この数年で信託報酬が大きく低下したインデックスファンドがあることを考えると、インデックスファンドの低コストが活かされているとは言えない状況だ。11:00:00投資信託の買付時手数料の無料化が広がる投資信託の買付時手数料の無料化が広がっている。保有している間ずっとかかる信託報酬は無料にはならないが、主にネット証券で買付時の手数料を無料化するところが増えている。SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券の各社では、12月に入って(日にちはバラつきがあるが)、販売するすべての投資信託で買付時の手数料を無料化するようだ。買付時に手数料がかかること自体が疑問ではあった。販売する側からみると販売時に経費などがかかるであろうが、それは投資信託以外のモノなどの販売でも同じで、投資信託以外で販売時に手数料がかかることは少ないと思う。コンビニやスーパーで買い物をする時に手数料はかからない。投資信託の場合は販売時に手数料がかかるものが多かった。この手数料が無料になることはよいことだと思う。23:10:21ニッセイアセットマネジメント<購入・換金手数料なし>シリーズ6ファンド信託報酬率引き下げニッセイアセットマネジメントの<購入・換金手数料なし>シリーズの6ファンドで信託報酬率引き下げが行われるとのこと。効力発生日は2019年6月27日。私が積み立てを続けている<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドは信託報酬が0.0091%引き下げられて0.0999%(税抜き)になる。今日の日本経済新聞にニッセイアセットマネジメントのファンドで信託報酬引き下げが行われるとのニュースが出ていたのだが、具体的なファンド名は出ていなかった。先ほどニッセイアセットマネジメントのWebサイトを見たら<購入・換金手数料なし>シリーズのファンドだということが発表されていた。23:13:00STAMシリーズの信託報酬が引き下げられる先週、住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の合併に伴い、STAMとCMAMのファンド名が変わることになったが、ファンドの合併などが行われず、コストの引き下げが行われないのが残念だという内容のエントリを書いたのだが(「STAMとCMAMのファンド名称が変更」)、早速STAMシリーズの信託報酬が引き下げられることになったようである。私が以前保有したことがある「STAMグローバル株式インデックス・オープン(新名称:SMTグローバル株式インデックス・オープン)」は信託報酬が0.105%引き下げられて0.525%となるとのことだ。これで同じ会社で運用することになる「CMAM外国株式インデックスe(新名称:外国株式インデックスe」の信託報酬と並ぶことになる。住信アセットマネジメント株式会社と中央三井アセットマネジメント株式会社の合併に伴い、それぞれの会社が運用する一部のファンド名称が変わるようだ。両会社には低コストのインデックスファンドがあるが、そのファンドの名称が変わるようだ。私が保有する、または以前保有していた外国株式のインデックスファンドは以下のように変わるようだ。SMTグローバル株式インデックス・オープンCMAM外国株式インデックスe→外国株式インデックスeどうでもよいことだが、この2つのファンドの名称の変わり方を見ると同じようなルールではないので、どうしてこのような名称にしたのか、不思議な感じがしてしまう。どちらも文字数が減っているのは同じだが、片方は1文字減って、もう片方は頭のアルファベット4文字全部がなくなる変更で、変更の仕方がこうも大きく違うのも面白い。復興財源に活用される「個人向け復興国債」の販売が12月5日から開始される。基本的な条件はこれまでの個人向け国債と変わらないようだが、1つだけちがうところがあって、購入者には財務相の名前で感謝状を贈られるということだ。ちなみに12月5日から募集が開始される分の利率は以下の通り。年率0.18%この利率をみると銀行の定期預金などと比べると若干よいと思われ、また東日本大震災の復興財源に活用されるということなどを考慮すると、それなりの数が売れるように思う。財務相の名前で感謝状がもらえるということにあまり魅力を感じないのはわたしだけだろうか。感謝状の紙代、印刷代などを考えると、数が多くなるとこれだけで結構な金額になり、感謝状を止めてその金額を復興財源に回した方がよっぽど世の中の役に立つように思う。何か特典を付けて少しでも多くの人に買ってもらうという意図は分かるが、もう少し知恵を絞ってほしかった感じがする。23:19:142011年秋の個人向け国債はキャンペーンで大盤振る舞い?口座を持っている(と言っても休眠口座いに近いが)野村証券からダイレクトメールが来た。2、3か月に1回は来るように思うが、今回はA4を折らずに大きな郵便物で送られてきて、ちょっと目立った。最初は内容はどうせしょうもないものだろうとあまり興味を持たなかったのだが、郵便物の大きさに気を魅かれてしまい中身を見てみた。