今回は「メキシコペソ」での実践方法を紹介します。やり方さえ理解すればすぐに始められ、年間3~5%の利回りが得られる方法です。スワップポイントのサヤ取りとは?スワップポイントとは、FXで通貨を保有することで「貰える」又は「払う」お金です。スワップポイントは各FX会社で異なるので、その差を利用して稼ぐのが「スワップポイントのサヤ取り」です初めての方はこちらの記事もご覧ください。メキシコの通貨「ペソ」は、新興国通貨ですが近年価格が安定しています。政策金利も「8%」と高金利なので、貰えるスワップポイント多いことが魅力。リスクが高い通貨であることには違いない・・・そんな不安を払拭すべく、本記事では以下を徹底的に解説します。この記事でわかることスワップサヤ取りの方法サヤ取りで得られる利益と費用メキシコペソの特徴リスクを抑えるためのレバレッジ戦略サトルこの記事をしっかり読めば、迷いなく始められますよ。多くの通貨を紹介してますが、メキシコペソが最もリスク・リターンのバランスが取れている通貨かも。(初心者向け)スワップポイントのサヤ取りの基本はこちら。まとめ:上下が激しい新興国通貨ならではの手法!FX各社のスワップポイントを比較スワップポイントのサヤ取りは、各FX会社のスワップポイント(スワポ)の差額により利益を得ます。有利な会社を組み合わせて、スワポの差額を頂くってことですね。最低でも2社のFX口座が必要。有利に運用するために複数社の口座を作っておくのがベストですね。どこの会社が「買い」スワポが高く、どこの会社が「売り」スワポが低いのか、しっかり見極めることで利鞘も大きくなります。そこで、各社のスワポ(1万通貨あたり)を調べてみました。以下の表をご覧ください。4(※)クリックで各社最新スワポを参照できます。スワポが有利となる主要な会社は以下。FXスワップポイントは日々変動しています。私の紹介時点から変わっている可能性もあるので、最新情報をチェックしてください。最新スワップはこちらでチェック。【毎週更新】FXスワップポイントのサヤ取り!7通貨ペアの最新の利回りを計算2019年7月15日スワップポイントサヤ取りシミュレーションでは、2019年8月にサヤ取りを行った場合の利益と費用をシミュレーションしてみましょう。サヤ取りの利益計算セントラル短資とみんなのFXで行った場合です。こんな感じで、各社スワップポイントの履歴が見れます。まとめた結果が以下のとおり。50万通貨で運用した場合の利益です。1か月分のスワポスワップポイントは休日の付与はなく、休日明けにその分付与されます。¥6,12050万通貨の両建てで、1か月で6,120円の利益となりました。実際に注文するには、スプレッド(手数料みたいなもの)も発生します。スプレッドとは?スプレッドとは、買値と売値のことです。各業者は、Bid(売り)・Ask(買い)のレートを同時に出しています。Bid:売るときのレートAsk:買うときのレートこのレートは同じではなく、必ず「Bid<Ask」です。「Bid:91.125円」「Ask:91.155円」の場合、買ってすぐ売ると0.03円(3銭)分の損です。1万通貨だと300円の損失。このBidとAskの差をスプレッドといいます。スワップサヤ取りも、スプレッド分の損失からがスタートです。具体的には以下の通り。¥6,00050万通貨だと、最初に3,400円の赤字ですね。サヤ取り額を半月運用して回収できる金額です。50万通貨で運用した場合のまとめ最初の1か月の利益は「3,120円(6,120-3,000)」その後は毎月「6,120円」が貰える。年額にして73,440円。サトルスプレッド狭い分、他の新興国通貨(リラ・ランド)より始めやすいですね!メキシコってどんな国?メキシコってどんな国なのか。サトルせっかく投資するなら、投資先の特徴を知っておきたいところ。読んでおいてください。メキシコは、アメリカ大陸の南に位置する国です。テキーラやコーヒーの産地ですので、私たちも馴染み深いかも。メキシコは政策金利8%と高い金利です。これにはインフレ率が関係しています。インフレとは「物の価値が上がって・通貨の価値が下がること」。インフレを一定水準に収めるには、金利を上げることが有効です。近年はインフレ率が4%程度となっており、インフレは収束気味です。そのため、今後は利下げに向かうかもしれません。【参考1】メキシコの信用格付けメキシコは、他の新興国とは違って信用格付けが高いのが特徴。