2017年12月30日(土)現在の保有銘柄と損益の状況ストーンヘッド鈴木の分散収入ライフ日本ではちょっと息苦しい30代無職の社会不適合者による雑記ブログ。ワーキングホリデーや外こもりで体得したドイツ・ベルリンを中心としたナイトクラブ(ディスコやアングラ)の健全な楽しみ方や、給与だけに頼らない収入源の分散化やドケチ生活についての他、1557S&P500など東証上場ETFや楽天VTIなど投資信託で日本円のまま実質的に米国株や先進国株について。広告2018-01-042017年12月30日(土)現在の保有銘柄と損益の状況こんにちは、ストーンヘッド鈴木(@StoneHeadSuzuki)です。2017年12月30日(土)現在の保有銘柄と評価損益の状況についてです。遅くなってしまいましたが、終わりよければ全てよしという言葉もあるように、何事もしまりが大事です。]そんなこんなではありますが、2018年の大発会の前にケジメとして書いておこうと思い、筆を執った次第です。実はエクセルにちょこちょこっとデータ入力の雛形を作ってみたので、これで必要最低限の場所のみデータを入力するだけで時間を節約しながら合理的に評価損益の把握が出来ます。通算の確定損益も同様に簡単ではありますが、エクセルで雛形を作ってみたので、これで評価損益と同様に複数の証券会社に跨いでいたり、損益の通算(繰越控除)など「年度」を跨いでいても把握が楽になりました。これは必須項目でもないので、もしエクセルで作るのは面倒だなぁという方は前年度の確定申告の際の控えなどを元にざっと計算も出来るので心配は無用です。]なお、既に2018年度は2017年の12月末から厳密には始まっているので、以前の記事でもアナウンスをしていましたように、節税目的の損出しや益出しは「年度内」を意識する必要性があります。→関連記事:【新年度】新年あけましておめでとうございます??【年末年始の取引日】という訳で、2017年12月30日(土)終値現在の保有銘柄の状況は以下の通りです。36.40%前回36.06%・ニッセイアセットマネジメント今回4.88%前回4.81%・シンプレクス今回44.46%前回45.00%→関連記事:2017年12月22日(金)現在の保有銘柄と損益の状況<振り返りと今後>前回に引き続き、国内新興株が評価損益の足を引っ張ってしまっており、足かせとなってしまっています。1563マザーズ・コアETFの評価損が目立ちます。1563は指数の構成上、2121「ミクシィ」や4565「そーせい」との相関性が高いのが特徴でもあります。1563にもETFのメリットがあるので、今回の評価損はこのETFがどうこうというよりも、結果的に私が高値掴みをしたという事です。]ここで視点をアセットアロケーションに移してみると、国内新興株式が全体の45%近くとなっています。運用会社別に着眼を当ててみると、1563と1551を運用しているシンプレクスが全体の約45%となっています。国内新興株式が-8.14%の評価損なのに対し、日本を除く先進国株式は+2.23%となっており、若干ではありますが、国内新興株式の含み損(評価損)を相殺しています。国内新興株式の評価損に対する対処の方法としては、損切りという英断による資金の回収もひとつの手ではありますが、まずは特に楽天VTI投信など米国株を中心にぶっこんでいくストロングスタイルともいうべき買い増しで、6:4そして7:3くらいまで比率を変えて米国株を中心とした先進国株を増やして行きたいと思います。国内新興株式の評価損どころか私の株式投資の初年度である2015年の確定損失をチャラにしたいと思います。→関連記事:俺みたいにしくじるな!仕手株、ボロ株での仕手戦の甘い思い出と苦い勉強代また、年明けの2018年1月10日から楽天VYM投信の運用が開始される予定であり、楽しみでもあります。こちらもまたぶっこんで行きたいと思います。円建てではどうなる?