プロフィールmenuCLOSE投資は難しくて分からないよ!という人でも完全放置でノーベル賞を受賞した世界レベルの国際分散投資ができる。シータウェルスナビとTHEO(テオ)の違いを比較!どっちがおすすめ?ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、シータ(@reuse_theta)です。ロボアドバイザーで資産運用してみようかと思って調べてみると、「ウェルスナビ」と「テオ」が出てきて、どちらがいいのかわからないことありますよね。僕のまわりでも「テオってどうなの?ウェルスナビとどっちがいいの?」という声を聞くことが増えたので、記事にしたいと思います。この記事では、ウェルスナビとテオの違いを比較。「資産運用に初めてチャレンジする」という方は「ウェルスナビ」を通じた長期の資産形成にとって重要なことを「ウェルスナビを完全攻略!資産運用初心者向けに考え方・運用法まとめ」に網羅的にまとめているのでぜひご一読ください。ウェルスナビを完全攻略!資産運用初心者向けに考え方・運用法まとめウェルスナビを完全攻略!資産運用初心者向けに考え方・運用法まとめ2018年9月6日そんな僕はこの記事で紹介している考え方・運用法で、実際に現在年利6%で運用できているので、きっと資産運用初心者の方のお役に立てると思います。まとめTHEO(テオ)とは「THEO」は株式会社お金のデザインが運営するロボアドバイザーによる資産運用サービスです。実はウェルスナビよりも早い2016年2月16日にリリースされたロドアドバイザーです。ウェルスナビと同じようにETFで国際分散投資を行い、ユーザーは完全放置で資産運用ができます。生前、絵が売れなかったゴッホを経済的に支えたのが弟のテオでした。自分らしい生き方をサポートしたテオ。私たちも、テクノロジーを駆使することで、すべての人にとっての「テオ」になれないか。そんな想いから、このサービスを「THEO(テオ)」と名付けたのです。絵が売れなかったゴッホを経済的に支えた弟のテオ。全ての人にとっての「テオ」になりたい。超おしゃれな名前の由来です。そんなテオなのですが、一見ウェルスナビとどこがどう違うのか分かりません。両者の違いを次から見ていきます。◯サブレくん結構同じところもあるぽっぽシータそうだね、これから中身を見ていくよSPONSORED目次に戻るウェルスナビとテオの共通点シータまず同じところをちゃちゃっと見ていくよ手数料は同じシータまずは手数料から両者の手数料は同じ手数料:1%預かり金3000万以上:0.5%サブレくん手数料1%は同じぽっぽねシータ預かり金の3000万以上の部分は手数料0.5%になるのも同じだねSPONSORED積立、リバランス機能ありシータ積立・リバランス機能も両方あるね両者の積立・リバランス機能はある自動積立額:1万円〜自動積立機能:あり自動リバランス機能:ありただ、リバランスの頻度が異なります。THEOの方は毎月リバランス、ウェルスナビは原則半年に1度です。SPONSORED目次に戻るウェルスナビとテオで違う点シータ次に違うところをみていこう最低投資額サブレくん最低投資額はウェルスナビが10万円、テオが1万円だったぽっぽシータそうだね、テオは1万円は安くていいねテオは1万円から始められるので、少額で投資をしたい人にとっては嬉しいポイントです。SPONSORED取り扱い銘柄数サブレくん取り扱い銘柄数はテオが30オーバーでウェルスナビが7つぽっぽね取り扱い銘柄数テオ:33ウェルスナビ:7シータ一見、テオの方が数が多いから分散効果が高そうに見えるけど、ウェルスナビが劣っているわけではないから要注意だよウェルスナビは、バンガード社のETFを中心に分散投資をしています。0.43%VTIは米国単体に投資するETFですが、VEAは米国以外の先進国に投資をするETFです。Index」というインデックスに追従するよう設計されていて、先進国の国々に以下の配分で投資をしています。投資対象の国は以下のようになっています。100.00%サブレくんほんとだ。ウェルスナビも十分世界中に分散投資できてるぽっぽねでも、そしたらテオはなんで銘柄の数が多いぽっぽ?シータうん、そこは次で見ていこう投資アルゴリズムシータテオとウェルスナビは、資産配分の考え方が少し違うんだウェルスナビは市場ポートフォリオウェルスナビは、ノーベル賞を受賞した理論に基づいた資産配分「市場ポートフォリオ」を目指しています。簡単に言うと「全世界の時価総額比率どおりに各国の株を持つ」という考え方です。シータつまり、世界を丸ごと買っちゃおうっていう考え方だねウェルスナビはVTI、VEAやVWOの3つの異なるエリアへ投資するETFを組み合わせて全世界への時価総額比率どおりに投資するよう調整されています。参考:WealthNavi_WhitePaper.pdfテオは分散最小ポートフォリオ+スマートベータ一方、テオは「分散最小ポートフォリオ」という別のアプローチをとっています。