2009年11月10月末の資産評価・・・少しだけ回復!週末ということで、10月30日付で、10月末の資産評価を終えました。プラス240万円となりました。9月分が前月比マイナス403万円でしたから、6割近く取り戻したというところです。+4万円、米ドル建て定額年金保険+45万円その他+3万円となっています。他に、10月は分配金収入が34万円ありましたが、これは資産勘定には入れていません。通常の株式というのは、メガバンク3銘柄を含む金融株4銘柄とIPOのDWTIです。DWTIは、F社の予想がアグレッシブでしたから、少しは利益が出るかと期待していましたが、チキンの初値売り、300株で利益が5000円とわびしい結果となりました。金融株は、1銘柄をストックに追加したのと、3銘柄の買い増しをし、結果、4銘柄で74万円の評価増となりました。前後、長期保有しています。電力株は、2年前に買値の2倍まで値上がりしましたので、保有の半分を利確しました。これだけ下がるのなら、全部利確しておけばよかったと思っていますが、典型的な「たられば」ですね。元本を回収していますので気楽です。今年2月に5万円前後で10口買い増したのが、今のところうまく行っています。今後、どうなるか判りませんが。為替の面では、10月は総じてあまり変動がない1か月でしたが、月末の評価時点で、主要通貨に対して、少しだけ円安に振れました。そのお陰で、保有ウェートの高い外債型投信の評価額が軒並みアップしました。新興国株式投信は、インド株投信が少しだけマイナスでしたが、BRICs投信がこれをカバーしてくれて、全体としてわずかにプラスとなりました。米ドル建て定額年金保険は、外貨定期預金と同じような性格のもので、10月に利息相当分が出たため、その分と若干の円安で、評価額のアップとなりました。そもそも、この米ドル建て定額年金保険は、5年超保有して解約または満期償還を受けたら、利益分に対して税制面で有利な一時所得が適用されるということと、資産の一部を外貨に分散ということで加入契約しました。含み益に転ずる予定です。これとは別に、同じように一時所得の適用を受けられることから、同一銘柄の個人変額年金保険を2口持っています。2口にしているのは、所得税の適用される年をずらすためです。現在運用益は、それぞれ99万円、70万円となっていますが、この3か月ほどは運用せず、キャッシュポジションに放置したままです。従って、厳密には少しだけ管理費相当分が減額していますが、評価額に増減はありません。以上、個人年金の話に深入りし過ぎましたが、全般的に10月は、小動きの1か月でした。評価額が前月比プラスになったのは喜ばしいことですが、たまたま週末の評価額算定日に、日経平均が上昇し、為替も円安に振れたお陰という側面があります。日本市場が順調に週末を終えたのに対して、その後のNY市場、NYダウが250ドル近く急落、為替も、またまた円の独歩高に振れています。この影響で、今週から(2日~)の日本市場もまた下値を試す展開になりそうです。一喜一憂することなく、じっくり構えていきたいと思っています。投資銘柄や投資時期のご判断については100%自己責任でお願いいたします。誹謗中傷、その他管理人が適切でないと判断した場合はコメントやトラックバックを削除させて頂く場合がありますのでご了承下さい。(shikata777さん)たかなおの徒然なるままに~。