最安値は3/26の9,576円。今年は、2月にVIXショックが起き、その流れで春先は苦しい局面が続きました。再スタートを切ったのは(基準値の10,000円を超えたのは)4/11。いうことは、わずか約5ヶ月で16.99%上げたということになります。これにはアマゾンもビックリ。楽天VTIの運用成績は?このファンドは、毎日1,000円の自動積み立て買い付けで運用しています(画像下は昨年のNISAの端数分だった4,277円をオマケで全額投入。NISAは1円残らず使い切るスタイル(笑))。毎日と言っても積み立てが発動するのは平日だけなので、一ヶ月の積立額は約2万3000円前後。楽天VTI自体のスタートはそろそろ1年ですが、SBI証券でのスタートは約1か月遅れたので、10/25が最初の買い付けでした。今まで約11ヶ月で、ここに積み立てた分は23万円弱でした。損益は【+23,528円】です。積み立て投資なので(毎日買い付け金額が異なるので)、トータルリターンは実際より下がって現在10.5%(NISA分は14.88%)。この辺をどう見ていくかですが、配当が5%以上あってもさして上下動がない、例えば日産自動車などは少し霞んで見えてしまうのは確かでしょう。長期的に考えても、やはり今後人口が増えていく国は労働人口も比例して増え、経済成長の絶対条件が整うので、それだけで魅力度が全然違います。ちなみに、本家のVTIにもドル建てで投資しておりますが、こちらはすでにリターンが30%を超えております。上は1900年から100年間のNYダウ平均。数々のショックや戦争を経験してもこの成績。これが覇権国の経済力。100年に一度と言われたリーマンショックもわずか数年で回復。ショック時の安いときに増資した資産は配当利回りが上がり、回復に伴って特に複利運用では加速度をつけてトータルリターンを押し上げた。米国投資は今やネットで簡単にできるし、リターンも高めで安定していることから、日本でもこれからどんどん流行っていく気がします。いうことは、投資人口が増えるので更なる上昇も見込めるでしょう。一度大流行ってしまったら、廃れるのが早いということも忘れずに肝に銘じておきたいところです。買う人がいなくなった時が天井です。ビットコインが良い例ですね。テレビでCM流れた時点でもう遅いのです。個人的には、日本株式は徐々に撤退し、空きあらば次々とドルを買い、資産はなるべく米ドルで持つポジションを目指しています。対抗ファンドが登場?今年7月から、米S&P500に連動するファンドがスタートしました。米国株式(S&P500)」。※S&P500とは:米国の大型株500社で構成される指数。小型株は含まれないのでVTIほどではないですが、米市場の約80%を網羅します。上がスタートした7/3からの成績です。主だったショックを経験していないので堅調ですね。2ヶ月ちょっとで、9.8%の上昇。いえ、VTIとS&P500の推移はほぼピッタリ一致するので(小型株分の誤差)、VTIも同じ期間分で切り出せばほぼ上と同じチャートになります。双方に分散させるいうメリットはあまりなさそうです。信託報酬(資産の中から自動的に差し引かれる額)は、楽天VTIが【0.1696%】で、S&P500が【0.1728%】。若干楽天VTIに軍配があがりますが、これはもう長期で見ても誤差ですね。日本では、依然として「ひふみプラス」が大人気ファンドのひとつですが、米国ファンドをひとつ握っておくのは、過去数十年の歴史を見ても、投資のスタンダードになっていく気がしています。日本の約20%(20.315%)に加えて、米国の10%がかかってしまいます(NISAを通した場合は日本の約20%が非課税)。申告することで米国分の10%は所得税控除として還元されるのですが(NISAの場合は二重課税ではないので還元されない)、仕事をリタイヤされた方などは、そもそも所得がありませんので、この二重課税は取り戻せなくなることに注意。【例1】米国投資で利益があった場合。1日本の税金約20%2米国の税金10%配当金も売却益も全て合計約30%が引かれてしまいますが、申告することで2が所得税控除対象になる。【例2】NISAで、米国投資で利益があった場合。1日本の税金非課税2米国の税金10%以上は配当金の税金(2は申告しても所得税控除対象にならない)。売却益は全て非課税となります。ちなみに、世界最大の投資会社バークシャー・ハサウェイのバフェット氏は、自分の死後に備えて、妻に「資金の90%はS&P500に投資せよ」という言葉を残しています。楽天株式インデックスファンドが最強との噂。来年から積立NISAを選択する?↓評価どおりの素晴らしい本でした。これを読んでおくと投資スタイルが変わるのでは思います。InvestmentTwitterFacebookGoogle+PocketB!はてブLINE関連記事1関連記事2円高も楽しんだもん勝ち。気づいたら、ドルを買うことしかしていない。意味もなく揺れる2月。上はドル円の日足1年のチャート。...米航空株は狙い目か?原油高とバフェットの動き。投資の神様、ウォーレンバフェットの近頃の行動。1全体の約4割を金融株に。...SBJ銀行のウォン建て定期1年2.5%はお得か。ウォン建てがおもしろそうだったので口座を作成中のSBJ銀行です。...人気ユーチューバーヒカル氏のVALU問題を簡単に解説。...続・アップルショックはいつまで続く?NYダウが9年2カ月ぶりの下げ幅で慌てる。