シータつみたてNISA(積立NISA)で銘柄変更・スイッチングはできるの?注意点と損をしないやり方を紹介ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、インデックス投資で1000万円を運用中のシータ(@reuse_theta)です。サブレくんつみたてNISAって、他の銘柄に変更したくなったら普通に切り替えできるぽっぽ?シータもちろんできるよ!「つみたてNISAで銘柄変更したくなったらどうしたらいいの?」そんな方向けに、つみたてNISAの銘柄変更で成功する方法をご紹介します。つみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。まとめ:証券会社を楽天証券に移管するのもおすすめつみたてNISAで銘柄変更はできるの?つみたてNISAで銘柄変更はもちろんできます。注意すべき点もあるのでそこをご紹介していきます。銘柄変更の注意点:iDeCoと違い無制限に「スイッチング」できない。非課税枠が消えてしまうつみたてNISAでは、iDeCoと違い無制限に「スイッチング」ができません。「スイッチング」とは保有している商品を売却して、新たな商品を購入し、資産の中身を入れ替える(スイッチ)ことです。つみたてNISAでも「スイッチング」はできます。できますが、新たに商品を購入するには「非課税枠」が必要です。購入のたびに「非課税枠」が消化され、年間40万円を超えるとNISA口座での購入ができなくなってしまいます。サブレくん購入すると非課税枠がなくなっていくぽっぽねシータそうだよ、サブレくんむやみに購入・売却を繰り返すともったいないから気をつけよう!目次に戻るつみたてNISAで銘柄変更するとき損をしない方法シータ銘柄変更のときに損をしない方法を紹介するよ!つみたてNISAでは出来るだけ「非課税効果」を生かす方がお得です。そのためにやるべきことは次のとおりです。積立中の銘柄は積立を止めるだけ。売却はしない新たな銘柄の積立を始めるSPONSORED積立中の銘柄は積立を止めるだけ。売却はしないシータ銘柄変更は、積み立てを止めるだけで売却しないのがポイントだよ!「銘柄を変更するなら保有中の商品をきれいさっぱり売却したいよ!」という人もいるかもしれませんが、売却するのはやめておきましょう。売却するとそこで利益が確定し、その時点で非課税効果が終了してしまうからです。基本的に株式であれば20年クラスの長期で保有すれば概ね右肩上がりの成長が期待できます。「今売却するよりも20年後に売却した方が利益が増える」ということです。「積立の設定を止めるだけ」にしてその商品は持ち続けましょう。新たな銘柄の積立を始めるシータあとは普通に新しい商品のつみたてをしよう!これまでの商品への積立を止めたら、新しい商品への積立を始めましょう。Slim全世界株式(オールカントリー)」に銘柄変更したくなった場合は、こんな感じになります。Slim全世界株式(オールカントリー):10万円←積立開始シータ売却せずに新たに積立を始めるとこんな感じになるよサブレくんなるほどぽっぽさらに銘柄を変更したくなった場合も、同じようにしましょう。長くなるので割愛しますが、商品選びの詳細は「つみたてNISAの商品の選び方!失敗しない5つのポイント」で詳しく解説しているのでぜひご覧ください。Slim全世界株式(オールカントリー)」を積み立てておけばOKです。これだけで全世界の株式をいい配分に投資ができ、ずっとほったらかしにしていても問題ありません(ファンド内で配分が自動的に調整される)。Slimは「業界最低水準の運用コストを目指す」と公言していて、過去に何度も信託報酬(費用)の値下げを実施してくれています。Slimシリーズ」なら、将来に渡って売却せずに保有し続けるのもやりやすくなると思います。Slimだけ買えばいい」をご覧ください。Slimだけ買えばいい2019年11月29日SPONSORED目次に戻るまとめ:証券会社を楽天証券に移管するのもおすすめつみたてNISAで銘柄変更はできます。非課税メリットを生かすため、銘柄変更の際は次のようにしましょう。積立中の銘柄は積立を止めるだけ。売却はしない新たな銘柄の積立を始めるもし、地元・大手銀行やSBI証券・マネックス証券でつみたてNISAをしている人は、つみたてNISA口座の移管でも運用成績の改善が期待できます。つみたてNISAをやるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元がもらえる楽天証券」が他社と比べて圧倒的にお得です。1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。リターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。キャンペーン楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。楽天証券ネット証券シェアNo2の楽天証券は、「楽天ポイント」で投資信託が購入できる証券会社で、初心者が資産運用するなら口座開設は必須です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、商品選びも安心です。2018年10月27日から楽天カードでの投信積立で楽天ポイント1%還元サービスも始まり、お得度は全証券会社No1になります。圧倒的におすすめです。公式ページSBI証券SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCo、日本株から米国株まで、あらゆる分野で平均点以上の使い勝手を誇る、万能な証券会社です。万人向けなので、460万人以上が口座開設をしており、ネット証券シェアNo.1。企業としての安心感があり、多くの投資家も利用してます。「口座の使い分けなんて無理!できれば1つの証券会社で全部やりたいよ」という方は、SBI証券で口座開設をしましょう。公式ページマネックス証券(iDeCo)マネックス証券は、iDeCo口座においてネット大手3社の中で運用時の費用(信託報酬)が最安です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。iDeCoを開設していない場合、多くの人にとってマネックス証券が最適解になります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。楽天ふるさと納税でポイント還元率を最大化する3つの方法。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。