投資スケジュール投資テクニックテーマ株English「知識」カテゴリーアーカイブLINEで投資?LINEスマート投資とは?お疲れ様です。本記事では、LINEが提供している“スマート投資”について触れたいと思います。スマート投資では、80以上ある“テーマ”から選んで投資します。“LINE証券”では、約100ある“企業”から選んで投資するので、少しだけサービスの毛色が違います。スマート投資の何がいいと言われているか・・・ネット上の情報では、テーマ(ドローン、サイバーセキュリティ、5Gなど)で選ぶとあとはLINEがそのテーマに沿った複数の企業に“分散投資”してくれることがメリットだそうです。分散投資とは、たとえ投資先1社で利益が出せなくても、その他の投資先で利益が出ればOKという投資法です。利益減少リスクの低減にもつながります。スマート投資では“分散投資”を大々的に打ち出していますが、実はこれ、分散投資になっていません。“1テーマ”に沿った複数の企業に投資することは分散投資ではありません。1テーマに属する企業群は同じような株価の動きをする傾向にあり、1社の株価が下がればその他複数の企業の株価も下がります。これではリスク低減になっていません。本当の分散投資とは、“異なるテーマ”に属する複数の企業に投資することです。これではじめて、リスクが分散されます。結論、LINEの“スマート投資”は、全く信用なりません。この手の雑音には耳を貸さず、自分の投資方法を確立していきましょう。本ブログの内容は、一個人投資家としての見解です。ブログの内容を踏まえた投資により生じた損失に関しては、一切責任を負いません。k-zmaコメントを残すLINEで株?LINE証券とは?お疲れ様です。2019年8月21日、日本経済新聞HPにてLINE証券が紹介されました。1株単位で取引可能】https://www.nikkei.com/article/DGXMZO48759380Q9A820C1X30000/1株単位で取引可能・・・まさに、“プチ株”“ミニ株”と同じサービスです。LINEアプリ上で売買できるので、“手軽感”はハンパないですね。これを機に、株取引を始める人が多いのではないでしょうか。このサービス、気になるのが選べる企業の数です。100社程度しか選択肢がありません。それもLINE証券社のプロが選んだ100社です。言って、この100社は当てになりません。このサービスのターゲットは明確に“まだ株取引をやったことがないLINEユーザー”です。そのような方々が安心して取引できる企業と言えば、“みんなが知っている超大手企業”です。残念ながら、“みんなが知っている超大手企業”の株価はあまり変動しません・・・。そんなに利益は出せず、現金を減るリスクに晒すだけです・・・。最後に、イチ投資家としてLINEに伝えたい。あなた達の本業はSNSサービスであって、金融業ではありません。本業から逸脱したサービスを提供する企業の大半は痛い目にあっています。直近ではメルカリが色んなサービスを手広くやっては失敗し、結局、本業のメルカリとメルペイしかやらなくなっています。本ブログの内容は、一個人投資家としての見解です。ブログの内容を踏まえた投資により生じた損失に関しては、一切責任を負いません。k-zmaコメントを残すあるある!株式投資Q&Aお疲れさまです。株式投資の塾を通じて、受講者から頻繁にあげられた質問とそれに対する答えをまとめました。皆さんの投資活動の参考になれば幸いです。株式投資を勉強するためのおススメ書籍はありますか?(超初心者編)投資マンガ「インベスターZ」(三田紀房著)がおススメです。三田紀房さんは「ドラゴン桜」「銀のアンカー」の著者であり、小難しいことをマンガでライトに説明する天才です。「インベスターZ」では、お金とは何か、株式投資とは何か、ベンチャー投資とは何か、不動産投資とは何か・・・などをわかりやすく解説しています。全21巻ですが、株式投資のみを勉強するのであれば、1~6巻を読めば十分です。