2020年2月25日CFDツイートシェアはてブ送るPocket株価指数(インデックス)に対して、レバレッジをかけて運用することができる「株価指数CFD」。分散投資の方法として、投資元本の大小に関わらずおすすめできる投資先です。取り扱う商品のうち、特にFTSE100(イギリスの株価指数)は高配当が魅力。CFDでレバレッジを効かせた運用を行えば、より多くの利益を得ることが可能です。レバレッジを効かせる投資における最大の恐怖はロスカット。確実に利益を得るには、ロスカットされないことを念頭に置き、レバレッジをコントロールすること大切です。「株価は資本主義の発展に従って着実に上がる」という前提に立てば、一時的に損をしても、いずれ利益を挙げられます。そのためには、投資から退場しないことが大事ですからね。本記事では、株価指数CFDによるFTSE100への投資について、私サトルが考えて実践する、レバレッジをコントロールした投資作戦を紹介します。取ったゲーセン景品が高額で売れたことでネット物販に目覚め、利益の300万円を元手に投資を始める。2009年金融機関向けにサービスを提供するIT企業(某総研)入社。SE、プロジェクトマネージャ、ITコンサルの経験を積む。在職中にプロジェクトマネージャ試験合格。年収を上げるべく高年収の金融機関に絞って転職活動を行う。2013年某金融機関に転職し年収250万円アップに成功。市場動向調査等を通じて、IT・金融・資産運用の知識を蓄積中。2017年よりネット物販を再開し2018年の収益が1000万円を超え、サラリーマン兼個人事業主となる。リーマンショックや3.11東北大震災などで冷えた相場でもめげずに投資を継続し、32歳で総資産3000万円達成。新しい投資情報の収集や税金の勉強などお金大好き変人。40代で会社を辞めてまったりネット物販と投資で生活するのが目標。まとめFTSE100をCFD運用することを勧める理由なぜ株価指数CFDでFTSE100に投資することをオススメするか、答えはシンプル。そもそも高配当を得られるFTSE100に対して、投資元本より多くの金額で運用することで、より多くの配当を得られる。FTSE100は、イギリスの代表的な会社100社の株価指数です。配当金が魅力であり、現物買いでも3%程度の配当が得られます。これに対して、レバレッジを2倍、3倍・・・とすると、その分配当も2倍、3倍・・・となります。よって、このレバレッジを活かして投資することが、FTSE100を株価指数CFDで運用することの醍醐味になります。ちなみに、CFDの種類は「くりっく株365(取引所CFD)」と「店頭CFD」があります。配当を貰うことができるのは「くりっく株365」なので、くりっく株365による運用が前提となります。く株365については、以下記事で詳しく書いています。【株価指数CFD】くりっく株365でのインデックス投資の3つのメリット2019年3月2日FTSE100と他の銘柄を比較FTSE100に投資することの有効性を、くりっく株365で扱う他の銘柄と比較して検討します。2018年の配当実績は以下のとおりです。FTSE100が頭ひとつ抜けていますね。NYダウは少し前までは魅力的な銘柄でした。2017年以降、金利の支払いが必要になってから、貰える配当に対し、支払う金利の方が大きくなりました。これによって、配当利回りはマイナスに・・・FTSE100も金利支払いが必要ですが、トータルで見るとFTSE100が有利ということがわかりますね。続いては、株価の推移です。日経平均・NYダウ・DAX・FTSE100で比較してみましょう。過去5年、日経平均(赤)とNYダウ(青)の株価は目に見えて上昇しています。FTSE100(緑)は上昇傾向にあるものの、他と比べると緩やかといったところでしょうか。株価の上昇による売買差益(キャピタルゲイン)を狙うのであれば、FTSE100は日経平均やNYダウに見劣りします。確かに近年の日経平均・NYダウの上昇幅は大きかったですが、未来永劫続くかと言えば不明です。資本主義の仕組み上、株価は長期的に上昇するはずですが、伸び率はわかりませんね。そいうった意味でも、確実に手に入る配当(インカムゲイン)狙いでFTSE100に投資するのも、投資戦略として有効かと思います。FTSE100に投資する適切なレバレッジとはくりっく株365によるFTSE100への投資の面白いところは、レバレッジをかけてCFD取引ができるところです。貰った配当はポジションを解消するまで確定益にならないため、税金が繰り延べできる、といったメリットもあります。