2019.09.19この記事は約14分で読めます。(@TSUMITATE_NISA)2018年から急激に増えてきたソーシャルレンディングという投資が2019年に入ってからさらに参加する事業者と投資家が増えて、かなり増えてきています。今回は、数多くあるソーシャルレンディング事業者のなかでもある程度、信用できる事業者をまとめて紹介します。関連ソーシャルレンディングとは?ソーシャルレンディングとは、簡単にいうと、個人投資家から集めた資金を事業者、企業などに貸し付けて、元本に利息をつけて返してもらう仕組みになっています。※クラウドファンディングと呼ばれることもありますが、ソーシャルレンディングはクラウドファンディングの一種という扱いになっています。6ヶ月間の投資で100万円を利回り5%の事業に投資すると、6ヶ月後に元本の100万円に利回り分の5%がプラスして返ってきます。そこから税金が引かれますし、利回りが得られないどころか元本割れするリスクもあります。絶対にプラスで儲かるものとは言えません。ソーシャルレンディング事業では、しっかりと返済できる相手を見極めて、貸し付けているため、事業者によっては今までの回収率が100%のところもあります。ソーシャルレンディングは、運営している事業者がきちんと返済できる相手を見極めて、投資先を紹介してくれるかどうかがとても重要になっています。「大手で安心できる」「利回りが良い」というところでもきちんとしたところで投資をしないと元本割れすることもあります。➀ソーシャルレンディングを運営している事業者がきちんとしている2投資先の情報がきちんとわかる3高い利回りばかりで回収できるかあやしくないか?などの条件を考えて投資先を選ぶ必要があります。Funds(ファンズ)Fundsは、ソーシャルレンディング事業者のなかでもしっかりとした運営ができているという印象がある事業者です。代表の藤田雄一郎さんは、今までのソーシャルレンディング業界の不透明さに疑問を持っていて、投資家が知りたい情報をきちんと公開して、納得して投資できるようにしていこうと考えている人です。IVSで優勝しました!僕がどうこうというよりプロダクトありきの優勝なので、本当にメンバー全員で掴み取った勝利です。2019投資案件をみても、それほど高い利回りの案件は扱っていませんが、信頼できる事業者であると僕は思っています。Funds公式サイトへ口座開設については、以下の記事で解説していますので、そちらをご覧下さい。ソーシャルレンディングの口座開設はすべての事業者、無料で行えます。【画像21枚で解説】Funds(ファンズ)の口座開設をわかりやすく解説!ソーシャルレンディングのFunds(ファンズ)の口座を開設してみました。方でもわかるように画像を使って開設方法を説明しています。」ということで、証券会社が運営しているソーシャルレンディングです。登録があることから、顧客の資産をしっかり管理できる運営企業としてアピールしています。100%ということでしっかりとした運営をしていることがわかります。600億円の応募額を運用した実績を持つ事業者です。クラウドバンクの詳しい内容は以下の記事に載せていますので、ぜひご確認ください。高配当株への投資が良いのか、クラウドファンディングであるクラウドバンクへの投資が良いのかまだまだ議論の余地はあります。FUNDING」では、IoTとデザインで驚異の入居率99.8%を誇る当社の自社ブランド「SYFORMEシリーズ」の中から投資家自身が物件を選択し、投資家自身が自ら投資ポートフォリオを組むことができます。FUNDINGの大きな特徴の一つです。不動産投資のハードルを下げ、新しい資産運用のツールとしてご提供致します。■投資に対するリスク当社の過去10年間の投資実績はディフォルト率0%となっておりますが、更に投資への安全度を高める仕組みとして、利息計算期間ごとのリターンは投資家から優先的に分配、売却時などに損失が発生した場合には当社から優先的に負担する、優先/劣後方式を採用しております。J-REITや株式投資とは異なり、投資元本評価がマーケットに影響されにくく、資産価値の変動が低いことも特徴です。FUNDING」がオンライン上で気軽に安定的なサービスを提供することより、従来の不動産投資のイメージを払拭し、誰でも手軽に始められる不動産投資を実現します。穴吹興産株式会社が運営している不動産ソーシャルレンディング事業です。運営している事業なので、信用できる運営となっています。