投資信託の提案・アドバイス【第16回】元本保証型ファンドを案内する際の注意点は?『近代セールス』2020年1月1日号より著者近代セールスフォロー(画像=Freedomz/Shutterstock.com)ココが気になる!最近、当行で元本保証型ファンドの取扱いを始めました。関心を持たれるお客様も多いのですが、どのような点に注意して案内すればよいでしょうか?最近、銀行等の金融機関でも「元本保証型」や「元本確保型」を謳う投資信託(以下、元本保証型ファンド)を取り扱っています。元本保証というと、投資初心者にも分かりやすい商品かと思われますが、その仕組みは複雑です。限定した単位型ファンドであり、信託期間も長期にわたります。今回は、元本保証型ファンドの基本的な仕組みと、お客様への提案にあたって留意すべき点をみていきましょう。