すると社債などの広告の他に「秋の個人向け国債」の広告が入っていて、野村証券のキャンペーン内容が書いてあった。そのキャンペーン内容は新規資金での購入の場合は100万円につき3,000円の商品券がもらえるという結構いい条件で、500万円を超えると、600万円未満までは20,000円の商品券、それ以上は100万円増えるごとに4,000円の商品券が追加され、1,000万円を超えるとさらによい条件という(上限あり)、ちょっとびっくりするような条件のよいキャンペーンのようだ。したら以前からやっていたのと同様な内容かもしれないが。23:55:01個人向け国債10年変動金利型って有利になったのか?個人向け国債10年変動金利型の金利の設定方法が6月募集分から変わった。どのように変わったかというと以下の通り。0.66現在の10年固定利付国債の実勢金利が1.17%なので、上記の式に当てはめると以下のようになる。0.77%これを見ると変更後の方が変更前の2倍以上高い金利となっており、「金利の設定方法の変更により有利になった」という人が多いようなのであるが、個人的には疑問を感じている。00:18:26「さわかみファンド」が騒がれているが最近、「さわかみファンド」に対する批判的なblogのエントリが増えている。2011年4月号」に載った澤上篤人氏の発言内容が問題だということらしい。2011年4月号」の記事を読んでいないのだが、ネットから得られる内容を読むと、確かに澤上篤人氏は正しくないことを言っているように思う。この程度の内容でこれまでの「さわかみファンド」の実績をすべて否定するようなものではないのではないかという気がしている。澤上篤人氏が意図的に事実と異なることを言ったとは断言できないと思うし、単なる記憶違いで事実とは異なることを言ってしまった可能性もあるのではないかと思う。23:18:20「CMAM外国株式インデックスe」は予想通りの低コスト「CMAM外国株式インデックスe」の第1回目の決算が2月7日に行われたが、運用報告書が公開されるのは少し後の3月くらいになると思っていたが、本日サイトを訪れたところ、早くも運用報告書が公開されていた。この中でも注目すべきところは信託報酬以外のコストである。保管費用等が4円?一瞬ちょっと多いかなと思ったが、冷静に計算してみるとトータルのコスト率は0.579%となり、STAMやeMAXISなどよりも低コストとなる。23:51:23個人向け国債の商品性の改善?個人向け国債の商品性が改善?されるらしい。「個人向け国債の商品性の改善を予定しています。」が載っていて、これをクリックすると4ページのPDFファイルが開かれる。低金利時に仕上がり金利が低くなりすぎないよう掛け算方式とする。するとあり、金利が引き算から掛け算の方式に変わるようだ。平成23年7月発行分から適用されるということだ。統一」という変更もある。これって「改善」なのか?と思ってしまう。確かに今のような低金利では上記のような掛け算方式の方が高い金利となるが、将来金利が上がった時には引き算方式の方が高い金利となるからだ。簡素化されることになったようだ。これにより投資信託によっては100ページ以上にもおよぶ分厚い目論見書が10ページ程度の薄いものになるようだ。今回の簡素化はよい面と悪い面があると思うが、トータルで見るとよい方向に向かうような気がする。よい面であるが、運用の基本方針やファンドの仕組み、分配の方針などが図表を用いて説明され、読む方にとっては分かりやすくなるはずである。何ページもじっくり読んでようやく分かったことが、そんなに時間をかけなくても分かるようになる可能性がある。個人的に今後の資産運用に有用だと思う金融機関です。マネックス証券ニッセイアセットマネジメント、eMAXIS、SBI雪だるまなどの低コストのインデックスファンドを取り揃えており、インデックス投資を行える環境が整っている。投信(一部銘柄を除く)の残高によりマネックスポイントが貯まる。(2020/1/1現在)楽天証券ニッセイアセットマネジメント、eMAXIS、SBI雪だるまなどの低コストのインデックスファンドを取り揃えており、インデックス投資を行える環境が整っている。投信(一部銘柄を除く)の残高により楽天スーパーポイントが貯まる。楽天スーパーポイントでの投信の購入が可能。(2020/1/1現在)セゾン投信バンガード社などと組み、低コストの投資信託(FOF)を直販する。人気の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は株式と債券で世界分散投資ができ、順調に純資産総額を拡大し、残高は2,000億円を突破。「セゾン資産形成の達人ファンド」も本格的なファンドに成長し、残高を伸ばしている。他、セブン銀行や郵便局など提携金融機関のATMの手数料が24時間365日いつでも実質0円。インターネットでの振込手数料が月1回まで0円(取引内容により月5回や月10回まで可となる場合あり)。定期預金の金利が比較的高く、2週間満期預金などのユニークなものがある。以下は昔から読まれているロングセラーです。株式投資の未来~永続する会社が本当の利益をもたらすこの他は「投資本」エントリも参考に。PAGEskin:cuteblog。