ウェルスナビを改めて考えてみました。某投資顧問のアドバイザー。ウェルスナビを改めて考えてみました。2018-09-29ウェルスナビを改めて考えてみました。投資のヒント-米国株ウェルスナビを改めて考えてみます。日本で最も利用されている資産運用ロボアドバイザーはウェルスナビです。誰でも手軽に資産運用ができるということで人気があります。どのような考えで資産運用をしているのか、公開されているホワイトペーパーを元に考えてみました。ウェルスナビの資産運用の柱まず、幾多の株式投資ETFの中からVTIを柱に据えているのがウェルスナビです。VEAやVWOを組み合わせて国際分散投資を実現していますが、これは経費率が大きな理由になっています。基本的なコンセプトとして国際分散投資があります。すると、VTも選択肢には入ってきますが、VEA・VTI・VWO3銘柄を合成すると経費率がより安くなります。VT1つで組むより安いというところでコストを重視なのが見て取れます。取引ごとの手数料は取られないため、そのようなデメリットもありません。3銘柄の組み合わせというのはそういう意味で、ウェルスナビならではと言えそうです。意識しなくてはいけないのは流動性です。ETFの資産規模ということです。VEA・VTI・VWO3銘柄の流動性の高さは安定性と言い換えることもできます。私たち利用者のリスク許容度に応じて新興国などの割合を変えるなど、フレキシブルに運用できます。その点から考えても3銘柄のほうが良いという結論になったということです。市場全体をカバー(セクターETFなどではない)金融庁登録済みETF確かな流動性と安定性まとめると、この3つを踏まえて商品化しているということですね。手数料は下がることは無いのか現在、米国のロボアドバイザーは手数料が0.25%水準まで下がっています。長期の資産運用サービスを提供するということなので、ビジネスベースに乗らなくてはいけないというところはありますね。米国よりも高いですね。実際FX業界の話やロボアドバイザ―業界の話を聞いてみると、日本は規制などを含めたインフラ面が厳しく、低コスト化が厳しいとは聞きます。いえ、資産運用の世界は規模が拡大するとコストは改善するので、さらに規模が大きくなったら、引き下げるというのは可能性としてはあるのではないでしょうか。2017年末導入のプログラムで長期割というのを導入されました。長期運用すれば手数料を段階的に下げるというサービスですが、こうしたサービスが拡充されると良いですね。一括投資と分割投資はどちらが優れているのか一括投資と分割投資、基本的にはどちらが正解というのは無いのでしょう。慣れている人は一括投資でリスクを取ってもいいですし、慣れていない場合はリスクをコントロールして、徐々にという形が良いですね。ウェルスナビのウェブサイトからわかりやすい資料を引用します。右肩上がりを想定するならば、一括投資が得をするということですね。下がっての反発ならば、分割のほうがお得ということになりますね。ある意味では相場観が試されるわけですが、何が正解か考えすぎて迷うのももったいない話です。少額からでも始めることに価値があるということです。私は初心者の方には分割購入をおススメしています。下落相場に対する耐性は経験によって身につくからです。とバランスファンドの違いを整理してみます。ETFによる分散主体であり、償還リスクが低い均等配分ではないので、ホームカントリーバイアスが低いリスク許容度に応じて個に応じたポートフォリオが組めるこういうところになりますね。資産規模の大きい著名ETFを使っています。そのため、資金が集まらず、償還というリスクがほとんどありません。個人のリスク許容度に応じたポートフォリオですので、過度に日本に重きを置くことはありません。世界の中の1つの国という扱いですね。そのため、個に応じたポートフォリオが組めるというのが強みになっています。いうカテゴリ分けを行います。なると、単純に日本と新興国の割合が三分の一を占めます。この割合をどう考えるかということですね。私は米国株と米国債を推しています。そのため、バランスファンドの米国の比率はやや低く、新興国と日本の比率は高すぎると感じています。いえ、国内資産でも不動産・太陽光などの実物投資は否定していません。資産運用はバランスが大事です。資産が大きくなるほど適宜分散をしていく。このことが肝要なのは間違いのないところですね。気が付くと半年以上ウェルスナビの記事を書いていませんでした。久しぶりに書きました。運用実績に関して書いてもいいですね。www.americakabu.comこちらはウェルスナビのライバルであるTHEOの運用の特徴についてです。THEOは割と頻繁に売買をしていますね。www.americakabu.comウェルスナビと米国株長期運用に関しての記事です。長期で見るとやはり魅力的なのは米国株、あるいは米国ETFということになります。07:00ウェルスナビを改めて考えてみました。リーマンショックから10年が過ぎました。はてなブログPro某投資顧問のアドバイザーをしています。応援クリックお願いします投資の第一歩。(1)月別アーカイブ関連記事リスクとリターンとは。シンプルに解説しました。Reserved.スターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。