【インベスターZ】https://www.amazon.co.jp/%E3%82%A4%E3%83%B3%E3%83%99%E3%82%B9%E3%82%BF%E3%83%BCZ-1-%E4%B8%89%E7%94%B0%E7%B4%80%E6%88%BF-ebook/dp/B00F4PDB3E株式投資を勉強するためのおススメ書籍はありますか?(初級者編)私のおススメの書籍は、ブログ「ミクロ投資法」で紹介しています。【必読!株で損する前に読む本】http://k-zma.net/%E5%BF%85%E8%AA%AD%EF%BC%81%E6%A0%AA%E3%81%A7%E6%90%8D%E3%81%99%E3%82%8B%E5%89%8D%E3%81%AB%E8%AA%AD%E3%82%80%E6%9C%ACただ、書籍を読めば勝てるようになるかというとそうではありません。最終的に自分にあった投資法を見つけるために、書籍に書かれていることを検証する必要があります。おススメの投資サイトを教えてください。「株探(kabutan)」(https://kabutan.jp/)をおススメします。株探の検索欄に、気になっている企業の証券コードもしくは企業名を入力すれば、その企業の事業内容・業績・チャート・ニュースなどを見ることができます。決算シーズンには決算予定日が表示されるので、“決算ギャンブル”防止にも役立てます。株価が急上昇しました。急上昇要因はどこで調べればいいですか?株価が急上昇・急下落した場合、何らかのニュースが出た可能性が非常に高いです。「株探(kabutan)」(https://kabutan.jp/)を活用すると、ニュースを簡単に調べられます。「株探」で、調べたい企業の銘柄コードもしくは企業名を入力します。次に「ニュース」タブをクリックしてください。検索した企業に関するニュースの一覧が表示されます。業績向上に結び付きそうな良いニュースが出た直後に、株を購入しても大丈夫でしょうか?ニュースが出たタイミングというのは、“時すでに遅し”となっている確率が非常に高いです。株式投資の格言に“噂で買って、事実で売る”というのがあります。ニュースが出たタイミングは事実が出たタイミングであり、それは「売る」サインでもあるわけです。あまりにも強烈なニュースで、ニュースが出たから数日間株価が連騰する場合もありますが、このようなケースは非常に稀です。無料で株取引の練習はできませんか?「トレダビ」(https://www.k-zone.co.jp/td)で練習できます。トレダビとは、仮想株式投資ゲームです。ゲーム内では株の売買を体験でき、トレダビ上の株自体が実際の(リアルの)株と連動しています。トレダビでの練習には注意事項があります。“自分が想定している投資金額”で練習しましょう。トレダビではスタート時、1000万円分の株を購入できますが、1000万円フルに使っての株の売買はやめましょう。理由は、現実の金銭感覚とバーチャルの金銭感覚を近づけるためです。株式投資の結果は”メンタル”(精神状態)に非常に左右されます。したがって、例え“ゲーム”であっても、本格的に練習するのであれば自分の想定している投資金額で取引するべきです。決算前、保有株はどうするべきでしょうか?保有株は全て売却しましょう。決算日を跨いで株を保有することはおススメしません。決算日を跨いで株を保有することは「決算ギャンブル」と呼ばれています。決算日前後では株価は大きく上下します。株価が大きく上下するということは、儲けるチャンスがあるとも言えますが、決算後の株価を予想することは困難です。業績の良し悪し・業績の伸びの大小・決算日までの投資家の期待を考え、株価の上昇を予想するのは不可能に近いです。したがって、「決算ギャンブルはダメ絶対!」です。私たちはギャンブルをしているのではありません。私たちは投資をしているのです。私の過去の失敗談も踏まえた「決算ギャンブルはダメ絶対!」は、私のブログでも取り上げているので余力のある方は以下のリンク先記事をご覧ください。するべきでしょうか?大型連休に入る前に、株の保有数を減らしましょう。大型連休前後では、株価が急落することがよくあるためです。大きな話をしますが、各国の経済はつながっています。各国の企業の株価には相互作用が働いています。アメリカ企業の株価が下がり出すと、日本企業の株価も下がり出します。