「1日に数社訪問するときもあります。レオスのアナリストはほとんど会社にいませんね。投資先になりうる企業を訪問し、それを持ち帰って毎日議論していますし、ウェブツールなども活用しながら、ずっと議論していますね。ひふみ投信ならではの強み・メリットとは?「ひふみの投信が他の投資信託と比べて優れていると考えている点を教えてください。「色々とあるのですが、まずは11年しっかりやって来たという実績を見ていただきたいなと思います。」<ひふみ投信の運用レコード(2008年10月〜2020年2月)>「この積み重ねの実績があるので、ひふみ投信はつみたてNISAの投資銘柄にも選ばれています。「その他、独自の強みでは、直販の場合、ひふみ投信を長く持っていただけたら実質信託報酬を下げる※という”資産形成応援団”というのをひふみ投信・ひふみワールド両方でやっています。「例えば、ひふみ投信の信託報酬は0.98%(税抜)なんですが、5年持っていただくと、5年以上保有しているひふみの口数に対して、資産残高の0.2%の金額をひふみ投信の買付を通じて還元することで、実質信託報酬は0.78%(税抜)まで下がります。10年以上持っていただくとさらに0.2%還元されます。最高で0.58%(税抜)にまで実質信託報酬が下がります。「長く持ってもらうほど、お客様のコストはかからないようにという仕組みです。「私たちとしても、ひふみを長く応援していただいているお客様には、その負担を下げていきたいという想いがあります。「それから、ひふみが投資をすることによって、その投資先の企業が成長して、新たな製品やサービスを生み、わたしたちの生活が豊かになるという循環を作りたいと考えています。「お客さまからお預かりした資金をどのような企業に投資をしているかをお伝えすることは大切にしています。実際にお客さまと投資先に訪問する”ひふみの社会科見学”なども実施しています。ひふみを持って頂いていることで、お客様の人生がもっとワクワクするようにしたいという想いがあります。知的好奇心を刺激するようなコンテンツを提供していますし、情報開示についてはこだわりを持っています。「毎月のレポートで、最新の市場動向や運用成績を説明していますし、基準価額が下がった時にもその要因についてしっかり説明を行ないます。その根底にあるのはお客様に安心して持ってもらいたいからというのがありますね。「ひふみ投信の過去の運用実績を見てみますと、しっかりとした実績があり、それもまた人気の理由の一つだと思います。今後の運用成績に対する意気込みがございましたら教えてください。「必ずというお約束できませんが、お客様にしっかりリターンを返すことが一番の仕事だと思っているので、それに報いるようなことはできるだけやっていきたいと思っています。)を通じて購入できる商品ですね。ご指摘の通り信託報酬が安いので、よりオススメにはなります。「iDeCo口座を他の証券会社などで開設されている方は、ぜひ投資していただけましたらと思います。ひふみ投信はNISA口座で購入すべき?「ひふみ投信はNISA口座でも投資ができますよね?やはり、NISAを活用し、ひふみ投信に投資した方が良いのでしょうか?NISAを活用して、ひふみ投信に投資するメリットを教えてください。「NISAのメリットといえば、やはり利益に対して非課税な点ですよね。基準額が上がる投信にNISAで投資する必要があると思っています。売却するときに利益がでなければ非課税の意味がないので。「なので、お客様の資産形成を応援するために、我々もしっかり基準価額を上げていきたいと思っていますし、NISAを使っていないのでしたらお得な制度ですので、ぜひ活用していただきたいと思います。「また、細かく言いますとつみたてNISA。つみたてNISAは選ばれた投信だけが投資対象でして、幸いひふみ投信やひふみプラスも選んでいただけているので、積立でコツコツ投資して資産形成をしていきたいというのでしたら、ぜひつみたてNISAで投資していただけるとありがたいなと思います。「ただし、つみたてNISAで投資できるのはひふみ投信シリーズのみです。ひふみワールドシリーズはまだ運用実績が浅いという点で、通常のNISAでしか購入できないのでご注意ください。「直販と間接販売ですが、これは利便性で選んでもらえればと思っています。お客様にとっては身近に感じる方で買うのが良いと思います。「投資をあまりしたことがない方はとりあえず直販でという考えも良いと思います。セミナーへのご招待や資産形成応援団も直販のみの魅力です。「いろいろと選択肢はご提供していますので、そこはお客様自身で最も心地よい形でやっていただけましたらと思います。「ひふみ投信はアクティブファンドなので、長期的に基準価額を上げていくというのが私たちの考え方です。短期でTOPIXや日経平均株価と成績を比べるというより、長期の目線で見てもらいたいなと思っています。「この10年で見るとひふみ投信の基準価額はすごく上がってはいますが、短期で見ると上がったり下がったりしています。「短期だとTOPIXや日経平均株価はすごく上がっているのに、なぜひふみは負けてるの?という不安もあるかもしれませんが、私たちの投信は長期的に見れば利益が出る企業にしっかり投資しているので、ある程度の長期の目線は持っておいて欲しいとと思います。「もし不安になったときは、私たちのレポートや運用報告をぜひご覧ください。「最後にこれからひふみの投信に投資しようされている投資家様に一言お願いいたします。「資産形成を通じて、お客様にひふみを持っててワクワクしたとか、楽しかったと思えるようなことをしていきたいと思っているので、まずは始めてみるということが大切だと思います。「当社の直販では1000円から買い付けを始められますが、ネット証券では100円から始められる会社もあるので、まずは始めてみていただいて、そのなかで私たちの情報を通じてワクワクしたなとか意識が変わったなと思っていただければとても嬉しいです。」ひふみ投信の公式サイトへあとがき私は、今回の取材だけでなく、何度かひふみ投信のセミナーなども訪問しております。ひふみ投信の事業者の方と実際に触れ合うと、彼らが本気で投資を通じて日本や世界に貢献したいんだという気持ちを強く感じとることができます。その度に「やはりひふみのような投資信託にお金が集まるべきだよね。今や日本を代表する投資信託となった”ひふみ”。その人気の秘訣が取材を通してより鮮明にわかりました。あなたのお金の一部をひふみに託して、社会に貢献してみませんか?彼らなら、あなたのお金を世の中のために正しく活用してくれるはずです。ゴールド・カードは顧客体験重視型のクレジットカード。VIPな優待特典や充実した保証で家族や友人、恋人と過ごす日常も非日常も、特別な体験に。マネとも!は、読者様がお金に心配せず、自分らしく生きていけるように、事業者様からもヒアリングをしながら、本当におすすめできるプロダクトのみをご紹介するサイトです。*メールアドレス(公開はされません。