シータ積立NISA(つみたてNISA)は一括投資と積立投資、どっちがおすすめ?ツイートシェアはてブLINEPocketこんにちは、インデックス投資で1000万円を運用しているシータ(@reuse_theta)です。「初心者はどっちにするべきか知りたいな」こんな方向けに、つみたてNISAの一括投資と積立投資はどちらがお得か、シミュレーションをしたのでデータと共にどちらにすべきかを解説します。先に結論を言ってしまうと、勝率が高いのは一括投資ですが、初心者は無難に積立投資がおすすめです。つみたてNISAの網羅的な攻略情報は「つみたてNISAサイトマップ」にまとめているので、これからつみたてNISAを始めようという方は、ぜひご覧ください。まとめ:つみたてNISAはポイント還元がお得な楽天証券で始めようそもそも積立NISAで一括投資ってできるの?【ボーナス払い・増額設定でできる】サブレくん積立NISAで一括購入はできるのかぽっぽ?シータ実はできちゃうんだ!積立NISAは毎月つみたて投資をするのが基本ですが、実は「ボーナス払い」や「増額設定」を使えば一括で投資することも可能です。目次に戻る積立NISAは一括投資と積立投資どっちがお得かシミュレーションサブレくん一括投資ができるとして、積立投資とどっちがお得なんだぽっぽ?シータそれは気になるよね!僕も気になったからシミュレーションしてみたよ!以下の3つのインデックスについて、一括投資をした場合と積立投資をした場合でリターンにどれだけ違いがでるかをシミュレーションしました。Emerging:新興国株式の代表インデックスインデックスの過去データは、以下のMSCI公式ページから月次配当込みのものを利用させてもらいました。MSCI一括投資と積立投資の比較方法シータ一括投資と積立投資は、こんな感じで比較したよ!一括投資と積立投資の比較は以下の条件でシミュレーションを行いました。上記の条件で1ヶ月ずつずらしてシミュレーションしていくと、ある期間では一括投資が勝利し、またある期間では積立投資が勝利したりします。全区間で集計して、勝率や平均リターンの違いを比較していきます。AWCIは、全世界株式の市場平均を示すインデックスです。Slim全世界株式(オール・カントリー)」が追従するインデックスでもあります。データが取得できた1987年12月31日からのリターン推移は、次のようになっています。シータジグザクしながらも右肩上がりに増えているね!このジグザグ上で積立投資と一括投資を比較した結果がこちらです。197.93%全期間で「10年間」が253回あり、一括投資の方がリターンが高かったのは179回、勝率にすると70.75%でした。平均リターンは一括投資の方が4.67%高くなりました。KOKUSAIは、先進国の中から日本を除外した市場平均を表すインデックスです。Slim先進国株式」がベンチマークとしているインデックスです。データが取得できた1969年12月31日からのリターン推移は、次のようになっています。シータこっちもジグザクしながらも右肩上がりに増えているね!余談ですが、約50年で資産が100倍に増えているのは普通にすごいですよね。複利効果の力は偉大です。KOKUSAIの一括と積立の比較はこちらです。287.08%全期間で「10年間」が457回あり、一括投資の方がリターンが高かったのは355回、勝率にすると77.68%でした。平均リターンは一括投資の方が15.34%高くなりました。サブレくんさっきよりも勝率が上がってるぽっぽねシータ単純に基準価額が上昇する期間が長いと勝率は上がっていくよたとえば次のグラフは、一括投資が勝った12ヶ月間(2005年4月29日から2006年3月31日まで)の推移です。Emergingは、新興国株式の市場平均を表すインデックスです。Slim新興国株式」がベンチマークとしているインデックスです。データが取得できた1987年12月31日からのリターン推移は、次のようになっています。Emergingの一括と積立の比較はこちらです。238.36%全期間で「10年間」が253回あり、一括投資の方がリターンが高かったのは169回、勝率にすると66.80%でした。