Pinterest2018.11.11スポンサーリンク私がメインに投資しているインデックスファンドでの投資法はバリュー平均法とよばれる方法で投資を行っています。この方法は資産の増え方をあらかじめ予想しておき(これをバリュー経路といいます)、3ヶ月に1度バリュー経路と実際の資産の違いを計算します。計算の結果とバリュー経路との差額に対して資金を追加投入したり、場合によっては売却するというものです。「ドルコスト平均法と比較してめんどくさい・・・!」という声。そこで今回は私が取り組んでいるバリュー平均法がドルコスト平均法と比較して面倒かどうか考えてみました。まとめ:ときどき資産をながめるのもいいものですスポンサーリンクバリュー平均法はめんどくさい投資法なのかバリュー平均法での資産管理ははたしてドルコスト平均法と比較して面倒くさいのでしょうか?お答えしましょう。ドルコスト平均法と比較すればバリュー平均法はめんどくさいに決まってる!しかし自分の大事な資産を数ヶ月に1度くらいきちんと向き合うくらいの気持ちは必要なのでは?とも。それぞれの理由について考えてみましょう。バリュー平均法とドルコスト平均法は比較すると面倒くさい理由バリュー平均法は確かにドルコスト平均法と比較すると面倒くさいということは事実です。これは以下の2点の理由からではないでしょうか。バリュー経路の設定と実際の資産を比較するがめんどくさい手動で資産の売買が必要バリュー経路の設定と実際の資産を比較するがめんどくさい点ですが、確かにドルコスト平均法は一度設定すればあとはほったらかしという簡単さがウリな投資法ですよね。確かに右も左もわからない投資初心者の方が投資にチャレンジするという意味では超簡単なドルコスト平均法はおすすめなのは間違いありません。ドルコスト平均法も一括投資の場合にも複数資産に投資をしているのならば必要なのがリバランスという作業です。意外とこれも面倒になってくるもの。数ヶ月に一度のバリュー経路とのチェックの際にはリバランスも兼ねていますので、手間はそれほどかかりません。資産の売買を行うのが毎日や毎月ではなく、3ヶ月に1度というのがミソなんですね。毎日や毎月資産の売買を行うときに暴落が来たときなどならば毎月資産の売買を行うのは精神的に辛い作業となるでしょう。ところが3ヶ月に1度ならば、1度取り組めばつぎに取り組むのは3ヶ月後となります。すると3ヶ月後には株価の急落も落ち着いていることが多いものです。すると不思議と落ち着いて資産の管理ができるということがわかりました。(ちなみに私もリーマンショックなどの数々の「ショック」経験者です)3ヶ月に1度資産に向き合う時間が合ってもいいのでは?私はバリュー経路とのチェックは3ヶ月に1度と決めています。資産の売買を証券会社に注文を出すこの3つの作業にかかる時間はおよそ30分くらいかけて行っています。この作業をおこなうとき以外にはほとんどマーケットに向き合うことはありません。「株価が急落した・急騰した」とかいう投資家を振り回す情報も「なにそれ?おいしいの?」と完全無視の状態です。行うのはひたすら「バリュー経路」との比較のみ。その際にはインデックスファンドがどのようになっているのかも考えます。同じ資産ならばより安い信託報酬のものに乗り換えるかどうかなどもそのとき考えます。ファンドの乗り換えをするかどうか資産の増減に一喜一憂する3ヶ月に1度くらい自分の資産についてこれらの項目を考える時間を確保してもいいのではないでしょうか。スポンサーリンクファンドの選択で時間がつぶれていませんか?そしてもうひとつ感じるのがファンドの選択で時間を消耗していませんか?ということです。最近はローコストインデックスファンドも充実してきたり、相場も良いなどファンドのことを考えやすくなっているのもまた事実です。気になることがあります。信託報酬が0.1%程度やトラッキングエラーの違いなど細かい点で悩んだり毎日積み立てをしてみようとか考えたりしていないでしょうか。確かに株式の銘柄と同様にファンドの選択は非常に楽しいものです。一度決めたファンドならば信託報酬が若干安いものが登場しても安易に乗り換えたり、やたらに保有するファンド数を増やしたりすると管理が非常にめんどくさくなってきます。