事業内容は建築、不動産に特化した企業なので、不動産ソーシャルレンディング事業者として強みを発揮することが期待できそうですね。応援したい投資家たちのお金を届ける融資型クラウドファンディングです。投資は1万円からでき、期待利回りは1.5%~8%の案件を取り揃えることを予定しております。登録があることから、顧客の資産をしっかり管理できる運営企業として信頼性が高いです。(証券会社)としての登録を行い、クラウドファンディングサービスの提供を行っています。資本の充実が求められています。当社はより厳格なレギュレーションのもと、皆様の資産を安全にお預かりすることを第一にサービスの運営を行っています。)による運営を行っております。(証券会社)としての登録を行い、クラウドファンディングサービスの提供を行っています。高い財務要件が求められています。もと、皆様の資産を安全にお預かりすることを第一にサービスの運営を行っています。株式会社の100%子会社です。株式会社は、グループで金融×ITの新分野に挑戦しています。SAMURAI証券公式サイトへSBIソーシャルレンディングSBIソーシャルレンディングはSBI証券などでおなじみのSBIグループの事業者です。ネット証券の最大手であるSBIグループということで、安心感のある事業者として人気があります。CREAL(クリアル)CREALは不動産投資に特化したクラウドファンディングです。基づき、「新しい時代の不動産投資」を目指した不動産投資クラウドファンディングサービスです。不動産投資における必要な情報を明確(クリア)にすることで、投資家様に安心してご利用いただけるサービスとなっております。引用:CREAL公式サイトCREAL(クリアル)では、投資先である不動産を動画で紹介しており、どんな物件に投資をするのかを見ることができます。公式サイトでどのような物件に投資しているのかチェックしてみてください。CREAL公式サイトへUnicorn(ユニコーン)Unicorn(ユニコーン)は、株式投資型のクラウドファンディングであり、主に未上場企業がインターネットを通じて多くの人から少額ずつ資金を集め、その対価として株式を発行する仕組みで還元するものです。株式投資型のクラウドファンディングのメリットは上場前の企業に投資できることが大きなポイントになります。通常であれば、一般人が投資できる企業というのは株式上場した企業のみであり、上場していない企業に投資できるのは一部の企業や人だけです。ユニコーンでは、未上場の企業にクラウドファンディングを通して投資でき、株主として、優待を受けることもできる仕組みになっています。デメリットとしては、未上場企業への投資であり、不動産のソーシャルレンディングのような利回りによるリターンではありません。将来事業が成功したら、大きなリターンを得ることができるという仕組みなので、特殊なクラウドファンディングとなっています。他のソーシャルレンディングなどと比べて、かなりハイリスクハイリターンということです。詳しい内容は以下の記事で紹介していますので、こちらをご覧ください。クラウドファンディング「ユニコーン」を徹底解説!株式投資型クラウドファンディングとは?ユニコーンの株式投資型クラウドファンディングはハイリスク・ハイリターンのクラウドファンディングです。tumitate.net2019.05.02COOL(クール)COOLの特徴として、日本在住外国人に注目しており、今後さらに増える訪日外国人に関連するビジネスに投資していく方針です。2019年4月から法改正により、外国人労働者の受け入れが拡大しており、今後も外国人労働者の増加に伴い、日本に在住する外国人の増加が見込まれています。観光で訪れる外国人の人数も毎年増加しており、相乗効果が期待できます。経済成長率の高いアジア圏の国や地域に対して積極的に投資することで、予定利回り4%以上を目指しています。COOLでは、在日外国人、アジア圏への投資に特化しているソーシャルレンディングです。COOL公式サイトへLENDEX(レンデックス)LENDEXは、高利回りのソーシャルレンディングとして、一部の投資家から大きな人気があります。・案件の大部分に担保を設定リスクを抑えるために案件の大部分に担保を設定します。事業者が返済ができない最悪の場合でも、担保権を行使し回収額を大きくします。収益は毎月分配し、少しでも早く投資の成果を得られるようにします。先の見込みにくい投資案件はさけ、より確実な1年以内の短期投資を中心とします。借り手のマッチングに努め、中間コストを削減し、できるかぎり投資家に利益を還元します。