必要な書類って?こんにちは!ファイナンシャルプランナー/MBAの横川楓です。2016年ももう残りあと1か月。こちらのふるさと納税の記事(今年のふるさと納税まだ間に合いますよ!!)であと3か月と書いてから、もうそんなに経ったなんて......。年末といえば、企業で働いているみなさんは「年末調整」というものが行われるのをご存じだと思います。企業で働いていても年収2,000万円を超えていたり、副業での所得合計が20万円を超えていたりする人や、2つ以上の場所でお給料をもらっている人、自営業の人は「確定申告」をしなければなりません。一定額以上の医療費を支払っている人や、ふるさと納税をした人など、「確定申告」で得をする人もいます。この「年末調整」と「確定申告」ですが、ちゃんとすべて控除を受けようとするには、とにかく必要なものが多いのです。あれがない!これがない!とならないように、何よりもまず何が必要か前もってチェックしておきましょう!!◆年末調整って?会社に勤めている方は、給料から毎月源泉徴収という形で、所得税が給料から引かれていますよね。実は毎月の給料からひかれている所得税は確定したものではなく、所得税が確定するのは1年の所得が確定する年末。そこで年末の所得税が確定したときに、多く支払っている分については返ってくるように、支払が足りない場合は追加で支払うように所得税の調整をするのが年末調整です。提出し、それに加えて、各種控除の証明書等を提出する必要があります。※給与からの天引きの場合は不要。義務ではありませんが前職での給与額、所得税や社会保険料を把握するために必要となっていきます。◆確定申告って?確定申告も、1年分の所得税を確定し、多く支払っている分については返ってくるように、支払が足りない場合は追加で支払うようにする手続きです。基本的には確定申告をしなければいけないのは自営業の方なのですが、会社員でも副業での所得合計が20万円を超えている人や、2つ以上の場所でお給料をもらっている人は、会社の年末調整だけでは会社の分しか所得税を反映できないため、確定申告をする必要があります。一定額以上の医療費を支払っている人や、ふるさと納税をした人(ワンストップ特例を除く)は確定申告をすることにより、年末調整で行った保険料控除やローン控除のように、さらに控除を受けることができます。年末調整のときに見つからなかった保険の書類が後からでてきて、会社に頼んだけどもう受け付けてくれなかった...という場合にも、確定申告をすることで控除を受けることができるんですよ!どんな状況であるかによって確定申告で必要となる書類は異なるのですが、ひとまずは代表的なものをまとめたいと思います。※とりあえず病院の領収書は捨てないでくださいね!!医療費控除については後日くわしく記事にします。全部集めようとすると結構あるんです。保険会社の証明書などなくしてしまった場合は再発行が必要になってしまい、1か月くらい届かないなんてことも...。楓24歳で経営学修士(MBA)を取得し、その後ファイナンシャルプランナー(AFP)に。マイナンバー管理アドバイザー、マネーマネジメント検定2級などの資格を取得し、現在は新宿にある税理士事務所に在籍中。元地下アイドルという経歴をもち、最近のマイブームは変身できるカメラアプリとポケモンGOという26歳。【女子のリアル平均】この夏のセール、「行かない」派が、えっ...○%もいるの!?雑学・読み物2015.7.6賢くお得に!ショッピングに活かせる秘密のポイントゲット法マネー入門2017.11.19働く女性の4分の1は副業していた!平均収入額は約13,000円ライフスタイル2019.3.29毎月カツカツな原因はコレ。利用規約お問い合わせ小学館のファッション誌「CanCam」の公式サイト。女性のための情報を幅広くお届けします。permission.掲載の記事・写真・イラスト等のすべてのコンテンツの無断複写・転載を禁じます。第6091713号)です。]で検索してください。