信用格付けとは?S&Pやムーディーズなどの格付け機関が発表している、各国の債務支払いに対する信用度を表しています。Aに近づくほど、Aや+が増えるほど信用が高い国となります。BB-人気の高金利国「南アフリカ」と「トルコ」は格付けが低く、投機的とされていますね。一方のメキシコはA-の投資適格に位置付けられ、新興国の中でも信用が高い国とされています。【参考2】メキシコの人口分布メキシコの人口は増加しており、若い世代が多いため発展が見込める国と言えます。日本は逆に人口減少&少子高齢化のダブルパンチですからね・・・メキシコと日本の人口推移はこちら。メキシコは人口がガンガン伸びていますね。若い世代が多いので、まだまだ発展の可能性を秘めています。安定性と成長性のバランスが取れており、投資先として面白い国ですね。注意すべくはロスカットスワップサヤ取りのリスクは「急な為替変動によるロスカット」。想定外の急落が発生し「買い」口座がロスカット(強制決済)されると大変です。残った「売り」口座は、為替レートで大きな損をするかもしれません。ロスカットを防ぐためは、以下の状態を死守する必要があります。必要証拠金は「ポジションを得るために絶対に必要とする金額」のこと。入金額から含み損を引いた金額が、必要証拠金を下回るとロスカットが発生します。メキシコペソの値動きは?ではメキシコペソの値動きを見てみましょう。落ちた時期もありますが、近年は殆ど横ばいですね。サトル2008年は1ペソ11円程度なのに今は5.5円近辺。元々の価格が非常に低いので見え辛いですが、1円の上下で10%以上の変動です。0.4円程度は年に数回動いているので、完全に安心してはいられませんね。スワップポイントのサヤ取りは、「買い」「売り」を両建てしているので、急落してもプラマイゼロになる仕組み。為替変動は損益に関係なし。1日でどれほど値動きがあったかも見てみます。2008年のリーマンショック時に記録にした「1.44円」が最大の変動幅。ひとつ見方を変えて、1日の値動きの変動率(高値と安値の差)を見てみます。2008年の下落はとんでもないインパクトでしたね。サトル1日で17%・・・米ドルだと1日で110円→91円になる感じ。これらを念頭において、スワップポイントサヤ取りのレバレッジ戦略を立てます。サトルのレバレッジ戦略を紹介ロスカットを防ぎつつ、最大限の利益を得るためのレバレッジ戦略を考案しました。サトルちょっと難しいですが、これを理解すれば為替レートに関わらず私の真似が可能です。ここからが大切なので、じっくり読んでくださいね。必要証拠金まずは、最低限必要な金額(必要証拠金)を計算します。レバレッジメキシコペソのレート(5.52円)に当てはめると、以下となります。¥441,600(※)必要証拠金は両建て分の合計。これは、あくまでも最低金額(レバレッジ25倍)なので、レートが動くと即ロスカットされます。この必要証拠金をベースとして、ロスカットを防ぐための余裕資金を考えます。サトルのレバレッジ戦略まずは結論からドドーンといきます。サヤ取り推奨レバレッジサトルの推奨は3.2~3.3倍このレバレッジで計算した結果は以下のとおり。低リスクでこの結果なら、十分過ぎる利回りです。ちなみに、レバレッジ3.2~3.3倍と幅を持たせているのは、為替レートによって変わるから。最新レートを基にした適正レバレッジはこちら。これを読めば今すぐ始められます。【毎週更新】FXスワップポイントのサヤ取り!7通貨ペアの最新の利回りを計算2019年7月15日レバレッジ戦略の考え方サトルはレバレッジ戦略をどうやって立てたのか、その方法を説明します。この考え方は色んな投資でも応用できるので、読んでおいて損はないかと。近年の値動きは安定しているけど、やっぱり新興国通貨。1日で1.4円下落したこともあるし、1日で17%も下落したこともある通貨です。ロスカットされないためには、1.4円の下落をカバーできる程度を入金しておけば良いんだね?サトルそれは安全を見越し過ぎかな。利回りが低下しちゃう。2008年に1.4円下落したけど、それはレートが8円の頃。今は1ペソ5.5円程度です。元値が小さいので8円も5.5円も近く見えるけど、10倍すると80円と55円。当時より35%近く下がってるんですよね。わけで、さすがに今の為替レートで1日1.4円の下落はあり得ないと考えます。