当社は担保不動産の評価に際し、当社独自の査定価格と、第三者の査定価格とを比較して、いずれか低い方の80%を上限にファンドを組成します。LENDEX公式サイトへFUNDINNO(ファンディーノ)FUNDINNO(ファンディーノ)は、株式投資型のクラウドファンディングです。◆株式投資型クラウドファンディングとは?非上場株式の発行により、インターネットを通じて多くの人から少額づつ資金を集める仕組みです。500,000円として、株式の発行による資金調達を可能にした新しいプラットフォームサービスです。◆FUNDINNO(ファンディーノ)の特徴1多くの案件にプロの投資家も投資しているFUNDINNOで取り扱っている案件にはプロの投資家が投資しているものも多く、当社が選別した魅力のある企業を掲載しております。FUNDINNOでは金商法で定められた項目を中心に厳正な審査を行っております。2資金調達後の企業フォローその後の会社をフォローするため、事業計画と実績の管理やサポートを行ったり、ファイナンスのサポートとして追加の資金調達の提案などを行ったりしています。ビジネスマッチングや、エグゼクティブ人材・技術者等の紹介といったフォローも個別に行っています。その会社に投資して株主となった方へ向けて、その会社が定期的に情報を発信していけるようにサポートも行っています。現在、このような資金調達後の企業フォローもサービス化していく準備を進めています。あるかといった明確な方針に基づいて確認しています。中心としたチームで行い、また、審査会議においては多数決ではなく、審査員全員一致でなければ通過することができないという大変厳しい審査を行っています。4エンジェル税制を導入エンジェル税制とは、ベンチャー企業への投資を促進するためにベンチャー企業へ投資を行った個人投資家に対して税制上の優遇を行う制度です。FUNDINNOでご紹介するベンチャー企業の中で、エンジェル税制の対象となる企業に投資した際には、投資した金額に応じて所得税の優遇措置が受けられます。※FUNDINNOでご紹介する企業がすべてエンジェル税制の対象となる訳ではありません。FUNDINNO(ファンディーノ)公式サイトへOwnersBook(オーナーブック)OwnersBookは、年利回り4.0%~6.0%の案件を中心とした不動産ソーシャルレンディングです。きであり、不動産事業を手がけているロードスターキャピタル株式会社が運営しています。2017年9月に東京証券取引所マザーズ市場へ上場しております。Fundingは、アジア最大マーケットの中心、《沖縄》発の貸付型クラウドファンディングです。最大の特徴は、沖縄の不動産に特化したソーシャルレンディングという点です。Funding公式サイトへソーシャルレンディングは情報が命ソーシャルレンディングで利益をあげるためには、投資情報をきちんとチェックすること、運営者がしっかりと運営しているかどうかが重要です。そのためにも、インターネット検索、ツイッターでの口コミなどを見ることも必要です。情報が透明化されていますが、まだまだわからない部分もあるというのが現状となっています。ソーシャルレンディングで投資する場合は、信頼できる事業者で信頼できる案件に投資することが大切なので、自分自身の目でしっかりと確認してみてください。ソーシャルレンディング事業者は数多くあるので、比較してみるのも良いと思います。景気後退による不況でもソーシャルレンディングは大丈夫なのか?という話。tumitate.net2019.08.15そんじゃ、また明日。関連にほんブログ村モトリーフールは米国株に関する情報を豊富に取り扱っているメディアです。景気後退による不況でもソーシャルレンディングは大丈夫なのか?という話。2019.08.15ソーシャルレンディングユニコーンのクラウドファンディング第1号案件が目標金額に到達!次の第2号案件はいつ?ユニコーンのクラウドファンディング第1号案件が目標金額を超える金額を集めました。2019.08.06ソーシャルレンディングソーシャルレンディング「COOL」の第一号ファンドの募集が終わりましたソーシャルレンディング「COOL」の第一号ファンドの募集が無事満額で終了しました。」について2020.02.24ソーシャルレンディング【画像21枚で解説】Funds(ファンズ)の口座開設をわかりやすく解説!ソーシャルレンディングのFunds(ファンズ)の口座を開設してみました。方でもわかるように画像を使って開設方法を説明しています。タイトルとURLをコピーしました。