神経内科医ちゅり男のブログスマートフォン用の表示で見る神経内科医ちゅり男のブログ「気ままに、ほどほどに」がモットーのゆるい神経内科医が資産形成や投資について日々思うところを語ります。SlimシリーズからVT、VTIなどのバンガードETFに切り替えるべきか資産形成・投資スポンサーリンクおはようございます。当ブログの読者の方から以下のご質問をいただきました。男先生、はじめまして。メール失礼いたします。いつもブログを楽しく拝見しております。30代前半の専業主婦で、投資を始めて半年ほどの初心者です。Slimシリーズ(自作全世界株)へ250万ほど投資をしております。残り2600万ほどの余力資金があります。Slimシリーズではなく、バンガード社のVTやVTIを積み立てた方がよいかどうかという点です。条件が一つあり、現在の資金2600万円を積み立てたあとは、月々の積立額は10万程度(年120万~150万程度)と少額になる予定です。Bogle氏の著書に感銘受けたからであり、本来はバンガード社のETFに投資したいと考えておりました。Slimを選択しましたが、ちゅり男先生のブログを拝見し、純資産や流動性の点からみてやもやはりVT等へ投資先を変更した方がよいのではないかと改めて考えるようになりました。Slimシリーズを積み立てるか、VTへ変更するのか、どちらがよいかご教示いただければ幸いです。お忙しい中恐縮ですが、よろしくお願いいたします。参考までに以下に属性を記載いたします。キャッシュで1000万ほど保有その他資産:株式以外の形で2000万ほど保有ご質問ありがとうございます。Slim全世界株とVTは構成銘柄がほぼ同一ですので、リターンに大きな差は出ません。よって、ほぼ好みで決めてよいということになります。ETFか投資信託かで細かい違いはありますので、そのあたりを以下で見ていきます。SlimシリーズからVT、VTIなどのバンガードETFに切り替えるべきかETFの流動性、透明性は魅力的だが確定申告は手間バンガードやブラックロックのメガETFの場合、その大きさ、流動性は国内の投資信託の比ではありません。ETF自体、商品の透明性が確保されており、私自身は報告書が上がるまで中身がよく分からない投資信託よりも好みではあります。ETF投資の場合、保有金額が増えますと分配金がそれなりの金額になりますので、海外と国内の二重課税の分は外国税額控除で還元を受けないとリターンの低下につながります。ために確定申告の手間を負うというのは時間対効果が割に合わないかもしれません。Slimシリーズの積立でも十分でしょう。投資信託は分配金再投資による課税繰り延べ効果があるという点ですね。VTやVTIの分配利回りは2.0%前後に過ぎませんので決して高配当ではありませんが、ETFの場合は分配金によるこまめな利益確定が発生します。問題があり、必ずしも有利ではありません。よって、国内分の課税を繰り延べすることが可能ですので、若干有利になります。国内の投資信託はETFと比べると若干信託報酬が高いので、最終リターンには大差はないでしょう。米国個別株投資へ投資する可能性があるならば、初めからドル転してVT、VTIを買い付けるのがベターです。1)に関しては、日本国内の投資信託でアクセス可能なインデックス(指数)はまだまだ限られます。全世界株や米国株インデックス、日本株インデックスなどメジャーな指数に関しては国内の投資信託で十分ですが、よりマイナーな指数への投資を考えるならばETFでしょう。将来的に個別株にも手を出す可能性があるならば、ドルベースの投資に慣れる意味でも、初めからVTやVTIを直接買い付ける意義があるでしょう。このあたりを総合的に考えて、最終的にはご自身のフィーリングに合った方を選択するのがベストだと思います。SlimシリーズでもVT、VTIでも長期リターンには大差ありません。外国税額控除のために確定申告が発生するのはだいぶ手間ですね。分配金に興味がある場合はETF一択ですし、将来的に投資の幅を広げる可能性があるならば初めからドルベースの投資がよいでしょう。【SBI証券】SBI証券は米国株取引の最低手数料がゼロになり、住信SBIネット銀行と組み合わせることで為替コストも2銭〜4銭に下げることが可能です。隙がない証券会社になりました。こんな記事も書いています。米国株取引の最低手数料がゼロになりましたので、少額での積立も可能になりました。www.churio807.com投資信託とETFでコスト面の差は小さくなっていますが、商品の質には大きな差があります。www.churio807.com低コスト化によって、投資信託からETFへのリレー投資の必然性はなくなりました。はてなブログPro「気ままに・ほどほどに」がモットーのゆるい神経内科医。訪問していただいた方に何か一つでも「ハッと役立つ」情報があればと考えています。医者世界以外の方との交流を楽しみにしています。月別アーカイブはてなブログをはじめよう!shinkei807さんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。