投資の世界では機関投資家よりも個人投資家が有利な点もある。ご希望の方リンク・引用・転載について問い合わせ投資の世界では機関投資家よりも個人投資家が有利な点もある。世界では機関投資家よりも個人投資家が有利な点もある。世界は基本的に資本が大きいほど有利と言われます。買い上げをしたりナンピンをしたりすることもできますし、そもそも情報量が違いますしね。そのため個人投資家の中には機関投資家の動きに目を光らせコバンザメする方も多いです。それももちろん1つの手法ですが個人は個人なりの戦い方というのもあります。個人が有利な点もあるのです。今回はそんな話を見ていきましょう。まとめ個人投資家が機関投資家とくらべて有利な点とは個人投資家と機関投資家を比較すると大きな違いがあります。機関投資家とはなにかというところから見ていきましょう。機関投資家とは機関投資家といってもいろいろな会社や組織があります。有名なところで言えばレオスのひふみ投信のような投資信託会社も機関投資家の1つです。(GPIF)なども機関投資家といってもよいでしょう。機関投資家も機関によって運用方法が違う一括りに機関投資家と言ってもそのその機関により、運用方法も運用方針も違います。こちらは基本的に長期的で安定的な投資を考えています。(GPIF)のポートフォリオです。(GPIF)の基本ポートフォリオより日本株25%、先進国株25%、国内債権35%、先進国債権15%で株と債権50%ずつのポートフォリオになっています。前述のコバンザメ方法を使うならこのポートフォリオと同じにしてしまうのも1つなんですよね。年金と同様に長期で考えたいiDeCoあたりはこのポートフォリオとほぼ同様にできますので1つの選択肢としてはありでしょうね。つみたてNISAの場合には債権単独では購入できませんのでなかなか難しいですが・・・(比率は少し違いますが4資産均等分散などの投資信託はあります)GPIFと同じポートフォリオ比率の投資信託なんて出せば売れそうな気もするんですけどなぜどこも作らないのでしょうかね?基本的に生命保険会社や損害保険会社も同様に長期の運用です。こちらの場合にはもう少し手堅く債権比率が多いケースが多いですが。投資信託でもセゾン投信あたりは長期投資の投資方針ですね。前述のレオスのひふみ投信あたりは短期から中期での投資って感じですね。現在、SBI証券の投資信託ランキング1位の人気ファンドのジェイクールなどはIPO株を積極的に投資をするスタイルとなっていますので完全に短期といってよいでしょう。ヘッジファンドなどは信用取引(空売り)を使って株価が上がったときはもちろん、下がったときも利益が出るような運用をしていたりもします。ニュースなどで海外投資家が売り越しってでているニュースなどはこういうところの話です。個人投資家の有利な点とは個人投資家は運用方法も運用方針もちろん人それぞれです。デイトレーダーやスイングトレーダーのようにそれを仕事にしている人もいれば配当や株主優待目的で長期的に持っている方もいます。個人投資家は運用方法、方針が自分で決められるってことなのです。(GPIF)ならば予め決まったポートフォリオがあります。これを変えることはもちろんありますが、それなりのプロセスが必要ですからすぐにできることではありません。これから株が下がりそうと思っても急に株の比率を下げることはできないのです。殆どの投資信託などの機関でも運用方針を発表していますから勝手に変えることはなかなか難しいものがあります。レオスのひふみ投信でも下記のような運用方針を出しています。ひふみ投信マザーファンドを通じて、国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。実質的に信託財産の総額の50%までを株式以外への資産で保有できる仕組みにすることで、株式の上昇が予測される局面では株式の組入比率を高め、一方で下落が予想される局面では株式を売却、組入比率を低めることにより、資産を守りながらふやす運用を行います。ひふみの場合、国内外の上場株式を主要な投資対象としていますが、株式の組入比率を調整することはできます。投資信託によっては100%株としていて下がるとわかってても株を買い続ける、持ち続けるしかない投資信託もあります。個人投資はそのあたりは自分の意思で自由にできます。株が下がると思えば株を全て売却することもできますし、空売りすることもできます。すべてのリスク資産を売ってしまって休むこともできます。有名な投資格言の休むも相場ってやつですね。機関投資家は下落相場でそれができないのが1番つらいといいますね。私の場合は下記のような前兆があると休んじゃないますアホールドまた、売らない選択肢というのも個人投資家ならではです。機関投資家によっては期ごとに数字が出ますので売らなければならないことが多いです。機械的に損失がどれだけでたら売却しなければならないということもあります。大きな損失をだしたリーマンショックのときもそのままアホールドしておいても5年で元に戻ったそうです。個人投資家は時間が味方にすることができるのです。(投資効率は悪くなるかもしれませんが)投資先の乗り換えも自由また、個人投資家はどこに、なにに投資をするかも自由です。日本の株がイマイチと思えば米国株に乗り換えることもできますし、中国株に乗り換えることもできます。為替がイマイチと思えばコモディティに・・・といった具合で相場全体を眺めてより有利な投資先へ移ることもそこまで難易度が高い話ではありません。機関投資家の場合には投資方針が決まっていますからこの方法は基本的にとることができません。昨年あたりだと仮想通貨に投資をしていた方は大儲けできたと思います。このような臨機応変に動けるのも個人投資家の強みでしょう。上手く乗り換えれればの話でそんなうまくいかないことも多いとは思いますけどね。上手く乗り換えるためにはいろいろな相場にアンテナを貼っておく必要はあります。おすすめは下記の羽黒法って方法で中長期的な動きをチェックしておくことです。全部1週間に1度チェックするだけで資金の流れはなんとなく見えて来ますよ。個人投資家は株主優待が使える個人投資家が有利な点がもう一つあります。それは個人投資家は株主優待が使えることです。機関投資家も権利がありますので株主優待をもらっているそうです。自分の必要なものだけを貰えばよいですから有利ですね。要らないものは換金をすることもできますし、使えるものは使ってと言ったことができます。さん(月曜から夜ふかしなどで有名)の株主優待を意識した投資手法が判明モーニングサテライトに「月曜から夜ふかし」で株主優待だけで生活することで有名な桐谷広人さんが出演されてらっしゃいました。最近は投資家向けのイベントや証券会社の広告なんかにもよく使われていますので、自転車乗り回して株主優待を使う生活を[...]まとめ今回は機関投資家よりも個人投資家の方が有利な点もあるよってお話でした。休むも相場や乗り換えが自由にできるのは個人投資家の特権です。この特権をいかしてみてくださいね。読んでいただきありがとうございました。最新情報をチェックしよう!フォローするこの記事を書いた人koge豊かに生きていく上で必須なのがお金の知識です。日本では「お金」が汚いものという認識が根強く、あまり勉強されてきませんでした。そのため今後は老後破産が増えてしまうなんて話もありますね。そんな世の中を少しでも変えたいという強い信念を元に「お金に生きる」を立ち上げました。1級、1級販売士、ファイナンシャルプランナー2級、年金アドバイザー3級持ちの私が「お金」についてどこよりもわかりやすくお伝えることを目指していきます投稿一覧へ株式投資人気記事ランキング株式投資カテゴリ吉本興業の株価は?業績は?と思って調べたらすでに上場廃止し非上場企業だった件。社長が切実なメッセージを発表した「いきなり!ステーキ」は潰れるのか?。決算データなどを分析してみた株式投資の必勝法は期待値で考えることである。Card】が申込を開始。Tube(ユーチューブ)の株が買いたい。世界最大の動画共有サイトに投資をするにはどうしたらよいのか新型コロナウィルスの猛威により株価暴落。お金に生きる.ホームシェアメニューTOPへ。