ブログランキング周回遅れですが、ブログランキングに参加しました(2016/1/20〜)。東京」(つみップ)に参加してきました。その時のテーマが表題の「職場つみたてNISA」。職場つみたてNISAとはひと言で言えば、職域での「つみたてNISA」の斡旋です。会社が、職場つみたてNISAの取扱金融機関と連携して、給与天引きで、つみたてNISAを利用する制度です。ポイントは、職場つみたてNISAの「取扱金融機関」の募集要件が、かなり「ゆるい」ところ。職員に対して、金融・投資教育を提供することフィデューシャリー・デューティー宣言をしていることこれだけです。手を挙げるかどうかは別にして、ネット証券だって、オーケー。これまで、政府のこの種の制度で、やたら、規制があったことに対する、金融庁自身のアンチテーゼにもなっています。実は、職場積立NISAは、今までもあったそうです。(野村証券さんが説明してました)しかし、あまりにも認知度が低く、普及していないとのことでした。私もその存在を全く知りませんでした。つみップの場で、私が、質問(提案)してきたことつみップの場で、私が、質問(提案)してきたことは、次の2点です。会社の福利厚生のメニューに「つみたてNISA支援金」を加えてもらうよう、取扱金融機関さんに営業してもらってはどうか?(率先垂範で、まず、金融庁で導入すると言うことだったので)金融庁さんでの「つみたてNISA」普及度合いは?→今後アンケートを採るなどして把握していきたい。1番目は、持ち株会のような会社が出す数%の支援金に相当するものがあれば、少しは利用者が増えるのではないか?という提案です。ノーロードどころか、マイナスロード。出席されていた野村證券の方には、懇親会の時にも、強くお願いしてみました。金融庁の職員が、広く使っているというのは、ある種の安心感をもたらすのではないでしょうか。持ち株会と違って、インサイダーの心配はないのです。かったのは、出席かなわず、代わりに届いた山崎元さんのビデオレター。山崎元さんは、当初、職域NISAに批判的な立場でした。職域販売にかこつけて、日本の99%を占めるトンデモない投信を売りつけられるのではないか、という懸念からです。金融庁が登録商品を大きく絞ったことで、その懸念は霧散。つみたてNISAを投資教育のためのツールとして広げていく上で、職域販売は有効ではないかとお考えのようです。普及に必要なこと私見ですが、普及の鍵になるのは、次の二つではないでしょうか?口コミ(成功体験の小さな共有)草の根活動(例:おつとめの会社に提案する等)金融庁が、ここまで、庶民側に近付いて制度の普及を推進していることは、今までにないことで、なんとか成功体験を持って欲しいと願っています。ここで成功すれば、政府と庶民が良いWin-Winの関係を築くための試金石になるような気もするのです。斜に構えて、制度の普及を批判する人は多いです。登壇していた有識者の方々も、なんだか、懐疑的でした。私としては、それをぶっとばしたい。インデックスファンドの積立をすでにやっているみなさん。つみたて投資のアーリーアダプタであるみなさんが、成功の鍵のひとつを握っています。Meetup」は、東京以外の場所でも、順次、開催予定となっています。次回の東京つみップは、なんと、女性限定。11/17と聞いています。資産運用とお金の話インデックス投資でちょこっとだけお金を増やしたいんですが。