シータ積立NISA(つみたてNISA)の利益はどれくらい?20年後どうするべきかも解説ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、シータ(@reuse_theta)です。「つみたてNISAが終了する20年後はどうすればいいんだろう」こんな悩みを持つ方向けに、ごく平均的なつみたてNISAの利回りで20年間運用するといくら利益が出るのか、20年後はどうすれば良いのかをご紹介します。結論を先に言ってしまうと、毎月33,333円を20年間積み立て続ければ、約700万円の利益が出て、合計1500万円の資産が築ける可能性が高いです。つみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。つみたてNISAサイトマップつみたてNISAサイトマップまた、その他の「始める前に知っておくべき基本」について知りたい方は「積立NISA(つみたてNISA)の基礎知識|始める前に知っておきたい仕組み・基本まとめ」もあわせてご覧ください。積立NISA(つみたてNISA)の基礎知識|始める前に知っておきたい仕組み・基本まとめ積立NISA(つみたてNISA)の基礎知識|始める前に知っておきたい仕組み・基本まとめ2019年5月18日シータそれでは早速みていきましょう!文字を読むのが面倒な方向けに動画でも解説しているので、簡単に内容を理解したい方はぜひ一度ご覧ください。まとめ:つみたてNISAは楽天証券で始めればもっと利益を増やせる20年後つみたてNISAの利益はどのぐらい儲かる?シータまずはつみたてNISAの条件をおさらいしてみよう!つみたてNISAは、2037年までの最大20年間、毎年40万円までの投資ができます。年間の非課税枠:40万円1年間でどれだけ利益が出るかは、さらに「利回り」がわかれば計算できます。つみたてNISAで期待できる利回りはどのぐらい?サブレくんつみたてNISAだとどのぐらいの利回りが期待できるんだぽっぽ?シータ全世界株式に投資をすると、平均5.76%の利回りが期待できるよ!つみたてNISAは2037年までの最大20年の間、運用益が非課税になる制度です。長期投資では「債権」を含まず、100%「株式」の商品に投資する方が高い利益が期待でき、非課税の恩恵も最大化できます。投資できるエリアはいろいろありますが、初心者の方は最も無難な「全世界株式」の商品がおすすめです。「全世界株式」の平均的な過去20年の利回りは6%です。信託報酬0.24%(費用)を差し引いた5.76%の利回りが、つみたてNISAでは期待できます。利回りに関しての詳細は「積立NISA(つみたてNISA)の利回りの平均は?どのぐらいの利益が出るのか相場を紹介」もご覧ください。目次に戻るつみたてNISAの利益をシミュレーションシータ利回り5.67%で毎月33,333円を20年間つみたてると、いくらになるかシミュレーションしてみたよ!毎年の平均利回りが5.76%期待できるとして、毎月積立NISAの上限となる33,333円を20年間継続したらいくら儲かるのか、シミュレーションしてみました。結果は、元本+運用益の合計が「14,883,066円」、儲けは「6,883,146円」、非課税になる税金は「1,398,311円」でした。「そんなに積み立てる余裕はないから、もう少し少ない金額でシミュレーションしてみたい!」という方は、好きな金額で運用結果を計算できるこちらのシミュレータを使ってみてください。【非課税効果】つみたてNISA(積立NISA)の節税シミュレータ【丸わかり】2019年10月8日SPONSORED目次に戻る非課税期間が終了する20年後、つみたてNISAはどうなる?【課税はされません】サブレくんつみたてNISAは20年で非課税期間が終わるぽっぽね?終わる前に売却しておかないと損しちゃうぽっぽ?シータ持ったままでも税金はかからないから、ずーーっと保有したままでだいじょうぶだよ!つみたてNISAの非課税期間は20年です。移管されて課税されてしまうと誤解する人もいますが、移管のタイミングでは課税されません。非課税期間が終わったときの「時価」で課税口座に移されます。時価で新たに投資信託を買い直したような扱いになります。そのため、20年が終わる前に急いで利益確定する必要はありません。サブレくん長期保有したい人にとっては嬉しい情報だぽっぽね!シータそうだね!僕もガチホを継続するつもりだよ!金融庁のQ&Aでは、次の問いに対する回答が掲載されています。「Q22:つみたてNISA勘定で非課税期間(20年間)が終了すると、口座内で保有している金融商品はどうなりますか?」(1)非課税期間20年間が終わると、つみたてNISA勘定のETFや株式投資信託は、特定口座や一般口座などの課税口座に非課税期間終了時の時価で払い出されることとなり、つみたてNISA勘定で保有していた間の値上がり分には課税されません。