外国株式のインデックスファンドと高コストのアクティブファンドを今回もモーニングスターのポートフォリオ登録を使って比較してみました。グローバルバリュー株オープン『愛称:Avest-E』です。グローバルバリュー株オープン『愛称:Avest-E』信託報酬1.95%(税込)■2000年3月31日~2015年8月31日までの基準価額の推移(ブルーの線)※このファンドは分配型です。■分配金(年1回ですけど結構出してますね。+247.01%(普通分配時の税金は計算されていません)結果は朝日Avest-Eの圧勝!!この結果はあくまでも結果論であってこれから先のことはわかりません。一つ言えることは、ある一定期間だけを比較すると高コストでしかも分配金を多く出しているファンドでもインデックスに勝てるということ。比較するファンドによっては真逆の結果になることも当然あります。この場合も先のことは誰にもわかりません。まとめ:本当にそうなのか疑ってみる低コストだから、あるいは高コストだから云々という考えは計算上の話であって実際は計算通りには動きません。「年利〇%で複利運用すると・・・」も同じで教科書通りにはなりません。僕がお勧めしたいのはモーニングスターのポートフォリオ登録を使って「分配型は本当にダメなのか?」「インデックスは本当に良いのか?」「長期保有すると複利効果が得られるのか?」などを検証してみることだと思います。すると、マネー雑誌や投信サイト・投信ブログに書いてあることが本当かどうかわかると思います。※ブログランキングに参加中です。2015年11月2日に、モーニングスターのポートフォリオ登録を使って毎...記事を読む投資信託の分配金受取りと再投資の違いは?/口数が増えても基準価額が下がるので儲かったことにはならない分配型投資信託の分配金を受け取っても口数は減りません。逆に分配金を再投資すると口数は複利的に増加します。一見...記事を読む投資信託で2000万円の大損!?/分配型投資信託の損益は受け取った分配金を入れないとわからない気になる記事を見つけました。FPのアドバイス記事で『59歳パート、月収9万。投資で2000万の損がでています...記事を読む過去に解約してしまった投資信託の、現在の損益を調べる方法。モー...記事を読む含み損が大きくなると保有の投資信託がダメファンドに見えてくる。解約して隣りの良ファンドに乗り換えたくなる暴落したら他人の動きが気になる。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。