家族も仕事も趣味も大事にしたい30代のサラリーマンが、分散投資(株式やインデックス投資信託)による資産形成とライフプランニングに奮闘する日々を綴ります。時々、仕事(スキルアップ、キャリアアップ)やビジネスマンの身だしなみ&グッズ、節約術、趣味なども書きます。気軽にフォローしてくださいね。(参考)みんなの平均ポートフォリオ背景15年7月末のポートフォリオは酷いものでした。13:29今年は、従来の中途半端な投資スタイルを卒業し、国際分散投資を目指しインデックス投資を本格的に開始することを決意し、目標とするリスク資産の資産配分(アセットアロケーション)について自分なりのリスク許容度を考慮して、以下のように決定しました。今後、数年かけて目標の資産構成を実現できるように投資を実施していきたいと思います。リスク・リターンなどの数値については、myINDEXの資産配分ツールを活用させてもらいました。・株式70%×債券20%×REIT10%・円建て34%×外貨建て66%(先進国38%+新興国28%)というポートフォリオを組むことに決定。MRF・企業の財形住宅貯蓄などは含んでいません。myINDEX資産配分ツールでの分析リスク資産全体のリスク&リターン「リスクは15%前後、リターンは7%以上、シャープレシオ0.5」程度で組むことを考えていたので、上記の組み合わせが自分なりにしっくりくるものでした。リスクやリターンは、過去20年の実績データに基づいた分析であるため、将来を予測する上での参考値でしかありません。(0.28)カッコ内は15年7月度の数値ですが、リスクを下げ、リターンとシャープレシオを上げることに成功しています。私のポートフォリオがプロットされているのは真ん中のグレー菱形の部分です。15年7月度のポートフォリオよりも、リスク度は左(低下)へ、リターンは上(上昇)へと動き、効率的フロンティアに近づけることができました。アセットクラス別のリスク&リターン各資産クラス別の数値になります。金やコモディティ、FXには手をだすつもりはありません。(参考)みんなの平均ポートフォリオmyINDEXでは、登録者の平均ポートフォリオを参照することができます。(どこまで信憑性のあるデータかは分かりませんが。)当記事がお役に立ちましたらシェアして頂ければ嬉しいです。Tweet130気軽にフォローしてくださいね。資産配分(アセットアロケーション)お盆休みですね!私は今夜から妻の実家に帰省する予定ですが、今日は少し時間が出来たのでようやく自分のリスク資産のポートフォリオ...記事を読む“myINDEX”を使って、保有資産の構成を可視化してみる“個人投資家のための、まじめな投資応援サイト”であるmyINDEXというサイトの「資産配分ツール」機能がとても便利で重宝しています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。(Bloom)30代会社員。老後に向けた資産形成のための投資(株式・投資信託)や人生設計の考察、仕事のスキル&キャリアアップの実践記を紹介していきたいと思います。新着記事17年4月の家計支出(73万円)を公開。給与天引きの効果を実感!17年3月末の財形貯蓄の状況。ノイズキャンセリングイヤホンを購入17年3月の家計支出(52万円)を公開。伊勢丹でお得に買い物する3つの裏ワザ公開ライフプランニングの基礎!ライフプラン表とキャッシュフロー表を自作してみる。スキルアップのためにビジネス実務法務検定2級を受験します分かり難い会社の退職給付制度!!図で考えたらうまく理解できた。気軽にフォローしてくださいね気軽にフォローしてくださいね。