それならばどっしりと腰をすえて「これ!」と決めたファンドに投資し続けるというのも大切ではないかと思うのです。ドルコスト平均法という非常にカンタンな投資法を実践されているにもかかわらず、ファンド選びに時間がつぶれていては本末転倒かな?とも思うのです。私は必ずしもバリュー平均法による投資はめんどうな投資法ではないと言いたいですね。スポンサーリンクまとめ:ときどき資産をながめるのもいいものです今回私がメインに投資しているインデックスファンドをバリュー平均法を用いて投資していることがめんどくさいのかどうかについて考えてみました。ドルコスト平均法と比較してぱっとみて面倒くさいけど、3ヶ月に1度くらいは資産に向き合う時間をもちたいという結論となりました。Excelに自分の資産の増え方のシミュレーション(バリュー経路)をあらかじめ入力しておき、実際の資産がどれくらいかを3ヶ月に1度チェックする私はちょっとしたこの作業が楽しみです。数年間取り組んでみて、多額の追加投資が必要になったこともあります。投資待機資金が底をついたことも一度や二度ではありません。逆に資産を売却するくらい上振れたということもよくありますので、資産の増減は結構はげしいのだなと3ヶ月に1度チェックして思いますね。この投資法が誰にでも向く方法か、と言われればそうではありません。ある程度自分の資産にたいしてどっしりと向き合える方ならば楽しめる投資法ではないかと思います。この記事を読み、バリュー平均法を試してみるかたが一人でも増えるといいなと感じています。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。ひめだかをフォローする291サポートおねがいします!サポートおねがいします!このブログを維持していくために、読者の皆様でサポートしていただける方は以下のリンクから登録していただければありがたいと思っています。views2020.01.31ひめだかこつこつとスマートに暮らそう関連記事インデックス投資くじ運や博才がないあなたにインデックス投資をおすすめする理由くじ運や競馬などのギャンブルに弱いと感じられている方はいますでしょうか。今日はくじ運や博才のない私がインデックス投資を足掛け15年続けられてきたかをお話したいと思います。過去にはバクチで大損をくらってばかりの私がなぜインデックス...2018.05.10トラリピトラリピの設定が上抜けてしまった際の対策についてまとめてみたトラリピは為替レートの幅を読み、その範囲でイフダン注文をしかけることで何回も約定することを狙います。ところが、範囲を上下にずれてしまうと全く約定しなくなってしまいます。この記事ではこの約定できない状態にどうすればいいかを考えてみました。2017.02.27マネープラン相場のチェックをしすぎてはいけない3つの理由どうしても株式や投資信託を購入していると気になるのは自分の資産額ですよね。最近思い立ってリスク資産を購入しだした方は勇気を出して買った虎の子の資産額がどれだけになっているのかというのは非常に気になるのもよくわかります。現在私は金融商品の解約を大規模に展開中です。大きな柱となっているのですが、取り組んでみて実感することがあります。生活防衛資金とリスク資産、もしもの時にはどちらから使うべきか考えてみた私のような長期投資を行っている方が持っておいたほうがいいという資金があります。いうコトバを聞いたことはないでしょうか。これは、もしリストラなど何らかの経済的な災害が襲ってきても自分自身の生活を守るためにキー...2018.09.25インデックス投資SBI証券投信マイレージなどのポイントがTポイントに!使い方もご紹介インデックスファンドなどの投資信託をSBI証券で購入してらっしゃる方は多いと思います。SBI証券で投資信託を保有しているときに付くのが投信マイレージという制度をご存知でしょうか。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。妻と子1のアラフォー転勤族。まとめ:ときどき資産をながめるのもいいものです。