兆円の年金資産などが蓄積されている。家計資産の内の52%もの割合が預貯金となっており、欧米と比較して株式・投信等の比率は低い。高齢化がますます進む日本においては勤労者層の資産形成が急務であり、資産形成の普及を金融庁は望んでいる。金融庁は家計が安定的な資産形成を行うためには、長期の積立・分散投資が有効と考えており、それを補助する制度が「積立NISA」である。金融庁の金融行政方針内にしっかりと言及されている。改善・普及に向けた取組みを進める。金融行政方針より積立・分散投資と長期投資においては勤労者世代は必須の知識となるし、子育て世帯にはお金の教育知識が今後求められる。年以上の信託契約期間が定められていること。収益の分配は、原則として信託の計算期間ごとに行うこととされており、かつ、月ごとに行うこととされていないこと。一定の場合を除いてデリバティブ取引への投資による運用を行わないこと。年度税制改正大綱より積立NISAの対象である投資信託の制限は、簡単に言うと長期でないとダメです。20年以上の信託契約期間が必要です。毎月分配型はダメです。分散投資をした運用をしていないとダメです。ここに金融庁の強いメッセージを感じる。適した制度を策定し、最適な商品の定義を設けた。あとは国民の皆さんがしっかりと資産形成をしてくださいね!(もう国は面倒をみきれませんよ)と、私は受け取った。株へ投資したい人スポンサーリンクで、どうする?我が家は妻名義のNISA口座が無稼働。積立NISA制度が始まったら、現行NISAは取りやめにして積立NISA口座の活用を目指す。その際にはアメリカ株を対象とした投信を選択しようと画策中。米国では時間さえ許せば株式投資で、誰でもお金持ちになれるから。PMはちどうきゅうどう様、こんばんは私のように情報弱者のアナログなオッサンには、大変有益な記事でした。有り難うございました。ジュニアNISA、NISA枠一杯に毎月分配型の投信を買ってそのキャッシュ・フローで積立投信を買っている私には、積立NISAは残念な制度になってしまいました。バカにされ、悪名高い毎月分配型の投信ですが、要は複利効果を放棄する代わりに毎月利益確定(普通分配金)と損切り(元本払戻金)を自動的に行って、投資回収率を積み上げていくということも出来ます。NISAで節税できなければ投資効率(悪)・・・。債権のクーポン(利子、利息)か・・・。ブログだろ?←自分ツッコミ)畑違いの者が、どうも済みません。PMマッキーさん温かいお言葉を頂戴しましてありがとうございます。分配型投信に関しては賛否両論なのでしょうが、顧客のニーズに合っていればそれはそれでよいのではないか、と個人的には考えています。それで購入者のニーズが満たされているのならばWin-Winだろうと思います。ぼったくりの悪徳業者や毎月分配型投ファンドはいただけませんが。マッキーさんにおかれましては経済的に不自由していらっしゃらないようですし、分配金で心の充足が得られれば良いのではないでしょうか。羨ましいです!!その境地を目標に私も日々前進していきます。(アメリカ株ブログなのに積立NISA。PMはちどうきゅうどう様、こんばんは。境地なんてとんでもありません。!なんか畑違いの者にも丁寧に対応してくださり有り難うございます。ところで、重ねてのコメントで恐縮なのですが、インデックスや積立投信の利益確定ってどうされていますか?私は投資理念に共感したので、1レオスキャピタルのひふみ投信2セゾン投信のバンガード・バランス・インデックス3鎌倉投信の結い2101を7年前後購入しているのですが、なんかこのままだとずるずると娘が相続するまで惰性で続けてしまいそうです(泣)はちどうきゅうどう様は積立投信やインデックスの利益確定の自分ルールとかありますでしょうか?(タイミングやリターン%など)よろしければ教えてください。参考にしたいと思います。PMマッキーさん、いつもありがとうございます。インデックスや積立投信への投資は過去に選択しておりましたし、いまも一部実践しております。手間暇がかからず、かつある程度のリターンが長期スパンを前提とすると見込めるので非常に有用な投資方法だと感じています。いう事になりますが、それは”出口戦略が自分の中で咀嚼しきれないから”に尽きます。聞いた事がありますが、私にはどうもそれが上手く取り込めませんでした。これは個別株投資のキャピタルゲイン狙いにも当てはまります。いつ売ればよいのか?という疑問に答えが見いだせずにおります。いった背景があり、配当金を指標とした投資方針へと傾いていきました。ご質問にありました、”利益確定のルール”については未だに自問自答を続けているのが現状です。満足頂ける回答ができずに恐縮です。AMはちどうきゅうどう様、おはようございます。お返事ありがとうございました。「出口戦略が見えない」そうなんですよねぇ。株式インデックスファンドに投入して、お金が必要になった時に必要な金額分だけ解約すればよい、というスタンスみたいですが、なんか乱暴だな、という印象がぬぐえませんね。リスクがあっても株や債権のように持っているだけでキャッシュ・フローがある資産の方がいいですよねぇ?まぁ、ちょびっとづつ口数が増えていく積立投信も楽しいですが・・・。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。【米国株】おすすめ証券会社ランキング米国株のおすすめ投資本12選タイトルとURLをコピーしました。