書経理・秘伝の書は次の3つのテーマで構成されています。シーウィード高配当株のポートフォリオは、金のタマゴを産む”痩せない”ニワトリのようなものであるツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、シーウィード@こびとが見える経理マン(@kobito_kabu)です。日米高配当株(約50銘柄)ほどに投資をして、高配当株ポートフォリオを構築しています。今では年間賞与並みの金額に成長しました。これからもどんどん増えていく予定です。このポートフォリオ、まるで『金のタマゴを産むニワトリ』のような働きをします。本記事では、この素晴らしいニワトリの特徴・育て方をご紹介します。補足1:日本株の高配当株投資に最適な証券口座。ポートフォリオ=金のタマゴを産むニワトリ私は小学生低学年の頃は金のタマゴを産むニワトリを探し続けていました。実家の近くには大きな養鶏場がありましたので、金のタマゴを産むニワトリがいないかどうかよく確認に行ったものです(実話)。当時、そういうアニメを見たんでしょうねw大人になり、高等教育を経て金のタマゴを産むニワトリが生物界に存在しないことを知った私は、別なことを考えました。金のタマゴを産むニワトリの代わりに、配当金ポートフォリオを作ることを考えたのです。設計にあたっては、証券アナリスト資格まで取得する本気っぷりです(簿記やFPだけでは飽き足らず、金融業界最高峰の資格にまで手を出す真剣さ。)さて、ここに30銘柄×約30万円強で概ね1,000万円程度のポートフォリオを構築したとします。年間配当金が、合計で30万円見込めるとしましょう。配当利回り3%超の銘柄を30種類・同額のウェイトで保有すると、毎年得られる配当金で新たに1社分の株式を追加することができます。万が一30銘柄のうちの1つが破綻して株式が紙切れになっても、その年の配当金だけで別な銘柄を補充できてしまう計算です。2017このツイートからも分かる通り、金のタマゴを産むニワトリポートフォリオの素晴らしいところは、ニワトリ自身が痩せた時には、タマゴを自分で食べて体型を維持することが出来る点です。イソップ童話では、無残にもニワトリは食べられてしまいましたが、私なら絶対にそんなことはしません。平時にはタマゴをありがたく頂き(配当金で生活を豊かに)緊急時にはタマゴをニワトリに食べさせて維持する(配当金再投資)こういうスタイルです。これにより、我が家のポートフォリオは末代まで受け継がれることでしょう。不死身のニワトリですね。金のタマゴを産むニワトリに潜むリスク個別株のリスクについて個別株投資をする際の最たるリスクは、倒産(上場廃止)などにより、株券が紙切れになることです。丁寧に決算書を読み込み、ビジネスの状況に注視していれば、株券が紙切れになるまで保有し続けるという事態にはならないと思いますが、何があるのか分からない世の中です。このリスクについては、基本的にこの2つの方法でコントロールします。キャッシュが豊富な財務優良株にしか投資しない分散投資する(いろいろな企業に幅広く投資する)こびと株の選定基準はとても厳しく設定しています。保有割合これらも重要な指標としてチェックしています(これは、配当余力の観点からも非常に重要です)。あと10年くらい投資を続ければ実感が強くなっていくと思いますが、この基準で投資している限り、まぁめったなことでは倒産はないだろうと考えています。実際、この4年で倒産の心配をしたことなんて、ただの一度もありません。今のところ、景気敏感株である金融・不動産や建設セクターにもほとんど投資していないですしね。投資家にとって、倒産自体は実はそれほど大きなリスクではないのかも知れません。配当金の減配リスクについて問題は、タマゴが出せなくなること(倒産すること)ではなく、タマゴの大きさが変わってしまうこと(配当金の額が変わること)です。こればかりはどうしようもありません。結局、上記で記載した2つの事柄に加えて成長している市場に投資するストックビジネスに投資する不景気で業績が落ち込まない銘柄に投資する利益率の高いビジネスに投資する若干抽象的ですが、こういうことが重要になるのかなと思っています。経済全体を俯瞰しつつ、日々のIRや決算資料をチェックして、こまめに状況をチェックしていくしかありませんね。※減配するリスクはありますが、その一方で配当金が増配されるチャンスもあります。厳選した30~50銘柄ほどの投資であれば、うまいこと平準化されていくでしょう。