今回のブログ記事はSBI・全世界株式インデックス・ファンドの私的評価を記載していきます。内容を記載して行きましょう。本記事の情報の多くは2019年4月10日時点での情報となります。信託報酬自体は低く、また実質コストとしても0.323%と抑えられています。設定日が2017年12月6日と若い商品であるため、信託報酬はもう少し収束する可能性もあります。ちなみに実質コストを概算値とした理由については、運用報告書にある計算期間が1年間に満たなかった事が理由です。それを考慮した値だと0.343%辺りになるでしょう。純資産については23億円とそれなりの値ではありますが、もう少しの増加が欲しい所です。継続的に資金流入があるため、今後も順調に行く事を願う所です。この投資信託はETFを購入するタイプ商品であり、その購入対象となるETFは以下の通りとなります。9.86%どれも米国にて購入可能なETFとなりますが、この3つのETFを用いて構成されています。1.78%上位10ヵ国は先進国・新興国の違いはあっても、株式市場の好調な国々が上位に来るようなイメージと言えばよいでしょうか。米国が不調となり、他の国が好調となれば比率は変化します。0.2%米国が順調なだけあって米国株が多く見受けられますが、スイスのネスレが10位以内に来る面白い構成です。全世界株式というだけあって、全体的に比率はとても低めに平坦化されています。3.97%金融と情報技術を主体とする構成であり、それなりにリスクは取っていく構成です。金融セクターは、金利が適温で安定すれば良い利益をもたらすことが多いですが、金融危機には弱いセクターとなります。全世界系の株式には金融セクターが多く散見されることから、可もなく不可もなくといった所です。インデックスのリターンこの投資信託は1年に満たない若い商品であるため、ベンチマーク自体のリターンを見て行きましょう。データは2019年2月28日時点でのデータとなります。13.4%上記のデータは下落・上昇の年を平均した値になりますので、その点はご留意ください。1年リターンは米国の利上げ、貿易戦争などで荒れた年でしたが、流石にその期間では-0.6%とダメージが伺えます。5年となれば6.9%と申し分のないリターンです。ちなみに10年リターンは非常に高いですが、リーマンショックによって極端に下がり過ぎたのベストな購入タイミングでの基準を取っているため、あまり参考にならないと考えた方が良いでしょう。株式で全世界に投資する商品としては、良くて年率3~6%と考えるのが無難です。米国ETFのVTと同一のベンチマークを使用していこともあり、申し分ない投資信託と言えます。同じ投資信託というカテゴリにおいては、楽天VTと同一のインデックスを使用しているため、このSBI全世界とどちらを選択するかが争点となります。双方共に素晴らしい商品とは言えますが、ただSBIの方には気になるところが一点があり、それはベンチマークとのそれなりの乖離が発生していることです。2018年11月の決算では-1.2%とマイナスの乖離が生じており、この点をどう見るかという所です。楽天VTとの信託報酬の差で徐々に緩和していく可能性もあって、早期に結論を出すことなく、長期で見て行く必要がありそうです。終わりに全ての投資信託の評価記事を以下に貼り付けておきますので、お時間がある時に見て頂ければ幸いです。評価記事一覧そして月並みではありますが、投資は政治・経済に大きく左右される先の見通しが極めて困難で混沌とした世界であるため、確証が得られません。そのため投資は自己責任でお願いしてしまうことをご容赦ください。投資は孤独との闘いでもあります。これらの個別株・インデックス系への投資をしており、かつ大型株への嗜好が強めです。2020プライバシーポリシーお問い合わせフォーム。