2008年のリーマンショックがよい例です。中国企業の株価が下がり出すと、日本企業の株価も下がり出します。2015年のチャイナショックがいい例です。市場は閉まっていますが、海外の市場は開いています。アメリカ企業の株価が下がり続けるならば、その膨らんだ下がり分が大型連休明けに一気にきます。連休中に株を売りたくても、日本の市場は閉まっているので投資家はどうすることもできません。株式投資はギャンブルではないのですか?株式投資はギャンブル性をもつが、ギャンブルではありません。ギャンブル性とは平たく言うと、「負け続けても負け続けても、ときどき勝つことがあるため、続けていればきっと勝てるだろうと希望を持ち、結局辞められずに負け続けてしまう」ことです。株式投資にはまさにギャンブル性があります。どんなに勝率がよい投資家でも4勝6敗がいいところです。「大きく勝って、小さく負ける」が株式投資の定石であり、勝率が悪くてもトータルで勝てればそれでいいのです。4勝6敗ですので、「負け続け」と「ときどき勝ち」が頻繁に起こり、結局、株式投資はギャンブル性をもつわけです。株式投資はギャンブルではありません。ギャンブルには「勝者と敗者」が必ず存在しますが、株式投資では「全員が勝者で、敗者なし」が実現するからです。基本的に、「会社が企業価値を高める」→「業績が上がる」→「株価が上がる」という流れで株価は上がります。いうことは、会社が企業価値を高めつづければ、株価は上がり続けるわけで、そういう会社の株を買った投資家全員が利益を得るということが成り立ちます。株価に上限はありません。「業績そのもの」より「業績の鈍化」を投資家は気にするのですか?「株価は半年先の業績を織り込んでいく」と言われているためです。半年先の業績が悪くなると予想される場合、株価は徐々に下がっていきます。したがって、「業績の鈍化」=「株価の下落」となります。良い例は、ZOZO(3092)です。2019年1月31日(木)の決算発表で"減益予想"を発表しました。ZOZOスーツからのPB商品の売上があまり伸びなかったためです。遡ること約半年前の2018年7月18日(水)、ZOZOの株価は上場来最高値4,875円をつけていましたが、そこからは下落の一途を辿っています。7月18日の最高値4,875円と1月31日の終値2,134円を比較すると、56.2%も下落しています。半年先(1月31日)の業績を織り込む形で、7月18日から株価は下落していたと言えます。儲けすぎて怖くなっています。このまま株式投資を続けいても大丈夫でしょうか?勝率はどのくらいでしょうか?勝率が5割以上の場合、冷静になるために株式投資を2週間程度お休みすることをおススメします。以下の「調子に乗りすぎて大損をした友人の話」を読んで、精神を安定させてください。最近の俺の勝率は100%で絶好調!ボロ儲けです。」と、連絡をくれた友人がいました。同じ株式市場という名の戦場で戦っているもの同士、ものすごく息があっていたのですが、私は若干心配していました。株式投資に100%などありえないからです。安定的に勝ち続けられる株式投資とは、勝率が3~4割に落ち着きます。それは、サイコロを振り続けると、「1」の目が出る確率が1/6に収束されるのと同じ考えです。「大きく勝って、小さく負ける」そして「トータルで勝つ」が株式投資の鉄則と言えます。私の友人は10回連続で勝ち続けていました。なると人間、調子に乗り出します。「俺の投資方法は勝率100%。絶対勝てる」と思い込み、保有株の株価がどんどん下がり続けても、「俺の保有している株だから、必ず株価は上昇する」と期待してしまうわけです。私の友人はたった1回の負けで、10回の勝利の利益を全て吹き飛ばしました。「小さく勝って、大きく負ける」となったわけです。このように、実は、株式投資の結果は非常にメンタルに左右されます。調子に乗りすぎてもダメですし、“小さな利益”に目がくらみ「少しの小遣いでも欲しいから利益確定しよ」と思い利益確定してしまうと、次の「負け」でトータル利益がマイナスとなってしまいます。冷静さを取り戻してから株式投資を再スタートすることをおススメします。早々に利益確定してしまったり、損切りを躊躇してしまいがちですがどうしたらいいですか?