こびと株ポートフォリオは、毎年3%弱のペースで増配を続けていますプチ配当金生活のイメージ例:30銘柄×100万円=3,000万円30銘柄・均等額でポートフォリオを組むと、ポートフォリオ全体からの配当金に占める1銘柄からの配当金は2~4%ぐらいにおさまるはずです。最低でもこのぐらいは分散させましょう。配当利回りで妥協することがなければ、概ね年間配当金が100~120万円程度にはなるはずです。月額でいうと8~10万円ですね。23歳で入社した人が、毎年100万円コツコツと30年積み立てれば到達する水準です。キャピタルゲインを一切想定していないので、比較的再現性の高い、心穏やかな投資法なのではないでしょうか。23歳から53歳までの30年間で、累計でどれだけの配当金が手に入ると思いますか?なんと1,400万円です。複利は一切使っていません。配当金を再投資しないで、コツコツ100万円を積み立てていっただけで、30年後に元本3,000万円と配当1,400万円が手に入ります(時価が取得価額を割っている可能性はもちろんあります。逆もあります)複利の場合、元本+配当で4,900万円、単利と比較して約500万円の差がつきます。30年再投資し続けて我慢し続けた果実が500万円程度なら、私はそれを捨てて単利運用で毎年少しずつ気楽になる生活を楽しみます。超大金持ちになりたいわけではないのでそれで十分です。配当金は、4つの財布のうちの1つという位置づけなのでなおさらですね。キャッシュポイントは他にもあります。「億り人を目指したい!」とかではなく、余裕のある老後を送りたいレベルのニーズであれば簡単に満たしてくれる投資方法だと思います。【高配当株でじぶん年金】元本860万円で65歳から死ぬまで毎年90万円受給するプランと、そのメリット・デメリット2019.06.25老後についても、投資元本の取り崩しは一切想定しませんし、かなりゆとりのある生活が送れるのではないでしょうか。株が暴落したらどうするんだ!という声が聞こえてきそうですが、暴落しても何も起きません。売らないんですから、配当金が減らなければそれでいいんです。配当金が減ってしまっても、暴落していたら配当利回り7%とか8%とかごろごろ出てくるので、ポートフォリオが産みだす配当金でコツコツ買い増せばいいのです。タマゴを食べたニワトリは、すぐに体調を戻すでしょう。タマゴだけ(配当金だけ)で暮らそうとするとかなり大変ですが「好きな仕事でちょっとだけ働いて月10万円稼ぐ」という選択肢を残しておけば、超低ストレスで自分らしく暮らせますね。プチ配当金生活というわけです。高配当株ポートフォリオを構築するために気をつけるべきことより具体的に、配当金投資のヒントを列挙するとこんな感じです。随時更新するので、ぜひ参考にしてください。マニアックですが、役に立つと思います。してない年数は最も頼りになる情報セクターアロケーションが重要。1セクターで20%以上を占めてると結構コワイ個別銘柄間・セクター間の業績の相関性は低ければ低いほどいい高配当株の大半は、インカムゲイン投資の対象として不適格。トラップだらけと心得る景気敏感株を一切ポートフォリオに組み込まない方がイイというわけではない為替リスクを甘く見てはいけない外国税のコストを甘く見てはいけないETF(ファンド)に投資する場合、信託報酬を甘く見てはいけない(0.2%越えたらもう高い)事件株には手を出さない国際優良大型株ほど難易度が高い(過小評価されにくい)「高配当株=配当金による株価下支えで低リスク」が当てはまる銘柄は多くはない購入タイミングは超重要。インデックスファンドの積み立てとは違う高配当利回り銘柄または高増配率銘柄への集中投資は、どちらかと言うとキャピタルゲイン狙いの投資スタイル何%下落したら、何回まで、いくらナンピンするかあらかじめ決めておくアタマが痛くなりそうですが、うかつにお金を失いたくないのなら絶対に意識しておくべきことかなと。証券市場の発達とIT技術の進化によって、誰でも「金のたまごを産むニワトリ」を持てる時代になりました。株価に踊らされて保有株を売ってしまった時というのは、自分では気がつかないだけで「ニワトリを割いてしまっている」のかも知れません。優良高配当株に分散投資して生活をラクにする金のタマゴを得続けるそういう生活が送りたいものですね。それではまたっ!補足1:日本株の高配当株投資に最適な証券口座。今から高配当株投資を始めるなら今でこそ4桁万円レベルの資産運用をしているこびと株のメンバーですが、最初は少額からのスタートでした。