バランス」、八色弁当のヒミツとは?こんにちは。あなたもご存じかもしれません。「八色弁当」のような、バランス型の投資信託があることを。バランス(8資産均等型)」がその代表格となります。「DIY型」と「定食型」に分かれます。DIY型とは複数のインデックス・ファンドを自分で組み合わせ、自分で管理する型のことです。最初から各資産の配合を運用会社さんに委ねています。最初から分量が決まった『ザ・定食』を頼むことに他なりません。「まあ、初心者向けの投資信託だね。」と解されることが多々あります。バランス(8資産均等型)」の型(かた)を凝視してみると、かなりエッジの効いた【自己主張型】の投資信託であることが分かります。さまからこんな質問をいただいたことがあります。バランス」は8つの母親ファンドを均等に「つまみ食い」して組成しているだけです。『マザーファンド』の中で行われるのですね。バランス」の維持コストはかなり低く抑えられています。バランス(8資産均等型)も、また、つみたてNISA用に開発されたつみたて8資産均等バランスも、みな【同じマザーファンド】から作られているため、中身も『同じ』なのです。分けて捉えるとわかりやすいでしょう。REITは株式と同等のリスク・リターンの特性を持つ「ハイリスク型資産」です。バランス」ではハイリスク・ハイリターン型の資産割合が62.5%である、という認識が重要です。債券部分は「マイナス20%」程度になることが予想されます。バランス」の期待損失割合は『マイナス38.75%』程度となります。バランスファンドと云えどもけっこうリスクは大きいのです。ココ、重要!続きは次回に。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。