プロフィールmenuCLOSE投資は難しくて分からないよ!という人でも完全放置でノーベル賞を受賞した世界レベルの国際分散投資ができる。シータウェルスナビと楽ラップの違いを比較!どっちがおすすめ?ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、シータ(@reuse_theta)です。サブレくんロボアドバイザーでウェルスナビと楽ラップってどっちがいいぽっぽ?シータOKサブレくん、今日はウェルスナビと楽ラップの違いを見ていこうこの記事ではウェルスナビと楽ラップの違いを徹底比較。おすすめをご紹介します。この記事で分かること楽ラップとウェルスナビの違いロボアドを選ぶときのポイント「資産運用に初めてチャレンジする」という方は「ウェルスナビ」を通じた長期の資産形成にとって重要なことを「ウェルスナビを完全攻略!資産運用初心者向けに考え方・運用法まとめ」に網羅的にまとめているのでぜひご一読ください。楽ラップとは楽ラップは、楽天証券が展開するロボアドバイザーサービスです。あなたの代わりに楽天証券が資産配分や売買などの資産運用を行ってくれます。いくつかの簡単な質問に答えるだけであなたに適した資産配分を提案してくれて、あとは定期的にお金を預けるだけで銘柄の売買などを全て任せることが出来ます。投資の初心者にはうってつけのサービスです。ここまではウェルスナビも同じです。次から違いを見ていきます。SPONSORED目次に戻るウェルスナビと楽ラップの違いを比較シータ違いを見ていくよ!ウェルスナビと楽ラップの違いを比較表にしてみたのでご覧ください。最低投資額1万円から最低積立額1万円からサブレくん両方とも自動でリバランス機能はあるぽっぽねシータロボアドバイザーの最低限の機能だね。投資アルゴリズムはウェルスナビがパッシブで透明性高く信頼できる楽ラップには下落ショック軽減(TVT)機能があるウェルスナビにはDeTAX(自動税金最適化)があるウェルスナビには長期割がある手数料は楽ラップが安いウェルスナビと楽ラップの手数料の違いは次のようになっています。ありロボアドバイザーの手数料は「サービス運営元に支払う手数料」と「ファンドに支払う手数料」(信託報酬)の2つがあり、その合計が本当の費用になります。:サービス手数料+信託報酬これらの費用は、預けている資産残高に対して年率でかかってきます。シータ運営元に払う手数料は楽ラップの方が0.715%で安いねサブレくん信託報酬はウェルスナビが0.14%で安いぽっぽシータうん、合計で見ると楽ラップの方が0.277%安いね楽ラップの料金体系は、以下の2つがあります。固定報酬型の手数料は、以下のように「固定報酬」と「ファンド費用(信託報酬)」の2つの費用の合計になります。「固定報酬」は最大で年率0.715%の手数料です。内訳は次のとおりです。楽天証券さらに運用管理手数料は、預かり金が大きくなるほど割引があります。楽ラップの固定報酬型は最大年率で0.715%なので、ウェルスナビの1.1%と比べて安いです。次のように「固定報酬」と「ファンド費用」に加え、「成功報酬」の費用が別途あります。固定手数料が0.605%と安くなる代わりに、実際に利益が出たら利益の5.5%を「成功報酬」として支払う、というものになってます。固定手数料0.605%の内訳は以下のとおりです。投資顧問料:年率0.055%運用管理手数料:年率0.550%さらに固定報酬型と同じく、運用残高に応じた手数料割引があります。楽ラップの公式によると、運用成績が2%を超えると「固定報酬型」の方がお得になるそうです。実際、70%の人が「固定報酬型」を選んでいるそうですが、長期運用であれば運用益2%は普通に超えていく水準なので、固定報酬型を選ぶのが良いでしょう。最大0.288%サブレくん銘柄は楽ラップが15個で多いぽっぽシータ信託報酬はウェルスナビが0.14%で安いねどんな銘柄を扱っているのか、順に見ていきます。ウェルスナビの取り扱い銘柄ウェルスナビは、海外の世界レベルで最安のETFを投資対象に選定しているため、信託報酬が激安です。0.43%バンガード社のETFは、資産運用の玄人も選ぶ世界的に大人気のETFです。信託報酬も安く、世界中への分散度合いも申し分ありません。楽ラップの取り扱い銘柄は以下のとおりです。0.00%楽ラップは「ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ」が運用パートナーとして入っているため、取り扱いファンドもステート・ストリート製のファンドが目立ちます。