分散とは、投資の世界でいう「リスク」、つまり「バラツキ」のことです。シータ「リスク」が大きいと値動きが激しくなるよ「分散最小ポートフォリオ」は「リスクが最小になる、値動きが穏やかなポートフォリオを組みましょう」という考え方です。「スマートベータ」と呼ばれる「ちょっと賢いインデックス投資」に当たるものも取り入れています。この辺の考え方は、まだ「枯れていない」比較的新しい手法で、「正しそうにも見えるけど、まだ本当に正しいかはわからない」考え方です。どちらが好きかは人によって分かれるところだと思います。「時代は分散最小ポートフォリオでしょ!」「スマートベータ最高!」と言う人にとっては良いロボアドバイザーかもしれません。WhitePaperSPONSORED資産運用方針を自分でカスタマイズできるのはテオシータテオは資産運用方針を自分でカスタマイズできるよサブレくんウェルスナビはリスク許容度を変更するまでしかできなかったぽっぽねテオは「グロース」「インカム」「インフレヘッジ」と資産を分類していますが、この配分を自分でカスタマイズできます。テオの公式サイトには配分例が公開されてます。〇にして全部を株に回すこともできるのはいいですね。自分でポートフォリオを組むのはちょっと上級者向けかもしれませんね。DeTAXはウェルスナビのみシータDeTAXはウェルスナビだけの特徴だよウェルスナビだけの特徴として「DeTAX」があります。自動税金最適化の流れETFの分配金やリバランス時の売却益で利益が確定する他の銘柄に含み損がないかをチェック含み損があるとき、一度売却し、そのまま買い戻すことで損失を確定させ、利益と相殺する※税金が2万円以上となる場合を目安として発動サブレくん含み損があると、うまいこと売買して税金を減らしてくれるぽっぽねDeTAXのおかげで年間の手数料は実質0.4%〜0.6%負担が軽くなるんだと、柴山CEOも言ってます。SBI証券」の運用手数料は1%ですが、多くの場合、「DeTAX」(デタックス)の機能により年間0.4~0.6%程度の負担減となるため、事実上のコストはそれよりも少ないものになるでしょう。柴山CEOへインタビューこのメリットは、相当大きいですよね。SPONSORED長期割はウェルスナビのみ長期割もウェルスナビだけの特典です。その名の通り、長いこと継続すると手薄料が最大0.90%まで割引してくれるサービスです。最大で0.90%まで下がる資産運用は長期間続けてこそ意味があるので、こういった長く続けるほどお得になる特典は嬉しいですね。目次に戻る結局どっちがいいの?!おすすめはウェルスナビサブレくん結局どっちがいいぽっぽ?シータどっちか迷ったらウェルスナビをおすすめするよテオの方は「分散最小ポートフォリオ」「スマートベータ」「ポートフォリオカスタマイズ」など、ある程度良し悪しが分かる中級者向けで結構人を選ぶサービスだなという印象を僕は持ちました。対して、ウェルスナビは運用方針は「市場ポートフォリオ」と言う王道も王道のど真ん中で、「DeTAX」「長期割」などユーザのコスト削減を意識したサービスが好印象です。どちらを身内に勧めるかと言われれば、僕はやはり「ウェルスナビ」ですね。ウェルスナビは初心者でもとっつきやすく、万人向けなので勧めやすいです。テオはこんな人におすすめシータこんな人はテオの方が向いてると思うよスマートベータでAI運用したいリスクが少ない運用をしたい自分でポートフォリオをカスタマイズしたいSPONSORED目次に戻るまとめウェルスナビとテオを比較しました。個性が光るテオか、万人向けのウェルスナビか、好みは分かれるところだと思いますが、初心者向けとしては僕はウェルスナビを推します。資産運用の王道「市場ポートフォリオ」やお財布に優しい「DeTAX」「長期割」があるウェルスナビに興味が出てきた方は、ぜひ申し込んでみてください。SBI証券、銀行など8種の提携サービスの違いを比較!目次に戻るWealthNavi(ウェルスナビ)ウェルスナビは世界の富裕層水準の資産運用をあなたにかわり実践してくれます。世界に認められたノーベル賞を受賞した理論に基づきロボアドバイザーが運用するので、初心者でも安心して資産運用が始められます。資産運用は「預貯金と変わらぬ労力で年利6%が狙えるウェルスナビ」に任せて、忙しいあなたの時間は家族や趣味、自分磨きに使うのがおすすめです。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。楽天モバイルで無理なくスマホ代を月額980円にする投資は難しくて分からないよ!という人でも完全放置でノーベル賞を受賞した世界レベルの国際分散投資ができる。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。「王道の資産運用」を実践中。1000万円を運用中で年利6%の運用成績。ついての記事を書いていきます。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。