結婚後、夫の転勤により仕事を退職し専業主婦となる。出産後、自らの家計を考えるうち、「日本人はいままでお金の教育を受けてこなかったため、老後生活になると、お金に苦労することになる」と痛感しお金の勉強を始める。得意分野は、保険の見直し、教育資金、住宅ローン、資産運用。個人のお客様への個別相談(家計の見直し、保険の見直し、資産運用、住宅ローン見直しなど)を行う。テレビ・ラジオ・雑誌・セミナー講演など、生活経済にまつわるお金の話や人生100年時代のライフプランニングとキャリア形成、健康とお金、など幅広い分野で「書いて、しゃべれて、話が面白い」実務家ファイナンシャル・プランナー(CFP®)」。Ltd.(FPSB)の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。ついて18年ものキャリアを持ち、圧倒的な数のクライアント様の支持を受けていることです。)をすべてワンストップで相談できます。1)子どもの教育資金についてわが子のお受験(小学校受験)の体験から「子どもの教育資金」に精通。コツ、学資保険の相談と具体的なプランの紹介(提携保険会社18社)を得意とする「教育資金アドバイザー」としても活動しています。住宅ローンを利用するときに強制的に加入するものです。場合に、マイホームの住宅ローンはその団体信用生命保険で相殺されますから、住宅ローンを利用してお金を借りるには新たに保険に加入することと同じです。入りすぎでないか?ご主人の保険はOKですが、奥様の保険は?ご自分のライフスタイルに合わせて見直しましょう。3)保険について保険の見直しは、家計の節約に直結します。家計への効果が絶大です。複数社取り扱う保険のプロ代理店(株式会社フォーユー)に加盟。費用対効果の高い保険設計をプランニング、提案いたします。優良な健康体の判定、などに該当すれば、保険料は安く加入できる方もいます。保障はいつまで、いくら、何のために加入するのか?しっかりゴールを決めて加入することをおすすめします。>4)資産運用について貯蓄から投資へ、少子高齢化が進む日本において、公的年金だけで生活できるとはいまや誰もが思っていないようです。低金利の銀行預金に預けられていて、「本当にこんまままで良いのでしょうか?」といったご相談が多くなりました。外貨建て保険を資産運用として加入していますが、大丈夫でしょうか?などのお問い合わせも・・・・。お金のことは、その方の送りたい生活、ライフプラン、マネーリテラシー、保険に期待するもの、価値観により、まちまちですので、簡単に、良い・悪いの判断はできません。セミナー、建築家とのコラボレーションセミナーなど多数。書籍・テレビ・ラジオ出演実績FPになった動機と軌跡いきなり自分のライフプランが心配になりました。(笑)子どもが生まれて、夫の生命保険の見直しに大失敗したことがFPの資格をとるきっかけでした。(お宝保険を解約してしまい、総支払い保険料がオール掛け捨て、1500万円!の転換契約・・・泣)知ると知らないでは、これからは大きな差が開くと思い知り、FPの資格をとって勉強しようと......。今となっては笑い話ですが当時は顔面蒼白でしたね。保険で失敗したので、まずはAFPの資格をとりました。実務経験をと思い、保険代理店を開業!といっても保険にだまされたぐらいの私です。保険屋さんになるのに抵抗ありましたね。ひとことで「保険」といいますが、中にはいいものがあることに気がついて......。そのアヒルの保険会社から、徐々にあれもこれもと、取り扱う保険会社が増えて......。それぞれの保険会社の商品知識を覚えるのも大変でした。その頃、子どもはまだ2歳。CFP®というFPの上級資格の勉強もしていたので、睡眠不足でフラフラ~。夫はというと、今でこそ理解もあり家事もしてくれます。仕事をはじめたころは、「なんでそこまでやるねん!家のこと、しっかりやってくれ!」といわれ、ケンカしたことも。FP(ファイナンシャル・プランナー)はマネーのホームドクターですよね。保険だけとか、住宅だけとか、投資だけ強いのではいけないと思いました。保険については、生命保険の大学を卒業。今でも仕事上、商品知識の勉強や情報収集はかかせません。資格があれば良いという考えではありませんが、もし私がアドバイスや提案を受ける立場なら、資格をとってその分野の勉強をしている人間からアドバイスを受けたいと思います。わたしにとって資格は基本の「き」なのです。今まで、気がつかなかった、気にならなかった世界も関心を寄せるようになりました。大学に子どもが行くまでいったい、いくらぐらい用意しておくべき?塾のお金はいくら?......おけいこは?.........特に、中学受験が多い西宮市に住んでいると、夜遅く自転車で塾から帰宅する小学生を多く見かけます。阪神間ならではの中学受験事情を知りため息.........小・中・高と公立育ちの私ですので、現状を理解するのに時間がかかりましたね。最低いくらぐらい教育金を用意しておくべき?学資保険は必要?おすすめは?保険だけでなく、投資信託は?など家計のムダをなくし、理想の教育プランをご一緒に考えていきたと思います。趣味いつも冗談を言うのが大好きで、初対面の方が唖然とされます。「FP」というイメージが壊れるみたいです。最近では、子どもからも「ギャグが面白くない!」とつっこまれ、反省しています。こんな私ですが、子どものころから、内弁慶で人前では話しをすることが苦手でした。授業参観の日に「必ず手をあげて発表しなさい」と母親に脅迫?されても、手をあげて発言することができず......。家に帰ると「なんで手をあげないの?」と叱られる始末。実は、今でも初めての方とお話するときはおおいに、緊張します。そんな子どもの頃の私を知っている友人は、人前でセミナーをしていることを知り、大変驚いたようです。ご興味はあれば、そのいきさつについてもお話したいと思います。趣味は読書&ダイエットです。長年の夢であった乗馬を2年間、続けましたが、落馬から腰痛不安になり現在はお休み中です。チャレンジは、続けますが・・・。当サイト「保険診断.com」では、保険に関するサービスを行っています。保険診断.com開設にあたってどうぞお気軽に、ご質問、ご意見、お問合せなどをお寄せください。お電話(山下FP企画:0798-36-4877)でも、受けたまわります。山下FP「保険でしかできないことを!」モットーに、相談者にマッチしている「保険」かどうか?診断いたします。実務経験18年、マニュアルにない実践的なアドバイスが好評です。保険診断ドットコムシェア電話お問合わせTOPへ。