Slimの0.11%、新興国株式は0.20%が最安水準ですが、その水準と比べるとやはり残念な気持ちにはなります。投資信託を売却するときにかかる手数料ですが、今時の投資信託は0%で費用がかからないものがほとんどです。なんとなく、投資を知らない初心者向けということで足元を見られている感覚を僕は感じてしまいました。シータ取り扱い銘柄はウェルスナビがいいねウェルスナビは世界的に資産運用の王道として実績がある投資アルゴリズムを利用しているため、透明性高く信頼できるシータ次は資産配分の仕方を見ていくよ!資産配分(ポートフォリオ)は、資産運用の成否の8割を握ると言われていて、そのぐらい重要なポイントです。手数料やその他のサービスが良くても、この資産配分に問題があったら利益を出すのが難しくなります。ウェルスナビは「市場ポートフォリオ」で運用するウェルスナビは、ノーベル賞を受賞した理論を元にした「市場ポートフォリオ」で運用します。これは、それぞれの株を全世界の時価総額に対する比率どおりに保有するというやり方です。シータ世界を丸ごと買うってことだよ世界の縮小版を手元にもつことになるので、世界の経済成長の恩恵をそのまま受けることが出来ます。シータ資産運用の王道のやり方だね!ウェルスナビの運用アルゴリズムの詳細は、公式のホワイトペーパーが参考になります。楽ラップは、ポートフォリオの組み方に関する情報が公開されておらず、詳細は不明です。資産配分は、世界で実績のある資産運用会社(マーサー・インベストメンツ)からのアドバイスをもとに決定されます。どんな配分を目指しているのかは知っておきたいところ。公開されている情報から探っていきます。ポートフォリオのパターンは5分類あります。マンスリーレポートが公開されているので「かなり積極型」の資産配分を見てみましょう。国内株式が31%を占めているので、ウェルスナビの「市場ポートフォリオ」を目指したものとは違うようです。なると、資産運用会社(マーサー・インベストメンツ)からのアドバイスを信用できるかどうか、次第ですね。日本向けサービスだということで、日本株への割合を多めにしているのだと思いますが、人口減少と少子高齢化で経済縮小が見込まれる今、日本に多くの資産を配分するアドバイスは、個人的には素直に受け入れ難いです。ベースで、僕が家族にも自信持って勧められるのはウェルスナビの「市場ポートフォリオ」です。シータでも「日本に期待してる!」「マーサー・インベストメンツは信頼できる!」って人は楽ラップもいいかもねSPONSORED下落ショック軽減(TVT)機能は楽ラップのみ楽ラップには、相場の暴落に備えてショックを軽減できる機能があります。株式市場の値動きが激しくなったら、株の配分を下げて債券の配分を増やすことで下落を資産の急激な下落を和らげます。「長期間やれば下落後でも資産が増えていくことはわかっているけど、一時的にも資産が減ることは耐えられない!」と言う人にとっては最高の機能だと思います。TVTのデメリットTVTは、株の配分を下げて債券の比率をあげるので、その状態で株価が回復してしまうと、市場の上昇分を取りこぼすことになります。株を売却することで売却時の手数料と、利益が出ている場合には税金も発生すると思います。これらがデメリットですね。取りこぼしてでも短期的な資産下落を抑えたい人は導入すると良いと思いますが、個人的にはおすすめしません。長期保有していれば、一時的な暴落は無視できるからです。DeTAX(自動税金最適化)はウェルスナビのみ「DeTAX(自動税金最適化)」は、ウェルスナビだけの特徴です。自動税金最適化の流れETFの分配金やリバランス時の売却益で利益が確定する他の銘柄に含み損がないかをチェック含み損があるとき、一度売却し、そのまま買い戻すことで損失を確定させ、利益と相殺する※税金が2万円以上となる場合を目安として発動サブレくん含み損があると、うまいこと売買して税金を減らしてくれるぽっぽねDeTAXのおかげで年間の手数料は実質0.4%〜0.6%負担が軽くなるんだと、柴山CEOも言ってます。SBI証券」の運用手数料は1%ですが、多くの場合、「DeTAX」(デタックス)の機能により年間0.4~0.6%程度の負担減となるため、事実上のコストはそれよりも少ないものになるでしょう。柴山CEOへインタビューDeTAXを考慮すると、信託報酬も含んだ年間実質手数料は1.14%→0.54%〜0.74%にまで下がります。