Pinterest2020.02.10スポンサーリンク最近は国際分散投資というよりも米国株投資のほうが人気がある印象があります。海外ETFや個別銘柄を直接買い付けたりしている方も多いですよね。私にはちょっとチンプンカンプンなティッカー(日本の証券コードにあたるもの)がバンバンTwitterでは飛び交っており、みんなすごいなぁといつも感心しています。そんな私ですが、いわゆる「老害」的な立ち位置になるようになってきました。インデックス投資を始めて15年、先進国株式インデックスに投資して13年位でしょうか。いろいろなファンドと出会っては別れてを繰り返してきました。毎日のようにティッカーが流れているTwitterを眺めていてふと思いました。私のポートフォリオでは米国株式はどれくらいの割合なのだろうと。ポートフォリオとなっております。資産/地域分散ポートフォリオなので当然ながら米国株式にも投資を行っています。インデックスファンドに構成されるいち地域の銘柄として。これが結構な割合なんですよね。そこで私が投資しているインデックスファンドにおいてトータルでどれくらいの米国株が入っているのかについて調べてみました。まとめ:思ったよりも少なくてよかったと思いますスポンサーリンク私のポートフォリオにおける米国株の割合まずは私のポートフォリオについてご紹介しましょう。10%という構成です。株式割合50%になるのですが、このなかで米国株のシェアはどれくらいなのでしょうか。私のポートフォリオでの米国株のシェアではさっそく私のポートフォリオ内における米国株のシェアについてみてみましょう。資料としてはそれぞれのファンドにおける年間運用報告書を参考にさせていただきました。合計としては18.76%という結果になりました。それぞれのシェアについてみてみましょう。日本と先進国REIT(不動産投資信託)を12.5%ずつ均等に投資するように作られています。米国株の場合、先進国株式に入っています。全体のポートフォリオのうち、80%が8資産均等型ファンドですので、全体における先進国株式の割合は10%ということになりますね。そのなかに含まれている米国株式の割合のグラフがこちらです。出典:eMAXIS先進国株式インデックス交付運用報告書アメリカ株は62.9%占めていますね。いやぁ、なかなかの割合となっています。ところが・・・全体のポートフォリオになるとグッと下がっちゃうんですね。そこで計算してみた結果がこちら。バランス(8資産均等型):全体の80%の中12.5%(10%)中62.9%=6.29%全体の中ではたった6%程度にまで下がっちゃいました。次には全体のポートフォリオに占める割合が10%のEXE-iグローバル中小型株式ファンドの場合を見てみましょう。このファンドは2種類のETFによって構成されるファンド・オブ・ファンズです。このうち、バンガード・スモールキャップETF(ティッカー:VB)の割合が59.5%(2019.5.13現在)となっています。全体のポートフォリオのうち、EXE-iグローバル中小型株式の割合は10%ですので、5.95%≒約6%ということに。最後にたわらノーロード先進国株式の状況を見てみましょう。こちらの方もeMAXISとそれほど変わりません。こちらも米国株式は65.2%を占めていますね。たわらノーロードは全体の10%を占めていますので、私のポートフォリオ中では6.52%という結果となりました。これらを3つ合計すると18.76%というかたちになりました。スポンサーリンク感じたこと私のポートフォリオ中の米国株式の割合が18.76%と20%に届かなかったことで感じたことについてまとめてみたいと思います。思ったよりも少なかった一番に感じたのは思ったよりも米国株の割合が少なかったということですね。好きずきで変わってくるのですが、思ったよりも地域分散はできているようです。日本やアメリカを除く先進国、そして新興国も割合がバランス良く配分されていることがわかりました。集中投資型とちがってアメリカ株だけが暴落したときに比べると資産へのダメージはちょっとは少なそうです。(もちろん株式は全世界的に共倒れする可能性は高いですが)私にとってはちょうどいい少し少ないかなと思いがちな米国株の割合なのですが、私にとってはちょうどいい配分かなと思っています。さまざまな資産をぶちこんでぐっつぐつと煮込んだようなポートフォリオです。アメリカ味だけが濃すぎてもちょっとしつこいお味になりそうなのでちょうどいい配分なのかなと思っていますね。いう分散しまくりなタイプの場合だとこれでいいのだとおもいます。米国株式の割合をふやしたいなぁと思った場合には先進国株式インデックス(私の場合だとたわらノーロード)を米国株式(S&P500やダウなど)のインデックスファンドにしても面白いかなと感じましたね。スポンサーリンクまとめ:思ったよりも少なくてよかったと思います今回私のポートフォリオ内において米国株がどれくらいの割合なのか調べてみました。結果としては20%弱という結果となっており、思っていたよりも少なくてよかったかなと個人的には思っています。集中投資がいいのかもしれませんが、リーマン・ショック以前から投資している私としてはどうしても地域・アセットは分散して投資したほうがいいかなと感じていますので、これでちょうどいいかな。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。ひめだかをフォローする291サポートおねがいします!サポートおねがいします!このブログを維持していくために、読者の皆様でサポートしていただける方は以下のリンクから登録していただければありがたいと思っています。楽天・バンガード・ファンドシリーズで第1期決算。リリースしている米国バンガードのETFにリンクする投資信託「楽天・バンガード・ファンド」シリーズが第1期の決算を迎えました。それにともない運用報告書が発表されたのですが、実質コストの高さが話題となっています。「全世界株式インデックスファンド」という日本を含む先進国や新興国を含む全世界の株式を一つにまとめたインデックスファンドがステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズか...2017.08.27お役立ち情報SBI証券の投信マイレージを徹底解説インデックス投資を行っている方がよく利用されているのはSBI証券です。私は投資をはじめて比較的長い間となりますが、そのほとんどの期間はだれともつながっていない「いち投資家」でした。正直なところお金を増やす奴ら同士でなんでつるまなくちゃいけないんだというどこか斜に構えていたのです。値上げされ、現在では宅配価格が税込4,900円となるなかネットで最新記事を全文読むことができる方法があります。家計に優しくしかも記事を得るのかについて考えてみました。財形貯蓄というものをご存知でしょうか。これは給料天引きでつみたてることにより財産をつくっていくことができるというシステムです。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。まとめ:思ったよりも少なくてよかったと思います。