中立・公正な立場から金融リテラシーを発信します。お金の疑問を「なるほど!」に変えます。iDeCo(イデコ)に加入していた方が転職や離職をした場合、どのような手続きが必要なのかを解説します。※本記事では、すでにiDeCo(イデコ)に加入していた人の場合に焦点を当てて記しています。目次iDeCo(イデコ)加入者の転職・離職の際の手続き方法iDeCo(イデコ)加入者が転職の際に手続きするケース5つをご紹介まとめiDeCo(イデコ)加入者の転職・離職の際の手続き方法iDeCo(イデコ)加入者の転職・離職の際の手続きは転職先・離職により異なる?転職や離職の時には、iDeCo(イデコ)加入者がみんな同じ手続きをすればOKとはいきません。iDeCo(イデコ)加入者の働き方(会社員や自営業者などの加入者区分)や企業の年金制度(ある・なしなど)によって手続きが異なります。転退職をした場合は、次のどちらかの状況により、手続きが変わります。離職後の状態ここでは、先に全体の大まかな流れを見てみましょう。下記表が全体の流れです。(iDeCoの加入者の方が60歳未満で転職・離職した場合)表を見ると、面倒な印象を抱くと思いますが、個人において(状況により違いますが)手続き自体は単純なことですので、これから順番に抑えていきましょう。iDeCo(イデコ)加入者が転職の際に手続きするケース5つをご紹介それでは、具体的なケースを見ていきましょう。前提条件は次の状態です。iDeCo(イデコ)に加入している転職・離職をするこの状態で、次の大きな5つのケースで見てみます。加入する人には、次の2通りが考えられます。iDeCo(イデコ)への同時加入が認められている場合の手続き方法と必要な書類この場合は、引き続きiDeCo(イデコ)へ掛け金を出すことができます。手続きとしては国民年金の被保険者種別(または登録事業所の変更)の手続きが必要です。必要な書類は、以下からダウンロードできます。(K-101A)」を添付して、運営管理機関にご提出ください。(K-101A)」を添付して、運営管理機関にご提出ください。出典:イデコ公式HP記入後に運営管理機関に提出をします。移管する場合の手続き方法と必要な書類この場合は、iDeCo(イデコ)への加入者資格を失います。運営管理機関への提出が必要です。詳細な手続き方法・書類は転職先の担当者に確認をします。加入しない人の場合の手続き方法と必要な書類この場合は、引き続きiDeCo(イデコ)へ掛け金を出すことができます。手続きとしては国民年金の被保険者種別(または登録事業所の変更)の手続きが必要です。必要な書類は以下の内容です。(K-101A)」を添付して、運営管理機関にご提出ください。(K-101A)」を添付して、運営管理機関にご提出ください。転職先に確定給付企業年金がある人iDeCo(イデコ)に引き続き掛け金を出すことができるかどうかは、転職先(の規約)により異なります。できるかどうか、転職先の担当者に確認をしましょう。国民年金第1号被保険者、いわゆる自営業者・フリーランスになった人の場合は、引き続きiDeCo(イデコ)へ掛け金を出すことができます。手続きとしては国民年金の被保険者種別の変更の手続きが必要です。必要な書類は以下の内容です。」を、運営管理機関にご提出ください。国民年金第3号被保険者、いわゆる専業主婦・主夫になった場合は、引き続きiDeCo(イデコ)へ掛け金を出すことができます。手続きとしては国民年金の被保険者種別の変更の手続きが必要です。必要な書類は以下の内容です。」を、運営管理機関にご提出ください。具体的な5つのケース別の手続きと必要な書類を理解してスッキリ!長い人生の途中では、転職・離職をすることがあると思います。老後のための資産形成は長期で継続性を持って行うことが重要です。意外かもしれませんが、資産形成において、もっとも重要かつ簡単に効果があるのは「時間をかける(長期)」「積み立てる」(そして「分散投資」)ということです。これは特別な能力は必要でなく、誰にでもできます。上記でみてきましたように、iDeCo(イデコ)加入者の資産は転職・離職をしても(移管などが必要なケースもありますが)資産としては基本的に継続して残せますし、(就職先などをまたいで)持ち運べます。転職・離職に際しては、ついつい忙しくて手続きを忘れがちになりそうですが、「老後」は生きている限りやってきます。長寿化する可能性(長生きをしてお金が不足するリスクが)があるからこそ、できることを、長期で積み立てて(できれば分散投資も)行うことが重要だと考えられます。iDeCo口座はSBI証券か楽天証券がおすすめiDeCoを始めるには口座を開設する必要があります。銀行や証券など多くで投資信託の取扱いがございますが、おすすめはSBI証券か楽天証券です。業界屈指の格安手数料や、豊富なサービス・商品ラインナップを誇るネット証券業界最大手の2社です。)を始めたいけれど、実際にカタログなどで商品のラインナップを見ると、金融機関によっては選択肢がたくさんあり、迷うことがあります。簡単3ステップ!iDeCo(イデコ)掛け金の確定申告の書き方をFPが解説します!【FP執筆】iDeCo(イデコ)は年金ですから、原則として60歳以降の受け取りとなります。普通の証券会社などでの通常口座で投資をするよりもiDeCo(イデコ)口座で行った方が税制面で優遇されています。中立・公正な立場から金融リテラシーを発信します。お金の疑問を「なるほど!」に変えます。iDeCo(イデコ)に加入していた方が転職や離職をした場合、どのような手続きが必要なのかを解説します。