/ウェルスナビでNISAは利用できるの?つみたてNISAとも徹底比較!2020.01.27ウェルスナビでNISAは利用できるの?つみたてNISAとも徹底比較!シェアtweetはてブPocketウェルスナビでNISAが利用できるのかお調べ中でしょうか?また、ウェルスナビと「つみたて(積立)NISA」の違いについて、気になっている人もいるかもしれませんね。結論から言いますと、ウェルスナビはNISA口座で利用できません。つみたてNISAとウェルスナビはどちらが良いとは一概には言えません。向いている人が違うからです。ここでは、ウェルスナビとNISAについて解説。つみたてNISAとの違いも明らかにした上で、ウェルスナビがどのような人に向いているのかを解説します。この記事を読めば、ウェルスナビとつみたてNISAのどちらを利用すればいいのか分かり、納得してウェルスナビを検討できます。ウェルスナビはNISA口座で利用できるの?ウェルスナビ公式には、以下のような記述があります。NISAのご利用はできません。当社のサービスは最低投資額を設定させていただいていること、年2回のリバランスが実施されることの2点から、年間累計の買い付け金額がNISAで上限となっている120万円を超えることが多いと想定されるためです。(引用:ウェルスナビ公式)このため、ウェルスナビをNISA口座で利用することはできません。そもそもNISAってどんな制度?そもそも、NISAとはどのような制度なのでしょうか?おさらいしておきましょう。)とは、NISA口座で投資した商品で利益が出ても、税金を取られないという制度。一般的に投資で利益が出た場合、利益に対して20.315%の税金がかかります。NISA口座で運用する場合は税金がかかりません。これは、かなり大きなメリットですよね?しかし注意点もあります。非課税という大きなメリットがあるNISAですが、デメリットもあります。NISAの種類によって、年間の上限額が変わる利益が上がり続ける銘柄に投資する必要がある順に見てきましょう。デメリット1:NISAの種類によって、年間の上限額が変わるNISAには「現行NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3種類がありますが、それぞれのNISAごとに年間の投資可能上限額が決まっています。NISAの種類ごとにNISA口座を利用できる期間も決まっています。各NISAの特徴を表にまとめましたので、ご覧ください。上限があるという点に注意が必要です。デメリット2:利益が上がり続ける銘柄に投資する必要があるNISA口座では、長期的に利益があがる銘柄に投資する必要があります。利益が非課税なので、そもそも利益が出ていないとNISAの意味がありません。損益通算もできません。一般的に口座で損失が出た場合、他の口座の利益と相殺させることができます。(損益通算)NISAでは、この損益通算ができません。口座で40万円の損失が出たとしましょう。損失が出たのがNISA口座でない場合、100万円から40万円を引いた60万円に対して約20.315%の税金が課されます。(損益通算ができる)しかし、40万円の損失がでたのがNISA口座の場合は、100万円に全てに対して約20.315%の税金が課されるのです。NISA口座では確実に利益を出すことが求められます。ウェルスナビとつみたてNISAはどっちがおすすめ?NISAのメリット・デメリットについておさらいできたでしょうか?中には「NISAの方が向いているかも?」と思った人もいるかもしれませんね。つみたてNISAの投資額は、毎年40万円が上限です。つみたてNISAの口座を開設すれば、20年間非課税で運用することができます。ウェルスナビも長期投資を前提とするサービスなので似ているように思えますが、どちらが向いているというのは人それぞれなので、一概には言えません。ウェルスナビとつみたてNISAの特徴を比較する表を作ってみたので、見比べてみてください。上記の表を踏まえて、ウェルスナビとつみたてNISAがそれぞれどのような人におすすめなのか解説します。ウェルスナビはこんな人におすすめ!ウェルスナビは、次のような人におすすめです。正しい投資を長期に渡って最小限のストレスで継続できる点です。そのため、投資の知識が全くない投資未経験者にオススメの投資方法です。加えて、「投資の勉強がめんどくさい人」や「仕事が忙しい人」にもおすすめです。「自分でコストを抑えて投資をしたい!」という人は、無理に利用する必要はないでしょう。つみたてNISAはこんな人におすすめ!つみたてNISAは、次のような人におすすめです。国内の投資信託に投資したい人つみたてNISAのメリットは「コストを抑えた長期投資ができる点」でしょう。そのため、投資の知識があって、かつ利益を最大限に求めた投資を実践したい人に最適です。ウェルスナビのように、ほったらかしでの投資はできません。投資銘柄の選定から、投資した後の調整まで全てを自分で行う必要があります。まとめいかがでしょうか?ウェルスナビはNISA口座では利用できません。ウェルスナビとつみたてNISAは向いている人が違うので、どちらが良いとは一概には言えません。そこでおすすめする方法としては、まずはウェルスナビで投資の感覚を掴んでみて、知識がついたら「つみたてNISA」に移行する方法です。このようにすれば、後々失敗することは少ないでしょう。このままでいいや!と感じたら、そのままウェルスナビを利用し続けてもいいでしょう。資産運用なので、しっかり継続すれば将来の資産形成には役立つはずです。ウェルスナビが本当に信頼できるロボアドバイザーなのか気になる人はこちら「ウェルスナビのデメリットを解説!本当におすすめできるの?」の記事も参考にしてみてください。あなたに一番あった投資方法が見つかることを願っています。ゴールド・カードは顧客体験重視型のクレジットカード。VIPな優待特典や充実した保証で家族や友人、恋人と過ごす日常も非日常も、特別な体験に。マネとも!は、読者様がお金に心配せず、自分らしく生きていけるように、事業者様からもヒアリングをしながら、本当におすすめできるプロダクトのみをご紹介するサイトです。*メールアドレス(公開はされません。