北海道で5棟74室+月極P24台の大家をしてるサカモトハルキのブログ。HatenaLINELINERSSFeedly最近よく耳にする「長期投資をやればリスクが減少する」という言葉に疑問を持っていませんか?本記事ではそんな人のために僕が考える長期投資を盲目的にやることの危険性について解説しています。あなたはカモにされていないと自信をもって言えるか?「長期投資をやればリスクが低減する」というのは本当なのか?アベノミクスや黒田バズーカーのおかげで日本の株価は上昇しつづけてるよね。トランプの大盤振る舞いのおかげでアメリカの株価も高止まりのままだ。いう「我が世の春」の時代はマネー雑誌もよく売れる。いうマネー雑誌に触発された個人投資家がこぞって市場に参入してくる。これはいつの時代も繰り返されてきた光景だよね。最後は必ず『大暴落によって資金のほとんどを失う、、、』というお決まりのエンディングを迎えるんだ。ネットの情報やマネー雑誌に触発されて、勢いよくマーケットに参入してきた個人投資家たちは、もちろん「お金を手にしたい!」と思っていると思う。その想いとは裏腹に彼らがやっていることは世の中のお金持ちたちがやってることとは180度違う。100人中2人しかお金持ちがいないのは、そういった理由からなんだよ。投資や資産運用で億り人になり、実際にサラリーマンを卒業した人がみなさんのまわりにいないのも、そういった理由からなんだよ。この株高の時期にマーケットに参入してきた個人投資家のほとんどは、『投資信託を買って、長期・分散投資をする』というやり方を採用しているよね。それがいちばん簡単で、手っ取り早く、快適で、ラクで、安全で、リスクが少なく、儲かると彼らは心の底から信じているんだ。彼らは本気でそのやり方をすれば将来大きなお金を手にできると信じているんだ。マネー雑誌にそう書いてあるから。ベストセラー本にそう書いてあるから。経済アナリストがそう主張している。そのやり方は(ありがたいことに)、いちばん簡単で、手っ取り早く、快適で、ラクチンだ。今なら、NISAだとか、つみたてNISAだとか、iDeCoといった制度も充実している。「バスに乗り遅れてはいけない!」をスローガンに、たくさんの個人投資家たちがマーケットに参入してきているんだ。これは日本だけじゃなく、アメリカでも起こってる現象だよ。マネー雑誌を開いても、Twitterを開いても、テレビの情報番組を見ても、まるで「長期投資さえやっていれば大金持ちになれる!」と言わんばかりだ。僕はそれを冷ややかな目で見ている。彼らは「投資信託を買って25年も35年も保有しつづけていれば、いずれ資産は複利の力によってスノーボール(雪だるま)のように膨らんでゆく」という妄想に取り憑かれてる。自分の大切な大切なお金を何十年間もテーブルの上に乗せたままにしておく。することが「リスク・ヘッジ」になり、「大きく儲けを出す方法」だと頑なに信じているです。恐ろしいことに、、、、ちなみにウォーレン・バフェットはこんな言葉を残しているよ。ポーカーをやり始めて20分たっても、まだ誰がカモかわからない人は自分がカモなのだ。「過去200年間ずっと右肩上がりで上昇してきたから、これから先も右肩上がりで上昇してゆくはずだ!」という考え方は僕は危険だと思っているよ。物事には『万有引力の法則』というものがあるから。上がったものはいつか必ず下がるんだ。それがいつ下がるのかは誰にもわからない。上がりっぱなしということはあり得ないんだ。株価が上がったということは、それは「いつかは下がる」ということを意味しているんだ。いつかは下がることがわかっている。それがいつ下がりはじめるのかはわからない。そのようなものに自分の大切なお金を預けっぱなしにしておくということがいかに危険なことであるか、、、、10回サイコロを振って9回偶数が出たからといって、10回目も偶数が出るとは限らないんだよね。それなのに、ずっとテーブルにお金を置きっぱなしにするということが理に適ってるという、、、、その発想はいったいどこから来るんだろう。https://sakamotoharuki.com/mizusirazu-unyou/ウォーレン・バフェットはずっとお金を置きっぱなしにしていたわけではない長期投資といえば、ウォーレン・バフェットのことがよく引き合いに出されるよね。バフェットは1968年の株価高騰期や、1996年の株価高騰期には株式市場に積極的に投資するのをやめてるよ。IBMやアップルといった主力銘柄を売却したこともあったよ。テーブルに置きっぱなしにしてたわけじゃない。タイミングを見計らって、きちんと売り抜けている。60歳や65歳になるまで一回も手じまうことなく、ずっとお金を動かさないでテーブルの上に置きっぱなしにするということがいかに非合理的で恐ろしい判断かわかってない人が多すぎる、、、僕は近い将来、「バスに乗り遅れるな!」