Pinterest2020.01.22スポンサーリンク8資産均等型のバランスファンドも6種類が乱立するようになってきました。初心者にも上級者にも使いやすいバランスファンドが8資産均等型ファンドと言っていいと私は思っています。1本でも他のファンドと組み合わせても使いやすいのが8資産均等型ファンドではないでしょうか。当初はeMAXISバランスのみだったのが今や6種類。さまざまなファンドができたのですが、どのような違いがあるのでしょうか。そこで今回はこれら6種類の8資産均等型バランスファンドがどのような違いがあるのかをまとめてみました。そこから見えてくるのは大きな違いはないが、細かい点での相違があるということです。まとめ:ラインナップも増えたのできちんとした選択が必要ですスポンサーリンク6種類のファンドの違いを見て感じること私はローコスト3ファンドがおすすめ8資産均等型ファンドでは、信託報酬が高いグループと低いグループに二分されていると思います。バランス(8資産均等型)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)ですね。これだけ選択肢が増えてくるとあえて信託報酬の高いファンドを選ぶ必要はありません。ローコストの8資産均等型ファンドから選んでいただければと思います。考えられなかった0.1%台半ばの信託報酬で8資産に均等投資ができるのですから非常にいい時代になったなぁと思います。8資産均等型が先行者利益を得ているということですね。資産額をしっかりと増やしているだけでなく、信託財産留保額を0.15%設定していることから解約しにくい状況となり、まさにつかんだ獲物は離さない状況となっています。私も投資しているのですが、信託財産留保額だけでなく税金もしっかりとかかることから移行できないようガッチリと固められてしまっているという状況です。Slimバランス(8資産均等型)はこのような信託財産留保額もなく、信託報酬も激安になっているので通常ならばSlim一択の状態となっています。立ち上げ時からのある意味「コアな」ユーザーの犠牲のもとで成り立っていると行っても過言ではありません。できるだけ早い時期に無印とSlimとの統合を期待したいと思います。スポンサーリンク6種類のバランスファンドについてこれからは現在取り扱っている、6種類の8資産均等型バランスファンドについてみてみます。8資産均等型バランスファンドは設定日順に以下の通りとなっています。8資産インデックスバランス・オープン<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)これらのファンド名をクリックするとそれぞれのバランスファンドの投資信託説明書(交付目論見書)にリンクしています。つぎにこれらのファンドの概況を表にしてみましたのでご覧ください。特徴的な項目は太字にしています。Slimバランス8資産均等型の資産額が大きく伸ばし、447億円と500億円(信託報酬がより安くなります)に届きそうな勢いです。たわらノーロード・ニッセイインデックスバランスファンドも同水準ですので決してeMAXISだけではないということを知っておくといいと思います。それ以外の新規組は資産額はまだまだ発展途上といった感じですが、思ったよりも資産額を増やしているのも特徴的ですね。全部入りがお好きな方が多いのかなと思ってしまいます。(私も全部入りが理由で投資しています。)つぎにそれぞれの8資産均等型バランスファンドの指標をまとめてみました。株式・債券・REITそれぞれにみてます。ベンチマーク(株式)では株式からみてみます。新興国株式:MSCIエマージングがベンチマークとなっています。インデックスについてもっと知りたい方はこちらをCheck!MSCIコクサイ(Kokusai)インデックスについて(2018年2月現在)MSCIエマージング・マーケット・インデックス(2018.2現在)について特徴的なのが、iFree8資産バランスだけが新興国株式の指標をFTSEエマージングを採用しています。このベンチマークの場合韓国は入りません。(FTSEの場合韓国は先進国扱いのため)関連記事iFree8資産バランスとeMAXIS8資産均等型とを比べてみたベンチマーク(債券)つぎに債券を見てみましょう。新興国債券:JPモルガンGBI-EMグローバル・ディバーシファイドなのにたいして、たわらノーロードとニッセイ・インデックスバランスファンドがJPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラスの採用となっています。S&P先進国REITインデックスこちらはベンチマークはあまりないのか、どれも同じベンチマークを採用しています。スポンサーリンクまとめ:ラインナップも増えたのできちんとした選択が必要ですこのようにベンチマークや概要をみてみました。8資産均等型(初代)とそれ以外の新規組に特徴が分かれてきます。信託財産留保額:なしとなっています。そこからみえることは・・・・あえて初代eMAXIS8資産均等型を選ぶ価値はないということですね。ほとんど変わらない内容の商品にわざわざ高いコストを支払う必要はないです。コストは自分でコントロールできますので低コストの商品を選んでいただきたいですね。一方で新規組はどれを選んでもあまり失敗はないと感じています。それくらい比較するのが難しい商品であることからいくところまでいった気持ちもあります。私も初代eMAXIS8資産均等型をメインに保有していますが、相場が下落し、損失が発生したりした場合にはさっさと乗り換えたいと思います。今日の記事が参考になれば幸いです。!これらのファンドは以下の証券会社で購入することができます。口座開設は無料ですので、お気軽に投資してみてはいかがでしょうか。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。ひめだかをフォローする291サポートおねがいします!サポートおねがいします!このブログを維持していくために、読者の皆様でサポートしていただける方は以下のリンクから登録していただければありがたいと思っています。私は投資を始めたいと思っている方に相談を受けたときには、インデックスファンドの積み立てをおすすめしています。これは私が感じている投資の世界の現実があるからです。2016の結果が発表されました。私は地方在住のため行けませんでしたが、投票をさせていただきましたので結果を見てみたいと思います。私のブログを読んでいただいている方はバリュー平均法の記事を多いと思いますので、今回は私がどのようにしてバリュー平均法による投資をはじめたのかについてまとめてみました。通常はドルコスト平均法を利用されて積立をされている方が多いと思いま...2020.01.29インデックス投資インデックス投資のメリット・デメリットをあらためて考えてみたインデックス投資についてどのような印象をお持ちでしょうか。株式市場が好調な現在、株式100%でいくという方が非常に多く見受けられます。米国株のみでいくぞ!という方が非常に多いのもまた事実ですよね。楽天・バンガード・ファンドシリーズで第1期決算。リリースしている米国バンガードのETFにリンクする投資信託「楽天・バンガード・ファンド」シリーズが第1期の決算を迎えました。それにともない運用報告書が発表されたのですが、実質コストの高さが話題となっています。ID:I3NjEwMjcXさまコメントありがとうございます!アセットマネジメントOneの世界8資産ファンド(愛称:世界組曲)ですが、8資産均等型ではないと思うのですが・・・パターンで資産配分が違っていてどちらかというと世界経済インデックスファンドみたいな感じだと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。まとめ:ラインナップも増えたのできちんとした選択が必要です。