みとべのできるかなスマートフォン用の表示で見るみとべのできるかなリーマンショックで冬眠するも復活。共働きでインデックス投資(株も)を続けてます。最近は子供たちの教育と自分のスキルアップに悩んでます。NISA・つみたてNISA最近、楽天・インデックス・バランス・ファンドが気になってます。楽天VTと為替ヘッジありの債券がセットになって、株と債券の割合が違う3タイプあります。つみたてNISAの後半戦に活躍?つみたてNISAは20年間、投資信託を買って、その年に買った投資信託は20年間非課税で運用できます。55歳で買った投資信託はつみたてNISAで75歳頃まで保有して、さらに特定口座で運用を続けるかもしれない。75歳、けっこう高齢。投資のやる気も判断力も低下して、リスクがより小さい投資をしたい年齢かも。そんなつみたてNISAの後半戦は、管理も売却も簡単なバランスファンドがいいなと、思うようになりました。「バンガードS&P500ETF(VOO)に投資するりんりのブログ」で、バンガードの長期投資で重要なポートフォリオの話と、楽天・インデックス・バランス・ファンドが紹介されていました。etfsp500.comこの記事でモーニングスターETFカンファレンス2017年のリンクとバンガードの長期投資のポイントがまとめられており、とてもわかりやすかったです。2017年の採録と最新じゃないけど、長期投資なのでバンガードの基本方針はずっとか変わらないのです。www.morningstar.co.jpバンガードのお勧めの長期投資のポートフォリオの一例として、VTと為替ヘッジありの世界債券をETFで組み合わせたらいいよ、ということです。低コストな商品(ETF)で、運用しやすいポートフォリオで、世界の株と債券を組み合わせることでリスク・リターンのバランスを整えます。債券には株が下落するときのクッションになって欲しいけど、日本にいたら債券のカバー力が為替変動(円高)で吹き飛ぶので、為替ヘッジありもいいな、と最近思ってます。投資信託ならバンガードお勧めの長期投資が楽天・インデックス・バランス・ファンドを買うだけで、完成しちゃうよ、ということです。3タイプあるよ株式70%、株式50%、株式30%と3タイプあるんですが、それぞれの良さがあります。東北投信これは欲しい。14年目→均等型、とか段階を追ってもいいかも。人気はイマイチで純資産は多くないです。楽天VTが人気なのに何故このシリーズが不人気なのか。個人的にはつみたてNISA世代が年を取って、「リスク下げたいんじゃ」と思う2028年ぐらいか人気が出るんじゃないかと思っています。楽天・インデックス・バランス・ファンドつみたてNISAの後半戦に、一番気になっているバランスファンドです。バンガードお勧めの長期投資がこれを買うだけで完成です。為替ヘッジのコストとか気にはなるけど、「おばあちゃんになってからの管理のしやすさ、高齢者の心臓に優しいリスクを抑えた投資」が、つみたてNISAでは重要だと、最近思うようになりました。体弱ったり病気がちになったのに投資でハラハラするのは辛そうじゃないですか。今は40代だからつみたてNISAは全世界株100%で運用してるけど、10年目ぐらいからは、バランスファンドにしようかなと思っています。おしゃれランチ2回分ぐらい2013年からインデックス投資で投資信託を買っています。検索みとべインデックス投資で気長に資産運用してます(株とかもアリ)。40代ワーママ、転職して10年+α、子供たちの教育に悩み中。お金の話が多めの雑記ブログです。当ブログは投資に関する情報も含んでいますが、特定の銘柄・投資信託・その他の投資等への勧誘を目的としたものではありません。当ブログの情報を用いて行う一切の行為、被った損害・損失に対しては、一切の責任を負いかねます。→プラシバシーポリシーとお問い合わせ先はこちらスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。