店頭証券から乗り換えのお奨め!今日(13日)は、昨夜のNYダウの堅調なのを受けて日経平均も反発しました。今日、1銘柄のIPO新規承認がありました。以前から噂のあったバイオベンチャーのキャンバス。9月17日マザーズ上場で、主幹事は予想通り三菱UFJ証券です。詳細について他のブロガーさんの記事が詳しいので、そちらをご覧下さい。例の如く赤字ベンベンチャーでありますが、今年上場したIPOを見てもバイオベンチャー、最近息を吹き返しているようです。キャンバスも、初値高騰が期待出来るのかも知れませんが、応募についてはもう少し検討したいと思います。ところで今週初めですが、ある店頭証券から乗り換えのお奨めがありました。内容は、POでゲットしていた三井住友FGを売却して、「短期豪ドル債オープン」への乗り換え推奨です。FGは、公募価格を上回って来て、利が乗っています。三井住友FGは、6,000円になるまで持ち続けますよ」この返答には、さすがに担当者も諦めた様子でした。7,013円で200万口取得し、6月2日に8,919円で売却しています。その売却資金で、POに応募、三井住友FGの配分を受けた経緯があります。「短期豪ドル債オープン」を買った時の豪ドルは58円前後で、売却時の豪ドルは78円前後でした。その間に、1万口当たり毎月100円の分配金も受け取っていますので、これを加味すると為替差益の取引としては十分に鞘抜きが出来たと満足しています。この毎月100円の分配金ですが、最近の豪ドル建て短期債の利率からみて、全額を利金でカバーするのは無理です。当然ながら基準価額が低下していきます。このように捉えた場合、この「短期豪ドル債オープン」、見かけ上は好利回りで、これを販売促進の材料にしていますが、実質は為替差益を狙う商品となっています。「短期豪ドル債オープン」については、株式の場合と同様に中期鞘取りトレードの対象と位置づけていました。為替差益狙いなら、多くの点でFXの方がすぐれていますが、FXは課税面では、雑所得となり確定申告が必要です。配当所得となり、いずれも10%(所得税7%、住民税3%)の源泉徴収で、確定申告をしなくても課税関係が完了する利点があります。最近は為替差益狙いでも、FXより、まったりとしてはいますが、株式投資信託を利用しています。言って、今から豪ドルを買い出動する気にはなりません。豪ドルは、1年前には100円を超えていました。最近のセミナーでも中国需要をはやして、資源国の豪ドルの推奨をよく耳にします。個人的には、今の80円前後の為替レートは、既にそれを織り込んだレベルまで来ているのでは?という気がしています。「3年以内に、豪ドルが今より50%上昇する可能性は、限りなくゼロに近い。これに対して、3年以内に、三井住友FGが今より50%上昇する可能性はかなりあるのでは?」と予想しています。店頭からの余計なおせっかいは、ご免被りたい気持ちです。三井住友FG、公募割れの時期は電話もなく、担当者もおとなしくしていましたが、公募価格を上回って来た途端に乗り換え勧誘の電話です。担当者としては、早く回転売買をさせて手数料稼ぎをしたいというところなのでしょうけど。言えば、別の店頭から、POでゲットしたみずほFGの回転売買の推奨も盛んに来ています。顧客に対するサービスを謳っているのです。手当たり次第に売り込み攻勢をかけたり、回転売買を薦めるのではなく、もう少し個人個人の投資スタンスに即した営業活動をして欲しいものです。投資銘柄や投資時期のご判断については100%自己責任でお願いいたします。誹謗中傷、その他管理人が適切でないと判断した場合はコメントやトラックバックを削除させて頂く場合がありますのでご了承下さい。(shikata777さん)たかなおの徒然なるままに~。