投資信託の『利回り』についての素朴な疑問。新資源テクノロジー・ファンド<愛称:グローバル・シフト>』の2007年8月31日~2018年11月30日までの基準価額の推移です。利回りを検証このファンドに2007年9月に一括投資した場合と、同じく2007年9月に積立投資をスタートした場合の現在の評価額を、モーニングスターのポートフォリオ登録を使って検証してみます。毎月1万円を約11年間積立すると総投資額は136万円で、今日現在の評価額は約151万円。これをモーニングスターの金融電卓で利回り計算すると『2.4%の運用利回り』になりました。次は一括投資の検証ですが、検証しなくても冒頭のチャートを見れば含み損だということはスグにわかりますよね。含み損だということがわからない人はチャートを見る勉強をした方がいいと思います。結果は、一括投資だと50万円の含み損になりました。『グローバル・シフト』を、2007年9月3日から積立投資していたら2.4%の運用利回り。2007年9月3日に一括投資していたら約37%のマイナス。ところで、「○○ファンドの平均利回りは○%」みたいな説明をよく見かけるのですが、今回検証した『グローバル・シフト』の平均利回りは何%になるのでしょうか?ハッキリ言って、この業界でよく使われる「投資信託の利回り」は相当いい加減ですねというのが僕の個人的な感想です。※ブログランキングに参加中です。信託報酬は毎日自動的に引かれているので、解約時には引かれません気になる記事を見つけました。投資信託のコストについて、2018年6月末の損益を使って考えたいと思います。▼前回の損益報告はこちら...記事を読む【日経平均株価と複利について】投資信託業界は複利効果を良いように書きすぎ!日経平均株価と複利について。上の表(グラフ)は、100万円を年利10%で複利運用すると10年後は2,593,742円になり、単利だと20...記事を読む老後資金作りは若い時から始めた方がいい。※当ブログはリンクフリーですが著作権を放棄するものではありません。※このブログは管理人がその日の考え方で記事を書いているので矛盾が生じることをご了承ください。