引用:金融庁HP2018年1月から、つみたてNISA制度が開始されました。年間40万円の非課税枠が設けられます。長い運用期間なので、いつまで積立投資を続けられるか分かりません。そこで、つみたてNISAでおすすめファンド4銘柄を比較して楽しむことにしました。積立投資のデメリットとして、退屈な運用方法であることが挙げられます。積立の設定をして、あとは投資資金を絶やさなければ、自動で投資が継続されます。やることが無いのです。政府や金融庁がどれだけ投資をおすすめしても、楽しくないと続けられないでしょう。楽しいという感情は、以下3つを含みます。衣食住が十分で快い積立投資で利益がでているこうしたことが必要になると思います。換言すれば、実生活とつみたてNISAの収益の両方に満足している状態。長期運用は航海に例えられます。投資だけではなく、人生も充実させたいという意味でも、つみたてNISAを楽しむことにしたのです。その方法が、4商品のリターンを比較していくということですね。スポンサーリンクつみたてNISAでおすすめ商品を選択した方法つみたてNISAを楽しむために、2つのステップを踏みました。対象商品の選定それぞれ深堀していきます。投資コンセプトの決め方つみたてNISAでおすすめ商品を選ぶコンセプトは以下の通りです。Pixabay私は米国株100%派。他方で世界分散の方がより分散されており、リスク・リターンのバランスが良いとも言えます。どちらが良いのかを将来にわたり比較することにしたのです。米国株式市場では、アクティブファンドはインデックスファンドに劣後しがちです。取引手数料や売却益への課税など、コストの面でアクティブ運用は不利だとされています。市場平均を上回ろうとする努力は、疎かにしてはいけません。そこで、つみたてNISAでアクティブファンドをインデックスファンドを比較することにしました。株式投資には、アクティブ投資とパッシブ投資という分類があります。一般的には、というより多くの人にはパッシブ投資が最適となります。資産分散を比較する理由つみたてNISAを開始する時点で、私は3,000万円前後の資産運用をしていました。増やすための投資をしたいですが、守る運用を視野に入れることも大切になってきています。おいて、アセット分散をした際のボラティリティを体感したかったのです。サラリーマンの私が5,000万円を運用するのも、自己責任。5000万円といえば1%が動いただけで50万円となります。シビれる金額ですね...america-kabu.com2018.09.11こうした投資コンセプトにより、つみたてNISAで比較する商品は以下に決定しました。S&P500インデックスを選んだ理由は、S&P500連動では初めての低コストファンドだったからです。S&P500の設定をすることを決めたとのこと。私も参加していたのですよね。S&P500インデックスに積立投資をしています。米国株式(S&P500)などのより低コストな後発ファンドが発売されています。Slimの方がおすすめだと思います。S&P500インデックスとは、その名の通り米国株インデックスのS&P500に連動する投資信託です。アメリカ市場を代表する株価指数のS&P500。ウォーレン・バフェットがおすすめして...america-kabu.com2018.07.24つみたてNISAで、ひふみプラスを選んだ理由ひふみプラスアクティブファンドを応援する意味で、ひふみプラスを選びました。そもそもつみたてNISAは、株価指数連動型ファンドを優先しておすすめしています。アクティブファンドは手数料が高い。インデックスファンド全盛のいま、信託報酬を1%である「ひふみプラス」への投資は躊躇してしまいます。それでもやはりアクティブファンドの意地をみせているレオスさんは気になる存在。自ら投資してどんなものか体験することにしました。つみたてNISA開始時点でのリターンが良好であったことも、つみたてNISAで選んだ理由のひとつです。ひふみプラスをつみたてNISA口座で積立投資を始めた理由とは?ひふみプラスをつみたてNISAで投資することにしました。ひふみプラスだけではなく、つみたてNISAで4つのファンドを積立しています。iFre...america-kabu.com2018.09.24楽天・全世界株式インデックス・ファンドを選んだ理由バンガードとタッグを組んで低コスト優良ファンドを作った楽天さんに敬意をこめて。バンガード社といえば、低コストの代名詞。そのバンガード社ETFへ投資信託を通じて積立投資を可能にした商品の意義は大きいと思います。バランス(8資産均等型)を選んだ理由20年という長期投資においては、株式市場の暴落局面が訪れるでしょう。その際に株式100%とバランスファンドの株価変動を体感したいためです。バランス(8資産均等型)を選びました。これ一本なららばリバランスも不要ですしね。本当に20年という長期運用ができるならば、株式一択でもいいのでは?と思います。リバランスとは資産運用をしているとでてくる言葉です。インデックスファンドなど、投資信託でポートフォリオを組んでいるとリバランスの頻度が気になります。:毎月8,000円ボーナス月:1月に4,000円これで4つの商品に毎年10万円ずつ、合計40万円の非課税枠を使い切ります。20年後にはどうなっているのか楽しみですね。投資信託の積立状況や運用リターンは、定期的にブログ投稿しています。「つみたてNISA、積立投資」の記事一覧です。america-kabu.comスポンサーリンクまとめ:つみたてNISAでおすすめの4商品を比較することにしましたつみたて和ニーサつみたてNISAで4つのファンドを積立投資しています。バランス(8資産均等型)楽天・全世界株式インデックス・ファンドS&P500をベースに、その他商品と比較することで楽しみながら続けます。「楽しい」という感情が、継続投資に繋がると考えているからです。衣食住が十分で快い積立投資で利益がでているが、必要なのですよね。つみたてNISAでは評価損を抱える期間もあるでしょうが、最後には運用益を得てほくほく笑いたいものです。スポンサーリンクつみたてNISAにおすすめな証券会社は?積立投資は、いちど設定してしまえばあとはそれほど手間がかかりません。つみたてNISAを使うにはインターネット証券で十分。私は3つのインターネット証券口座を持っています。使い分けはご覧の通り。この3つのインターネット証券から、つみたてNISA口座を持っておけば、大きな間違いはありませんよ。:米国個別株、ETFなどちなみに私は楽天証券でつみたてNISAをしています。過去をいつまでも遡って売買履歴や運用益が参照できるので便利です。他の証券会社だと、昔のデータは削除されてしまうのですよね。20年間という長期投資を見据えて、つみたてNISAは楽天証券で口座を持つことがおすすめです。口座を持っていないひとは今すぐ口座開設を。本記事では、1998年~2017年の20年間、世界株式に積立投資をした場合のリターンを紹介します。つみたてNISAを始める際に参考になると思います。結論からいうと、20年間のうち12年間は含み損となっている時期があるのです。「つみたてNISA、積立投資」の記事一覧です。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。【米国株】おすすめ証券会社ランキング米国株のおすすめ投資本12選タイトルとURLをコピーしました。