取引前に「いくらで利益確定するのか」「いくらで損切りするのか」を決定し、遵守してください。「インベスターZ」では、「株価が上昇して20%に達したら売り。逆に10%下がったら売る」という法則(ルール)が紹介されています。これは極端な話、「株価が19.99%まで上昇し、その後、株価が10%下がったらは損失となる」ことを意味しますが、ルールはルールですので損失を受け入れます。気持ち的には「あの時、利益確定しておけばよかった・・・」と思うかもしれませんが、ルールはルールです。「ルールはルール」と割り切るために、利益確定と損切りの売り注文を出しておきます。後はほったらかしにしておきましょう。すれば、自分の意志(株価が上がったから少額の利益でいいから売りたい。株価が下がってきたけど、損したくないから保有しつづけたい)に関係なく、自動で株の売買がされます。機関投資家とは何者ですか?“投資家”は、大きく分けると2種類にわけることができます。「機関投資家」と「個人投資家」です。機関投資家とは、他人からお金を預かって資産運用する投資家(主に法人)です。個人投資家とは、みなさんのような個人で資産運用をしている投資家です。株式市場には純然たるヒエラルキーが存在します。(個人投資家に投資アドバイスする者)→個人投資家です。個人投資家が一番の“弱者”に位置付けられます。実は大手機関投資家によって、市場は作られています。大手投資家が中小機関投資家に「A社の株を買います」ともらせば、中小機関投資家が「んじゃ、私たちもA社の株を買います」となります。次に、中小機関投資家は投資顧問に「A社の株、今が買い時ですよ」とリークし始めます。すると、投資顧問はすかさず個人投資家に「A社の株が買い時だ」と全力でアピールし始めます。最終的に、買いに群がる個人投資家に対して、大手機関投資家と中小機関投資家が株を売りつけます。大手機関投資家が市場をつくって儲ける、そんな仕組みが出来上がっています。個人投資家は弱い存在です。それでも、勝ち方を知っている個人投資家は勝ち続けます。塩漬けって何ですか?塩漬けとは、株価が下がり続けても「待っていればそのうち株価は上がるだろう」という希望をもち、株を保持しつづけてしまう状態を指します。塩漬けは、大損失につながります。塩漬けしている間は他の株を買えなくなるので、投資の機会損失にもつながります。絶対に塩漬けはやめましょう。ミクロ投資法では、日経平均株価もTOPIXも気にする必要がないって本当ですか?はい。日経平均株価もTOPIXも気にする必要はありません。確かに日経平均株価やTOPIXを参考にして売り買いしている投資家もいます。彼らが主に投資対象としている企業(銘柄)は誰もが知る大手企業であったり、輸出関連銘柄が多いです。ミクロ投資法のルールにもとづいて選定される銘柄は少し毛色が違い、中小企業の中でも小さい企業です。それらの企業の株は、“主導株”に属します。“主導株”は、大きな流れ(日経平均株価、TOPIXなど)に優先して株価が動きます。大きな流れがピークを迎える一歩手前で株価がピークを迎えます。大きな流れが下落する一歩手前で株価が下落します。主導株を対象としている以上、それに遅れて動く日経平均株価やTOPIXなどは気にする必要はありません。日経平均株価の「底」の見分け方を教えてください。“フォロースルー”が出たときが「底」です。フォロースルーとは、『フォロースルーは通常の反発の4日目から10日目の間に起こり、主要な株価指数の少なくとも1つが前日よりも出来高の増加を伴いながら、1.7%以上上昇する。』と定義づけられています。フォロースルーの詳細は、ブログ「ミクロ投資法」の記事【決定版!日経平均株価の“底”の見分け方】で紹介しています。【決定版!日経平均株価の“底”の見分け方】http://k-zma.net/%E6%B1%BA%E5%AE%9A%E7%89%88%EF%BC%81%E6%97%A5%E7%B5%8C%E5%B9%B3%E5%9D%87%E6%A0%AA%E4%BE%A1%E3%81%AE%E5%BA%95%E3%81%AE%E8%A6%8B%E5%88%86%E3%81%91%E6%96%B9同じ業界の会社や、営業先の会社に投資してもよいですか?