次の一括乗換ターゲットはダイワ世界債券ファンド(毎月分配型)です。年2回分配型にスイッチングしたのですが、やはり高コストなのは気になります。16.59%%に乗り換えです。<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンドは、2013年12月10日に設定されたばかりで、純資産総額も17.66億円しかありませんが、購入手数料0は当然のこととして、換金手数料なしというのも魅力的です。20代、30代の人たちはこの後30年も40年もバイ&ホールドが可能ですが、老後がそこに見えている私たち50代は、やはり換金時のことを考えます。インデックス運用実践ガイド」を読みました。「生活防衛資金の現金を一時的に拝借して、インデックスファンドの売却と海外ETFの購入を同日のうちにやってしまう」という一節を読んで、ハッとひらめきました。29.39%に乗り換えました。何でこんな単純なことを、もう少し早く思いつかなかったのでしょう......。ホントに相変わらずのポンコツぶりです。(2014/10/03)200万円以上の利益を出しながらも、撤退......。Trackback:0このページのトップへ月例アセットアロケーション毎月17日現在のアセットアロケーションです。前月比は-631,654円-0.75%という数字になります。このところの株安・円高が主な原因ですが、日本債券の割合が大きいため、「思ったより影響が少なかったなぁ」という感想です。今回より外国株式と外国債券を新興国と先進国に分けリートを国内と国外に分けたため、カテゴリが8つになっています。日本債券が43.5%→46.6%と割合が上がったのは、FX売却分を、当面使う予定がないので、楽天銀行の6か月定期(利率0.5%)に預けたためです。先進国リートに移行しているからです。目標インデックスは海外債券30%ですから、低コストの海外債券インデックスファンドを探して、そちらを買い増す予定です。総選挙が終わったと思ったら、NYダウが大幅に下がったのを受けて、日経平均は大幅続落。いうわけで、少しずつ買い増ししています。20,000円でした。「明日は上がるかもしれないし、下がるかもしれない」ということで、時間の分散と銘柄の分散を実行しています。私の年代(50代女)で投資をしていると、まるで凄い冒険をしているように思われることがありますが、私にとっては「資産は全て銀行預金」の方が、リスクに思えるのです。私たちの年代は結構なインフレを経験してきていますから、例え定期預金の金利が7%という夢のようなことがあったとしても、それ以上に物価が上がり「お金の価値が下がる」ということを実感しています。1ドル360円なんていう時代も経験していますから、円安の時期に海外旅行や留学をしようと思うと、当初の予算通りにはいかなくなり海外で節約を強いられるということもありました。明治16年に出身校が当時の天皇陛下から大金500円をいただき、そのお金を使ってしまうのはもったいないということで、100年以上経過した今も銀行に預金されているのですが、現在12,000円ほどになっているということです。500円→12,000円ですから24倍に増えています。当時の500円は現在の価値で100万円くらい?これを投資に回していれば......と、考えざるを得ません。あ、もちろん、預金を全面的に否定しているわけではありません。実際に今現在でも全財産の10%程度は銀行預金に預けているのですから。要はやはり分散投資ですね。4,777円入金となっていました。どこを調べても詳細は一切不明......。キャッシュバックキャンペーン確か、初回入金日から20日間の米国株取引手数料を最大3万円キャッシュバックしてくれというキャンペーンだったと思いますので、きっとその分でしょう。--相変わらずのポンコツっぷり(爆)一時期マイブームだった米国株購入を総括してみます。STOCKを15株購入し、2014年10月21日までコツコツと買い増しています。225,763円となっています。267,689円の利益ということになります。225,763円となっていますが、この差額が為替損益になるのでしょうか......?よくわかりませーーん!まあとにかく、267,689円の利益+4,777円のキャンペーンキャッシュバック=272,466円利益がでています。米国株のマイブームが去った原因は・税金の計算がややこしそう・配当が自動的に再投資されない・円安がどこまで続くか疑問だからです。大きく下げたり、円高になったら、マイブーム再燃になると思います。Trackback:0このページのトップへIPO初当選!新規公開株(IPO)以前は証券会社の「担当者が有力客に優先的に融通するもの」と相場は決まっていました。その代償として、それまでにうんと手数料を支払って、担当者の営業成績に貢献しておかなければなりません。最近はかなり抽選が導入されているんですね。今回投資の勉強を始めるまで、IPOが抽選制なんて知りませんでした。マネックス証券は、完全平等抽選なのだそうです。ちなみにサブで使っている大和証券は、ポイントに応じてチャンス回数が増えるそうで、50,000円の現金目当てに1000万円分の国債を購入したら1000ポイントもらえたので、チャンス回数は2回あります。宝くじなどはほとんど購入したことがないのですが、人気度の高いIPOはもとでの要らない宝くじのようなものということなので、とりあえず申し込むことにしましt。申し込むこと延べ30回以上!何度か補欠にはなりましたが、なかなか当たりませんでし。!トーセイリート投資法人で、初めて補欠からの繰り上げ当選になりました。補欠からの繰り上げ当選?ということは、人気がないということかしら......と、有力ブロガーさんのサイトで調べてみたところ、「そんなに人気はないが、元本割れはしそうにない」らしいので、とりあえず購入してみました。IPOの場合手数料は必要ありませんから、払込金額は公募価格の103,000円です。(2014/10/01)200万円以上の利益を出しながらも、撤退......。」でも常に上位となるバンガード・トータル・ワールド・ストック[VT]初めての外国株という記事でも触れていますが、これひとつで、47か国、7,250銘柄の株式に投資でき、年間経費が0.18%と格安の優れものな、投資信託です。0.7%と、本当に幅広く投資してくれています。配当スケジュールは四半期毎。米国株購入でしたから、間違えないかとビクビクしながら購入しました。手数料が無駄にならない最低単位を購入したのです。購入単価は62.27ドル手数料込みで939.42ドル払い込みました。受渡し日は2014年9月25日でしたが、2014年9月30日には、配当がもらえて、ちょっとびっくりしました。配当単価は1株当たり0.289ドル0.289ドル×15株=4.34ドル税金が惹かれて3.13ドル、ちゃんと振り込まれていました。その後少しずつ買い増しして、現在はちょうど100株。(0)スポンサードリンクプロフィールAuthor:昭和型投資脱却1984年から投資を始めました。これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。(04/21)2015年7月以降の記事は移行しました。(07/31)新興国株式ってやっぱり......。