【30歳からの資産運用】FXで長期トレードを始めるまでのまとめこの記事では、30代の方が長期的な資産運用を検討する際の一つの選択肢としてFXはどうなのか、という分析を行なっています。定性的な比較だけでなく、実際に取引した場合どう資産が変動するかを定量的に試算を行なっています。資産運用の種類メリット・デメリットまとめFXで年間の利益3%~5%を目指す運用方法の組み立てミドルリスク運用の計算&シュミレーションスワップポイントの高いFX会社を調べる資産運用の種類メリット・デメリットまとめまずは一般的に資産運用として出てくる運用方法の利回り・リスク、メリット・デメリットをまとめます。ローリスクと言われている資産運用ここで紹介するのは、元金が保証されている代わりに利回りも低い運用方法です。年間:0.01%~0.05%資産運用と言っていいのかは微妙ですが、極わずかな金利が付く普通預金メリット:元本が1000万までは保証されている。デメリット:年間が極端に低い定期預金5年定期の年間:0.2%~0.4%一定の期間預金する事を条件に普通預金より高い金利を受け取る事が出来るメリットメリット:通預金と同じく1000万円までは元本が保証、普通預金より金利が高いデメリット:満期まで解約が出来なく、途中解約すると違約金がかかる個人向け国債10年変動の年間:約1%変動10年、固定5年、固定3年の3種類。基準金利から0.03%~0.05%を引いた値が金利になり、最低でも0.05%は保証。資金を集めてファンドがまとめて運用し、そこで出た利益を投資家に分配する形の投資。利回りはファンドによって大きく変わるため、投資先の成績によって利回りが決まる。日本は超低金利なので、金利の高い外貨に換えて預金する事で金利を得る事と、為替差益を得る事が可能な投資。金利の高いオーストラリアドルで年間~2.4%。企業の株を購入することで、配当金や株価が上がった際の売却益で利益を上げる投資方法。配当金や売却益は企業や株価によって変わる為利回りは投資の仕方で大きく変わる。メリット:配当がもらえる事(配当を実施していない企業もある)や優待サービスを受ける事ができるので、売却益を狙わなくても投資としては成り立つデメリット:株を購入している企業の株価が下がると損失が出る。め決められた期日の売買金額を現時点で約束する取引。半年後にゴールドを10万円で購入する権利を買うとします。半年後、金の価格が15万円になっていた場合、10万円で購入する権利を持っているので、5万円得する。逆にゴールドの価格が8万円になっていた場合、10万円で購入しなければいけないので2万円を損するという仕組み。商品にもよるが、証拠金取引(実際の元手より大きな額の取引)ができるため、利益も大きいが損失も大きくなる。いる資金以上の取引が出来ない現物取引と違い、資金の3倍の取引ができるため、リスクとリターンも3倍になるハイリスク・ハイリターンの投資方法メリット:少ない資金で大きな取引が出来る事、空売りが出来る事デメリット:リスクが大きい上に、通常の株と違い6ヶ月以内に精算の義務がある、大きな変動があると現物とは違い、0になるだけでなくマイナスになる事もある(追証)FX(為替証拠金取引)為替の取引を信用取引と同じく資金の最大25倍(レバレッジ)まで取引できる事からハイリスク・ハイリターンと言われている。メリット:少ない資金で大きな取引が出来る事、取引するのが各国の通貨なので株と違い0になる事がまずない事デメリット:リスクが大きい運用の形としては外貨預金が理想の形に近いが目標の年間にはならないため、FXを使って少しレバレッジをかけることで外貨預金と同じ形で目標の利益に届きそうということからFXを採用することにしました。この後は実際にFXを使ってどのように運用すれば低いリスクで年間の利益5%の運用が出来るのかをシュミレーションしていきます。FXで年間の利益3%~5%を目指す運用方法の組み立てFXで長期で運用するためにはどのようにすればいいのか?今回は長期運用のため、為替差益の部分は入れず、スワップポイントと呼ばれる外貨を保有することで得られる部分のみで計算します。その国の政策金利によってスワップポイントが変動する事や、計算方法が少し複雑だという事もあってある程度省略して書きますが、ここで紹介する認識に大きなズレはありません。資金は100万円、レバレッジは1.5倍~3倍の間に収まるように外貨に換える量をしっかり計算し、レバレッジが高くならないよう調整することで、リスクコントロールをしっかり行う。政策金利の高い豪ドルを100万円に対して2万通貨購入1豪ドル=100円だった場合、200万円分購入することになるのでレバレッジは2倍。65円×365日=23,725円2万豪ドル保有していた場合、23,725円×2になるので「47,450円」がスワップポイントで得られる収入になる。100万円の資金で1年間運用し、47,450円のスワップポイントなので、年間の利益率は約4.75%。目標の年間の利益3%~5%はこの形なら達成できる。ミドルリスク運用の計算&シュミレーション続いてリスクの計算をします。レバレッジ2倍=資金の2倍の取引になりますが、どれぐらいのリスクになるのかを「実際の損益」として計算してみる。FXで損益の計算をする場合は「1万通貨保有して1円変動すれば1万円の損益」という認識を持っていればOK。今回の資産運用方法でのリスクは上記の表のとおり。続いて、過去のオーストラリアドルのレートの動きから実際のリスクを見てみます。リーマンショックのような大暴落があるとかなりリスクが上がりますが、それ以外は耐えられる程度のリスクになります。この部分は資金追加と追加保有のタイミングが変わることである程度カバーできると判断しました。詳しくFXでの資産運用をシュミレーションしてみます冒頭でも少し触れましたが、最初のスタート資金は100万円、2年目以降は毎年60万円(月5万円の追加)を追加することを想定しています。仮に2011年1月に取引をスタートしていたら、3年経った2014年1月に、どれぐらいの運用益が出ているのかを見てみます。※このデータは数年前のものであり、最新ではありませんスワップポイントの高いFX会社を調べる日本には数十のFX会社がありますが、外国の通貨を保有することで得られるスワップポイントは各FX会社が決めていることから、FX会社の中でもスワップポイントが違ってくる。どのFX会社を選ぶかによってスワップポイントが変わってくるため、今回はエフプロで集めている各FX会社のスワップポイントのデータから一番スワップポイントの高かったFX会社を選びます。\125年間のシュミレーションでは1万通貨あたり65円の想定で計算しましたが、実際はこのスワップポイントは変動するものなので、直近の1年に関しては上記の数字が実際のスワップポイントになります。1番スワップポイントの高いYJFX!では年間5.1%、1番スワップポイントの低いDMMFXでは年間4.6%ということになります。上の数字から今回の運用はYJFX!で運用することにしました。ファイナンス・マグネイト社調べ。DMMFXと外為ジャパンを合算した数値。当サイト経由の申込で、キャッシュバックなどのお得な特典盛りだくさん。