【SAMURAI】新規会員登録でAmazonギフト券1000円分プレゼント!ホームソシャレンまとめ慣れれば簡単!ソーシャルレンディング利回りと配当金の計算方法2018/04/19SHAREツイートシェアはてブGoogle+PocketLINE年利10%!と景気よく表示されていても、運用期間が半年なら利回りは5%。ソーシャルレンディングでは募集時の運用期間表示もアバウトなので、ポイントを押さえて把握できるようになる必要があります。このページではそれらを踏まえて利回り&配当金の計算方法をご紹介します。利回りについて金融商品の利回りとは投資元本に対して一年間に得られた利益の割合です。基本式を表すと下記のようになります。一般的にこちらは実質利回りと呼ばれるもので、経費には税金や手数料など必要な支出を合計します。投資信託などは売却益も加算しますが、ソーシャルレンディング収入は配当金が基本なので関係は少ないです。これに対して表面利回りというのも存在します。実質利回りと違って必要経費を算定していません。ソーシャルレンディングの経費は実質源泉徴収20%のみであり、その税率も個人の収入によって増減するので、この表面利回りで判断するのが妥当かもしれません。ファンド説明の年利回りと配当金計算について運用月数は繰上げ方式、アバウトです例えば、【5ヶ月と10日の運用期間】ファンドがあるとしますが、募集時には10日部分を繰上げて運用期間6ヶ月!という具合に月数のみで表示することがほとんどです。従って月数のみの運用期間を鵜呑みにしてしまうと見込んだ配当金がいつも少なめになり残念な気持ちになります。ファンド説明ページのシミュレーターファンド説明ページには、いくら投資するといくら配当金がもらえる、というシミュレーションができる項目がありますが、前述の繰上げ運用期間を元に月利で掛け算しているだけなので正確ではありません。よってシミュレーターを使う場合はそれより確実に少ないということを認識しておきましょう。正確な配当金目安を出すなら日の利息を計算する正確に年利から得られる配当金を計算したいのなら、日単位の利息をまず算出します。365続いて正確な運用期間を算出しておきましょう。2019/03/31のように書かれていますので説明ページで見つけて下さい。見つけたて日数にカウントし直したら、先の日単位の利息と掛けると税引前の正確な配当金目安が算出できます。日数計算はカシオのサイトが便利です。ファンドの表面利回りを計算する表面利回りとは年単位での収益割合です。配当金目安が出せたのならファンド表面利回りを算出してみましょう。前述の計算ができるようになったら、その年のソーシャルレンディング予想利回りを算出してみましょう。前述のEX1,2を同年に投資したとします。一年間の配当金合計を求めましょう。年末までの運用日数を算出するのが面倒ですがこの式を繰り返して配当金合計をだします。7.47%となります。確定申告時などに前年の配当金合計が分かると思うので、そのタイミングで前年のパフォーマンスを表面利回りで算出してみるのもいいでしょう。配当金合計は前年中に振り込まれた額ではなく、1月あたりに振り込まれる前年12月付け配当金までを合計します。投資元本合計は、前年中にファンドに投資した累計金額です。前年12月31日付けの元本残高ではないです。投資履歴が伸びてきたら1年だけでなく、3年、5年と期間を伸ばしてパフォーマンスのアベレージを確認してみるのもおもしろいと思います。2018年4月20日はじめまして。ランキングから来ました。近い将来、投資をしていきたいので、勉強になります。ありがとうございました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。1歳娘の父親であり趣味はゴルフとDIY、時々モンハンF。ソシャレン中心に様々な投資を組合せて資産形成中です。