【株価指数CFD】くりっく株365でのインデックス投資の3つのメリット2019年3月2日これらメリットを存分に活かしながら、ロスカットの可能性を極限まで低くした投資を行うことで、安定的な収益を確保しましょう。過去の値動きをもとに、適切なレバレッジを検証します。サトルあなたに合ったレバレッジを設定して安全に運用してください。プラン1:安全圏で運用して利回り7%を確保プラン1は、中期での下落を考慮して、安全をとったプランです。過去チャートをご覧ください。1年半の期間で約2,900ポイントを下落した期間があります。100年に一度といわれるリーマンショックの影響を受けた下落ですね。この期間にポジションを持っていた場合、1枚につき29万円(2,900×100円)の損失となります。1枚につき「必要証拠金(2.6万円)+29万円」を入金しておかないとロスカットです。そのため、1枚につき30万円強の入金が必要であり、レバレッジは2.3倍程度(1枚7,000ポイントの場合)となります。利回りも2.3倍になるので、実際の利回りは「3%×2.3=約7%」となります。これが最もシンプルです。1年半という長い期間をかけて下落した幅を考慮しているので、ある程度ほったらかしでも運用できるレバレッジです。これだと物足りない方もいるはず。掘り下げてみましょう。プラン2:少しリスクをとって利回り12%を確保プラン2は、1ヶ月ごとの下落幅を見越したレバレッジを考えます。毎月の給与収入がある方など、下落しても、さほど日を待たず入金できる方向けです。以下は、月毎の安値と高値の差(安値-高値)を表したグラフです。日別の安値・高値を取得し、月単位に集計しました。一か月間の最安値・最高値を比較しました。最大幅は約1,400ポイント。2008年10月なので、やはりリーマンショック直撃の月でした。この期間にポジションを持っていた場合、1枚につき14万円(1,400×100円)の損失が発生します。1枚につき「必要証拠金(2.6万円)+14万円」を入金しておかないとロスカットです。そのため、1枚につき約17万円の入金が必要であり、レバレッジは4.1倍程度(1枚7,000ポイントの場合)となります。利回りも4.1倍になるので、実際の利回りは「3%×4.1=約12%」となります。ここまで来たら、かなり良い利回りになります。2008年10月は、10日で1,300ポイント近く下落しています。急落が発生した場合、ロスカットされないよう、できるだけ早く対処(入金)しましょう。サトルこんな下落はなかなか無いし、下落しても入金できる。いう方はこの設定もアリです。補足説明ちなみに、上の表は安値・高値の差なので、例えば100から1,000に値上がりした時も、表ではマイナス(-900)で現れます。値下がり時だけを考慮しようかと思いましたが、あえてこのまま。値上がりによる差であったとしても、楽観的に考えるのは危険だからです。常にリスクを意識して投資を行って頂くためにも、差分は全てマイナスでお見せしています。結果的に安値・高値の差が大きい月は値下がりでしたが・・・プラン3:高リスクで利回り24%を得るプラン2は、1日ごとの下落幅を見越したレバレッジを考えます。リスクの高いプランですが、かなりの利回りを見込めます。ハイリスク・ハイリターンというやつですね。以下は、日毎の高値と安値の差を表したグラフです。日毎の高値・安値を取得しグラフ化しました。最大幅は2016年6月24日の約550ポイント。イギリスの国民投票でEU離脱(ブレグジット)を決めた日です。この日にポジションを持っていた場合、1枚につき5.5万円(550×100円)の損失が発生します。1枚につき「必要証拠金(2.6万円)+5.5万円」を入金しておかないとロスカットです。そのため、1枚につき8万円強の入金が必要であり、レバレッジは8倍程度(1枚7,000ポイントの場合)となります。利回りも8倍になるので、実際の利回りは「3%×8=24%」となります。かなりのハイリターンですね。入金できるお金が潤沢にある方でないと、下落が続く局面でロスカットされます。サトル毎日相場や口座残高を確認する等、細心の注意が必要です。サトルはどうする?プランを3つ紹介しましたが、私はプラン2に近いレバレッジで投資します。多くのリターンを得たいですが、プラン3だと下落局面で焦ってしまいそうなので、ある程度余裕のあるプラン2を選択しました。いえ、リーマンショック級の経済危機が発生すると、手持ちの投資資産が軒並み下落します。レバレッジをかけて投資する場合は、資産全体の下落も考慮して、余裕資金をもつようにしましょう。