インサイダー取引にならない限り、同じ業界の会社や、営業先の会社に投資しても大丈夫です。インサイダー取引とは、野村證券HPで以下通り定義されています。上場会社の関係者等が、その職務や地位により知りえた、投資者の投資判断に重大な影響を与える未公表の企業情報を利用して、その企業の株券等を売買する行為https://www.nomura.co.jp/onlineservice/trading/rule/insider.html“投資判断に重大な影響を与える未公表の企業情報”というのが重要になりますが、例を挙げると以下の通りです。“投資判断に重大な影響を与える未公表の企業情報”の一例に過ぎません。自分自身でよく調べ、健全な取引を心掛けましょう。投資資金はいくら用意するべきですか?30万円は欲しいです。理由は簡単で30万円以下だと購入できる株が限られてしまうためです。ミクロ投資法で投資候補としてあがる企業の株価は、高くて3,000円です。単元株(購入できる株の最小単位)が100株だとすると、30万円が必要になります。実は3,000円以下の株は比較的購入しやすいため、株の流動性がよい(売買しやすい)という利点があります。ファーストリテイリング(ユニクロ)は株価が60,000円台であり、単元株が100株なので、投資金額が最低でも600万円必要です。この手の株は「値嵩株(ねがさかぶ)」とも言われ、流動性が低くいです。本ブログの内容は、一個人投資家としての見解です。ブログの内容を踏まえた投資により生じた損失に関しては、一切責任を負いません。k-zmaコメントを残すもはや一強!食品ネット販売銘柄、オイシックス・ラ・大地お疲れさまです。EC化率はわずか2%です。消費者の安全・安心志向が低EC化を引き起こしていると考えられます。働く女性や健康志向の社会人が増加する中で、「短時間で健康的な食事をとる」ニーズが高まってきています。注目されているのが、レシピ・調味料・カットされた食材が送られてくる「ミールキット」です。献立を考える時間が削減できる等、女性から高評価を受けています。【2017年度の食品通販市場は前年度比3.0%増の3兆5,985億円の見込~好調なECサイトが全体を押し上げ、市場拡大が続く~】(矢野経済研究所)https://www.yano.co.jp/press-release/show/press_id/1931本記事では、食のEC業界最大手、オイシックス・ラ・大地(3182)を紹介します。より、食品ネット販売業界では『オイシックス・ラ・大地一強』といっても過言ではありません。注目しているファンダメンタルズは以下のとおりです。予想ROE:14.2%予想PER:55.52実績PBR:8.17※2018年3月期、2019年3月期(予想)における経常利益の上昇率は、2018年3月期予想経常利益と2019年3月期予想税前利益より算出しています。2018年3月期から2019年3月期における売上・経常利益の上昇率の高さは、らでぃっしゅぼーやを子会社化したためです。足し算だけで終わらない。よる足し算の結果でしかありません。ここから3社の経営基盤を統合し、資産価値を最大限に高める必要があります。オイシックス・ラ・大地では2019年3月期1Q決算説明資料にて、マーケティング・プラットフォーム、フルフィルメント・プラットフォームによる経営の合理化が説明されています。さらなる、売上・経常利益の向上が見込めます。【2019年3月期1Q決算説明資料】https://www.oisixradaichi.co.jp/wp/wp-content/uploads/2018/08/83a868ec6eac8b54cc30ea9eacbc09d8-9.pdfさらなる飛躍へ!サブスクリプションモデル「モノからコト」へ。一昔前は所有するモノ自体に価値を感じていた消費者が、現代ではモノを所有した後の体験に価値を見出そうとしています。その消費者の価値観の変化に対応するように、モノを所有し続けるより、必要なときに必要なだけモノを利用するサブスクリプションモデルがビジネスのブームになってきています。