02:03初めて相談させて頂きます。移管しないといけないのですが、運営管理機関をこれまで通りのところか、それとも手数料が安いスルガ銀行に変更した方が良いのか考え中です。加入者になるのと運用指図者のみになるのでは税金の控除があるため加入者になった方が良いのでしょうか?この場合拠出出来る金額は23000円まででしょうか?そして退職金の運用ですが、この度一時金として半額の900万が手元に入り、残りの900万を個人型確定拠出金へ移管します。拠出金の運用方法は定期60%、フィデリティ日本成長株20%、外国株式インデックスオープン20%と考えてますが、60歳まであとわずかなので、定期のパーセンテージを増やした方がいいでしょうか?そして、一時金の900万はどう運用するのがベストでしょうか?子供は独立しているので、老後資金をどのように貯蓄すべきかアドバイス願います。住宅ローンは固定(1.9%)で1500万円残。主人の持ち株250万。60歳で慰労金が450万入ります。年収は60歳まで900万です。住宅ローンのボーナス分、500万を繰上げ返済しようか考え中です。章ファイナンシャルプランナー-退職に向けてのお金をどのように運用するか。詳細リンク(5.0)ひとしさんへこんにちは。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。確定拠出年金をされていたとのこと。現在も継続して運用をされていますので、どのようにすればよいか悩ましいですね。運営管理機関を、現在の金融機関にするか、それともコストの安いところに変更するか。同じ運用するのであればコストの安いところでという気持ち、大変よくわかります。現在と同じ投資信託で運用できる、もしくは投資してみたい運用成績が良い投資信託があるということであれば、運営管理機関を変更するのもよいでしょう。拠出額についてですが、ご質問を拝見しますと、退職後同一会社?で役員(監査役)になられるとお聞きしています。企業型の加入事業所の社員は、個人型への加入はできないことになっています。加入できない場合は、運用指図者になります。確定拠出年金の部分については、リスクが気になるようであれば株式の割合を減らしてもよいでしょう。一時金の900万円は、ご質問にあるように住宅ローンの繰り上げ返済に充てるのもいい方法だと思われます。ご確認ですが、監査役は毎月の定額給与のみでしょうか。60歳までにすぐ動かせる預金が少ないようですので、ある程度は預金で持っていると安心と思われます。気になるのは、60歳以降の収入です。県内の大手企業の方でも、60歳から65歳までの間に大きく預貯金を減らされる方がいらっしゃるようにお聞きします。気になることなどございましたら、いつでもご相談ください。09:02早速のご回答ありがとうございます。現在の金融機関のコールセンターへくわしく伺ってみます。今後は毎月の定額給与のみですので、住宅ローンのボーナス分の繰上げ返済をします。残りは新生銀行の2週間定期預金に入金しておこうと思います。09:46ひとしさんへ早速のご評価ありがとうございます。これからの給与が毎月定額になるということであれば、住宅ローンのボーナス分繰り上げ弁済はよい判断と思われるます。お客様相談室長この専門家に相談する0820-24-1240※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。普段から気になっている、お金の課題を解決してみませんか。ライフプラン作成~心とお金の豊かな暮らしのための~質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。選択してくださいご注意ください[1]この内容はサイト上に公開されます。ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。[2]質問には回答がつかないことがあります。質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。写真から気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。普段から気になっている、お金の課題を解決してみませんか。あなたの事業に「現役・事業のプロ」のナレッジを。