キレイと出会いと楽しみを!コンテンツへスキップキレイと出会いと楽しみを!スキンケア商品を中心にいろんな商品を紹介しています。2019年11月19日インデックス投資信託(リバランスありorなし)の比較報告_201606分散投資をする際にリバランスをした方が良いと言われているがしない場合と比較してどうなのか?リバランスありで買い付けた時とリバランスなしで買い付けた時の利益の差を比較していきたいと思います。投資するファンドインデックスファンドなら何でもいいのですが、投資する対象が同じであればできるだけ信託報酬の安いファンドが良いでしょう。このページでは無難にニッセイのインデックスファンドを使用します。国内株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド先進国株式:<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド国内債券:<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド先進国債権:<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド国内リート:<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド先進国リート:<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド投資金額とタイミング2016年3月から開始します。買付後に各ファンドの時価評価額が同じになるように設定。(各比率は1/6)ノーセルリバランスとし、売りは行わない。-4,127この3ヶ月で国内債券以外は値を下げてしまいました。投資信託ではよくあることです。リバランスはリスク分散が目的ですから今回は国内債券を少なめに買うことになります。よって20160625の買い付け金額は下記になります。-4,127今回はリバランスありと同様3月に10,000円ずつ買ったので表は全く同じになります。次回から変動が見られるはずです。20160625の買い付け金額は当然ですが下記になります。各損益は下記のようになりました。リバランスあり:0円→-4,127円リバランスなし:0円→-4,127円2回目ですがいきなり大きく下げてしまいました。長期的に見てますから多少の変動は気にしないつもりですが、やっぱりちょっと不安にはなってしまいますね。WordPress%d人のブロガーが「いいね」をつけました。