次の機会にはこの経験をぜひ活かしたいです。懲りずにがんばります。[WealthNavi(ウェルスナビ)]こんにちは。確定拠出年金の運用ブログをやっております。40代のオジサンです。今日はウェルスナビの運用実績を報告します。DCへの移行をきっかけに、ウエルスナビで勉強を始めてまる2年が経ちました。2年ってあっという間ですね。最初に30万円ぶっこんで、毎月2万円ずつ積み立てて、夏ボーのタイミングで10万円入れてみたりして、早くも98万円の投資金額になりました。含み益が10万円チョイ出ているので、評価額は108万円を超えています。ちなみに、ボクは「リスク5」で運用しています。※2年分を表示するととても見づらいので、半年分のグラフにしてみました。総資産額が108万円ほどになりました。評価益は10万9千円ほど(+11.21%)です。新型肺炎ショック(ショックというほどのものではなかった?)で少し下がっていましたが、だいぶ戻してきています。今回、いちばん下げたのは1/31でしたが、そのときでも+7.63%ありましたので、たいして下がらなかったですね。2018年のクリスマスには、ー12.39%を記録しましたからね。マイナス12%ですよ!?この日1日の下げ幅はリーマンショック級と言われています。いや、マジでビックリしましたよ。マジで「投資なんてやらなきゃ良かった」と思いましたもん。柴山さんも「資産運用を続けるのが最も苦しいのは、始めたばかりの1~2年だと言われています。」と言っていますが、そのとおりでした。1年目や2年目半ば過ぎまではマイナス圏にいることが多かったですが、今は安定してプラス圏にいます。昨2019年10月から約4か月間はずっとプラス。ちなみに、ボクのDCも、マイナスだったのは最初だけでした。7年以上になりますが、マイナス圏に沈んでいたのはホントに最初の数か月だけです。この先マイナス圏に降下することもあり得ます。リーマンショックみたいな下げがあるかもわかりません。「新型肺炎ショック」ぐらいでは、大きな下げにはつながらないようです。下がり始めたときは、「これヤバイやつ?」って、正直ビビりましたけどね。市場は今日も警戒感が現れていますが、まあそんなに下がらないんでしょう。構成比をExcelで計算しましたので、構成比の値も掲載してみます。0.3%新興国株(VWO)が赤です。マイナス圏に転落です。ウェルスナビでは、久しぶりに赤字を見ました。割合が大きくないもの(全体の13%ぐらい)ですから、マイナスになってもたいした影響はありませんがね。気分はあまり良くないです。そのうち戻るでしょう。ほかは順調に戻ってきています。リスク5は8割もを株式で運用してるんですね。ありますが、ボクもなかなか思い切った決断をしたものです。某巨大掲示板に行くと「リスク5一択でしょう」とか書かれてて、「じゃあボクも」ってその気になっちゃったんですけど。リバランスはいつ行われるの?「確か、2月はリバランスがあったよなあ」と思って過去の取引履歴を確認しました。リバランスは、過去2年、8月と2月に行われていました。2月8日と8月8日でした。2月8日から半年ごと。なんで「8日」なんだろう?と思ったのですが、なんのことはありません。ボクが「ウェルスナビを始めた日」です。ボクは2/8に始めたみたいです。最初の30万円の購入が2/8だったんです。半年ごと、8/8と2/8にリバランスが実行されていたんです。今年の2/8は土曜日だったので、週明け月曜の今日がその日でしょう。不動産(IYR)?でも。毎月バランスよく買ってくれているようですから、リバランスが必要なほどアンバランスにはなっていないように思うんですよね。先月は「謎の5千円買い」もあったし、じゅうぶんバランスとれていると思います。優秀なロボアドくんのことですから、理想的な購入を仕掛けてくれると信じています。[つみたてNISA]確定拠出年金の運用ブログですが、WealthNaviやつみたてNISAなんかもやってます。40代オジサンの投資ブログです。今日はつみたてNISAの月度報告です。ボクは楽天証券でつみたてNISAをやっており、今月で22か月ほどになります。米国株式(S&P500)や楽天バンガード全米株式、ニッセイ外国株式といった外国ファンドを積み立てています。あと、ニッセイ日経225やひふみプラスも。日本国内よりも全世界、全世界の中でも「除く日本」、全世界よりも先進国、先進国よりも米国、米国の中でもS&P500っていうボクの中での優先順位はありますが、まあ所詮は素人なんで、単なる「好み」みたいなものです。一瞬で去った?新型肺炎ショック前回、1/20には+113,000円ほどあり、2/3に+6,8000円ほどにまで下がりましたから、いったん55,000円ほど含み益を減らしていたことになります。今、2/6現在は、利益+107,000円ほどにまで戻っています。下がって上がって、もうほとんど戻りました。一瞬でしたね、コロナウイルスの影響。全世界で値崩れするのか?と、少なくとも2018年のクリスマスぐらいの下げがあるのでは?と、相当ビビッてたんですけど。けっこうな勢いで5.5万円も利益を減らしたので、「おっ、これヤバイやつかも?」って思いましたけど。たいした影響なかったですね。良いことなんでしょうけど、身構えていたボクとしては、かなり拍子抜けの印象です。支払・注文・約定スケジュールちなみに、ボクは掛け金を楽天カードから支払っています。楽天ポイントが付きますからね。カード払いだと、毎月1日が注文日になってしまうんですね。1日(ついたち)に固定です。好きに選べないんです。実際の約定日ってどうなっているんだろう?って思って、今月の実績を確認してみました。下図は楽天VTIの買付日程の実績です。06:30約定日:2020/02/04受渡日:2020/02/07買っている6種のうち3種が上記のパターン。ニッセイ日経225は約定が2/3で1日早く、受渡は2/7で上といっしょ。eMAXISバランス8資産均等とニッセイ外国株式は、約定は2/4で同じですが、受渡が2/10で1営業日遅い。