シータ積立NISA(つみたてNISA)の基礎知識|始める前に知っておきたい仕組み・基本まとめツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、インデックス投資で1000万円を運用しているシータ(@reuse_theta)です。サブレくんつみたてNISAってよく聞くから初めてみたいんだけど、まだ何にもわからないんだぽっぽ!教えろくださいぽっぽ!シータ分かったよサブレくん!つみたてNISAの基本を教えてあげるね!「つみたてNISA何なの?何をどうすればいいのよ?」こんなつみたてNISA初心者の方向けに、実際に積立NISAを運用している僕が、投資家目線で利益を最大化するための「つみたてNISAの基礎知識」をご紹介します。つみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。つみたてNISAで確定申告は必要?一般NISA/つみたてNISA/iDeCoの使い分け一般NISA、つみたてNISA、iDeCoと似たような税制優遇の制度があるので、どこが違うのか、何を使えばいいのか混乱する人も少なくないと思います。結論を言うと、投資初心者の方は「つみたてNISA」を始め、さらに投資にまわすお金に余裕がある人は「iDeCo」も併用する、のがおすすめです。「つみたてNISA」を優先するのは「いつでも現金化できる」「1日100円から始められる」ので、お金がピンチのときに引き返しやすいからです。この記事を読む目次に戻る一般NISAとつみたてNISAどっちがお得?一般NISAとつみたてNISAは、非課税期間や非課税限度額が異なるため、どちらが税制上有利なのかわかりにくくなっています。結論から言うと「インデックス投資にNISA枠を使うのなら、つみたてNISAの方がNISA枠1年あたり92800円お得」です。この記事を読むSPONSORED目次に戻るつみたてNISAのデメリットいい部分だけでなく、悪い部分もしっかり理解しておくことは大切です。つみたてNISAのデメリットは次の5つです。非課税効果が大きいので僕も「一般NISA」から「つみたてNISA」へ切り替えをしました。切り替えるメリットは大きいですが、次の5つの注意点は覚えておいてください。前年10月〜今年9月までこの記事を読む目次に戻るつみたてNISAの利回りの平均は?相場を知ることは重要です。つみたてNISAの平均利回りが気になる方も多いと思います。つみたてNISAで「全世界株式」へ投資する場合の平均利回りは5.76%です。「思ってたよりも高い」と感じる人も多いかもしれませんが、100%株式で資産運用するとこのぐらいの利回りが期待できます。「先進国株式」は5.57%、「新興国株式」は8.87%、「米国株式」は6.07%です。この記事を読むSPONSORED目次に戻るつみたてNISAで元本割れする確率はどれぐらい?誰もが資産を減らしたくないのは当然のこと。元本割れの可能性も気になる方は多いと思います。つみたてNISAで「全世界株式」へ投資する場合、1ヶ月後の元本割れ確率は38.44%です。一方で、10年後の元本割れ確率は1.55%、20年後は0%でした。(1987年以降の過去実績がベース)投資期間が短いほど一時的にマイナスに陥ることが多いですが、じっと耐えて長期投資ができれば元本割れ確率を限りなく0に近づけることができます。この記事を読む目次に戻るつみたてNISAの20年後はどうなる?どうすべき?「つみたてNISAをやるといくらぐらい儲かるの?」かは誰もが気にするところです。結論をお伝えすると、毎月33,333円を20年間積み立て続けると、約700万円の利益が出て、合計1500万円の資産が築けます。(「全世界株式」へ投資して利回り5.76%で算出)この記事を読む目次に戻るつみたてNISAで確定申告は必要?「つみたてNISAで確定申告は必要なのか」心配になる方もいるかもしれませんが、安心してください。つみたてNISAで確定申告は不要です。利益に税金がかからないため、申告するものもありません。つみたてNISAは「損失を出したときに、損益通算ができない」「損失の繰越控除ができない」というデメリットがあることは覚えておいてください。いえ、これらのデメリットは長期投資をすることでほぼ無効化できるのでだいじょうぶです。楽天証券ネット証券シェアNo2の楽天証券は、「楽天ポイント」で投資信託が購入できる証券会社で、初心者が資産運用するなら口座開設は必須です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、商品選びも安心です。2018年10月27日から楽天カードでの投信積立で楽天ポイント1%還元サービスも始まり、お得度は全証券会社No1になります。圧倒的におすすめです。公式ページSBI証券SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCo、日本株から米国株まで、あらゆる分野で平均点以上の使い勝手を誇る、万能な証券会社です。万人向けなので、460万人以上が口座開設をしており、ネット証券シェアNo.1。企業としての安心感があり、多くの投資家も利用してます。「口座の使い分けなんて無理!できれば1つの証券会社で全部やりたいよ」という方は、SBI証券で口座開設をしましょう。公式ページマネックス証券(iDeCo)マネックス証券は、iDeCo口座においてネット大手3社の中で運用時の費用(信託報酬)が最安です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。iDeCoを開設していない場合、多くの人にとってマネックス証券が最適解になります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。