平均リターンは一括投資の方が7.78%高くなりました。シータ新興国株式も一括投資の方が勝率が高かったよ!サブレくん一括投資が全勝だぽっぽね!SPONSORED目次に戻る積立NISAは一括投資の方が勝率高いけど、初心者には無難に積立投資をおすすめしたいサブレくんこんだけ一括投資の方が勝てるんだったら、僕も一括投資にしてみるぽっぽ!シータちょっと待ってサブレくん!勝率は高いけど、一括投資の方が負けることがあることも忘れないで!シミュレーション結果だけを見ると一括投資の方が勝率やリターンの両面で優れていますが、「いつも」「必ず」一括投資が積立投資に勝るわけではないので注意が必要です。勝率が7割だとすれば、3割は積立投資に敗れるわけです。投資をするような初心者の方が最初につらい経験をしてしまうと、それが心の傷として残り、その後資産運用をやめてしまう可能性があります。一括投資をした直後にリーマン・ショックみたいな暴落が来て、半年で資産が半分になっちゃったとしたら精神的に耐えられる?サブレくんうーん、それはつらいぽっぽね。頭がおかしくなっちゃいそうだぽっぽ多少のリターンを逃すことよりも、相場から退場してしまうことの方が、将来に渡るリターンを考慮すると損失は大きいです。暴落にも耐えうる「上級者」の人は一括投資をした方が良いと思いますが、初めて投資をするような初心者の方は無難に毎月の積立投資をすることをおすすめします。サブレくんわかったぽっぽ!僕も無難にいくぽっぽ!SPONSORED目次に戻るまとめ:つみたてNISAはポイント還元がお得な楽天証券で始めよう積立NISAの一括投資と積立投資は、勝率・リターンの両面で一括投資の方が優れています。相場の暴落時に一括投資をすると想定外の大きな損失を食らってしまうこともあります。これに耐えられる上級者の方は「一括投資」でOKですが、投資初心者の方は無難に積立投資をおすすめします。つみたてNISAを始めるなら「楽天カード払いで積立をすると1%ポイント還元」がある楽天証券が、他社と比べて相対的にお得です。1%コストを安くできると、長期の資産運用で有利に働きます。リターンを増やしたいので、僕もSBI証券から楽天証券のつみたてNISAへ移管をしました。口座開設は少し面倒に感じるかもしれませんが、ノーリスクでリターンが増やせるので単純にやらないともったいないです。今なら期間限定で楽天ポイントをもらえるキャンペーンも開催中です。口座をお持ちでない方は、お得なこのタイミングで申し込んでおきましょう。キャンペーン楽天証券と他証券会社の比較は、こちらの記事をご覧ください。楽天証券ネット証券シェアNo2の楽天証券は、「楽天ポイント」で投資信託が購入できる証券会社で、初心者が資産運用するなら口座開設は必須です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、商品選びも安心です。2018年10月27日から楽天カードでの投信積立で楽天ポイント1%還元サービスも始まり、お得度は全証券会社No1になります。圧倒的におすすめです。公式ページSBI証券SBI証券はつみたてNISAだけでなく、iDeCo、日本株から米国株まで、あらゆる分野で平均点以上の使い勝手を誇る、万能な証券会社です。万人向けなので、460万人以上が口座開設をしており、ネット証券シェアNo.1。企業としての安心感があり、多くの投資家も利用してます。「口座の使い分けなんて無理!できれば1つの証券会社で全部やりたいよ」という方は、SBI証券で口座開設をしましょう。公式ページマネックス証券(iDeCo)マネックス証券は、iDeCo口座においてネット大手3社の中で運用時の費用(信託報酬)が最安です。Slimシリーズ」の取り扱いがあるため、長期の資産形成で有利になります。iDeCoを開設していない場合、多くの人にとってマネックス証券が最適解になります。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。日本は投資環境が悪いです。「投資がしたいけど怖い、頼れる人がいない」そんな投資初心者の力になれるブログを目指してます。ついての記事を書いていきます。