自分にあった投資信託の選び方。自分にあった投資信託の選び方。ポイント投資信託デビューの第一歩はランキングチェックからどんなランキングがあるの?気になるファンドを見つけたら、ここをチェックしてみようお気に入りファンドが決まれば実行!でも税金のことを忘れずに投資信託は投資デビューに向くとは聞くけど、どんな投資信託を買えば良いのかわからない・・・。そんな人は多いのではないでしょうか。そんなときには他の人がどんな投資信託を買っているのかチェックし、参考にしてみてはいかがでしょう。その方法の1つとして、投資信託ランキングを利用する方法を紹介します。取り入れているもの」もしくは「取り入れていないもの」などとさまざまです。それぞれリスクとリターンの度合いが異なりますから、その投資信託がどんなタイプの投資信託なのかを知ったうえで購入することが大切です。公表しているデータによると、現在日本国内で販売されている投資信託は6,000本を越えています(2019年6月時点)*1。これほど多くのファンドの中からいくつかピックアップして確認するのも大変な作業です。「投資は美人投票」という、経済学者ケインズ(1883年~1946年)が投資理論に関して記した有名な言葉があるのはご存じでしょうか。誰が優勝するかを言い当てるには自分が好む候補者よりも、世間が好む候補者を予想するのが正しいということを投資に置き換えた言葉です。言うと、人気があればみんなが買いたくなって値段が上がるし、人気がなければ値段が下がるということ。投資信託や株式は「人気」以外の要因でも値動きするものですが、多くの投資家の意見や注目ポイントを反映した「投資信託ランキング」をチェックしてみるといいでしょう。(目次へ戻る)どんなランキングがあるの?投資信託ランキングはさまざまな金融機関が提供しており、さまざまなランキングがありますが、基本的には次の3つです。騰落率(リターン率)1ヵ月、3ヵ月、6ヵ月、1年、3年......というように、ある一定期間のはじめと終わりで、どれだけ価格が変動したかを表すのが騰落率。その騰落率に順位を付けたのが騰落率ランキングです。(収益率)のランキングという場合もあります。騰落率は、たとえば、100円だったものが、110円になれば+10%、90円に下がれば-10%というように表されます。値上がりすることを期待して投資信託を買うのが通常ですから、誰もが高い数字に目が行く傾向があります。この騰落率には販売手数料や分配金にかかる税金などは考慮されておらず、これらを差し引いた実質利回りとは異なる場合があることには注意が必要です。どの期間単位で見るかによってもランキングが変わってきますし、騰落率はあくまで過去の実績で、将来の運用成績を保証するものではないことには注意が必要です。純資産総額そもそも投資信託は、「多くの投資家から集めたお金をひとつにまとめて、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する金融商品」のことです。その投資信託が保有している株式や債券の時価評価額に利息や配当金等を加え、運用コストなどを差し引いた額のことを「純資産総額」といいます。よって「買付ランキング」や「販売件数」、「お気に入り登録数」など、さまざまなランキング名が使われていますが、投資家の注目度を表したランキングです。多くの人が買っているからリターンが良い、あるいはリスクが少ないという訳ではないことは知っておきましょう。投資家それぞれに、投資目的やリスク許容度が異なります。自分のリスク許容度などに適した投資信託を選ぶという投資の基本は守るようにしてください。各金融機関が提供しているランキングは、その金融機関が取扱っている投資信託のランキングです。日本国内で販売されている約6,000本のランキングではないということは知っておきましょう。(目次へ戻る)気になるファンドを見つけたら、ここをチェックしてみようランキングは投資初心者からベテランまで、さまざまな人が購入した結果の反映です。投資家それぞれに求めるリターンや許せるリスクの度合いは異なりますから、ランキング第1位だからといって、それが投資初心者に向いているとは限りません。投資対象によってもリスク・リターンの度合いが異なります。バランス型と書かれている場合には、株式○%、債券△%などという割合も確認するようにしましょう。リスク度合いこの投資信託はどうかなと思ったら、目論見書で「投資リスク」を確認してみましょう。それぞれの投資信託には、高いリスクをとって高い収益を目指す、できるだけリスクを抑えつつ安定した収益を目指すなど、運用目標に応じたリスクの度合いがあります。投資の知識が深い人など、投資対象を見て、その投資信託のリスク度合いをある程度想像できる人はいますが、投資経験の有無にかかわらずリスクには慎重に向き合いたいものです。運用成績は長期スパンで判断を騰落率をランキングでチェックする際には、併せて長いスパンでも確認する事を意識しましょう。ある期間でランキング上位にいるからといって、そのまま上がり続ける投資信託というのは皆無に近いからです。ある一定期間の騰落率だけでは、たまたまそのときの成績が良かったという可能性もあります。仮に騰落率が悪くても、市場全体の動きが悪ければ、その投資信託の運用成績が悪いとは言い切れません。運用状況を見るときには、ベンチマークという、その投資信託の成績を比べるための指数などと比較してみるといいでしょう。それぞれで手数料がかかります。項目をしっかりチェックしましょう。(目次へ戻る)お気に入りファンドが決まれば実行!でも税金のことを忘れずにランキングやその他のポイントをチェックして、自分のお気に入りの投資信託を見つけたら早速購入してみたいところですが、投資信託はコスト以外に運用で得られた分配金や利益に20.315%の税金がかかることも忘れてはいけません。税金が引かれて実質手取り利益が予想以上に少なくなる場合もあるのです。そこで、せっかくの利益を減らさないよう、買い方にも工夫してみましょう。証券会社や銀行などの金融機関でNISA口座(非課税口座)を開設し、その口座内で購入すれば、毎年一定金額の範囲内までは得られる利益が非課税になるという税制優遇制度を利用できるのでおすすめです。同じ投資信託を購入するなら、運用益が非課税になるほうがいいですね。NISA口座の開設は全金融機関を通して1人1口座のみと決められています。その金融機関で取り扱っている投資信託や株式などでなければ買えません。考えると、投資信託を選ぶときには、いくつかの金融機関のサイトでランキングをチェックし比較することも大切です。投資信託、自分に合うお気に入りの1本を見つけてくださいね。・投資信託のリスクと費用については、こちらをご確認ください。・当ページは当社が作成した情報提供資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。5千円からはじめる資産形成。三菱UFJ国際投信の新サービス!mattoco(マットコ)。家計に負担のない範囲で始められます。お考えの方へ朗報!Slimのコストがさらにスリムに。ついて運営会社サイトポリシーSNSコミュニティガイドライン投資信託のリスクとお客さまにご負担いただく費用について。