家族も仕事も趣味も大事にしたい30代のサラリーマンが、分散投資(株式やインデックス投資信託)による資産形成とライフプランニングに奮闘する日々を綴ります。時々、仕事(スキルアップ、キャリアアップ)やビジネスマンの身だしなみ&グッズ、節約術、趣味なども書きます。気軽にフォローしてくださいね。ポートフォリオお盆休みですね!私は今夜から妻の実家に帰省する予定ですが、今日は少し時間が出来たのでようやく自分のリスク資産のポートフォリオを分析して、資産配分(アセットアロケーション)を確認してみました。結論から言うと、(うすうす気づいていたものの)想像以上に酷いポートフォリオを組んでいることが判明。リスク資産のポートフォリオ“個人投資家のための、まじめな投資応援サイト”であるmyINDEXにて、リターン/リスク/シャープレシオ分析をしてみました。無リスク資産である、銀行の預金、証券会社のMRF、会社の財形住宅貯蓄などは含んでいないため、現金は0%となっています。0.28リスク・リターンの関係グレーの菱形が私のポートフォリオです。効率的フロンティアとは程遠いところに私のポートフォリオは位置しています、はい。リスクを抑えつつリターンを上げるようにリバランスせねばいけません。チャートでいうと、いかにここから左上にポートフォリオを持っていけるかが勝負です。考察ハイリスク・ローリターンなポートフォリオまず、リスク16.6%に対してリターン4.6%は低すぎます。同じ位のリスク度を維持しつつ、リターンを7-8%くらいまで上げるのが目標です。低いシャープレシオシャープレシオは投資効率を図る指標で、1に近づくほど効率的な分散投資ができているということになります。私の現在のポートフォリオでは、シャープレシオ0.28とかなり低く、分散投資が実現できていません。今後、0.5まで上げるのが目標です。高すぎる日本株比率とにかく日本株の比率が高すぎるので、日本株の比率を下げつつ、外貨資産および非株式資産への投資を押しすすめる必要があると思います。運よく含み益が出ている状態ということもあり、去年頃から、日本株の利益確定売りを売却を進めている途中ですが、それでもここまでまだ日本株の比率が多いとはちょっとショックでした。自社株(企業持ち株会)また、何も考えずに入社以来積立してきた持ち株会(自社株買い)も結構大きいポーションを占めてしまっています。現在は手元資金の比率も増えてきており、(無リスク資産も含めた)総資産におけるリスク資産の割合は低下傾向なのがせめてもの救いです。これから日本株の比率をぐぐっと下げて、効率的フロンティアに近づけるために国際分散投資を目指してリバランスを実行していく予定です。今年は、中途半端な投資スタイルを卒業して、国際分散投資を目指しインデックス投資を本格的に開始する年としたいと思います。目標とする資産配分について、現在思案しており近々ご報告できるかと思います。当記事がお役に立ちましたらシェアして頂ければ嬉しいです。Tweet130気軽にフォローしてくださいね。15年8月に、狙いたいリターンと許容可能なリスクを考慮して、15年度の目標とするアセットアロケー...記事を読む“myINDEX”を使って、保有資産の構成を可視化してみる“個人投資家のための、まじめな投資応援サイト”であるmyINDEXというサイトの「資産配分ツール」機能がとても便利で重宝しています。15年7月末のポートフォリオは酷いものでした。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。(Bloom)30代会社員。老後に向けた資産形成のための投資(株式・投資信託)や人生設計の考察、仕事のスキル&キャリアアップの実践記を紹介していきたいと思います。新着記事17年4月の家計支出(73万円)を公開。給与天引きの効果を実感!17年3月末の財形貯蓄の状況。ノイズキャンセリングイヤホンを購入17年3月の家計支出(52万円)を公開。伊勢丹でお得に買い物する3つの裏ワザ公開ライフプランニングの基礎!ライフプラン表とキャッシュフロー表を自作してみる。スキルアップのためにビジネス実務法務検定2級を受験します分かり難い会社の退職給付制度!!図で考えたらうまく理解できた。気軽にフォローしてくださいね気軽にフォローしてくださいね。