ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。運用は専門家にお任せ!世界経済インデックスファンドと言えば、株式:債券=50:50の比率で人気が高いファンドです。債券比率が高いと安定感はありますが、リターン期待は小さくなってしまいます。「少しリスクが高くなっても、資産を増やす事を重視したい」という要望から生まれたのが、世界経済インデックスファンド(株式シフト型)です。株式:債券=75:25にすることで、従来品よりも高いリターンが目指せるのが特徴です。投資エリアの配分はGDP比率を参考にしながら専門家が決定するので、ホッタラカシ運用で問題ありません。参考までに、従来からある標準タイプ(株式:債券=50:50)と株式シフト型(株式:債券=75:25)の直近データを比較しました。18.43%予想通りですが、株式シフト型の方がリターンが良い結果となりました。値動きの安定感では従来の50:50タイプの方が良い結果でした。それぞれにメリットがありますので個人の好みで選択してください。投資比率を決めています。下の図を見ると分かると思いますが、株式75%と債券25%の資産配分になっており、株式のリターン期待を重視した設計です。各国GDPも毎年少しずつ変化しますので、投資比率は原則年1回の見直しを行います。2016年末には新興国の保有を減らして先進国の比率を高めるように比率の見直しが行われています。7.5%(減少)上記のように市場動向等を鑑みて専門家の判断で見直しが行われます。“投資に割く時間が無い人”や“投資経験が浅い人”にとっては、メリットが大きいと思います。◆長期運用を目的にしている短期的に利益を求めるのではなく、債券でリスクを抑えながら株式リターンを重視した商品設計!資産運用というよりも“資産形成”という言葉の方が似合う商品だと思います。「株式比率75%」となっており、基本型の「株式:債券=50%:50%」よりも高リターンが期待できます。その反面、債券が25%と少ない事で値動きの安定感は欠けています。資産を増やす事を重視する人にとっては楽しみな設計です。~世界インデックスファンド(株式シフト型)は商品設計から考えて、長期積立に向いている投資信託だと言われています。設定から3年程度なので明確には言えませんが、類似商品から推察すると年率で約5~10%を目指す設計だと思います。積立の力を理解して貰う為に、「毎月5万円の積立をした場合」の結果をリターンに応じて予想してみました。注意:数字は保障されていませんので目安程度に見てください。信託報酬:年率0.55%(税抜)信託財産留保額:0.1%これだけ多くのエリアに分散投資を行い、運用もホッタラカシでOKという点を考えるとコストは驚異的に低く抑えられいます。長期投資を継続する上でとても魅力的な水準と言えます。最低金額が100円からと小さいので少額投資が可能です。手数料から口コミ・評判等を徹底解説!さらに、楽天ポイントで投資信託を購入できるサービスは大注目!“身銭を切らない投資”として利用者が急増中です。このサービスは、投資信託の保有額に応じて貯まるポイントは勿論ですが、楽天市場の買い物や楽天カードの使用で貯まったポイントも対象になります。楽天カード払いの積立が可能。買付時にポイントが貯まるので事実上のコスト削減になります。総合バランスの良さで長期投資家から絶大な人気があります。technology.。