AmazonのAmazonプライム、ZOZOのおまかせ定期便などがサブスクリプションモデルの良い例です。マネタイズだけにフォーカスすれば、定期的にお金が入ってくるため企業としては収益が安定しますが、結局のところ消費者ニーズにマッチした「コト」を提供できていないと、サブスクリプションモデルは成立しません。ポイントになると思います。2019年3月期2Q決算説明資料で説明されているサブスクリプションモデルが出来上がることを期待しています。【2019年3月期2Q決算説明資料】https://www.oisixradaichi.co.jp/wp/wp-content/uploads/2018/08/dfba715fc0e661cd415c7069b04598bd.pdf新高値更新中!オイシックス・ラ・大地の株価は、12月3日に新高値(2,156円)を終値ベースで超えました。12月7日の終値は2,482円であり、5営業日で新高値から15.1%も株価が上昇しています。2018年12月7日、オイシックス・ラ・大地の株価チャート(日足)引き続き、オイシックス・ラ・大地の株価をモニタリングしていきます。本ブログの内容はあくまでオイシックス・ラ・大地に対する、一個人投資家としての見解です。ブログの内容を踏まえた投資により生じた損失に関しては、一切責任を負いません。k-zmaコメントを残す大人気!ホットヨガ銘柄、アールビバンお疲れさまです。2017年2月に実施された「日本のヨガマーケット調査」では、日本のヨガ人口(月1回以上実施者)は590万人であり、ヨガ潜在人口は1,600万人と報告されています。1年以内実施者においては、「現在おこなっている」「過去におこなったことがある」「おこなったことはないがどのようなものかを知っている」の合計が1番多いヨガの種類はホットヨガであることから、ホットヨガ利用者は今後伸びてくるものと予想します。ホリスティックが展開しているバリ島溶岩石ホットヨガ「アミーダ」(健康産業事業)が業績向上に貢献しています。期待できるアールビバンを紹介します。予想PER10以下で割安!アールビバンファンダメンタル分析において注目している数値は以下のとおりです。注目するべきは、PERが6.37と割安である点です。2018年3月期、2019年3月期(予想)における経常利益の上昇率が106.3%と高いのは、三重のリゾートホテル「タラサ志摩」の売却益が上乗せられているためです。選択と集中が進んでいます。予想ROE:13.3%予想PER:6.37実績PBR:0.91バリ島溶岩石ホットヨガ「アミーダ」は順次展開中!現在TSCホールディングスのHPを見る限り、アミーダは現在の店舗数は、東京12店舗、埼玉3店舗、千葉7店舗、千葉7店舗、神奈川7店舗、中部2店舗、近畿3店舗であり、まだ店舗数を増やせる余地は十分にあると思います。四季報には「20年3月期も今期並みに出店継続の可能性」と記述されていることからも、アミーダ出店数の伸びとともに業績が向上すると予想します。第2四半期決算における事業別売上及び売上増加率は以下の通りです。第2四半期決算短信】http://www.artvivant.net/ir/ir-library/2018110901.pdf売上と売上増加率が維持されると仮定すると、2年後には健康産業事業の売上が全売上の40%を占める計算になります。引き起こすと考えられます。その株が実際にいくらぐらいになるポテンシャルをもっているかを数値化したものです。書籍「知ってそうで知らなかったほんとうの株のしくみ」(山口揚平)で紹介されている数式がとても便利です。算出した結果、アールビバンの一株価値は1,358円です。2018年11月22日終値が865円ですので、アールビバンの株価は、57.1%上昇する可能性を秘めています。上昇トレンド継続中!テクニカル分析25日移動平均線が支持線として機能し、株価は上昇トレンドに入っています。75日移動平均線を示します。引き続き、アールビバンの株価をモニタリングしていきます。本ブログの内容はあくまでアールビバンに対する、一個人投資家としての見解です。ブログの内容を踏まえた投資により生じた損失に関しては、一切責任を負いません。