さて、年の瀬のそれも大納会の12月29日に、思わずお茶を噴き出すような出来事がありました。先進国株式インデックスの信託報酬の鬼のような値下げです。他社も信託報酬の値下げに応じ、横並びを合わせるかもしれませんが、米国株を含めた先進国株は以下の布陣でいこうと思います。コクサイ・インデックスは、指数の構成に米国株式を約65%含んでいます。よって米国株インデックスとの相関性が高く、投資対象の分散という観点ではあまり意義に欠けてしまい、むしろ米国株だけよりもパフォーマンスが落ちるかもしれません。米国市場がコケれば、もちろんヨーロッパなど先進国株も余波は避けられず、同じく下落すると考えられます。それよりも私は最後の最後でコツコツドカンとやってしまっては意味がないと考えています。運用会社を分散させる事により、長期投資の際の繰り上げ償還を被弾するリスクを分散させながら、下落時に資金をぶっこんでいこうという訳です。儲けるのはそれからだ」という教えをどう解釈するのか、私は以下の様に受け取りました。]法律的な制度は別として、繰り上げ償還だけに限らず、仮に5社の運用会社のうち、1社くらいオジャンになっても、残りの4社でなんとか致命的な大損はさけられます。他の多くの投資家が手続きや対応に追われる中で、私は冷静に駒を動かし、相場の世界で生き残れるのではないだろうかという訳です。12月22日以降に売却も配当金/分配金も無かったので2017年度の確定損益ならびに2015年からの確定通算損益は関連記事の通りとなります。※投資信託は個別株やETFとは違い、約定に時間がかかるので、反映されるまで日数がかかる都合上、投資信託は数日遅れた保有割合や評価損益となっています。※無リスク資産である現金や預貯金はこちらには掲載していません。今後海外で長期滞在をする可能性もあり、トラブルに巻き込まれるのを避けるためにも、具体的な金額は伏せてあります。100円あるいは100ポイントから投資信託が買えます。ETFを中心とした外国税額控除の確定申告と必要な物【節税】こんにちは、ストーンヘッド鈴木です。今日は外国税額控除についてです。ETF(米国SPYの円建て)などでも外国税額控除をする事が可能です。自分ですらすらできる確定申告の書き方平成30年...沼津の千本浜の今沢基地(沼津海浜訓練場)への行き方とお出かけ前に自宅から揚陸訓練(上陸訓練)の実施を確認する方法こんにちは、ラーメンを食べた後にシメにラーメンが食べたくなるストーンヘッド鈴木です。今回は沼津の千本浜の一部である今沢基地こと沼津海浜訓練場への最寄り駅からのアクセス方法とお出かけ前に自宅から揚陸訓練を確認する方法について取り上げたいと思います。1/144...【意外な】長期海外旅行に行く場合は住民票を抜いていなくても出発前に証券会社ごと取引ルールに注意すべき【盲点】みなさん、こんばんは。ガチのキレ具合にビビってトイレに行けなくなったストーンヘッド鈴木です。スイングトレードではデイトレードのようにド短期での売買による利益の積み重ねや資金効率(資金の回転)のスピードは落ちるものの、銘柄の選定さえきちんと出来れいれば比較的落ち着いたトレードが出来るので...日本国内で外貨を再両替したい場合の4つの方法こんにちは、ストーンヘッド鈴木です。今回は日本国内で外国の紙幣(お札)や硬貨(コイン)を再び両替したい場合について述べたいと思います。比較的頻繁に海外旅行や海外出張で海外に行く機会があるという方はあまり気にすることもないかもしれませんが、それほど頻度は多くなく、休みや...【業スー】業務スーパーに買出しに行ってきました【個人も買える】こんにちは、冬でも冷やし中華を食べちゃうくらい冷やし中華が好きなストーンヘッド鈴木です。格安な移動方法と裏ワザこんにちは、ストーンヘッド鈴木です。名古屋や大阪・京都、福岡からどのように格安で行くことが出来るのかについて述べたいと思います。