5つの項目の頭文字をとっている。期限が明確なこのSMARTモデルをを用いて株式投資の目標設定をするのがリーズナブルだ。具体例と私自身の例の2つをブログに残しておく。10年後に予定されている子供の大学入学資金を用意することを想定しよう。いま100万円を持っているが、200万円の入学金が必要という例を用いる。その場合の目標設定は下記の通り。10年間で100万円を200万円にするには年率7.2%の利回りが必要だ。株式投資の過去リターンは年率6~7%と言われており、十分実現可能なレベルである。挑戦しようって思える。先ほどのスマートモデルに合わせるとこのようになる。(10年後)このように投資元本をいつどれ位まで増やしたいのかを明確にすれば、必要な利回りが算出できる。必要利回りに応じ資産運用方法を選択すればよい。参考「株式投資の未来」のまとめ、シーゲル教授からの6つの学びスポンサーリンク株式投資の目標設定(私の場合)私は配当金額を目標においている。2027年に年間支出の50%を配当金でカバーする事を目標とする。人生における選択肢を増やし、より豊かな生活を送るためである。現状は2016年に約65万円の配当金を獲得した。これを2027年に240万円に増やしたい。その場合に必要な利回りは14.5%/年となる。挑戦可能と思えるようにする為に2つの項目を加える。毎年200万円を配当利回り2%の株に追加投資する増配率7%/年を想定するすると以下となる。なんとか目標達成出来るかどうかというレベルにまで持っていける。233万とはいえ、このプランではギリギリすぎて余裕がない。万が一に備えて期間を延ばしてみる。すれば余裕をもった目標達成となる。捕らぬ狸の皮算用、机上の空論。途中で資金追加が出来なかったり、想定外の出来事が起きたり、その他もろもろのハプニングがあったりと、人生には面白いことがたくさんある。何かあったらその時に考えよう。バックアッププランを用意しておくのがよいかもしれない。現段階のベースケースとして上述の目標を私は設定する。スポンサーリンク株式投資の目標設定を数式にすると2つの事例から分かるように、株式投資の目標は簡単に数式として表せる。目標この式からわかるのは、目標到達に必要な項目は3つあるという事。投資元本を増やす運用利回りを上げる目標までの年数を伸ばすこれで目標到達が無理ならウルトラCの代替案を検討する。目標を下げてもハッピーになる方法を模索する。挑戦しようと思えることが大切だ。そのために何かしらの手段を探せば良い。世の中には無限大の可能性があるのだ。ちっぽけな型にはまる必要はない。言いつつ悲しいかな、私は小さな世界に生きているのであるが、、、どこだって笑いあり涙あり。資産運用の前提条件と資産形成方程式に続いて今回は、サラリーマン投資家の目標設定を理解した。現状と目標そして理想を数値化してみるとわかりやすい。株式投資に夢を見つつ、私は現実的な目標を設定する。次回は現状分析、サラリーマン投資家の強みと弱みを考察したい。利回り年率6-7%を前提とし、最終的には新しい運用方針を策定する。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。【米国株】おすすめ証券会社ランキング米国株のおすすめ投資本12選タイトルとURLをコピーしました。