自分に合った投資信託や資産運用のプランを提案したりロボットがアルゴリズムに沿って自動で資産運用をするサービスです。ロボアドバイザー自体は少し前から注目され始め日本でもすでに数社が自動資産運用サービスを提供していますが評価が良いと噂のウェルスナビ(WealthNavi)に1000万円入金したのでロボアドバイザー(ウェルスナビ)の運用実績・成績に興味があってこのブログ記事にたどり着いた方のために入金した1,000万円が増えたのか?減ったのか?ウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績をブログで公開します。それでは早速、2018年1月23日時点のウェルスナビ運用実績・利回りの成績をブログに掲載します。ロボアドバイザーのメリット・デメリット。余裕があれば100万円での積立運用がおすすめウェルスナビ(WealthNavi)に1,000万円を入金!運用実績は?ウェルスナビ(WealthNavi)というロボアドバイザーのサービス自体は2017年頭ぐらいに知っていたんですが実際の運用実績・損失がどれぐらい出るのか?他の人の口コミや評価が公開されているブログを拝見してからやってみようと考えていました。半年ぐらい経過した7月頃にウェルスナビ(WealthNavi)の実際の運用実績を公開しているブログを見る限り評価できる運用成績だったのでとりあえず、2017年7月6日に1,000万円入金してみました。運用実績画像の右下に小さく書かれてますが、7月22日現在の為替レートが1ドル=111.12円7月6日時点と比較すると円高で日本円換算とアメリカドル換算で実績に差が出て2週間ちょいで約8万円の利益になっています。個人的には1ヶ月で投資金額の1%も上がれば評価できる良い実績なので今の所の評価は悪い感じではなさそうです。投資ですので、世界情勢やマーケットの地合いによって運用実績は上下しますから、一概には評価することはできませんが1ヶ月で1%上昇したら1年で12%ですので、非常に良い評価の運用実績です。ちなみに現時点までの運用実績の途中には下の画像のように、もう少し利益があった場面もありました。私は、最初に1,000万円を入金して毎月10万円ずつ自動積み立て入金をしていきます。投資の世界では当たり前のことですが相場がいつどこでどのように変動するかは誰にも予測ができないのでドルコスト平均法のような定期的な積み立て運用が一番おすすめです。ウェルスナビ(WealthNavi)のシミュレーション結果だと、初期投資1,000万円で毎月10万円ずつ自動で積み立て運用をしていくと下のようになるようです。ウェルスナビの運用プランはリスク許容度5を選択ウェルスナビ(WealthNavi)のシミュレーション結果によると「リスク許容度5」で30年以上の運用することで57%の確率で1億円以上になるようなので30年間完全にほったらかしにしてその運用実績をブログで公開し続けようと考えています。この「リスク許容度」については簡単な6個の質問に答えることで算出可能で公式ページで今すぐご自身のリスク許容度を、無料診断することができます。↓お得なキャンペーン特典を受け取るにはこちらをクリックリスク許容度は1から5まであってリスク許容度1の場合だとなるべくリスクをとらずに株式などのリスクが高い資産ではなく値動きが少ない銘柄に重点をおいたポートフォリオになっています。逆にリスク許容度5だと相場のボラティリティー幅が大きい株式に投資する割合が多くなるポートフォリオになります。ウェルスナビの各リスク許容度のポートフォリオ配分比率は、下記の画像をご覧ください。私が運用しているリスク許容度5というのはご覧の通り、日本・欧米を含めた世界の株式が占める割合が8割という、積極的な投資スタイルになります。言うまでもないですがこのリスク許容度はご自身の状況・考え方で決めるべきです。定年までに時間があるという方はリスクを大きくとってみても良いですがすでに定年を過ぎていてリタイヤされている、もしくは退職間近の方であれば、リスク許容度は低めに抑えておいた方が株式市場や世界情勢などに左右されにくくなりますのでご自身の現在の状況に適したリスク許容度を選択するようにしてください。ロボアドバイザーのメリット・デメリット。どんな人におすすめ?ここでロボアドバイザーのメリットとデメリットについてお伝えします。ウェルスナビ(WealthNavi)を始めとしたロボアドバイザーサービスの最大のメリットは資産運用における全てのプロセスを、全自動でやってくれることです。投資信託などを購入された方であればご存知だと思いますが先ほど紹介したようなポートフォリオを自分で考えて銘柄を選択して運用最中に自分でリバランスをするとなるとそれなりの時間と労力がかかります。逆にそれが良いという人もいるので、一概に面倒だとは言えませんが最初のうちはまだしも運用途中で利益が出てきた部分と損失が出ている部分を自分の感覚で取引してしまっている人はいないでしょうか?私自身も以前までは投資信託の銘柄を全て自分でチョイスして完璧なポートフォリオを組んで積み立てていた時期があったんですが最初は良くても運用最中のリバランスが面倒くさくなってしまって途中で投げ出してしまったことがあります。投資の世界でありがちな心理的なミストレードがロボアドバイザーであれば絶対にありません。私たちは何も考えずに余剰資金をウェルスナビ(WealthNavi)に投資し続けていればあとはロボアドバイザーが勝手に全自動で資産運用をしてくれます。ロボアドバイザーのメリットを一番享受することができるのは投資初心者の方や自分での裁量トレードをしたくない人です。逆に全部自分でコントロールしたい方や、投資に慣れている方であればロボアドバイザーを使わずにご自身で資産運用をしていった方が良いと思うかもしれませんがウェルスナビを構成している米国ETFを購入するための米ドルへの両替と米国ETF自体の手数料そして、運用益が出た際の日本円に戻す際の両替為替手数料を考慮すると全て自分で取引をするのではなくウェルスナビに任せてしまった方が最終的には利回りが良くなります。