ちなみに、私は2019年2月に全ポジションを解消し、2019年3月現在、ポジションを保有していません。ブログを始めるにあたって、ポジションを組み直して整理したいというのもありますが、他にも理由があります。それは、ブレグジットに対する影響が見えていないからです。3月末がEU離脱期限ですが、3月10日現在で、まだ離脱条件が纏まっていないですし、離脱後の経済はどうなるのか。見えないですが、株価は多少下落すると考え、しばらくは静観して買い時を探ります。2019年5月現在、ブレグジットのごたごたは不透明ですが、買い時を探るのも性に合わないので、少しずつ買い増すことにしました。毎月1枚買い増していきます。配当収入はやっぱり欲しいですからね。長期的には上がると考えるなら、下落を待つ必要はありません。一定期間で買い増しをし続ければ、時間の分散効果で一時的な下落も十分に吸収できます。買い時を待つのは非常に難しくて、待ち過ぎるとチャンスを逃すこともあります。私は他にも理由があってポジションを解消しているのですが、投資しないことの機会損失もあることを留意してください。サトルFTSE100へのCFD投資に魅力を感じたなら、すぐに始めることも正解のひとつです。FTSE100の投資に必要なコスト「金利支払い」を考えるFTSE100に投資することで得られる配当金は非常に魅力的です。一方で、保有することで必要となるコスト「金利」がどうなるのか非常に気になるところ。実際にNYダウは金利上昇によって、配当金の利益を打ち消すようになりました。イギリスの金利は今後上昇するのか。正直なところ予測は難しいのですが、個人的には当面は現在の水準のままと考えます。理由はブレグジットです。EUの関税同盟も離脱する方針であるため、離脱後の経済、貿易はどうなるのか。不透明感が続くため、今後の利上げはイギリス経済にとってリスクとなり得ます。そのため、当面はこの水準を維持するか、利上げがあっても限定的と私は踏んでいます。FTSE100の投資におすすめの証券会社くりっく株365を扱う証券会社として、以下5社を紹介します。証券会社を選ぶコツとしては、手数料の安さだけでなく、証券会社ならではの取引ツールや情報量が大切です。証券会社として米国株に強く情報量が多いひまわり証券は、手数料の安さで頭ひとつ出ていますね。自動売買ツールもあるので、手数料の安さと合わせ技で、短期売買での利益も狙えるのが特徴です。あとは、ロスカット基準が低い岡三オンライン証券と日産証券。他はロスカット基準が100%ですが、この50%・70%は目立ちますね。ロスカット基準100%とは、「入金額+含み益」<「必要証拠金+含み損」となった時点でロスカットとされることを指します。この基準が70%になると、ロスカットの可能性がより低くなります。ロスカット基準が70%の会社で運用する場合でも、基準が100%であるという意識で取引を行ってください。70%基準で楽観的にレバレッジをかけると、油断が発生し危険です。いえ、急な値下がり時に、入金までの猶予が長いほうが精神衛生上良いですね。日産証券マネックス証券サトル各自の運用方針によりますが、この4社は手数料やツール、情報量のバランスが取れているかと思います。私は、岡三オンライン証券とひまわり証券の口座を持っています。まとめくりっく株365でのCFD運用について、本記事では具体的なレバレッジ運用方法を解説しました。レバレッジをかけられると、より多くの金額を動かすことができるので、大きなリターンを得ることができます。一方で、無茶なレバレッジをかけると、ロスカットという恐怖が待っているのも事実。多くの人は、何となくレバレッジをかけているかもしれません。過去のデータを分析して数値化すると、適切なレバレッジを推測することができます。過去の結果が未来を保証するわけではありませんが、過去から学ぶことは全ての基本です。サトルこのように戦略を立てることが投資の醍醐味。あなたの人生の経営者はあなたです。一緒に頑張りましょう!他にもリスクを抑えた投資として、以下も検討することをおすすめします。【初心者必見!米国債投資の始め方】米国債の買い方とおすすめの証券会社を紹介2019年2月23日この記事が、皆様の資産運用計画の一助となれたら幸いです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。IT企業を経て金融機関へ転職。本業を通じて金融・資産運用の知識を蓄えつつ、自身も資産運用を行い32歳で金融資産4000万円に到達。