初心者から年収400万円プラスを達成したブログ投資信託の初心者でも、長期積立で安定して稼げる秘訣を大公開するブログ。教えてくれないNISAとつみたてNISA切り替えのこと銀行で教えてくれないNISAとつみたてNISA切り替えのこと10.14ろくしょうコメントを書くこの記事は3分で読めます投資信託のみならず、投資をする上で強力なNISAとつみたてNISA。毎月の分配金、売却益には通常20%課税されます。10000円、分配金や売却益がでても、2000円は税金で引かれ手元に残るのは、8000円ということになります。|NISAとはNISA口座では年間120万円の投資額にたいして非課税。分配金や複利で利息が発生しても、この金額は限度額の120万円には含まれません。つみたてNISA口座は年間40万円までの積立額に対して非課税。分配金や複利で利息が発生しても、この金額は限度額の40万円には含まれません。投資元本が限度額までであれば、利息額などが発生しても限度額を超えても非課税取引が出来るというもの。20%の利益を出すということは、年利5%、複利を考えても、3年はかかります。考えると、NISA、つみたてNISAの恩恵がどれだけすごいものか、分かるのではないでしょうか。|口座の開設にかかる期間このNISA、つみたてNISAを使わない手はないということで口座を新しく開設するには、2ヶ月かかります。いまから2ヶ月かかると、もう19年も目の前に。出来れば、年初からこの非課税枠を使って投資信託を始めたいものです。これ新しくつみたてNISA口座を作るのにどちらも同じ期間を要するのをご存知でしょうか。NISAから、つみたてNISAに変えたい。18年はNISAをつかっていたけど、19年はつみたてNISAを使いたいこういう要望もあると思います。NISAとつみたてNISAは同じ年度では、どちらか一つしか選べません。この場合、NISA口座を解約して、つみたてNISA口座を作る必要があります。最初のNISA口座、つみたてNISA口座を作るのと同じ期間つまり2ヶ月かかることを、皆さんご存知でしょうか。NISAで取り扱っている商品数より、つみたてNISAで取り扱っている商品数は格段にNISAの商品数が多く利用している金融機関によって、つみたてNISAが適用できる商品が非常に少ない場合もあります。いままでNISAを使っていたけど、来年はつみたてNISAにしたい。利用している金融機関に新たに、つみたてNISA口座を開設しなければなりません。この場合、金融機関が変わるため、新しく口座を開設するのと同じ、2ヶ月程度の期間がかかってしまいます。金融機関は、自分のお客がほかに流れることから、自行、自社でつみたてNISA口座を作るよう、勧めてくると思いますが自分が投資したい商品がなければ、引き留められても商品を扱っている金融機関に切り替えることをお勧めします。|まとめ投資には商品への愛着も必要です。思った商品でなければ、その金融機関で無理に投資する必要はありません。すると、口座開設までに2ヶ月という期間が必要となります。19年が迫ってきている今、NISAからつみたてNISAに変更する。今年も、あっというまに、10月も半ばに差し掛かっています。年末になって、そんなに時間がかかるなんて聞いてないよ~とならないよう違う金融機関でNISAを使いたいという方は、余裕をもって切り替え手続きを行ってください。非課税で受け取り、売却が出来ますので、その点はご安心ください。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。)この記事へのコメントはありません。この記事へのトラックバックはありません。URL返信をキャンセルする。TOPプロフィールはじめまして、ろくしょうです。詳しいプロフィールはこちら投資信託をコツコツと5年続けて、年収400万円プラスを達成したアラフォーサラリーマン。資産を毎月10万円の成長を構築。投資信託ランキングスポンサーリンク当ブログはエックスサーバーを利用しています。