加入を考えるならおさえておきたい3つの誤解しがちなこと2020-02-28弊社に個別相談に来てくださるお客様とのお話で外すことのできない、定番になりつつあるテーマがあります。「新型コロナウイルスに民間保険は対応できるの?」という質問を受けましたので、回答を差し上げます。世界的な株式市場の急落!こんなときでも慌てない資産形成をしましょう!2020-02-28こんにちは。ファイナンシャルプランナーの土田です。今週大荒れの株式市場ですが、NYダウは1190.95ドルと過去最大の下落をし、26000ドル割れの25766.64ドルで終えました。日経新聞Web版...相馬剛2月28日の投資方針とマーケット振り返り2020-02-28当コラムでは、弊社運用モデルの投資方針を先出しでご紹介しています。ご自身の投資にご活用下さい(毎週金曜日にリターン実績を掲載します)。本日の投資方針を変更します。正念場!2020-02-28至急運転資金を調達してください。最低6ヶ月分の運転資金です。贅沢を言えば1年分の運転資金です。金融機関の窓口が相当混乱すると予想しています。一日も早く対応されてください。仮審査は通ったのですが、本審査の前に仕事を変わると審査は通りませんか?2020-02-27勤続年数も重要な審査のポイントですから、仕事が変わるのはマイナスです。給与が上がるとか、将来にわたって職が保証されている公務員に転職などでない限りは勤続年数がゼロから再出発になるのですから厳しいですね。がん保険セミナーを開催いたします。2020-02-27予定通りにがん保険セミナーを開催いたします。マスクの着用、不参加のご判断をお願い申し上げます。空気感染の為、私は責任が持てません。年金の繰り下げ受給は損なのか?2020-02-272月24日付の朝日新聞に、「年金の繰り下げ受給」に言及した記事が載りました。生涯受け取れる年金額を増やすシステムのこと。お金を増やすならこの1本」をレビューいただきました。...相馬剛2月27日の投資方針とマーケット振り返り2020-02-27当コラムでは、弊社運用モデルの投資方針を先出しでご紹介しています。ご自身の投資にご活用下さい(毎週金曜日にリターン実績を掲載します)。本日は、以下の条件を満たした場合のみ、投資方針を変更します。年1回「家計のバランスシート」作成のすすめ2020-02-26執筆記事が掲載されました。企業は決算のピークを迎えるが、個人もこの年度末に「資産の棚卸し」をすべきだというのは、ファイナンシャル・プランナーの清水斐氏だ。「家計管理のためには、家計簿をつけ...相馬剛2月26日の投資方針とマーケット振り返り2020-02-26当コラムでは、弊社運用モデルの投資方針を先出しでご紹介しています。ご自身の投資にご活用下さい(毎週金曜日にリターン実績を掲載します)。本日は投資方針を維持します。不確実性が高い時代、ある程度「どうなっても大丈夫」な対策を!2020-02-26こんにちは。ファイナンシャルプランナーの土田です。昨日は日経平均も781.33円下げ終値で22605.41円となりました。編集部が独自の視点で時事問題をピックアップ。さまざまなジャンルの専門家による「解説」「お役立ち情報」をお届けします。三菱UFJ銀行、休眠口座に手数料を検討。導入の背景と対策とは2019-12-26三菱UFJ銀行は、入出金がないまま一定期間が経過している口座に維持手数料を課す検討をしていると、大手金融グループ3社で初めて明らかにしました。今後、大切な自分の預金がうっかり目減りするということがないようどうするべきか、ファイナンシャルプランナーの土田茂さんに聞きました。加入のメリット・デメリット、賢い働き方とは?2019-11-29公的年金の制度改正案では、パート従業員への厚生年金の適用が拡大されることに。改正のポイントや、賢い働き方を実現するために気をつけたいことを、パートタイマーの労働環境に詳しい社会保険労務士の小倉越子さんに聞きました。住宅ローンの不安は誰に相談すべき?専門家に相談すれば不安は解消するか2019-10-12マイホームの購入はワクワクする買い物でしょう。住宅ローンを組むことへの不安も大きいと推測します。住宅ローンについて相談できる場所は複数ありますが、それぞれ特色が異なります。注目!「iDeCo(イデコ)」のメリットと注意点2019-07-15節税しながら資産運用できると注目の「iDeCo(イデコ)」。2017年に改正されより多くの方が使えるようになり、FP相談の場でもお客様の関心が高い制度です。「どんな仕組みなのか?」「利用する際の注意点は?」知っておきたいポイントをお伝えします。林朋寛ふるさと納税の返礼品の規制より、住民税の税額控除を廃止すべき2018-09-25「ふるさと納税」の「返礼品」の高額化について法改正で規制をしようという総務省の方針は、住民税の減収になる自治体の問題を残しており、適切なものとは思われず、むしろ住民税の控除を廃止すべき。故人が生前契約していた有料サービス、相続人を困らせないためのポイントは?2018-08-19そろそろ家族のために遺言を用意しよう、相続財産を確認しようという時に、意外になおざりにされがちなものが「自分自身に関する情報」の整理です。故人名義で契約した有料サービスや取引業務等は、場合によっては肝心の相続財産の流出の要因にもなるのです。悪質な転売行為が止まらない!法律やルールで防ぐには課題が多い理由2018-04-20高額商品や限定商品、人気アーティスト等のチケット、あるいは福袋などの特売商品について、転売目的で購入を行い、定価より高く転売するというケースが増えています。転売行為は商取引の基本ですが、悪質な転売に関しては「買わない」という選択をすることが現状では最適な対応と考えます。活用のコツは2018-04-17現金決済がまだ主流ですが、ポイント還元がお得なクレジットカード決済で上手な買い物をして、家計管理にも活かしてお金を貯めていきましょう。知らない間に借金を相続しないために!親が亡くなったら確認すること2018-03-29いざ相続発生!その時にどういった手続き、調査が何時迄に必要になるかを正確に把握出来ている方は決して多くはありません。確定の3点について紹介したいと思います。携帯キャリア各社のテザリング実質有料化。なんとなく腑に落ちない?2018-03-25KDDIとソフトバンクがテザリングに関する価格改定を発表しました。今まで無料で使えていたものがなぜ有料になるのでしょうか。い残業代は請求できるか。するのがスムーズか?2018-03-13何らかの理由で退職した後でも、未払いの残業代があれば請求することができます。時代、副業と確定申告の関係は?無申告だとばれるの?2018-02-13最近話題のサラリーマンの副業も場合によっては確定申告が必要です。意外に知られていない副業と確定申告の関係について簡単に紹介します。親が認知症かも?遺産相続でトラブルにならないために気を付けたいこと2018-02-05認知症の高齢者が増えている昨今、財産管理等を行う後見人制度について理解を深めるとともに、相続トラブルの回避のための事前準備について考える。泉田裕史ふるさと納税、今後も争奪戦は続くのか?2018年の動向を考察!2018-01-19すっかり定着した感がある「ふるさと納税」ですが、2017年4月に総務省から高額返礼品の自粛が要請されました。