時価で払い出される」って買いてあるから安心だね!サブレくん一安心だぽっぽ!SPONSORED目次に戻るつみたてNISAで途中売却したくなったらどうすればいい?デメリットはあるの?サブレくんでも20年は長いぽっぽ。途中でお金が必要な緊急事態になったら、どうすればいいぽっぽかシータその時は遠慮せずにスパっと売却しよう!緊急事態になっては、非課税だの損得を言っている場合ではありません。緊急事態のためのお金ですから、遠慮することなく必要なもののために売却して現金を確保しましょう。つみたてNISAを途中で売却するデメリットは、次のたった1つです。途中売却するデメリットつみたてNISAの非課税枠が消滅するなので、非課税になる権利は放棄することになってしまいますが、有事の際はそんなに気にしなくても良いです。売却理由が「安い投資信託が登場したから乗り換えたい」「別の証券会社に乗り換えたい」などの場合は、一旦踏みとどまってほしいです。つみたてNISAの途中解約の代わりになりうる手段は以下の3つがあります。詳しくは「積立NISA(つみたてNISA)は途中で売却(解約)して現金引き出しできる?」で紹介しているのでぜひご覧ください。目次に戻るまとめ:つみたてNISAは楽天証券で始めればもっと利益を増やせるつみたてNISAは、最も無難な「全世界株式」に投資をしても、20年間33,333円で積立続ければ、約700万円の利益が出て、合計1500万円の資産を残せます(あくまで期待値です)ただし、緊急事態ではない限り、積立を継続することが条件です。暴落では何もしないことが正解だと歴史が物語っています。途中で暴落が来てもパニックにならずに積立を続けましょう。つみたてNISAをやるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元がもらえる楽天証券」が圧倒的にお得です。1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。リターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。キャンペーン楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。楽天証券ネット証券シェアNo2の楽天証券は、唯一身近なポイントプログラム「楽天ポイント」で投資信託が購入できる証券会社で、初心者が資産運用するなら口座開設は必須です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、商品選びも安心です。2018年10月27日から楽天カードでの投信積立で楽天ポイント1%還元サービスも始まり、お得度は全証券会社No1になります。圧倒的におすすめです。公式ページSBI証券SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCo、日本株から米国株まで、あらゆる分野で平均点以上の使い勝手を誇る、万能な証券会社です。万人向けなので、460万人以上が口座開設をしており、ネット証券シェアNo.1。企業としての安心感があり、多くの投資家も利用してます。「口座の使い分けなんて無理!できれば1つの証券会社で全部やりたいよ」という方は、SBI証券で口座開設をしましょう。公式ページマネックス証券(iDeCo)マネックス証券は、iDeCo口座においてネット大手3社の中で運用時の費用(信託報酬)が最安です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。iDeCoを開設していない場合、多くの人にとってマネックス証券が最適解になります。00:56いつも拝見させてもらってます。こちらの文章を読ませてもらうたびにああすればよかった、こういうやり方があったのかという後悔の連続です。私は来年一月から本格的にお金を入れて運用を開始しようと思ってます。SBI証券で口座を開設したのですが、SBI証券の代理店を介しました。その店はIFAの認可を受けてます。手数料が発生するのでしょうか。いろいろなところで諸経費の安さの重要度は言われています。場合によっては代理店を介さないやり方を取り直したほうがいいのでしょうか。教えていただければと思います。16:04なかちゃんさんいつもご覧いただきありがとうございます。代理店を介してSBI証券を始められたのですね。僕の方で軽く調べてみたところ、おそらくは代理店を経由するとIFAコースというものが適用されるのかなと思いました。多少、手数料が高くなるようです。なかちゃんさんのようにご自身でネット上の情報収集ができる方であれば、代理店を介してSBI証券を始めるメリットは少なそうに個人的には思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。