過去の投資成績をざっくりとしか計算できていなかったので、今更ながらわかる範囲で資料を集めて、損益計算をしてみました。リスタートしようかと思います。私はマネックス証券を利用しているのですが、そこから全取引履歴「2010年1月1日から2015年10月9日(※本日は10月12日ですが、10日(土)、11日(日)、12日(祝)なので)」をダウンロードして、エクセルでチマチマ計算しました。ちなみに、このデータによると、初めて個別株を買ったのは、2011年2月16日のようです。図3の評価額合計と、損失分を足せば算出できます)。1,027,755円ここから、確定申告して支払った分引いて、税引後の利益を算出します(※私は、特定口座の源泉徴収なしを使っているので、利益が出たら確定申告する必要があります)。微妙に譲渡税率と合わないのは、確定申告して支払った税金に、投資信託など他の分の利益が乗っかっているからです。その代わり後で計算する投資信託分の利益計算では、こちらの税金を含めないで計算することにより、全体の帳尻を合わせようと思います。(再掲載)売却済部分の利益計算が終わったので、次に現在保有部分の含み損計算をします。いっても、図3のマネックス証券の画面にそのまま出てるので、計算は簡単です。ついでに、評価額合計と含み損の損失分を足して、取得原価も出しておきます。結論から言うと、個別株投資は、現時点(含み損含む)で、1,844,305円の損失ですね。次は、投資信託部分の計算に入りたいと思います。基本的戦略は、インデックス投資です。ドルコスト平均法をいかす為に、毎月一定額を積み立ててきました。一応、効率的フロンティアを意識しつつポートフォリオ組んでた気がします。積極的に利益を取りに行く為に新興国株式とか増やしてた気もします。いかんせん昔決めて放置していたのであまりよくは覚えていません笑。そのへんはおいといて、計算してみたいと思います。この売買履歴によると、投資信託は2011年3月頃から積み立てているようです。55か月(約4.58年)の運用となります。個別株式と同様に計算します。一部売却して、一部はまだ保有しています。なるはずですが、そうはなっていません。その差は売却益か売却損になっているはずなので、そこを計算します。税金は個別株の方で全部引いてしまったので、今回はこのままです。今回は儲かってるので、リターンも出したいと思います。一部売却した場合の種銭をいくらにしたら良いのかちょっとよくわかってないので、ひとまず現在保有している投資信託の取得原価を種銭として、リターンを出してみたいと思います。5.37%あってるのかこれ?ひとまず、こんなもんな気がします。思ったよりリターン取れてるのは、ポートフォリオ内の新興国株式の比率が高かったり、日本債権をほとんど組み入れてなかったりと、取ってるリスクが大きいからでしょう。この辺は、今後もっとちゃんと考えていく必要がある気がします。結論から言うと、投資信託投資は、現時点(含み益含む)で、548,232円の利益ですね。今の含み損益が、-323,686円になったところで、これまでの売却益を考慮すると、トントンになるってところですね。外貨MMF編こちらも投資信託と同じように、毎月一定額を積み立ててきました。売買履歴によると、こちらも投資信託と同じく2011年3月頃から積み立てているようです。よって、およそ55か月(約4.58年)の運用となります。計算結果ユーロ、米ドル、豪ドルを買ってました。ユーロは既に売却済で、米ドルと豪ドルはずっと持ち続けており、売却したことは無いようです。売却はユーロのみ、かつ全て売却済なのでわかりやすいです。集計した数字を足すだけですね。買付合計」になるかと思ったのですが、少しずれますね。ずれてしまう分は、何かしらの手数料(損失)という事にして、計算してみます。買付合計は、全取引履歴から抽出しました。儲かってるので、リターンも出したいと思います。151,096円の利益ですね。今の含み損益が、1,290円(ユーロ分)になったところで、これまでの売却益を考慮すると、トントンになるってところですね。FX編FXは既に全部売却済で、保有ポジションはありません。現在含み損益」を計算しておこうと思います。これで、今日(2015年10月12日)の計算時点までの損益が明確になります。-812,005円という事で、含み損益と売却済損益を合計すると、約81万円損してるって感じですかね。ほとんどカイオムさんにひっぱられてるんですけどねw。こちらは大化けがあるかも、と思って突っ込んだ結果なので、それはそれでしょうがないという事にしておきましょう。初心者は損切りが下手くそで、一つの負けで全利益を持ってかれる、みたいな事も言われていたりしますが、まあその通りですね笑。これから再スタートするわけですが、その辺は身を持って感じる事ができたので、教訓として次にいかしたいと思います。個別株式の売却益が88万円くらい出てるのは、「アベノミクスの時にバイオ系株で儲けた分+ファンコミュニケーションズとかを長期保有してて儲かった分」だと思います。当時の記憶だと、ユーグレナとかテラとかは数百万売却益を得ていた記憶があります。その後、調子に乗ってメドレックスで大損こいて、結局差し引き88万くらいの売却益で落ち着いた、という事だと思います。計算が間違っているところもあるかもしれませんが、まあ現時点で出せる範囲の結論が出たので、こちらのデータをふまえて、再スタートしたいと思います。しとくのが、いいのかなー)。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメント名前メールアドレスサイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。(2017年3月末)2017年3月分をまとめてみます。(2017年2月末)2017年2月分をまとめてみます。(2015年10月31日)今月分の株式投資成績、というか資産運用成績を書きたいと思います。NEXT株式投資成績(2015年10月31日)資産推移2017年5月、種銭1000万円で再々スタート(それ以前の成績は、-60万の損失程度)。2027年までに資産1億円。AFFINGER5.。