17%の下落をカバーできる程度を用意しておけば良いんだね?サトルうーん、それだとちょっと不安。以下の考慮もしておこう。口座間の資金移動に2日程度必要(出金がリアルタイムでない)急用や急病時に為替変動に気付けない可能性ありそのため、1日の為替変動ではなく数日間の為替変動を考慮する方が良さそうですね。以下のグラフをご覧ください。このグラフは最大5日間までの変動率を出しています。「5日変動率」は、5日間での最安値・最高値の差をパーセンテージにしているわけ。各期間の最大変動率はこちら。28.4%下落が数日続く場合があるため、期間が長くなるほど変動率は高くなります。資金移動に2日必要だから、2日間の変動率で計算すれば良いかな?サトルそれはそうだけど、予想外の下落があったら怖いなぁ・・・トルコリラでは、暴落の歴史を鑑みて5日間の変動率を採用しました。5日間の変動率28%で計算すると「1.4円」を超えちゃいます。そこで私は3日間の変動率(25.8%)を採用することにしました。変動率25.8%は、現在レートの5.5円だと1.42円。1.42円の変動に耐えられるレバレッジが妥当と考えました。もって、実際にレバレッジを計算。保有通貨数を1万通貨・変動幅を1.42円とすれば入金額が出せて、そこから答えが出ます。レバレッジは約3.3倍となるわけです。参考:レバレッジ毎の必要資金その他レバレッジ毎の必要資金です。私の戦略と異なるレバレッジとする方はこちらを参考に。証拠金維持率が100%に近付くとロスカットの危険が迫ります。下の表にある証拠金維持率を目安に管理してください。500%(※)必要資金は両建て分の合計です。100万通貨を超えると、年間約15万円の利益となり、旨味が増してきます。サトルレバレッジ2倍で利回り2.5%。低リスクの割に悪くないリターンですね。あなたのタイプ別の推奨レバレッジ私と同じ戦略も良いですが、「もっと利益がほしい」または「もっと安全が良い」って方もいるかもしれません。最後に、あなたのタイプ別おすすめレバレッジを紹介します。投資判断の参考にしてください。多少のリスクを許容し利益重視(若者向け)1日の最大変動率17.2%に耐えられる設定。リスクをとって4.7倍です。¥146,000(※)必要資金は両建て分合計リスクとリターンのバランス重視(子育て世代向け)私と同じ設定はいかがでしょう?サトルは2児の父です。リスク低めで安定重視(余裕がある方向け)5日の最大変動率28.42%に耐えられる設定。レバレッジは3.1倍です。¥146,000(※)必要資金は両建て分合計サトル3でも利回り4.1%。心配性な方はこれもアリですね!利益を再投資していくと複利の効果で資産は倍増します。複利はこんなに凄い200万円を利回り6.22%で複利運用すると14年後に約400万円に。3万円を毎月積み立てると12年後に約1000万円に。200万円を利回り4%で複利運用すると18年後に約400万円に。3万円を毎月積み立てると14年後に約1000万円。まとめ:上下が激しい新興国通貨ならではの手法!いかがでしたか?新興国通貨はギャンブルと捉えられがち。戦略を立てれば、低リスク・ミドルリターンが達成可能です。最近だと大きな為替変動もないので、比較的安心して始められます。メキシコペソはスプレッドが狭いため、初期費用の回収が早いのがメリットですね。投資で一番大事なのことは「絶対に損をしない」こと。スワップポイントのサヤ取りは、きちんと運用すれば損をしない投資です。サトル貯金をしてもお金は増えません。工夫で資産が増やせるのが「サヤ取り」です。お金に働いてもらいましょう!最後にオススメのFX会社を紹介。完全無料!5分で開設可能。始める会社の選択肢は多いほどお得です。FXその他通貨のスワップのサヤ取りについてはこちら。【FX】米ドル・香港ドルでのスワップポイントのサヤ取り(アービトラージ)の始め方2019年8月16日FXと同じようにレバレッジを効かせる商品で、配当金を貰い続ける投資方法もあります。CFDでFTSE100に投資して不労所得を得る2019年3月1日この記事が、皆様の資産運用計画の一助となれたら幸いです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。IT企業を経て金融機関へ転職。本業を通じて金融・資産運用の知識を蓄えつつ、自身も資産運用を行い32歳で金融資産4000万円に到達。