ファイナンシャルスターLiteスマートフォン用の表示で見るファイナンシャルスターLiteハイレベル金融サイト「ファイナンシャルスター」のサテライトサイトです。ETF投信・ETF(債券型)証券各社はラップ(ファンドラップ)の販売に積極的です。ラップ(ファンドラップ)をはじめラップ型投信やバランスファンドを使って国際分散投資を行うことは投資の基本中の基本です。過去にも書いたことがありますが、基軸通貨の米ドルベースで運用できる米国人とは違い日本人の場合は円ベースでのパフォーマンスが重要になるため、どうしても為替レートの問題がついてまわります。ベースになります日本株は円建て資産ですが、ドル円レートの影響を大きく受けるため実質的に外貨資産といえます。円債は利回りがほぼゼロなのであまり有効ではありません。円債をヘッジ付きの外債で代替するケースもありますが、通常の外貨建て投資適格債を購入し円ヘッジするとヘッジコストにより利回りがほとんどなくなります。よって通常のヘッジ外債ではポートフォリオのリスクリターンを薄める効果しかありません。メインとなり為替の影響を大きく受けることになります。低コストで国際分散投資ができる「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」は個人的には非常に良いファンドだと思っていますが、安定運用を好む投資家にとっては少し為替レートの影響を受けすぎると感じます。外貨建て資産には原則、為替ヘッジしない低コスト(販売手数料なし、信託報酬0.68%)現在のポートフォリオの内、円資産は10%程度で残りの90%が為替レートの影響を受けてしまします。ETF」を50%ずつ保有するポートフォリオが現在考えられるベストではないかと思います。ハイイールド債・新興国国債・モーゲージ証券など幅広い債券に投資し、為替ヘッジを行います。過去のトラックレコードではコスト控除後でも年率5%を上回るパフォーマンスとなっています。ETFは世界の先進国・新興国の大型株と中型株に投資できるETFです。ちなみにACWIは「オールカントリー・ワールド・インデックス」です。2つのファンドを保有することで株式:債券=50%:50%の運用で、かつ50%が為替レートに影響されない資産となります。上記チャートを見ても安定的な推移となっており、こちらの方が長期的に安定運用を目指す場合には受け入れられやすいのではないでしょうか。ちなみに野村PIMCO・世界インカム戦略ファンドは商品名が異なりますが同じ運用を行っている投信が多くの金融機関で販売されています。ETF」は証券会社であればどこでも購入できます。証券会社以外であれば同様のインデックスファンドはラインナップされているケースが多いのでそちらで代用してください。はてなブログProハイレベル金融サイト「ファイナンシャルスター」の関連サイトです。こちらのサイトでは金融リテラシーのアップに役立つ最新情報を掲載します。高度な内容はメインサイトの「ファイナンシャルスター」もご覧ください。読者になったり、ツイッターをフォローしていただけると嬉しいです。(3)ファイナンシャルスターLiteについて(問い合わせ先)ファイナンシャルスターLiteについてスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。