ウェルスナビ(WealthNavi)をはじめとするロボアドバイザーは投資初心者の方やアセットアロケーション自分で考えてポートフォリオを組める人にとっても利回りを最大化させることができる今までに無かった評価されるべき自動資産運用サービスです。評価」とかでウェルスナビの運用実績の評価について、検索をかけてみるとウェルスナビ(WealthNavi)の口コミや、評価を公開しているブログが何個も出てきます。色々な方のブログを拝見しましたが今の所は総じて良い評価・評判の方が多いです。ウェルスナビでは上記のように謳っていますが、実際の銘柄については手数料のところでお伝えする世界的に評価されている有名なETFを売買しているだけですし最終的な利回りは、ポートフォリオとウェルスナビで採用されている金融アルゴリズム次第になります。上記の中で特に良いと感じたのが指定された口座に自動積立設定しておけば、全自動で発注されて再投資・リバランスまで自動だという点が、非常に評価できます。ウェルスナビで売買されている米国のETFの売買を実際にやったことがある人であればわかると思いますが米国ETFを購入するということは米ドルで購入することになるので、為替相場が気になったり再投資をするときには、どれぐらい再投資すれば良いか考えたりリバランスの度合いもどれぐらいにしたら良いのか?って結構悩んでしまったりします。この辺の悩みを何も考えずに、全自動でやってくれるというのがロボアドバイザーの評価するべきところですし自分の感情や勝手な価値観が入る余地がないところが、非常におすすめです。ない人におすすめのウェルスナビ(WealthNavi)ですがここまで全自動でやってくれるからには手数料がかかります。ご覧の通り、手数料は3,000万円までは一律で年率1.0%(税別)です。100万円を預けると1年で1万円(税別)が手数料として引かれる計算になります。国内のノーロードで手数料が安い投資信託や、海外のETFを売買したことがある方であれば手数料が年率1%(税別)というのは非常に高く感じるはずです。ちなみに、銀行とかで勧めてくる投資信託の購入はおすすめしません。最近では少なくなったようですが以前は投資信託を販売するのに、ノルマがあったりで手数料の高いボッタクリ投資信託を勧めてくる銀行もありました。投資信託を勧められたら信託報酬や手数料の欄をよく見てください。年率3%、5%(税別)とか平気で手数料をかけていますし銀行にとっては、売買をする度に手数料が入る仕組みなのである程度期間が経過して社会情勢などが変わったタイミングで電話がかかってきて「今のうちに損失を軽くして新しい投資信託に・・・」と言って数%の手数料を徴収してきます。銀行の方が勧めてくる投資信託には一切目もくれず私の場合は自分でアセットアロケーションを組んでとにかく信託報酬と手数料が安いノーロードの投資信託を探していた経験があるのでウェルスナビの手数料が1%というのは少し高い・・・という気持ちはよくわかります。詳しい手数料についてはウェルスナビ(WealthNavi)の公式ページに掲載されているホワイトペーパーをご覧いただくとわかりますが具体的なETFの銘柄は下記になります。上記表の「経費率」をご覧いただくとわかりますが海外のETFを直接購入することができると、手数料が圧倒的に安く済みます。ここのマージン(差分)がウェルスナビの収益となるわけなんですが実際に直接ETFを購入しようとするとこの間に日本円と米ドルの交換為替手数料が入ってきたりするので現実的には、そうもうまくいかなかったりします。この辺の為替取引の手数料を極限まで抑えたい方は、ロボアドバイザーを使わずにご自身で売買された方がおすすめです。運用されて評価されている有名なETFなので信頼性という意味での評価は間違いありません。あとは運用手数料がどうしても気になるのであれば3,000万円以上預ければ3,000万円を超えた分の手数料が0.5%(年率・税別)になります。言っても超富裕層にしか手が届かない領域ですが年率0.5%(税別)でこの内容であれば運用手数料が割安であることは間違いありません。余裕があれば100万円での積立運用がおすすめウェルスナビ(WealthNavi)について紹介してきましたがいかがだったでしょうか?この記事を書いてから他にも似たような自動資産運用サービスとしてテオ(THEO)という評判のロボアドバイザーサービスがリリースされたので実際に100万円を入金して試してみましたが結論としては、ウェルスナビの方が評価は良いです。その評価をこちらのブログ記事で公開していますので、興味がある方はご覧ください。...私自身は、他によっぽど優れたロボアドバイザーが出てこない限りは入金した1,000万円を塩漬けにして運用実績をこのブログで公開し続けていく予定です。大切なお金を何も考えずに銀行に預けているだけなのであれば余剰資金で資産運用を始めてみてください。言っても、資産運用と聞くと「難しそう」「騙されそう」「損しそう」というイメージが先行すると思いますし実は、私も最初はそういう気持ちがありました。今回ご紹介したウェルスナビ(WealthNavi)のようなロボアドバイザーが提供されたおかげで投資初心者の方であっても自分に適したリスク許容度を選ぶだけでプロ目線からも評価された自動資産運用を手軽に行うことが可能になりました。ウェルスナビというのは今まで投資をしていなかった人や投資に対してネガティブイメージしか持っておらず一歩を踏み出せなかった人にとってとても有益なサービスであることは間違いありません。評価するべきなのは投資の知識が何もない0の人であろうと投資経験がバリバリにあるプロ級の人であろうと、ウェルスナビを使うことでその運用成績に差が出ることはありません。余裕があれば100万円をまずは入金して毎月3万円程度の自動積立をすると運用の評価・実績がわかりやすくておすすめです。興味がある方はウェルスナビの公式ページで公開されている運用プランの無料診断をしてみてください。資産運用ロボアドバイザーになりました。知っておくべきなのが、確定申告・税金の知識です。そのお金を全自動で運用するロボアドバイザーというサービスです。