御礼:拙著のKindleストアのランキングが急上昇しました。御礼:拙著のKindleストアのランキングが急上昇しました。ブログランキング周回遅れですが、ブログランキングに参加しました(2016/1/20〜)。(木)母のポートフォリオの検討(投資商品&お楽しみの巻)さて、長々と続いてまいりました本シリーズですが、検討結果を発表します。関連エントリーは、以下です。母のポートフォリオの検討(の前に再度、毎月分配型について考える)母のポートフォリオの検討(外国債券と株式の適正比率の巻)最終的に決めたのは、以下のアセットアロケーションです。引っ張った割には、なんてことのない組み合わせですね(^^;)。6.0%全体の期待収益率は、5.20%。外国REITは考えた末、日本株の比率を減らして組み込むことにしました。外国REITは、今年の値動きを見ている限り、他の資産との相関関係が低い可能性もあると思えたので、少しだけ組み込んでおこうか...というか、私の趣味です(^^;)。財産3分法にしたかったんです。今回の検討で面白いと思ったのは、日本株です。他の資産と相関関係が低く、はずせないんですね。計算上は、高めの比率で組み込むと、あら不思議、ポートフォリオのリスクがうまく低下するのです。バブル崩壊後、長期上昇とは程遠い値動きの日本株。取扱いに注意、というところがあります。REITは、比率が下がった時に買増し。比率が上がった時、放置。日本株は比率が下がった時は素直に買増し。比率が上がった時、あえて売却。これは、また別途考察要です。日本株も未来は長期上昇するかもしれませんし。実際のポートフォリオは、以下の商品で組むことにしました。コストのできるだけ低い商品を選んだつもりです。0.3%上記商品で構成した場合の信託報酬の加重平均は下表の通りです。インデックスファンド単独の信託報酬0.735%よりも若干ですが高くなってしまいました。ちなみに、外国REITを組み込まない当初の案ではどうなるでしょうか。0.70%ポートフォリオ全体で信託報酬0.70%です。インデックスファンド100%とした場合に比べ、リスクは低く、期待収益率は高く、信託報酬はわずかですが安い、となります。元のグロソブなんかとは、数値上は比べ物になりません。そんなうまい話があるのか~って感じです。ホント不思議ですね、ポートフォリオ理論。変な色気さえ出さなければ、こっちの方がよいのかもしれません。資金の半分は、一括投資。残り半分はドルコスト(5~10回)で買い付ける予定です。あとは、入金して発注処理を淡々と実行するのみですが、もうひとつ、お楽しみがあります。投資信託のご購入でPS3が当たる!ソニーバンクでは投資信託をご購入いただいたお客さまへ、PLAYSTATION®3のプレゼントキャンペーンを実施します。専用サイトにてエントリーし、かつキャンペーン対象の投資信託を新たに30万円以上ご購入されたかたの中から、抽選で50名さまにプレゼントいたします。対象はソニーバンクで取り扱う投資信託40銘柄です。さあ、この機会にソニーバンクで投資信託を始めませんか。対象となる投資信託はこちらをご覧くださいもちろん?今回の投資先は、すべて、キャンペーン対象投資信託で~す(^^;)!応募しようと思います。»コメント僕の母もグロソブをもっていて毎月5万円の分配金があるようです。分配金の税金についてですが、配当所得になるので、確定申告をすれば10%の配当控除で戻ってくるように思いますがいかがでしょうか。(累進課税なので課税所得330万円以下であることが前提ですが)また投資信託を買い取り請求でなく、解約にすれば同様に配当所得になるように思います。大和様コメント&情報ありがとうございます。グロソブは配当控除の対象外とされているのですがいかがでしょう。資産運用とお金の話インデックス投資でちょこっとだけお金を増やしたいんですが。