World海外出張や旅行をしながら、世界の今日の一皿、建物、文化あれこれ。~2018年8月~今回は投資における、私のポートフォリオをご紹介します。自分自身の投資損益や収支状況を確認するため、毎月月末に確認をしています。人によっては(特に長期運用の方)、毎月ではなく四半期に一回、半年に一回と回数は異なると思います。私の場合、インデックス中心のフォートフォリオですが、個別株はグロース株を中心に構成する投資方針のため、1ヶ月に一度は確認しています。1.アセットアロケーション米国株:日本株:新興国株=8:2:0これが私のアセットアロケーションです。今は米国株を筆頭に80%、日本株を20%、新興国株はほぼゼロです。新興国株の比率が低いのは、投資に関連する本やブログを拝見するとリスクの割にリターンが高くないという理由す。新興国では法整備が不十分であったり、インフレ率が高いなど、予測が難しいということも理由の一つです。リスク分散のためには、新興国にも投資した方がよいかもしれませんが、今は投資総額が大きくないため、控えています。2.ポートフォリオの中身わたしのポートフォリオは次のとおりです。ETF)=18%・楽天VTI(楽天・全米株式インデックスファンド)=13%・ひふみプラス=13%・V(ビザ)=8%・MA(マスターカード)=5%・SQ(スクエア)=5%・PG(プロクター&ギャンブル)=4%・PM(フィリップモリス)=4%・GE(ゼネラルエレクトリック)=3%・東京電力=2%・楽天VWO(楽天・新興国株式インデックスファンド)=1%VYM、VOO、楽天VTIで全体の55%を占めます。基本的にはインデックスで50%程度は確保しておきたいのですが、このポートフォリオは家計ではなく、個人のお小遣いで行っているため、今後は個別株を増やしてもう少しリスクをとって、インデックスより大きなリターンを狙っていこうかと検討しています。次に米国個別株式(V、MA、SQ、PG、PF、GE)で全体の29%を占めます。個別株で、PGやPMなどの高配当株式は売却する予定で、個別株はグロース株に集中して投資していきたいと考えています。個人的な意見では、高配当株VYM、HDVなどの高配当ETFで投資した方がリスクを抑えられる上、株価の伸びも期待できるのではと思っています。種銭がさらに増えてくると、個別の高配当銘柄に移行したいと思います。ひふみプラスは日本株をお任せしている形で、全体の13%を占めます。現在まで、良い成果を得られているため、当分は保有し続ける予定です。その他として、東京電力や楽天VWOを保有しています。日本の個別株は欧米の個別株より難易度が高めというのが、私の考えです。3.今回のまとめ基本的には、世界の経済成長(主に米国株銘柄)に期待して、投資するといのが基本方針です。様々な国に仕事や旅行をすると、米国企業のブランド力(アップル、マイクロソフト、コカコーラ、マクドナルド、P&Gの製品などはあらゆる国で見ます)は高く、現地の中高所得者層に対して製品を訴求しています。今後、人口の多い新興国では、さらに中高所得者層が拡大していくため、米国株を中心に投資する方針です。今後も米国株を中心に(全体の80%まで)、日本市場に対しても一定の割合(全体の20%まで)で投資する予定です。個人のお小遣いで投資しているため、今後は個別株の割合を増やしていきます。はてなブログPro某業界で専門コンサルタントをしています。海外出張や旅行をしながら、世界の今日の一皿、建物、文化あれこれ。(1)お知らせプライバシーポリシー・免責事項スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。