シータ自分でDeTAXと同じことをやろうとすると、面倒だからこれはすごく便利なしくみだよ!SPONSORED長期割はウェルスナビのみ長期割もウェルスナビだけの特典です。その名の通り、長いこと継続すると手薄料が最大0.90%まで割引してくれるサービスです。最大で0.90%まで下がる資産運用は長期間続けてこそ意味があるので、こういった長く続けるほどお得になる特典は嬉しいですね。目次に戻る結局どっちがおすすめ?【僕はウェルスナビをおすすめします】ウェルスナビと楽ラップ、僕なら「ウェルスナビ」を選びます。ロボアドを選ぶ上で重要と考える観点は次の2つです。ロボアドを選ぶ上での重要なポイント運用方針に納得できるかコストが安いかロボアドの運用は長期投資が原則です。短期的なリターンは運に左右されてしまうし、インデックス投資は時間をかけてゆっくりと資産を増やす投資方法だからです。長期投資をする上で「コストが安い」ことも大切ですが、それよりも「運用方針に納得できているか、信用できているか」の方がはるかに重要です。運用方針に納得ができないと、相場が暴落したとき「このロボアドの運用のやり方がよくないんじゃないか」と疑心暗鬼になり、早々に売却することになってしまうと思います。ウェルスナビの運用方針は、過去にも暴落を乗り越えた実績がある「枯れた運用スタイル」です。シータ華があるわけではないけど、無難な成果が期待できる運用スタイルだよ王道のスタイルなので、大当たりもありませんが大外れもありません。ウェルスナビが下落しているときは世界も下落しているし、ウェルスナビが上昇しているときは世界も上昇しているはずです。逆に言えば、だからこそ暴落時にも信頼ができます。ウェルスナビの運用が悪いわけではないことが分かりきっているからです。楽ラップは運用方針が不透明なので、一時的にリターンが良かったとしても、それは一時的なのか永続的なものなのかわからず、拠り所がありません。シータ個人的には楽ラップの方は価格が下がり始めたら「運用が悪いんじゃないか」と疑ってしまいそうだと思ったよ少しでも腹落ちしていない部分があると、きっと長期保有は不可能です。長期保有ができなければリターンは運ゲーになってしまいます。僕は多少コストが高いとしても、運用方針が明確で実績があるウェルスナビを選びます。シータ明確に「楽ラップのここがいいんだ!」と確信が持てる人は楽ラップでいいと思うけど、そうでない人は「ウェルスナビ」がおすすめだよ!\最短3分で完了/ウェルスナビをみてみる※口座開設も無料ですSPONSORED目次に戻るまとめ:ロボアドは王道の運用アルゴリズムを使っているウェルスナビが最も無難ウェルスナビと楽ラップを比較しました。長期投資の最大の敵は、自分自身です。「信頼できるもの、信頼に値するもの」が選べれば、将来暴落を乗り越え、預貯金とは比べ物にならない大きなリターンが得られるはずです。逆に中途半端に売却をして資産運用をやめてしまえば、中途半端な損失だけが残るのみです。ならないために暴落を乗り越えた実績がある枯れたアルゴリズムを採用している「ウェルスナビ」は、信頼するに値します。「どこに投資をすればいいかわからないよ」という方も、ウェルスナビなら大失敗することはないので、この機会に口座開設しておきましょう。今なら期間限定でキャンペーンが開催中です。SBI証券、銀行など8種の提携サービスの違いを比較!ウェルスナビとTHEO(テオ)の違いを比較!どっちがおすすめ?目次に戻るWealthNavi(ウェルスナビ)ウェルスナビは世界の富裕層水準の資産運用をあなたにかわり実践してくれます。世界に認められたノーベル賞を受賞した理論に基づきロボアドバイザーが運用するので、初心者でも安心して資産運用が始められます。資産運用は「預貯金と変わらぬ労力で年利6%が狙えるウェルスナビ」に任せて、忙しいあなたの時間は家族や趣味、自分磨きに使うのがおすすめです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。楽天モバイルで無理なくスマホ代を月額980円にする投資は難しくて分からないよ!という人でも完全放置でノーベル賞を受賞した世界レベルの国際分散投資ができる。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。「王道の資産運用」を実践中。1000万円を運用中で年利6%の運用成績。ついての記事を書いていきます。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。