「子育て家族」の家計見直しとライフプラン設計で、未来を守るファイナンシャルプランナー(1/3)ライフプランの設計アドバイザーとして活躍する独立系FP「自分と家族の10年先、30年先の生活を考えたことがありますか?」とメッセージを発する「ライフ・デザイン・ラボ」の土田茂さんは、秋田では珍しい「独立系のファイナンシャルプランナー(以下、FP)」として、これからの時代に合った家計の見直しやライフプランの設計・実現のアドバイスを行っています。FP=「保険屋さん」というイメージが強いのですが、土田さんは本来FPの主業務である「ライフプランの作成・実現」のサポートを中心に活動を展開。相談者が送りたい将来の生活を具体化し、実現にはお金がいつ、いくら必要かを算出。ローン等の見直し)が必要かを提案するのが土田さんの役割です。このように保険だけローンだけなどの部分的な対策ではなく、全体での対策が行えるのが土田さんの強みでもあります。現状、土田さんの元へ相談に訪れる顧客は、30〜40代の子育て世帯が中心。紹介顧客のほかに住宅ローン相談、保険の見直しなど、顕在化している問題について相談に訪れることが多いようですが、土田さんは表層の問題ではなく、未来の懸念点を解決していきます。家を建てたい、住宅ローンを組みたいと相談に来た場合、予算だけでなくローン完済年齢も考えてほしいと警鐘を鳴らします。安易に35年の長期ローンを組む方が多いのですが、40歳であれば払い終えるのは75歳。退職後で給料もなく、また年金不安と言われる今、果たして支払いは問題なくできるのでしょうか。そこで土田さんは予算の段階から家計の収支とローンのシミュレーションを行い、どんな返済方法が最も安心かを確認していきます。老後や将来の資金相談も、相談者それぞれの性格や希望に沿った提案を行います。「投資」という言葉に抵抗感を抱く人もいますが、土田さんも当然無理には勧めません。ライフプランの実現に金利の力が必要であれば、投資商品を活用した場合と、投資商品ではなく保険等で運用した場合のシミュレーションも行い、グラフなどで視覚化し判断してもらいます。<次ページへ続く>【次ページ】本来FPの主業務であるべき「ライフプランの作成・設計」を中心に活動を展開123次のページへShare土田茂プロへのお問い合わせマイベストプロを見たと言うとスムーズですお電話でのお問い合わせ018-845-8148外出時は携帯電話に転送されます。勧誘を目的とした営業行為の上記電話番号によるお問合せはお断りしております。「貯める」から「増やす」に。三菱UFJ銀行、休眠口座に手数料を検討。「マイベストプロ秋田」で独立系ファイナンシャルプランナー!家族の人生設計を支えるプロ、土田茂さんをご覧のみなさまへ秋田市を拠点に活動する土田茂プロ/ライフ・デザイン・ラボは秋田市のライフプランニングの専門家・プロです。ライフプランニングの専門家としてのノウハウを得られるコラムやセミナー・イベント情報など、土田茂さんのこだわりや魅力をプロのライターの取材記事をもとに一挙掲載しています。秋田テレビが運営するマイベストプロ秋田では、土田茂(つちだしげる)さんに、その場で気軽に相談や問い合わせができます。