インデックスのおすすめは運用成績2019.06.04投資は気になったときに気になったことを解決していくスタイル。新興国株式インデックスSBI新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式))2つの新興国株式インデックス、おすすめはつみたてNISAは悩みながら走り続けるつみたてNISAの運用成績(5月)を報告しますこんにちは。今日はつみたてNISAの運用成績のお話。2019年から始めたつみたてNISA、なんだかんだで5ヶ月目の積み立てが完了しました。2018年末に買付設定をして、あとはほったらかし。月に一度、運用成績をチェックする以外は特になにもしていません。今日は月に一度のチェックタイム。5ヶ月で積み上がった積立額と評価額はどうなってるでしょうか。20年にはいくらくらい積み立てできているんだろう。つみたてNISAの運用成績(4月)を報告しますこんにちは。無事に改元を迎えまして、令和の文字にも見慣れてきた今日この頃。私が働いている職場は和暦を主...ayame-toushi.com2019.05.132019年5月はついにマイナスリターンに私が設定しているのは、外国株式インデックスの投資信託6本。積立設定額は6本合わせて月に28,000円くらい。支払の設定がややこしいんじゃ(千鳥ノブ感)。つみたてNISAの運用成績を報告しますこんにちは。今日はつみたてNISAの運用成績について。私は今年(2019年)からつみたてNISAを始めました。全部で6...ayame-toushi.com2019.02.04では評価額はどんなもんじゃろ。先月はギリギリプラスの0.6%でしたが、今回はどうかな。現在(2019/6/3)の評価額を見てみましょう。評価損益:-2,737円(-2.45%)マイ転!ついに来たかマイナスリターン。全部がマイナスでいっそ清々しい。つみたてNISAで設定している6本のうち、先進国が4本で新興国が2本。その2本の新興国がマイナスをリードしとります。先進国と新興国、それぞれのリターン平均はこんな感じに。先進国平均:-1.74%新興国平均:-5.15%新興国やべえ。いえ月額28,000円のうち新興国は4,000円程度。全体の15%ほどですので、全体の平均リターンは-2.45%で収まりました。新興国株式インデックスの2ファンドを比較する新興国2つの平均は-5.15%でしたが、個々を見てみるとけっこうリターンに差がありました。-6.75%こちら2つのファンド、どちらも同じ新興国株式インデックスなのにずいぶん成績に差が出ましたね。これは今回だけのことではなくて、つみたてNISAを始めてからずっと、SBI雪だるまの方が好成績なんですよね。1月から5月までの各ファンドの損益率を表にしてみました。-6.75%ねえ、毎月よ?雪だるまの5戦連勝よ?いやでもこれは1月分のSlimが買えなかったせいかもしれない。1か月分の差額が後々まで尾を引いている可能性もありますよね。2つのチャートを比較してみましょう。投資信託のチャートを比較する方法、最近知ったので早速やってみます。Journalで、覚えたての技術で比較をしてみたチャートがこちら。※Yahoo!Financeのチャートより作成あら。雪だるまのほうが成績がいいですな。思いつくのは、ベンチマーク(指標とする指数)が違うから、でしょうか。各ファンドの特徴をざっと見てみますか。新興国株式インデックスまずは残念な成績だったSlimの方から見てみましょう。信託報酬率:年率0.20412%以内ベンチマーク、外国株式インデックスではおなじみのMSCI社の指数です。この指数に採用されている銘柄を投資対象としているわけですね。最新の月報によると、組入上位銘柄はテンセント5.0%、アリババ4.4%、台湾セミコンダクター3.8%など。業種でいうと銀行17.0%、小売8.3%、メディア・娯楽7.8%、エネルギー7.8%などが上位を占めています。外国株式インデックスはどの国に投資しているのかこんにちは。投資信託でインデックス型を買うとき、一番多いのが「外国株式インデックス」です。...ayame-toushi.com2019.01.24SBI新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式))続いては雪だるま。信託報酬率:年率0.1948%程度こちらは先ほどのSlimと違い、ベンチマークに採用されている銘柄を直接の投資対象にはしていません。エクイティETF」で、こちらはFTSEエマージング・インデックスに連動したETFです。(ETF:上場投資信託)ETF経由ではありますが、組入上位銘柄としてはテンセント5.77%、アリババ4.66%、台湾セミコンダクター4.18%など。業種別の組入上位は金融26.30%、一般消費財・サービス13.19%、コミュニケーション・サービス13.04%となっています。>>月次レポート2019年4月26日基準2つの新興国株式インデックス、おすすめは2つのファンド、それぞれの特徴をざっと挙げてみました。最終的な投資先(企業、業種)はそこまで違いがなかったように思います。なると、違うのはやっぱり投資対象?投資対象が個別銘柄かETFか、という点でしょうか。ここ5ヶ月の成績を見る限り、ETFに投資しているファンド(雪だるま)の方が良さそうだ、ということになりますね。どちらのファンドがおススメですか、と聞かれたら。信託報酬はあまり変わらないので置いとくとして、純資産額がなあ。10倍違うんだよなあ(雪だるまの方が少ない)。資金流入が少ないと、ファンドの存続があやうい。早期償還(繰り上げ終了)の可能性もありますよね。なると成績云々の話どころではなくなってしまうし。考えた結果、私のおススメはこちら。2つのファンドを50%ずつ保有するふつう!普通の意見!結局ね、分散投資がいいという結論になりました。リターンも欲しいけど、安心も欲しい。いうわけで、私は新興国株式については今の積み立て設定を変えずにこのままいきたいと思います。つみたてNISAは悩みながら走り続ける今日はつみたてNISAの5ヶ月目の運用成績と、新興国株式インデックスについてでした。つみたてNISAを始めるとき、けっこう悩んだんですよ。どのファンドにしようか、どれを何%ずつ組入れようか、いろいろ調べて計算しました。6本を決めて、あとはやりながら様子を見ようという感じで続けています。今回は新興国の2つを見直しできたのでよかったです。結論としては「現状維持」となりましたが、検討せずにそのままなのと、検討した結果同じでいくことにしたのでは意味合いが違ってくると思うので、今後もそんな感じで悩みながら走り続けていきたいと思います。第1目標は「止めないで続ける」なので、そのときの状況に合わせてのらりくらりと続けていきたい所存。はつみたてNISAをこうして選びました2019年つみたてNISAの設定は外国株100%(日本除く)にしましたゴリゴリの下落相場のなか、つみたてNISAデビューします!2019年から「つみたてNISA」で投資信託を始めますこんにちは。新年が明けまして、また1つ歳をとりました(私の誕生日は元日です)。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。売りたい理由2019.09.16私があやめです本日はお忙しい中お越しいただきありがとうございます!このサイトではおカネについての話(主に保有銘柄の記録)と子育て関係の出来事をゆるゆるとお伝えしています。売りたい理由2019.09.16私があやめです本日はお忙しい中お越しいただきありがとうございます!このサイトではおカネについての話(主に保有銘柄の記録)と子育て関係の出来事をゆるゆるとお伝えしています。FOYスポンサーリンク。