投資信託(インデックスファンド)をつみたてて資産形成しているコツコツ投資家です。<2018年版>」という記事を書きましたが、どうしてこのような投資方針書になったのか、理由を付け加えると長文になってしまったため、別記事で補足説明を書くことにしました。今回はその第二弾です。基本ポートフォリオのアセット・アロケーションについて「リスク資産」については、世界各国の株式時価総額を参考とし、国内株式:先進国株式:新興国株式=1:8:1ぐらいの比率を目標のアセット・アロケーションとします。アセット・アロケーション(資産配分)の決め方については、様々な意見がありますが、年金基金などで採用されている一般的な方法は、株式や債券などの各アセットクラスの期待リターン・リスク・相関係数から最適な比率を求めるというものです。つばさ家では、『「リスク資産」の運用をできるだけ単純化したい』『自分の思いや予想が入り込まないようにしたい』という思いから、「世界市場ポートフォリオ」(世界各国の株式時価総額と同じ比率)という考え方を採用しています。普通預金を利用します。)、つみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座を利用します。あるので、流動性を重要視して、銀行の普通預金を利用します。複数の銀行を利用しているのは、わたしの口座と妻の口座とつば子の口座があるためです。(つばさ家では、家族全員の金融資産をまとめて一つのポートフォリオとしています。支店・ATMの数が多いからです。一定の条件を満たせば、他行への振込手数料が無料になったり、コンビニのATM手数料が無料になったりするため、利便性を重視して採用しています。「リスク資産」については、税制面で優遇のある制度を有効活用する方針です。妻の「つみたてNISA口座」>「iDeCo口座」>「特定口座」つば子の「ジュニアNISA口座」>「特定口座」で運用します。インデックス・ファンド」≪愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)≫を買い付けることができるためです。妻は現在専業主婦のため、iDeCoの「所得控除」を活かせませんが、将来的にフルタイムで働く可能性があることから、iDeCoを利用しています。つば子のジュニアNISAについては、つば子への「お金の教育」にも使えるかなと思い、利用することにしました。最後に長くなってしまったので、残りの章については、後日公開したいと思います。Tumblr関連記事2019-06-12「老後2000万円」報告書問題について思うことこんにちは〜、つばさです。令和元年6月3日に、金融審議会(市...2018-12-032018年12月分のつみたて投資を実行こんにちは〜、つばさです。本日、2018年12月分のつみたて投資...2018-07-022018年7月分(ジュニアNISA)のつみたて投資を実行こんにちは〜、つばさです。つば子のジュニアNISA口座がやっと...2018-05-05国際分散投資は有効か?こんにちは〜、つばさです。分散投資を否定する意見の一つとし...2018-04-20つばさの「闘病記」と「生活防衛資金」についてこんにちは〜、つばさです。実はわたし、ある病気を患い、約一...にほんブログ村インデックス投資ランキングブログランキングに参加しています。記事を気に入っていただけたら、クリックしていただけると励みになります。はてなブログPro投資信託(インデックスファンド)をつみたてて資産形成しているコツコツ投資家です。父さんのコツコツ投資日記22歳からの貯蓄学マネーの知恵(仮)ファンドの海かえるの気長な生活日記。インデックス投資+α投資実践記たぱぞうの米国株投資インデックス投資で長期縦走へメールフォームはてなブログをはじめよう!m_tsubasaさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。