と言って勢いよく舞台に上がってきた個人投資家たちが悲鳴をあげる姿が目に浮かぶんだ。「長期投資がリスクを軽減させる」という言葉を鵜呑みにしたばっかりに、彼らは大切なお金を失うことになるだろう。1回目の冬をなんとか耐え忍び、運よくふたたび春を迎えることができるかもしれない。老後はまだまだ先だよね。2回目、3回目の極寒の冬が襲ってきたとき、彼らはようやくすべてを理解すると思う。etc・・・世の中には「お金」にたずさわる仕事をしている人たちがたくさんいるよね。いったお金にたずさわる仕事をしている人のほとんどが高学歴の人たちだ。彼らは『日本でもっとも優秀な人たち』だろう。お金にたずさわる仕事には、なぜかそういうエリートが集まってくるんだよね。「中学しか出ていない銀行員」というのは、おそらく一人もいないんじゃないかな。経済史を振り返ってみると、「人類を襲ってきた金融危機の多くが、こういった頭のいい人たちによって引き起こされてきた」という事実が浮かび上がってくるんだ。これは実に興味深い話だよね。普通の人は金融とか投資とか資産運用というものは、『すごくむずかしいものだ』と思っている。「頭のいい人たち」を頼り、自分の大切なお金をそういった「お金のプロたち」に預けてしまうんだ。自分で運用するよりも、お金のプロたちに運用してもらった方が理に適ってるというわけ、、、、そして、彼らのアドバイスに従い、彼らの言うとおりに行動するんだ。いい人たちだから、絶対に間違えるはずはない。むずかしい資格をいっぱい持っていて、大企業に勤めているからお金の運用もうまいはずだ!というわけ。そこには何の根拠もないんだけどね!関連記事https://sakamotoharuki.com/toushisintaku-main/あなたはカモにされていないと自信をもって言えるか?人間というのは権威に弱いんだ。カンタンに頭のいい人たちの口車に乗せられ、言葉たくみに手数料を巻き上げられてしまうんだ。いざ金融危機が起こり、自分の人生が大きく狂わされることになってはじめて、自分がお金を預けた人たちが無能な集団であったことが気づくんだ、、、、でも、たとてマーケットが大暴落をしたとしても、彼らはおそらく平気な顔をして出社することだろうな。彼らにとっては市場が高騰しようが、暴落しようが関係ないんだから。なんと言っても、市場が高騰しても暴落してもどちらも信託報酬は入ってくるのだから。テーブルにお金を置きっぱなしにしてくれる人が多ければ多いほど、彼らのポケットにはたくさんの手数料が入ってくるというわけ!別に金融市場がクラッシュしたからといって、自分のフトコロが痛むわけじゃないんだ。あることを知らないのだろうか。個人投資家が増えれば増えるほど税収が増えるから、金融庁は喜ぶということを知らないのだろうか。この巨大なシステムをつくりあげているのはみんな「頭のいい人たち」だよね。マスコミも、政府も、投信会社や証券会社も、おまけに広告代理店も、、、、みんな「頭のいい人たち」によって運営されている。彼らエリートがちょっと頭をひねれば、エリートとは縁もゆかりもない一般庶民から手数料や税金を巻き上げることぐらい朝メシ前なんじゃないだろうか、、、みなさんは『自分はカモにされていない』と自信を持って言えるだろうか?もう一度、ウォーレン・バフェットの言葉を引かせてもらうよ。ポーカーをやり始めて20分たっても、まだ誰がカモかわからない人は自分がカモなのだ。リーマンショックの教訓はどこにも生かされてないよね。当時、リーマン・ブラザーズにはハーバードやプリンストン、スタンフォードといったアメリカのトップ・クラスの大学を出た頭のいい連中がこぞって勤めていた。「トップクラスの大学を卒業し、むずかしい資格も持ち、立派な職業に就いている彼らが間違えるはずがない!」あの頃、多くの人がそんなふうに考えて、多くの人は間違った。僕は似たようなことがまた起こると思っているよ。それは頭のいい人たちによって引き起こされるんだ。現実の世界を見ていても、ネットの世界を見ていても、つくづく思う。劣等感を克服しようとしない方が人生がうまくのはなぜか?僕は自慢じゃないけど、劣等感のかたまりだった。それは今も基本的には変わってない。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。38歳のときにセミリタイア。5棟74室+月極P24台(家賃収入:約3,200万円/年)を運営中です。個別株に投資しています。事業所得(ブログ運営)→WordPress×2、はてなブログ×1の3つのブログを運営しています。国際NGO『プランジャパン』のチャイルドスポンサーもやってます。奥さんと中1小4男子と猫と自由にのんびり暮らしてまーす。映画と本と音楽が大好きです。views「あの人のことがどうしても許せない!」という気持ちをカンタンに打ち消す方法・全て公開します。views頑張らなくても大丈夫。views「1.軍資金を貯める。