私たちが、2020年2月から高配当株投資を始めるとしたら、こんな感じでポートフォリオを組みます。高配当株ランキング300社超のなかから、優良企業20~30社だけピックアップします。※もちろん実際にはこんなにキレイな投資額にはなりません(端数がズレます)これだけ分散して配当利回り4.30%。かなりの高利回りですね。セクター(業界・業種)別の割合はこんな感じになりますこうやってバランスよく分散するからこそ、倒産や減配におびえず、安定した配当金を得ることができるというわけですね。ちなみに、上記のような買い方ができるのは、今のところSBIネオモバイル証券だけです。大手ネット証券では、こういう買い方は無理です。SBIネオモバイル証券には、大手ネット証券(楽天証券やSBI証券)にはないメリットがあります。SBIネオモバイル証券のメリット1株から購入できる(NTTドコモやKDDIなどの超優良企業を3000円前後から買える)月額50万円までの投資なら、取引手数料が200円(税抜)で固定(毎月Tポイントが200貰えるので実質無料)Tポイントを使って株が買える※大手ネット証券を使って少額分散投資をすると、手数料負けします。SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方はこちらの記事をどうぞ。【配当金月3万円の第一歩】SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方を解説します2019.08.20千里の道も、一歩から。月数万円の配当金が得られるまで、じっくりコツコツ積み上げていけるといいですね。こびと株メンバーが作っている高配当株ポートフォリオでは、外国株にも投資をしています。イメージはざっくりこんな感じです。世界において、王道の投資先はやはり「米国」です。米国株の場合、日本株とは異なり非常に優秀な高配当ファンドがあるので、それに投資すれば事足ります。以下のようなETF(ファンド)ですね。70銘柄に分散投資)SPYD(S&P500のうち配当利回り上位80社に分散投資)※分配金利回りは3.0%~5.0%程度です。こびと株メンバーは、これらのファンドをメイン証券口座である楽天証券で購入しています。楽天証券のメリット最強クラスの利便性。業界最安クラス(しかも楽天ポイントが1%バック)米国株・中国株などの取扱い銘柄が圧倒的に多いサイト・専用アプリが非常に使いやすい投資資金の移動にお金がかからず、取引にかかるコストも最小限。選べる投資先は豊富にあり、株式投資をするなら使わない理由が見当たらない証券口座です。楽天証券で無料口座開設ちょっとマニアックな話になりますが、ARCC(エイリス・キャピタル※)という配当利回り8~12%の米国株には、楽天証券のライバルであるSBI証券では投資できません。※常時10%前後の配当利回りがある、米国ではわりと有名なインカムゲイン銘柄です。金融危機に弱い銘柄ですが、2007年来のトータルリターンがS&P500より優れているという面白い商品です。この他、中国株なども含めとにかく投資先が豊富なのが楽天証券の大きな強み。世界中の株式に最安コストで投資したいのなら、楽天証券がベストの選択肢になります。2020年3月期第1四半期決算に関するつぶやき(配当ニュートラル)高配当株を探そう!配当利回りランキング【2019年7月31日時点】RECOMMENDこちらの記事も人気です。配当金投資のヒント2017.3.26恩株という考え方。株式の売却ルールには悩みます。経理/財務の実務経験10年超、日商簿記1級、証券アナリスト、FP資格を有する「企業と個人のお金の専門家」。4つの財布(給与/配当/不動産/事業収入)を駆使して経済的自由を達成することを目標に奮闘中。40歳までに、給与以外に月額20万円のベーシックインカムを確保することを目標に投資活動を行っています。将来が不安なこの時代。普通のサラリーマンなりに、4つの財布(給与/配当/不動産/副業)を育てます!※2019年4月時点で目標大幅クリア済ブログのメインテーマとして、安定高配当の獲得に適した個別株式(こびと株)の研究・紹介を行っています。サブテーマとして、不動産投資/副業等/その他関連話題を取り扱っています。高配当株のポートフォリオは、金のタマゴを産む”痩せない”ニワトリのようなものである2019.08.03【配当金月3万円の第一歩】SBIネオモバイル証券を使った高配当株投資の始め方を解説します2019.08.20【超初心者向け】はじめての高配当株投資。